盡職調(diào)查員崗位合規(guī)化技術(shù)規(guī)程文件名稱：盡職調(diào)查員崗位合規(guī)化技術(shù)規(guī)程編制部門：綜合辦公室編制時(shí)間：2025年類別：兩級(jí)管理標(biāo)準(zhǔn)編號(hào)：審核人：版本記錄：第一版批準(zhǔn)人：一、總則

本規(guī)程適用于盡職調(diào)查員崗位的合規(guī)化工作，包括但不限于盡職調(diào)查的流程、標(biāo)準(zhǔn)、方法及內(nèi)部控制。引用標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于《反洗錢法》、《反恐怖融資法》等相關(guān)法律法規(guī)。本規(guī)程旨在規(guī)范盡職調(diào)查員的工作，確保盡職調(diào)查工作符合法律法規(guī)要求，防范和降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

二、技術(shù)要求

1.技術(shù)參數(shù)：

-盡職調(diào)查信息收集：應(yīng)確保收集的信息完整、準(zhǔn)確，包括但不限于公司注冊(cè)信息、股東結(jié)構(gòu)、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)流程等。

-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：采用定量與定性相結(jié)合的方法，對(duì)客戶、交易等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保評(píng)估結(jié)果的客觀性和準(zhǔn)確性。

-報(bào)告編制：報(bào)告內(nèi)容應(yīng)詳實(shí)，格式規(guī)范，包括調(diào)查過程、發(fā)現(xiàn)的問題、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、建議措施等。

2.標(biāo)準(zhǔn)要求：

-依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行盡職調(diào)查工作。

-遵循國(guó)際反洗錢組織（FATF）的40+2項(xiàng)建議，確保盡職調(diào)查符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。

3.設(shè)備規(guī)格：

-電腦：配置不低于i5處理器，8GB內(nèi)存，256GBSSD硬盤，獨(dú)立顯卡。

-軟件要求：安裝正版辦公軟件，如MicrosoftOffice、PDF閱讀器等。

-網(wǎng)絡(luò)設(shè)備：帶寬不低于100Mbps，確保網(wǎng)絡(luò)穩(wěn)定，支持遠(yuǎn)程登錄及數(shù)據(jù)傳輸。

-數(shù)據(jù)存儲(chǔ)設(shè)備：具備安全的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)能力，確保數(shù)據(jù)不丟失，如外置硬盤、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)等。

4.信息安全要求：

-嚴(yán)格執(zhí)行信息安全制度，確保盡職調(diào)查過程中的信息保密性、完整性、可用性。

-定期對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行安全檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并修復(fù)安全漏洞。

5.人員培訓(xùn)要求：

-盡職調(diào)查員應(yīng)接受專業(yè)的培訓(xùn)，熟悉相關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)及操作技能。

-定期組織業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，提高盡職調(diào)查員的業(yè)務(wù)水平。

三、操作程序

1.客戶關(guān)系建立：與客戶建立正式的業(yè)務(wù)關(guān)系，明確盡職調(diào)查的要求和范圍。

2.收集基本信息：收集客戶的身份證明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等基礎(chǔ)信息。

3.深入調(diào)查：

-資產(chǎn)核查：通過查詢工商注冊(cè)信息、產(chǎn)權(quán)登記等渠道，核實(shí)客戶資產(chǎn)狀況。

-財(cái)務(wù)審計(jì)：對(duì)客戶近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)，評(píng)估財(cái)務(wù)狀況。

-業(yè)務(wù)流程審查：審查客戶業(yè)務(wù)流程，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：

-依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

-對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行更深入的盡職調(diào)查。

5.編制報(bào)告：

-匯總調(diào)查結(jié)果，編寫盡職調(diào)查報(bào)告。

-報(bào)告應(yīng)包括調(diào)查過程、發(fā)現(xiàn)的問題、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和建議措施。

