第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試大連及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應確保基金份額持有人享有查閱基金份額凈值、基金份額申購贖回價格等信息的權(quán)利，這一要求主要體現(xiàn)了基金運作的（）原則。

A.安全性

B.流動性

C.公開性

D.效率性

2.某基金合同約定，基金的投資目標是為投資者創(chuàng)造長期穩(wěn)定的資本增值，其風險收益特征屬于（）。

A.風險較低、收益穩(wěn)健

B.風險較高、收益波動較大

C.風險與收益均較高

D.風險與收益均較低

3.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，正確的是（）。

A.基金銷售費用只能由基金管理人收取

B.基金銷售費用只能由基金銷售機構(gòu)收取

C.基金銷售費用可以由基金管理人或基金銷售機構(gòu)收取，但需符合監(jiān)管規(guī)定

D.基金銷售費用不得低于代銷機構(gòu)成本

4.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定時，應當（）。

A.立即停止基金投資運作

B.向中國證監(jiān)會報告

C.通知基金管理人并要求其改正

D.責令基金管理人暫停銷售

5.下列投資工具中，不屬于基金資產(chǎn)的是（）。

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.資產(chǎn)支持證券

6.基金信息披露中，定期報告應披露的內(nèi)容不包括（）。

A.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

B.基金管理人、托管人的報告

C.基金投資組合報告

D.基金招募說明書

7.基金管理人內(nèi)部控制的根本目標是（）。

A.提高基金業(yè)績

B.防范和化解風險

C.降低運營成本

D.增加基金規(guī)模

8.下列關(guān)于基金份額申購贖回的表述中，錯誤的是（）。

A.申購基金份額時，投資者需在基金合同約定的營業(yè)日內(nèi)提交申請

B.贖回基金份額時，投資者需在基金合同約定的營業(yè)日內(nèi)提交申請

C.基金管理人應在收到申購或贖回申請后的3個工作日內(nèi)確認

D.申購或贖回費用需在資金到賬前扣除

9.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應在（）日內(nèi)開始募集。

A.5

B.10

C.15

D.20

10.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，錯誤的是（）。

A.不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔保

C.不得違反基金合同約定，擅自變更投資范圍

D.不得通過操縱證券價格獲取不正當利益

11.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法正確的是（）。

A.基金份額持有人大會的表決采取一人一票制

B.基金份額持有人大會的表決采取按基金份額計算權(quán)重制

C.基金份額持有人大會的表決需達到特定比例的基金份額持有人同意

D.基金份額持有人大會的表決需經(jīng)基金管理人書面同意

12.基金管理人聘請基金服務機構(gòu)時，應確?；鸱諜C構(gòu)具備（）資質(zhì)。

A.基金銷售牌照

B.基金托管資格

C.基金投資咨詢業(yè)務資格

D.基金銷售業(yè)務資格

13.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在（）內(nèi)披露基金凈值信息。

A.基金交易結(jié)束后1小時

B.基金交易結(jié)束后2小時

C.基金交易結(jié)束后3小時

D.基金交易結(jié)束后24小時

14.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，正確的是（）。

A.基金業(yè)績評價應以絕對收益為主要指標

B.基金業(yè)績評價應以相對收益為主要指標

C.基金業(yè)績評價應以風險調(diào)整后收益為主要指標

D.基金業(yè)績評價應以費用調(diào)整后收益為主要指標

15.基金合同中約定的基金運作方式不包括（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資策略

C.基金的費用標準

D.基金的稅收政策

16.基金管理人聘請基金托管人時，應確?；鹜泄苋司邆洌ǎl件。

A.從事基金托管業(yè)務的資格

B.從事基金銷售業(yè)務的資格

C.從事基金投資咨詢業(yè)務的資格

D.從事資產(chǎn)管理業(yè)務的資格

17.基金信息披露的“公平性”原則要求，基金管理人應確保（）。

A.基金份額持有人獲得同等質(zhì)量的信息

B.基金份額持有人獲得同等數(shù)量的信息

C.基金份額持有人獲得同等格式的信息

D.基金份額持有人獲得同等時間的信息

18.基金管理人內(nèi)部控制制度中，下列不屬于內(nèi)部控制要素的是（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.風險評估

C.內(nèi)部監(jiān)督

D.基金業(yè)績

19.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動時，應確?；痄N售行為（）。

A.符合監(jiān)管規(guī)定

B.符合基金合同約定

C.符合基金管理人要求

D.符合基金份額持有人利益

20.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，正確的是（）。

A.基金管理人可以違反基金合同約定，擅自變更投資范圍

B.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔保

C.基金管理人可以利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

D.基金管理人不得通過操縱證券價格獲取不正當利益

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基金運作方式

B.基金投資策略

C.基金的費用標準

D.基金的稅收政策

22.基金管理人內(nèi)部控制制度中，下列屬于內(nèi)部控制要素的是（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.風險評估

