第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試統(tǒng)考過一科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為是符合職業(yè)道德規(guī)范的？（）

A.將客戶投資信息用于個人社交話題

B.在客戶不知情的情況下將信息提供給第三方機構(gòu)

C.為保護客戶隱私，不向任何人透露客戶投資組合

D.在獲得客戶授權(quán)后，向合作機構(gòu)提供客戶信息用于市場分析

2.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？（）

A.基金募集金額在規(guī)定限額以下的公募基金

B.證券公司發(fā)行的集合資產(chǎn)管理計劃

C.私募基金管理人發(fā)行的私募證券投資基金

D.商業(yè)銀行銷售的貨幣市場基金

3.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員不得兼任（）的職務。（）

A.基金托管人

B.基金銷售機構(gòu)

C.與基金業(yè)務無關(guān)的其他營利性機構(gòu)

D.基金投資咨詢機構(gòu)

4.基金產(chǎn)品風險等級從低到高依次為（），投資者風險承受能力等級從低到高依次為（）。

A.穩(wěn)健型、保守型；穩(wěn)健型、保守型

B.保守型、穩(wěn)健型；保守型、穩(wěn)健型

C.保守型、穩(wěn)健型；穩(wěn)健型、激進型

D.穩(wěn)健型、保守型；保守型、激進型

5.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，以下哪項不屬于其禁止行為？（）

A.向投資者承諾保本保收益

B.提供客觀全面的基金產(chǎn)品信息

C.未經(jīng)合規(guī)審查，夸大宣傳基金業(yè)績

D.對不同風險等級的基金產(chǎn)品進行差異化宣傳

6.基金份額凈值計算公式為（）。（）

A.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

B.基金負債總額/基金總份額

C.基金凈資產(chǎn)/基金總份額

D.基金總資產(chǎn)/基金凈資產(chǎn)

7.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）。（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人大會通知

8.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要目標是（）。（）

A.提高基金業(yè)績

B.規(guī)避基金運營風險

C.增加基金規(guī)模

D.降低基金運營成本

9.基金募集期限屆滿，基金份額總額達到法定最低募集數(shù)額的（），基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，申請辦理基金備案手續(xù)。（）

A.30%

B.50%

C.70%

D.100%

10.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員利益沖突？（）

A.同時管理多只基金

B.在不同基金公司任職

C.利用自己的職務之便為本人或他人謀取不正當利益

D.參與基金業(yè)績評價

11.基金運作信息披露的主要披露主體是（）。（）

A.基金托管人

B.基金銷售機構(gòu)

C.基金管理人

D.中國證監(jiān)會

12.基金投資顧問業(yè)務，是指基金投資顧問機構(gòu)接受（）委托，從事基金投資顧問業(yè)務活動。（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金份額持有人

13.基金管理人聘用外部服務機構(gòu)提供基金財產(chǎn)保管服務時，應簽訂（）。（）

A.基金管理協(xié)議

B.基金托管協(xié)議

C.基金銷售協(xié)議

D.基金份額持有人協(xié)議

14.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”是指（）。（）

A.披露內(nèi)容必須真實、準確、完整

B.披露形式必須規(guī)范、統(tǒng)一

C.披露時間必須及時、高效

D.披露范圍必須廣泛、全面

15.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)是（）。（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人大會主席團

D.基金監(jiān)事會

16.基金管理人應當在每個（）日，將基金份額凈值計算結(jié)果報送中國證監(jiān)會和基金托管人。（）

A.工作日

B.交易日

C.周末

D.節(jié)假日

17.基金管理人違反《證券投資基金法》規(guī)定，未公開披露基金信息，或者披露的信息存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，處警告，并處（）以下的罰款。（）

A.10萬元

B.20萬元

C.30萬元

D.50萬元

18.基金募集期限屆滿，基金份額總額低于法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應當（）。（）

A.繼續(xù)募集

B.停止募集，并退還已募集的資金

C.將基金份額轉(zhuǎn)讓給其他投資者

D.將基金份額持有權(quán)益全部轉(zhuǎn)讓給其他基金管理人

19.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，或者基金合同約定的，應當（）。（）

A.直接向中國證監(jiān)會報告

B.要求基金管理人改正

C.依法暫停基金交易

D.依法終止基金合同

20.基金管理人應當在基金合同中約定，基金財產(chǎn)不得用于（）。（）

A.買賣其他基金份額

B.投資非流動性資產(chǎn)

C.向基金管理人或基金托管人出資

D.從事內(nèi)幕交易

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應遵循的原則包括（）。（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.合規(guī)銷售原則

D.收入最大化原則

22.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。（）

A.基金招募說明書

B.基金凈值公告

C.基金定期報告

D.基金臨時報告

23.基金管理人的內(nèi)部控制制度應當包括（）。（）

A.組織機構(gòu)控制

B.運營風險控制

C.信息披露控制

D.財務會計控制

24.基金托管人的職責包括（）。（）

A.保管基金財產(chǎn)