6.報(bào)告審核：

-由部門負(fù)責(zé)人或授權(quán)人員對(duì)盡職調(diào)查報(bào)告進(jìn)行審核。

-確保報(bào)告內(nèi)容符合規(guī)范要求，無(wú)遺漏和錯(cuò)誤。

7.報(bào)告提交：

-將經(jīng)審核的盡職調(diào)查報(bào)告提交給相關(guān)管理部門。

-對(duì)報(bào)告進(jìn)行歸檔，以便日后查詢和跟蹤。

8.后續(xù)跟進(jìn)：

-定期跟蹤客戶情況，關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化。

-如發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和報(bào)告更新。

四、設(shè)備狀態(tài)與性能

1.技術(shù)狀態(tài)：

-電腦硬件：確保所有硬件設(shè)備處于良好工作狀態(tài)，包括CPU、內(nèi)存、硬盤等關(guān)鍵部件。

-軟件系統(tǒng)：操作系統(tǒng)和所有應(yīng)用軟件應(yīng)保持最新版本，定期進(jìn)行安全更新和漏洞修復(fù)。

-網(wǎng)絡(luò)設(shè)備：網(wǎng)絡(luò)設(shè)備如路由器、交換機(jī)等應(yīng)穩(wěn)定運(yùn)行，確保網(wǎng)絡(luò)連接的可靠性和速度。

-數(shù)據(jù)備份：定期進(jìn)行數(shù)據(jù)備份，確保數(shù)據(jù)在設(shè)備故障或丟失時(shí)能夠恢復(fù)。

2.性能指標(biāo)：

-處理速度：CPU應(yīng)能夠處理復(fù)雜的計(jì)算任務(wù)，內(nèi)存至少8GB，以滿足多任務(wù)處理需求。

-存儲(chǔ)容量：硬盤至少256GBSSD，保證快速的數(shù)據(jù)讀寫速度和足夠的存儲(chǔ)空間。

-網(wǎng)絡(luò)速度：網(wǎng)絡(luò)帶寬應(yīng)不低于100Mbps，確保數(shù)據(jù)傳輸?shù)男屎蛯?shí)時(shí)性。

-系統(tǒng)穩(wěn)定性：系統(tǒng)應(yīng)具備高穩(wěn)定性，故障率低，能夠連續(xù)穩(wěn)定運(yùn)行。

-安全性能：設(shè)備應(yīng)具備防火墻、防病毒軟件等安全措施，確保數(shù)據(jù)安全。

3.性能監(jiān)控：

-通過系統(tǒng)監(jiān)控工具，定期檢查設(shè)備性能，包括CPU使用率、內(nèi)存使用情況、硬盤空間等。

-對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進(jìn)行性能測(cè)試，確保網(wǎng)絡(luò)延遲和丟包率在可接受范圍內(nèi)。

4.維護(hù)保養(yǎng)：

-定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行清潔和維護(hù)，防止灰塵和污垢影響設(shè)備性能。

-根據(jù)設(shè)備制造商的建議，進(jìn)行必要的硬件升級(jí)和軟件更新。

5.備用方案：

-制定設(shè)備故障時(shí)的備用方案，包括備用設(shè)備、遠(yuǎn)程訪問和臨時(shí)工作安排。

五、測(cè)試與校準(zhǔn)