C.控制活動

D.內(nèi)部監(jiān)督

23.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動時，應確?；痄N售行為（）。

A.符合監(jiān)管規(guī)定

B.符合基金合同約定

C.符合基金管理人要求

D.符合基金份額持有人利益

24.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金管理人應確保披露的信息（）。

A.全面反映基金運作情況

B.不存在重大遺漏

C.符合監(jiān)管規(guī)定

D.符合基金份額持有人利益

25.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法正確的是（）。

A.基金份額持有人大會的表決采取一人一票制

B.基金份額持有人大會的表決采取按基金份額計算權(quán)重制

C.基金份額持有人大會的表決需達到特定比例的基金份額持有人同意

D.基金份額持有人大會的表決需經(jīng)基金管理人書面同意

26.基金管理人聘請基金服務機構(gòu)時，應確?；鸱諜C構(gòu)具備（）資質(zhì)。

A.基金銷售牌照

B.基金托管資格

C.基金投資咨詢業(yè)務資格

D.基金銷售業(yè)務資格

27.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在（）內(nèi)披露基金凈值信息。

A.基金交易結(jié)束后1小時

B.基金交易結(jié)束后2小時

C.基金交易結(jié)束后3小時

D.基金交易結(jié)束后24小時

28.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，正確的是（）。

A.基金業(yè)績評價應以絕對收益為主要指標

B.基金業(yè)績評價應以相對收益為主要指標

C.基金業(yè)績評價應以風險調(diào)整后收益為主要指標

D.基金業(yè)績評價應以費用調(diào)整后收益為主要指標

29.基金合同中約定的基金運作方式不包括（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資策略

C.基金的費用標準

D.基金的稅收政策

30.基金管理人內(nèi)部控制制度中，下列不屬于內(nèi)部控制要素的是（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.風險評估

C.內(nèi)部監(jiān)督

D.基金業(yè)績

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應確?；鸱蓊~持有人享有查閱基金份額凈值、基金份額申購贖回價格等信息的權(quán)利。（）

32.基金銷售費用只能由基金管理人收取。（）

33.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定時，應當立即停止基金投資運作。（）

34.申購基金份額時，投資者需在基金合同約定的營業(yè)日內(nèi)提交申請。（）

35.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應在10日內(nèi)開始募集。（）

36.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔保。（）

37.基金份額持有人大會的表決采取一人一票制。（）

38.基金管理人聘請基金托管人時，應確?；鹜泄苋司邆鋸氖禄鹜泄軜I(yè)務的資格。（）

39.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在基金交易結(jié)束后24小時內(nèi)披露基金凈值信息。（）

40.基金管理人內(nèi)部控制制度中，下列不屬于內(nèi)部控制要素的是基金業(yè)績。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同是規(guī)范基金運作的______，明確基金管理人、托管人和基金份額持有人權(quán)利義務的基本法律文件。

42.基金信息披露的“公平性”原則要求，基金管理人應確保______獲得同等質(zhì)量的信息。

43.基金管理人內(nèi)部控制制度中，______是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

44.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動時，應確保基金銷售行為______監(jiān)管規(guī)定。

45.基金份額持有人大會的表決機制中，______采取按基金份額計算權(quán)重制。

46.基金管理人聘請基金服務機構(gòu)時，應確?；鸱諜C構(gòu)具備______資質(zhì)。

47.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在______內(nèi)披露基金凈值信息。

48.基金業(yè)績評價應以______后收益為主要指標。

49.基金合同中約定的基金運作方式不包括______政策。

50.基金管理人內(nèi)部控制制度中，______是內(nèi)部控制的關(guān)鍵。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金信息披露的“完整性”原則的含義及其重要性。

52.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的基本要素。

53.簡述基金份額持有人大會的職權(quán)。

54.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人A在基金募集期間，未按照基金合同約定披露基金份額凈值、基金份額申購贖回價格等信息，導致部分基金份額持有人投訴。請分析A基金管理人違反了基金信息披露的哪一原則？并說明其應如何改正。

一、單選題（共20分）

1.C

解析：基金運作的“公開性”原則要求基金管理人應確保基金份額持有人享有查閱基金份額凈值、基金份額申購贖回價格等信息的權(quán)利，因此正確答案為C。

A選項錯誤，安全性原則要求基金財產(chǎn)的安全；B選項錯誤，流動性原則要求基金份額持有人能夠方便地申購和贖回基金份額；D選項錯誤，效率性原則要求基金運作效率高。

