第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格專項考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定的哪些條件？

A.具有健全的內部控制制度

B.凈資本不低于人民幣12億元

C.風險控制指標符合規(guī)定

D.以上都是

2.下列關于證券公司集合資產管理計劃的表述，正確的是？

A.可以向特定客戶非公開募集資金

B.計劃說明書只需說明投資方向

C.應當遵循風險揭示原則

D.可以委托其他機構進行投資管理

3.投資者通過互聯(lián)網參與證券交易，其使用的證券賬戶應滿足什么要求？

A.只能是普通證券賬戶

B.只能是信用證券賬戶

C.可以是普通或信用證券賬戶，但需實名認證

D.無需實名認證

4.證券交易所在交易時間內，對證券交易實行臨時停牌的情形不包括？

A.漲跌停板情形

B.證券嚴重被操縱

C.上市公司發(fā)布重大事項公告

D.交易系統(tǒng)故障

5.下列關于證券公司內部控制制度的表述，錯誤的是？

A.應當覆蓋各項業(yè)務流程

B.應當由董事會負責監(jiān)督

C.可以由非獨立董事負責執(zhí)行

D.應當定期評估和改進

6.根據我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，應如何管理客戶信用風險？

A.只需評估客戶的信用狀況

B.應建立客戶信用風險監(jiān)控體系

C.可以不設置風險控制指標

D.無需對客戶的擔保物進行監(jiān)控

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應如何進行實名認證？

A.僅需客戶本人身份證原件

B.可以通過第三方征信機構驗證

C.應當由客戶簽署風險揭示書

D.無需進行實名認證

8.證券公司開展資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的投資范圍不包括？

A.上市交易的股票、債券

B.股指期貨及其他衍生品種

C.未上市的企業(yè)股權

D.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種

9.投資者參與證券交易，其委托指令應包含哪些要素？

A.證券名稱或代碼、買賣方向、價格、數量

B.交易時間、委托方式

C.交易費用、稅費承擔

D.以上都是

10.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務規(guī)模和風險控制指標應如何管理？

A.由董事會決定，無需報告

B.應符合中國證監(jiān)會的規(guī)定

C.可以超過凈資本的30%

D.無需進行風險控制

11.證券公司開展定向資產管理業(yè)務，應如何履行盡職調查義務？

A.只需了解客戶的投資偏好

B.應充分了解客戶的財務狀況和風險承受能力

C.可以不進行風險揭示

D.無需評估客戶的投資經驗

12.證券交易所在交易時間內，對證券交易實行臨時停牌的時間限制是？

A.不得超過1小時

B.不得超過2小時

C.不得超過3小時

D.無時間限制

13.投資者通過互聯(lián)網參與證券交易，其使用的證券公司客戶端軟件應滿足什么要求？

A.必須由證券公司自行開發(fā)