1.測(cè)試方法：

-功能測(cè)試：驗(yàn)證系統(tǒng)各功能模塊是否按照設(shè)計(jì)要求正常工作。

-性能測(cè)試：評(píng)估系統(tǒng)在不同負(fù)載下的響應(yīng)速度和處理能力。

-安全測(cè)試：檢查系統(tǒng)是否存在安全漏洞，確保數(shù)據(jù)傳輸和存儲(chǔ)安全。

-壓力測(cè)試：模擬高負(fù)載情況，測(cè)試系統(tǒng)穩(wěn)定性和可靠性。

2.校準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)：

-符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，如ISO/IEC17025等。

-使用經(jīng)過認(rèn)證的校準(zhǔn)設(shè)備和方法，確保測(cè)試結(jié)果的準(zhǔn)確性。

3.校準(zhǔn)流程：

-確定校準(zhǔn)需求，包括測(cè)試設(shè)備的類型、功能、校準(zhǔn)周期等。

-選擇合適的校準(zhǔn)實(shí)驗(yàn)室，確保其資質(zhì)和校準(zhǔn)能力。

-提交校準(zhǔn)申請(qǐng)，包括設(shè)備信息、測(cè)試項(xiàng)目、預(yù)期結(jié)果等。

-接收校準(zhǔn)報(bào)告，分析設(shè)備性能，評(píng)估是否需要調(diào)整。

4.調(diào)整與優(yōu)化：

-根據(jù)校準(zhǔn)報(bào)告，對(duì)設(shè)備進(jìn)行必要的調(diào)整和優(yōu)化。

-更新系統(tǒng)參數(shù)，確保系統(tǒng)性能符合預(yù)期標(biāo)準(zhǔn)。

-重新進(jìn)行測(cè)試，驗(yàn)證調(diào)整效果，確保設(shè)備恢復(fù)正常工作狀態(tài)。

5.記錄與報(bào)告：

-對(duì)校準(zhǔn)過程和結(jié)果進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括測(cè)試數(shù)據(jù)、調(diào)整措施、結(jié)論等。

-編制校準(zhǔn)報(bào)告，提交給相關(guān)管理部門或客戶。

6.維護(hù)計(jì)劃：

-根據(jù)設(shè)備性能和校準(zhǔn)結(jié)果，制定維護(hù)計(jì)劃，包括定期校準(zhǔn)、檢查和保養(yǎng)。

-確保設(shè)備始終保持最佳工作狀態(tài)，提高工作效率和準(zhǔn)確性。

六、操作姿勢(shì)與安全

1.操作姿勢(shì)：

-保持良好的坐姿，座椅高度調(diào)節(jié)至雙腳平放地面，膝蓋與臀部保持90度角。

-屏幕高度應(yīng)調(diào)整至與眼睛水平或稍低，以減少頸部和眼睛的壓力。

-雙手自然放在鍵盤和鼠標(biāo)上，避免過度彎曲手腕。

-定期休息，每隔30-60分鐘起身活動(dòng)，減少肌肉疲勞。

2.眼部保護(hù)：

-避免長(zhǎng)時(shí)間盯著屏幕，定期進(jìn)行眼部保健操。

-保持屏幕亮度適中，減少眼睛疲勞。

3.頸椎與背部保護(hù)：

-使用符合人體工程學(xué)的椅子，支撐背部曲線。

-保持良好的姿勢(shì)，避免長(zhǎng)時(shí)間保持同一姿勢(shì)。

4.手部與手臂保護(hù)：

-避免長(zhǎng)時(shí)間重復(fù)手部動(dòng)作，如敲擊鍵盤。

-定期做手部伸展運(yùn)動(dòng)，防止手部肌肉疲勞。

5.安全要求：

-操作過程中遵守相關(guān)安全規(guī)定，如防火、防盜、防觸電等。

-使用防輻射屏或防輻射貼膜，減少輻射暴露。

-保持工作區(qū)域整潔，避免雜物絆倒。

-使用安全軟件，如防病毒軟件，保護(hù)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不受侵害。

6.健康監(jiān)測(cè)：

-定期進(jìn)行健康檢查，關(guān)注視力、頸椎、腰椎等健康問題。

-如有不適，應(yīng)及時(shí)就醫(yī)，避免病情惡化。

7.應(yīng)急處理：

-熟悉緊急情況下的應(yīng)對(duì)措施，如火災(zāi)、地震等。

-保持冷靜，迅速采取必要的避險(xiǎn)措施。

七、注意事項(xiàng)

