第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試能分開及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外自行設(shè)立或變相設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，以下哪種行為不屬于違規(guī)操作？（）

A.在營(yíng)業(yè)部大廳設(shè)立自助交易區(qū)

B.與商業(yè)銀行合作，在其網(wǎng)點(diǎn)代銷證券產(chǎn)品

C.在居民小區(qū)內(nèi)張貼宣傳海報(bào)引導(dǎo)客戶開戶

D.通過視頻連線方式為客戶提供交易指導(dǎo)

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣（）萬元。

A.5000萬

B.1億

C.5億

D.10億

3.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述，正確的是？（）

A.證券投資咨詢?nèi)藛T可以代理客戶進(jìn)行證券交易

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息以吸引客戶

C.投資咨詢顧問在提供建議前必須獲得客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷簽署確認(rèn)

D.投資咨詢服務(wù)的收費(fèi)可以隨意浮動(dòng)，無需披露具體標(biāo)準(zhǔn)

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的保證金比例不得低于（）？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

5.以下哪種情形屬于內(nèi)幕信息的知情人？（）

A.證券公司的前臺(tái)客服人員

B.掌握公司重大投資計(jì)劃但未公開的董事

C.證券交易所在交易時(shí)間內(nèi)發(fā)布的股價(jià)信息

D.新聞媒體對(duì)上市公司經(jīng)營(yíng)狀況的公開報(bào)道

6.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估結(jié)果分為（）個(gè)等級(jí)？

A.3

B.4

C.5

D.6

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的該資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)，不得高于該資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)的比例為（）？（）

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

8.證券公司制作、保存的客戶身份資料和交易記錄，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束之日起，應(yīng)當(dāng)保存（）年？

A.2

B.5

C.10

D.20

9.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，錯(cuò)誤的是？（）

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)和部門

B.控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系的核心要素之一

C.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)由公司管理層單獨(dú)負(fù)責(zé)

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

10.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣（）萬元？

A.1億

B.2億

C.5億

D.10億

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括？（）

A.注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰

D.擁有符合要求的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)專業(yè)人員不少于20人

12.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括？（）

A.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)

B.客戶資產(chǎn)管理規(guī)模不低于2億元

C.擁有5名以上具有3年以上證券投資咨詢經(jīng)驗(yàn)的人員

D.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

13.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，以下哪些措施可能被采??？（）

A.提高保證金比例

B.限制客戶可融資買入的證券范圍

C.降低客戶可融券賣出的證券數(shù)量

D.暫停客戶的部分交易權(quán)限

14.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容應(yīng)包括？（）

A.組織架構(gòu)和職責(zé)劃分

B.業(yè)務(wù)流程控制

C.信息披露制度

D.內(nèi)部審計(jì)機(jī)制

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.向特定客戶非公開募集資金進(jìn)行投資

B.將資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于銀行存款、國(guó)債、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債等低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

C.違反規(guī)定動(dòng)用客戶資產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)?；蜻`規(guī)拆借

D.按照規(guī)定向客戶披露投資情況

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以為不符合投資者適當(dāng)性要求的客戶提供融資融券服務(wù)。（×）

17.證券投資咨詢?nèi)藛T可以為特定客戶提供投資建議，但不得代客戶操作證券賬戶。（√）

18.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上公告相關(guān)信息。（√）

19.證券公司可以私下與客戶約定利益分成或承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。（×）

20.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以為客戶提供代銷金融產(chǎn)品的服務(wù)。（√）

21.內(nèi)幕信息知情人因婚姻、親屬關(guān)系等間接獲取內(nèi)幕信息的，不屬于內(nèi)幕信息知情人。（×）

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的信用賬戶不得被用于從事證券交易以外的活動(dòng)。（√）

23.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估和改進(jìn)，但無需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。（×）

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以與第三方合作銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。（√）

25.證券公司可以未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。（×）

四、填空題（共15分，每空1分）

26.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不得低于人民幣_(tái)_____萬元。

27.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣_(tái)_____億元。

28.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于人民幣_(tái)_____萬元。

29.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的保證金比例不得低于______%。

30.證券公司制作、保存的客戶身份資料和交易記錄，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束之日起，應(yīng)當(dāng)保存______年。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

32.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司如何做好客戶適當(dāng)性管理？（5分）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范利益沖突？（5分）

34.簡(jiǎn)述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶身份資料和交易記錄的管理要求。（10分）

六、案例分析題（共25分）

35.案例背景：某證券公司A部門員工張某，在為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，而是向客戶推薦了與其個(gè)人利益相關(guān)的某只股票，導(dǎo)致客戶在市場(chǎng)波動(dòng)中損失慘重。后經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該證券公司內(nèi)部控制制度存在缺陷，對(duì)員工行為監(jiān)管不到位。

問題：

（1）分析張某行為違反了哪些監(jiān)管規(guī)定？（6分）

（2）該證券公司內(nèi)部控制制度存在哪些問題？（8分）

（3）為防范類似事件，該證券公司應(yīng)采取哪些改進(jìn)措施？（11分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.C