B.應當符合中國證監(jiān)會的技術規(guī)范

C.可以使用非官方渠道下載的軟件

D.無需進行安全認證

14.證券公司開展資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的規(guī)模限制是？

A.單一客戶資產管理計劃不得超過其凈資本的15%

B.集合資產管理計劃不得超過其凈資本的20%

C.定向資產管理計劃不得超過其凈資本的25%

D.以上均正確

15.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應如何進行風險評估？

A.僅需評估客戶的收入水平

B.應評估客戶的風險承受能力和信用狀況

C.可以不進行風險評估

D.無需評估客戶的投資經驗

16.證券交易所在交易時間內，對證券交易實行臨時復牌的情形不包括？

A.臨時停牌原因消除

B.證券價格異常波動

C.上市公司發(fā)布澄清公告

D.交易系統(tǒng)恢復正常

17.投資者參與證券交易，其委托指令的有效期是？

A.當天有效

B.次日有效

C.3天有效

D.無效

18.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止行為不包括？

A.違規(guī)使用客戶資金

B.利用內幕信息進行交易

C.投資于禁止投資的領域

D.與他人約定分享證券投資收益

19.證券公司開展資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的運作方式不包括？

A.主動管理

B.被動管理

C.組合管理

D.混合管理

20.證券交易所在交易時間內，對證券交易實行臨時停牌的程序不包括？

A.交易所發(fā)布通知

B.證券公司執(zhí)行停牌指令

C.投資者可以繼續(xù)下單

D.上市公司公告停牌原因

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須符合哪些監(jiān)管要求？

A.凈資本不低于人民幣12億元

B.風險控制指標符合規(guī)定

C.具有健全的內部控制制度

D.可以向關聯(lián)方提供融資融券服務

22.下列關于證券公司集合資產管理計劃的表述，正確的有？

A.可以向特定客戶非公開募集資金

B.計劃說明書只需說明投資方向

C.應當遵循風險揭示原則

D.可以委托其他機構進行投資管理

23.投資者通過互聯(lián)網參與證券交易，其使用的證券賬戶應滿足哪些要求？

A.可以是普通或信用證券賬戶

B.應當實名認證

C.可以使用非實名認證的第三方賬戶

D.應當符合中國證監(jiān)會的技術規(guī)范

24.證券交易所在交易時間內，對證券交易實行臨時停牌的情形包括？

A.漲跌停板情形

B.證券嚴重被操縱

C.上市公司發(fā)布重大事項公告

D.交易系統(tǒng)故障

25.下列關于證券公司內部控制制度的表述，正確的有？

A.應當覆蓋各項業(yè)務流程

B.應當由董事會負責監(jiān)督

C.可以由非獨立董事負責執(zhí)行

D.應當定期評估和改進

26.根據我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，應如何管理客戶信用風險？

A.應建立客戶信用風險監(jiān)控體系

B.應對客戶的擔保物進行監(jiān)控

C.可以不設置風險控制指標

D.只需評估客戶的信用狀況

27.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應如何進行實名認證？

A.可以通過第三方征信機構驗證

B.應當由客戶簽署風險揭示書

C.僅需客戶本人身份證原件

D.無需進行實名認證

28.證券公司開展資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的投資范圍包括哪些？

A.上市交易的股票、債券

B.股指期貨及其他衍生品種

C.未上市的企業(yè)股權

D.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種

29.投資者參與證券交易，其委托指令應包含哪些要素？

A.證券名稱或代碼、買賣方向、價格、數量

B.交易時間、委托方式

C.交易費用、稅費承擔

D.以上都是

30.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務規(guī)模和風險控制指標應如何管理？

A.應符合中國證監(jiān)會的規(guī)定

B.可以超過凈資本的30%

C.應建立風險控制體系

D.由董事會決定，無需報告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定的條件。（√）

32.證券公司集合資產管理計劃可以向特定客戶非公開募集資金。（√）

33.投資者通過互聯(lián)網參與證券交易，其使用的證券賬戶可以是實名或非實名認證。（×）

34.證券交易所在交易時間內，對證券交易實行臨時停牌的情形包括漲跌停板情形。（√）

35.證券公司內部控制制度應由獨立董事負責監(jiān)督。（√）

36.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，只需評估客戶的信用狀況。（×）

37.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，可以不進行實名認證。（×）

38.證券公司開展資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的規(guī)模限制為單一客戶資產管理計劃不得超過其凈資本的15%。（√）

39.投資者參與證券交易，其委托指令的有效期是當天有效。（√）

40.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止行為包括違規(guī)使用客戶資金。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須符合《________》規(guī)定的條件。

42.證券公司集合資產管理計劃可以向________客戶非公開募集資金。

43.投資者通過互聯(lián)網參與證券交易，其使用的證券賬戶應________實名認證。

44.證券交易所在交易時間內，對證券交易實行臨時停牌的情形包括________情形。

45.證券公司內部控制制度應由________負責監(jiān)督。

46.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，應建立________監(jiān)控體系。

47.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應________進行風險評估。

48.證券公司開展資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的規(guī)模限制為________不得超過其凈資本的15%。

49.投資者參與證券交易，其委托指令的有效期是________有效。

50.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止行為包括________客戶資金。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務必須符合的條件。