1.數(shù)據(jù)保護(hù)：確保所有敏感數(shù)據(jù)在傳輸和存儲(chǔ)過程中加密，防止數(shù)據(jù)泄露。

2.權(quán)限管理：嚴(yán)格控制系統(tǒng)訪問權(quán)限，僅授權(quán)給必要時(shí)的人員。

3.更新維護(hù)：定期更新操作系統(tǒng)和軟件，包括安全補(bǔ)丁和版本更新。

4.環(huán)境控制：保持工作環(huán)境的適宜溫度和濕度，避免設(shè)備過熱或受潮。

5.使用規(guī)范：遵守操作手冊(cè)和流程規(guī)范，避免因操作不當(dāng)導(dǎo)致設(shè)備損壞或數(shù)據(jù)丟失。

6.備份恢復(fù)：定期進(jìn)行數(shù)據(jù)備份，并確保備份的可用性和完整性。

7.防火措施：遵循防火安全規(guī)定，確保工作區(qū)域無(wú)易燃物品，并配備必要的消防設(shè)施。

8.避免濫用：不得將設(shè)備用于非法或不道德的目的，不得濫用系統(tǒng)資源。

9.個(gè)人隱私：尊重用戶隱私，不得泄露用戶個(gè)人信息。

10.應(yīng)急預(yù)案：制定并熟悉應(yīng)急預(yù)案，以應(yīng)對(duì)可能的系統(tǒng)故障或安全事件。

11.操作記錄：記錄操作過程和結(jié)果，以便后續(xù)追蹤和審計(jì)。

12.培訓(xùn)教育：定期進(jìn)行技術(shù)培訓(xùn)和安全教育，提高員工的安全意識(shí)和操作技能。

13.檢查維修：定期檢查設(shè)備，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并修復(fù)潛在問題，確保設(shè)備正常運(yùn)行。

八、后續(xù)工作

1.數(shù)據(jù)記錄：操作完成后，對(duì)關(guān)鍵步驟和結(jié)果進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括時(shí)間、操作人員、設(shè)備狀態(tài)等。

2.系統(tǒng)監(jiān)控：持續(xù)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，通過日志分析、性能監(jiān)控等方式，確保系統(tǒng)穩(wěn)定。

3.定期維護(hù)：根據(jù)設(shè)備使用情況和維護(hù)計(jì)劃，定期進(jìn)行設(shè)備維護(hù)和清潔，包括硬件檢查和軟件更新。

4.備份檢查：定期檢查備份數(shù)據(jù)的完整性和可恢復(fù)性，確保數(shù)據(jù)安全。

5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：定期對(duì)操作結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，分析潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并采取相應(yīng)措施。

6.用戶反饋：收集用戶對(duì)操作過程的反饋，用于改進(jìn)操作流程和提高服務(wù)質(zhì)量。

7.文檔更新：根據(jù)操作經(jīng)驗(yàn)，更新操作手冊(cè)和用戶指南，確保文檔與實(shí)際操作相符。

8.知識(shí)分享：組織技術(shù)交流活動(dòng)，分享操作經(jīng)驗(yàn)和最佳實(shí)踐，提升團(tuán)隊(duì)整體技術(shù)水平。

9.應(yīng)急演練：定期進(jìn)行應(yīng)急演練，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的有效性，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。

九、故障處理

1.故障報(bào)告：發(fā)現(xiàn)故障時(shí)，立即填寫故障報(bào)告，包括故障現(xiàn)象、時(shí)間、設(shè)備狀態(tài)等。

2.初步診斷：根據(jù)故障報(bào)告和現(xiàn)場(chǎng)觀察，初步判斷故障原因，如軟件錯(cuò)誤、硬件損壞等。

3.故障定位：通過系統(tǒng)日志、錯(cuò)誤信息、硬件檢查等方式，精確定位故障點(diǎn)。

4.故障隔離：在確保安全的前提下，隔離故障設(shè)備或系統(tǒng)，防止故障擴(kuò)大。

5.處理方案：制定故障處理方案，包括臨時(shí)解決方案和長(zhǎng)期解決方案。

6.故障修復(fù)：按照處理方案，進(jìn)行故障修復(fù)，包括軟件修復(fù)、硬件更換等。

7.測(cè)試驗(yàn)證：修復(fù)后，進(jìn)行系統(tǒng)測(cè)試，驗(yàn)證故障是否徹底解決。

8.故障分析：對(duì)故障原因進(jìn)行深入分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，防止類似故障再次發(fā)生。

9.文檔記錄：詳細(xì)記錄故障處理過程，包括故障原因、處理方法、修復(fù)結(jié)果等。

10.溝通協(xié)調(diào)：與相關(guān)部門和人員溝通，確保故障處理順利進(jìn)行，并通知受影響的人員。

十、附則

1.參考和引用的資料：

-《中華人民共和國(guó)反洗錢法》

-《中華人民共和國(guó)反恐怖融資法》

-國(guó)際反洗錢組織（FATF）的40+2項(xiàng)建議

-國(guó)家和行