2.B

解析：基金的投資目標是為投資者創(chuàng)造長期穩(wěn)定的資本增值，其風險收益特征屬于風險較高、收益波動較大的類型，因此正確答案為B。

A選項錯誤，風險較低、收益穩(wěn)健的基金通常以債券投資為主；C選項錯誤，風險與收益均較高的基金通常投資于高風險高收益的資產(chǎn)；D選項錯誤，風險與收益均較低的基金通常投資于低風險低收益的資產(chǎn)。

3.C

解析：基金銷售費用可以由基金管理人或基金銷售機構(gòu)收取，但需符合監(jiān)管規(guī)定，因此正確答案為C。

A選項錯誤，基金銷售費用可以由基金管理人收??；B選項錯誤，基金銷售費用可以由基金銷售機構(gòu)收?。籇選項錯誤，基金銷售費用可以低于代銷機構(gòu)成本，但需符合監(jiān)管規(guī)定。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定時，應當通知基金管理人并要求其改正，因此正確答案為C。

A選項錯誤，基金托管人無權(quán)立即停止基金投資運作；B選項錯誤，基金托管人應通知基金管理人并要求其改正，而非僅向中國證監(jiān)會報告；D選項錯誤，基金托管人無權(quán)責令基金管理人暫停銷售。

5.C

解析：期貨合約屬于衍生品，不屬于基金資產(chǎn)，因此正確答案為C。

A選項錯誤，股票屬于基金資產(chǎn)；B選項錯誤，債券屬于基金資產(chǎn)；D選項錯誤，資產(chǎn)支持證券屬于基金資產(chǎn)。

6.D

解析：定期報告應披露的內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值和份額凈值、基金管理人、托管人的報告、基金投資組合報告等，但不包括基金招募說明書，因此正確答案為D。

A選項正確，定期報告應披露基金資產(chǎn)凈值和份額凈值；B選項正確，定期報告應披露基金管理人、托管人的報告；C選項正確，定期報告應披露基金投資組合報告。

7.B

解析：基金管理人內(nèi)部控制的根本目標是防范和化解風險，因此正確答案為B。

A選項錯誤，提高基金業(yè)績是基金運作的目標之一，但不是內(nèi)部控制的根本目標；C選項錯誤，降低運營成本是基金運作的目標之一，但不是內(nèi)部控制的根本目標；D選項錯誤，增加基金規(guī)模是基金運作的目標之一，但不是內(nèi)部控制的根本目標。

8.C

解析：基金管理人應在收到申購或贖回申請后的2個工作日內(nèi)確認，而非3個工作日，因此正確答案為C。

A選項正確，申購基金份額時，投資者需在基金合同約定的營業(yè)日內(nèi)提交申請；B選項正確，贖回基金份額時，投資者需在基金合同約定的營業(yè)日內(nèi)提交申請；D選項正確，申購或贖回費用需在資金到賬前扣除。

9.B

解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應在10日內(nèi)開始募集，因此正確答案為B。

A選項錯誤，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應在10日內(nèi)開始募集；C選項錯誤，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應在10日內(nèi)開始募集；D選項錯誤，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應在10日內(nèi)開始募集。

10.A

解析：基金募集期間，基金管理人應確保基金份額持有人享有查閱基金份額凈值、基金份額申購贖回價格等信息的權(quán)利，因此正確答案為A。

B選項錯誤，基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔保；C選項錯誤，基金管理人不得違反基金合同約定，擅自變更投資范圍；D選項錯誤，基金管理人不得通過操縱證券價格獲取不正當利益。

11.B

解析：基金份額持有人大會的表決采取按基金份額計算權(quán)重制，因此正確答案為B。

A選項錯誤，基金份額持有人大會的表決采取按基金份額計算權(quán)重制；C選項錯誤，基金份額持有人大會的表決采取按基金份額計算權(quán)重制；D選項錯誤，基金份額持有人大會的表決采取按基金份額計算權(quán)重制。

12.C

解析：基金管理人聘請基金服務機構(gòu)時，應確?；鸱諜C構(gòu)具備基金投資咨詢業(yè)務資格，因此正確答案為C。

A選項錯誤，基金銷售牌照不是基金投資咨詢業(yè)務資格；B選項錯誤，基金托管資格不是基金投資咨詢業(yè)務資格；D選項錯誤，基金銷售業(yè)務資格不是基金投資咨詢業(yè)務資格。

13.D

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在基金交易結(jié)束后24小時內(nèi)披露基金凈值信息，因此正確答案為D。

A選項錯誤，基金交易結(jié)束后1小時內(nèi)披露基金凈值信息不符合及時性原則；B選項錯誤，基金交易結(jié)束后2小時內(nèi)披露基金凈值信息不符合及時性原則；C選項錯誤，基金交易結(jié)束后3小時內(nèi)披露基金凈值信息不符合及時性原則。