52.簡述證券公司集合資產管理計劃的運作方式。

53.簡述投資者通過互聯(lián)網參與證券交易的風險防范措施。

54.簡述證券交易所在交易時間內對證券交易實行臨時停牌的情形。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司客戶張某，通過證券公司客戶端軟件參與證券交易，其使用的證券賬戶為信用證券賬戶。張某在交易時間內，其委托指令因系統(tǒng)故障未能及時執(zhí)行，導致其損失。請分析張某的情況，并提出相應的解決方案。（10分）

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第六條規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務，必須符合凈資本不低于人民幣12億元、風險控制指標符合規(guī)定、具有健全的內部控制制度等條件，因此正確答案為D。

2.C

解析：根據《證券公司集合資產管理計劃管理辦法》第八條規(guī)定，證券公司開展集合資產管理計劃業(yè)務，應當遵循風險揭示原則，因此正確答案為C。

3.C

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條規(guī)定，投資者通過互聯(lián)網參與證券交易，其使用的證券賬戶可以是普通或信用證券賬戶，但需實名認證，因此正確答案為C。

4.D

解析：根據《證券法》第一百一十四條規(guī)定，證券交易所在交易時間內，對證券交易實行臨時停牌的情形包括漲跌停板情形、證券嚴重被操縱、上市公司發(fā)布重大事項公告等，但交易系統(tǒng)故障不屬于臨時停牌情形，因此正確答案為D。

5.C

解析：根據《證券公司內部控制指引》第三條規(guī)定，證券公司內部控制制度應當由獨立董事負責監(jiān)督，而非非獨立董事，因此正確答案為C。

6.B

解析：根據《證券法》第一百二十條規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，應建立客戶信用風險監(jiān)控體系，因此正確答案為B。

7.B

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，可以通過第三方征信機構驗證，因此正確答案為B。

8.C

解析：根據《證券公司資產管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司開展資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的投資范圍不包括未上市的企業(yè)股權，因此正確答案為C。

9.A

解析：根據《證券法》第一百一十二條規(guī)定，投資者參與證券交易，其委托指令應包含證券名稱或代碼、買賣方向、價格、數量等要素，因此正確答案為A。

10.B

解析：根據《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第七條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務規(guī)模和風險控制指標應符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，因此正確答案為B。

11.B

解析：根據《證券公司定向資產管理業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司開展定向資產管理業(yè)務，應充分了解客戶的財務狀況和風險承受能力，因此正確答案為B。

12.A

解析：根據《證券法》第一百一十四條規(guī)定，證券交易所在交易時間內，對證券交易實行臨時停牌的時間限制是不得超過1小時，因此正確答案為A。

13.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條規(guī)定，投資者通過互聯(lián)網參與證券交易，其使用的證券公司客戶端軟件應當符合中國證監(jiān)會的技術規(guī)范，因此正確答案為B。

14.D

解析：根據《證券公司資產管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司開展資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的規(guī)模限制為單一客戶資產管理計劃不得超過其凈資本的15%、集合資產管理計劃不得超過其凈資本的20%、定向資產管理計劃不得超過其凈資本的25%，因此正確答案為D。

15.B

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應評估客戶的風險承受能力和信用狀況，因此正確答案為B。

16.B

解析：根據《證券法》第一百一十四條規(guī)定，證券交易所在交易時間內，對證券交易實行臨時復牌的情形包括臨時停牌原因消除、上市公司發(fā)布澄清公告、交易系統(tǒng)恢復正常等，但證券價格異常波動不屬于臨時復牌情形，因此正確答案為B。

17.A

解析：根據《證券法》第一百一十二條規(guī)定，投資者參與證券交易，其委托指令的有效期是當天有效，因此正確答案為A。

18.C

解析：根據《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務的禁止行為包括違規(guī)使用客戶資金、利用內幕信息進行交易、與他人約定分享證券投資收益等，但投資于禁止投資的領域不屬于禁止行為，因此正確答案為C。

19.B

解析：根據《證券公司資產管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司開展資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的運作方式包括主動管理、組合管理、混合管理，但不包括被動管理，因此正確答案為B。