4.C

5.B

6.C

7.A

8.D

9.C

10.B

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.ABCD

12.ABD

13.ABCD

14.ABCD

15.AB

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

17.√

18.√

19.×

20.√

21.×

22.√

23.×

24.√

25.×

四、填空題（共15分，每空1分）

26.5000

27.2

28.1億

29.150

30.5

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①組織架構(gòu)和職責(zé)劃分；

②業(yè)務(wù)流程控制；

③信息披露制度；

④風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；

⑤內(nèi)部審計(jì)機(jī)制。（5分）

32.答：證券公司做好客戶適當(dāng)性管理應(yīng)包括：

①客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)；

②產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分；

③客戶與產(chǎn)品匹配；

④持續(xù)跟蹤與調(diào)整。（5分）

33.答：證券公司防范利益沖突應(yīng)包括：

①建立利益沖突管理制度；

②禁止員工私下交易；

③向客戶披露關(guān)聯(lián)關(guān)系；

④部門間職責(zé)分離。（5分）

34.答：證券公司對(duì)客戶身份資料和交易記錄的管理要求包括：

①客戶身份資料應(yīng)真實(shí)、完整；

②交易記錄應(yīng)完整保存；

③保存期限不得少于5年；

④嚴(yán)禁泄露或篡改。（10分）

六、案例分析題（共25分）

35.答：

（1）張某行為違反了以下監(jiān)管規(guī)定：

①根據(jù)《證券法》，證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先，不得損害客戶利益；

②根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。（6分）

（2）該證券公司內(nèi)部控制制度存在以下問題：

①部門監(jiān)管不到位；

②員工行為管理制度缺失；

③內(nèi)部控制流程存在缺陷。（8分）

（3）改進(jìn)措施包括：

①加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高合規(guī)意識(shí)；

②完善內(nèi)部控制制度，明確職責(zé)分工；

③建立行為監(jiān)測(cè)機(jī)制，定期審計(jì)；

④加強(qiáng)利益沖突管理，避免私下交易。（11分）

解析

一、單選題

1.解析：C選項(xiàng)屬于違規(guī)行為，證券公司不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，而B選項(xiàng)屬于合規(guī)合作，D選項(xiàng)屬于合規(guī)服務(wù)。

2.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第11條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元。

3.解析：C選項(xiàng)正確，投資咨詢顧問必須獲得客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果簽署確認(rèn)；A選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得代理交易；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得提供虛假信息；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，收費(fèi)需披露。

4.解析：C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，保證金比例不得低于150%。

5.解析：B選項(xiàng)正確，掌握公司重大投資計(jì)劃的董事屬于內(nèi)幕信息知情人；A選項(xiàng)錯(cuò)誤，客服人員不屬于知情人；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，公開信息不屬于內(nèi)幕信息；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，公開報(bào)道不屬于內(nèi)幕信息。

6.解析：C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為5級(jí)。

7.解析：A選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的比例不得高于1%。

8.解析：D選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券法》第79條，交易記錄保存期限不得少于20年。

9.解析：C選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度的制定需經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn)，而非管理層單獨(dú)負(fù)責(zé)。

10.解析：B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，凈資本不得低于人民幣2億元。

二、多選題

11.解析：ABCD均為合規(guī)條件，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條。

12.解析：ABD均為合規(guī)要求，根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》。

13.解析：ABCD均為合規(guī)措施，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的管理規(guī)定。

14.解析：ABCD均為內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容，根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》。

15.解析：AB均為合規(guī)操作，C選項(xiàng)屬于違規(guī)行為，D選項(xiàng)需按規(guī)定披露。

三、判斷題

16.解析：×，違反投資者適當(dāng)性要求屬于違規(guī)行為。

17.解析：√，符合監(jiān)管規(guī)定。

18.解析：√，根據(jù)《證券法》第18條。

19.解析：×，違反利益沖突規(guī)定。

20.解析：√，符合監(jiān)管規(guī)定。

21.解析：×，親屬關(guān)系屬于間接知情人。

22.解析：√，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》。

23.解析：×，需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

24.解析：√，符合監(jiān)管規(guī)定。

25.解析：×，違反保存期限要求。

四、填空題

26.5000

27.2

28.1億

29.150

30.5

五、簡(jiǎn)答題

31.解析：要點(diǎn)①對(duì)應(yīng)組織架構(gòu)，要點(diǎn)②對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)流程，要點(diǎn)③對(duì)應(yīng)信息披露，要點(diǎn)④對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理，要點(diǎn)⑤對(duì)應(yīng)內(nèi)部審計(jì)，均來自《證券公司內(nèi)部控制指引》。

32.解析：要點(diǎn)①對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，要點(diǎn)②對(duì)應(yīng)產(chǎn)品分級(jí)，要點(diǎn)③對(duì)應(yīng)匹配原則，要點(diǎn)④對(duì)應(yīng)持續(xù)跟蹤，均來自《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》。

33.解析：要點(diǎn)①對(duì)應(yīng)制度，要點(diǎn)②對(duì)應(yīng)禁止，要點(diǎn)③對(duì)應(yīng)披露，要點(diǎn)④對(duì)應(yīng)職責(zé)分離，均來自《證券公司內(nèi)部控制指引》和《證券法》。

34.解析：要點(diǎn)①對(duì)應(yīng)資料真實(shí)性，要點(diǎn)②對(duì)