14.C

解析：基金業(yè)績評價應以風險調(diào)整后收益為主要指標，因此正確答案為C。

A選項錯誤，基金業(yè)績評價應以絕對收益為主要指標；B選項錯誤，基金業(yè)績評價應以相對收益為主要指標；D選項錯誤，基金業(yè)績評價應以費用調(diào)整后收益為主要指標。

15.D

解析：基金合同中約定的基金運作方式不包括基金的稅收政策，因此正確答案為D。

A選項正確，基金的投資目標屬于基金運作方式；B選項正確，基金的投資策略屬于基金運作方式；C選項正確，基金的費用標準屬于基金運作方式。

16.A

解析：基金管理人聘請基金托管人時，應確?；鹜泄苋司邆鋸氖禄鹜泄軜I(yè)務的資格，因此正確答案為A。

B選項錯誤，基金托管人從事基金銷售業(yè)務的資格不是從事基金托管業(yè)務的資格；C選項錯誤，基金托管人從事基金投資咨詢業(yè)務的資格不是從事基金托管業(yè)務的資格；D選項錯誤，基金托管人從事資產(chǎn)管理業(yè)務的資格不是從事基金托管業(yè)務的資格。

17.A

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求，基金管理人應確保基金份額持有人獲得同等質(zhì)量的信息，因此正確答案為A。

B選項錯誤，基金份額持有人獲得同等數(shù)量的信息不符合公平性原則；C選項錯誤，基金份額持有人獲得同等格式的信息不符合公平性原則；D選項錯誤，基金份額持有人獲得同等時間的信息不符合公平性原則。

18.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，下列不屬于內(nèi)部控制要素的是基金業(yè)績，因此正確答案為D。

A選項正確，內(nèi)部環(huán)境是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)；B選項正確，風險評估是內(nèi)部控制的關(guān)鍵；C選項正確，內(nèi)部監(jiān)督是內(nèi)部控制的重要環(huán)節(jié)。

19.A

解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動時，應確保基金銷售行為符合監(jiān)管規(guī)定，因此正確答案為A。

B選項錯誤，基金銷售行為符合基金合同約定不一定是合規(guī)的；C選項錯誤，基金銷售行為符合基金管理人要求不一定是合規(guī)的；D選項錯誤，基金銷售行為符合基金份額持有人利益不一定是合規(guī)的。

20.D

解析：基金管理人不得通過操縱證券價格獲取不正當利益，因此正確答案為D。

A選項錯誤，基金管理人可以違反基金合同約定，擅自變更投資范圍；B選項錯誤，基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔保；C選項錯誤，基金管理人可以利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.B、D

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括基金投資策略和基金的稅收政策，因此正確答案為B、D。

A選項正確，基金運作方式屬于基金合同的主要內(nèi)容；C選項正確，基金的費用標準屬于基金合同的主要內(nèi)容。

22.A、B、C、D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的基本要素包括內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、內(nèi)部監(jiān)督，因此正確答案為A、B、C、D。

23.A、C、D

解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動時，應確?；痄N售行為符合監(jiān)管規(guī)定、符合基金合同約定、符合基金份額持有人利益，因此正確答案為A、C、D。

24.A、B、D

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，基金管理人應確保披露的信息全面反映基金運作情況、不存在重大遺漏、符合基金份額持有人利益，因此正確答案為A、B、D。

25.B、C

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，采取按基金份額計算權(quán)重制，因此正確答案為B、C。

26.A、C

解析：基金管理人聘請基金服務機構(gòu)時，應確保基金服務機構(gòu)具備基金銷售牌照和基金投資咨詢業(yè)務資格，因此正確答案為A、C。

27.A、B、C、D

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在基金交易結(jié)束后1小時、2小時、3小時、24小時內(nèi)披露基金凈值信息，因此正確答案為A、B、C、D。

28.B、C、D

解析：基金業(yè)績評價應以相對收益、風險調(diào)整后收益、費用調(diào)整后收益為主要指標，因此正確答案為B、C、D。

29.B、D

解析：基金合同中約定的基金運作方式不包括基金投資策略和基金的稅收政策，因此正確答案為B、D。

30.A、B、C、D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的基本要素包括內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、內(nèi)部監(jiān)督，因此正確答案為A、B、C、D。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

解析：基金銷售費用可以由基金管理人或基金銷售機構(gòu)收取，因此錯誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定時，應當通知基金管理人并要求其改正，而非立即停止基金投資運作。

34.√

35.√

36.×

解析：基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔保，因此錯誤。

37.×

解析：基金份額持有人大會的表決采取按基金份額計算權(quán)重制，而非一人一票制。

38.√

39.×

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應在基金交易結(jié)束后2小時內(nèi)披露基金凈值信息，而非24小時。

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.法律文件

42.基金份額持有人

43.內(nèi)部環(huán)境

44.符合

45.基金份額持有人大會

46.基金投資咨詢業(yè)務資格

47.基金交易結(jié)束后2小時

48.風