20.C

解析：根據《證券法》第一百一十四條規(guī)定，證券交易所在交易時間內，對證券交易實行臨時停牌的程序包括交易所發(fā)布通知、證券公司執(zhí)行停牌指令、上市公司公告停牌原因等，但投資者可以繼續(xù)下單不屬于程序，因此正確答案為C。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第六條規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務，必須符合凈資本不低于人民幣12億元、風險控制指標符合規(guī)定、具有健全的內部控制制度等條件，因此正確答案為ABC。

22.ACD

解析：根據《證券公司集合資產管理計劃管理辦法》第八條規(guī)定，證券公司開展集合資產管理計劃業(yè)務，應當遵循風險揭示原則，可以委托其他機構進行投資管理，可以向特定客戶非公開募集資金，但計劃說明書只需說明投資方向的說法錯誤，因此正確答案為ACD。

23.AB

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條規(guī)定，投資者通過互聯(lián)網參與證券交易，其使用的證券賬戶可以是普通或信用證券賬戶，但需實名認證，因此正確答案為AB。

24.ABCD

解析：根據《證券法》第一百一十四條規(guī)定，證券交易所在交易時間內，對證券交易實行臨時停牌的情形包括漲跌停板情形、證券嚴重被操縱、上市公司發(fā)布重大事項公告、交易系統(tǒng)故障等，因此正確答案為ABCD。

25.ABD

解析：根據《證券公司內部控制指引》第三條規(guī)定，證券公司內部控制制度應當覆蓋各項業(yè)務流程、由獨立董事負責監(jiān)督、應當定期評估和改進，但可以由非獨立董事負責執(zhí)行的說法錯誤，因此正確答案為ABD。

26.AB

解析：根據《證券法》第一百二十條規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，應建立客戶信用風險監(jiān)控體系，應對客戶的擔保物進行監(jiān)控，因此正確答案為AB。

27.AB

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，可以通過第三方征信機構驗證，應當由客戶簽署風險揭示書，因此正確答案為AB。

28.ABCD

解析：根據《證券公司資產管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司開展資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的投資范圍包括上市交易的股票、債券、股指期貨及其他衍生品種、未上市的企業(yè)股權、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種，因此正確答案為ABCD。

29.ABCD

解析：根據《證券法》第一百一十二條規(guī)定，投資者參與證券交易，其委托指令應包含證券名稱或代碼、買賣方向、價格、數量、交易時間、委托方式、交易費用、稅費承擔等要素，因此正確答案為ABCD。

30.AC

解析：根據《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第七條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務規(guī)模和風險控制指標應符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，應建立風險控制體系，因此正確答案為AC。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第六條規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務，必須符合規(guī)定的條件，因此本題說法正確。

32.√

解析：根據《證券公司集合資產管理計劃管理辦法》第八條規(guī)定，證券公司開展集合資產管理計劃業(yè)務，可以向特定客戶非公開募集資金，因此本題說法正確。

33.×

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條規(guī)定，投資者通過互聯(lián)網參與證券交易，其使用的證券賬戶應實名認證，因此本題說法錯誤。

34.√

解析：根據《證券法》第一百一十四條規(guī)定，證券交易所在交易時間內，對證券交易實行臨時停牌的情形包括漲跌停板情形，因此本題說法正確。

35.√

解析：根據《證券公司內部控制指引》第三條規(guī)定，證券公司內部控制制度應當由獨立董事負責監(jiān)督，因此本題說法正確。

36.×

解析：根據《證券法》第一百二十條規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，應建立客戶信用風險監(jiān)控體系，因此本題說法錯誤。

37.×

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應進行實名認證，因此本題說法錯誤。

38.√

解析：根據《證券公司資產管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司開展資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的規(guī)模限制為單一客戶資產管理計劃不得超過其凈資本的15%，因此本題說法正確。

39.√

解析：根據《證券法》第一百一十二條規(guī)定，投資者參與證券交易，其委托指令的有效期是當天有效，因此本題說法正確。

40.√

解析：根據《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務的禁止行為包括違規(guī)使用客戶資金，因此本題說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券