B.監(jiān)督基金管理人的投資運作

C.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

D.執(zhí)行基金管理人提出的基金財產(chǎn)管理要求

25.基金份額持有人大會的職權(quán)包括（）。（）

A.決定增加或者減少基金份額的總額

B.決定基金擴募或者合并

C.決定轉(zhuǎn)換基金運作方式

D.決定基金管理人、基金托管人的更換

26.基金投資顧問業(yè)務的風險包括（）。（）

A.投資建議質(zhì)量風險

B.信息披露風險

C.利益沖突風險

D.運營風險

27.基金信息披露的“及時性原則”是指（）。（）

A.披露內(nèi)容必須真實、準確、完整

B.披露形式必須規(guī)范、統(tǒng)一

C.披露時間必須及時、高效

D.披露范圍必須廣泛、全面

28.基金管理人的信息披露義務包括（）。（）

A.編制并披露基金招募說明書

B.編制并披露基金定期報告

C.編制并披露基金凈值公告

D.編制并披露基金份額持有人大會通知

29.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，或者基金合同約定的，應當（）。（）

A.要求基金管理人改正

B.向中國證監(jiān)會報告

C.通知基金份額持有人

D.依法暫?；鸾灰?/p>

30.基金募集申請經(jīng)注冊后，基金管理人應當在（）日內(nèi)開始基金募集。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員不得泄露其在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的基金份額持有人的投資秘密。（）

32.基金募集申請經(jīng)注冊后，基金管理人不得修改基金合同。（）

33.基金管理人、基金托管人不得從事基金財產(chǎn)的投資。（）

34.基金份額持有人大會應當由基金份額持有人通過召開大會的方式行使職權(quán)。（）

35.基金信息披露的“公平性原則”是指對所有投資者進行同等程度的披露。（）

36.基金管理人應當在每個交易日結(jié)束后，及時計算并公告當日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。（）

37.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得向基金份額持有人承諾收益或者承擔損失。（）

38.基金管理人、基金托管人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人獲取不正當利益。（）

39.基金募集期限屆滿，基金份額總額達到法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，申請辦理基金備案手續(xù)。（）

40.基金管理人應當在基金合同中約定，基金財產(chǎn)不得用于從事內(nèi)幕交易。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人應當建立健全的______機制，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整。（）

42.基金信息披露的______原則是指信息披露必須真實、準確、完整。（）

43.基金份額持有人大會應當由基金______依法召集。（）

44.基金管理人應當在每個______日，將基金份額凈值計算結(jié)果報送中國證監(jiān)會和基金托管人。（）

45.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，或者基金合同約定的，應當______。（）

46.基金管理人應當在基金合同中約定，基金財產(chǎn)不得用于______。（）

47.基金募集申請經(jīng)注冊后，基金管理人應當在______日內(nèi)開始基金募集。（）

48.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得向基金份額持有人______或者______。（）

49.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要目標是______。（）

50.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)是______。（）

五、簡答題（共20分，共4題，每題5分）

51.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡述基金信息披露的“實質(zhì)性原則”和“及時性原則”。

53.簡述基金份額持有人大會的職權(quán)。

54.簡述基金投資顧問業(yè)務的風險。

六、案例分析題（共25分，共1題）

55.某基金管理公司是一家管理規(guī)模較大的公募基金管理人，近年來業(yè)績表現(xiàn)良好，深受投資者青睞。公司內(nèi)部管理較為混亂，部門之間溝通不暢，員工流動性較大，內(nèi)部控制制度形同虛設。公司管理層為了追求業(yè)績，經(jīng)常要求基金經(jīng)理超配股票，導致基金風險暴露過高。在一次內(nèi)部審計中，發(fā)現(xiàn)公司部分員工利用職務之便，泄露了部分投資者的投資信息，給投資者造成了較大損失。請結(jié)合以上案例，分析該基金管理公司在內(nèi)部控制、風險管理、合規(guī)經(jīng)營等方面存在的問題，并提出相應的改進建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.C

4.C

5.D

6.C

7.B

8.B

9.C

10.C

11.C

12.A

13.B

14.A

15.C

16.B

17.D

18.B

19.B

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.C

28.ABCD

29.AB

30.B

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.內(nèi)部控制

42.實質(zhì)性

43.份額持有人

44.交易日

45.要求基金管理人改正

46.從事內(nèi)幕交易

47.10

48.承諾收益承擔損失

49.規(guī)避基金運營風險

50.基金份額持有人大會主席團

五、簡答題（共20分，共4題，每題5分）

51.答：

①組織機構(gòu)控制；

②運營風險控制；

③信息披露控制；

④財務會計控制；

⑤內(nèi)部監(jiān)督控制。

52.答：

①實質(zhì)性原則：信息披露必須真實、準確、完整；

②及時性原則：信息披露必須及時、高效。

53.答：

①決定增加或者減少基金份額的總額；

②決定基金擴募或者合并；

③決定轉(zhuǎn)換基金運作方式；

④決定基金管理人、基金托管人的更換；

⑤決定基金份額持有人大會的召集方式；

⑥決定基金合同約定的其他事項。

54.答：

①投資建議質(zhì)量風險；

②信息披露風險；

③利益沖突風險；

④運營風險。

六、案例分析題（共25分，共1題）

55.答：

案例背景分析

本案例中，某基金管理公司在內(nèi)部控制、風險管理、合規(guī)經(jīng)營等方面存在嚴重問題，具體表現(xiàn)為：

①內(nèi)部控制制度形同虛設，部門之間溝通不暢，員工流動性較大；

②風險管理不到位，管理層為了追求業(yè)績，經(jīng)常要求基金經(jīng)理超配股票，導致基金風險暴露過高；

③合規(guī)經(jīng)營意識淡薄，部分員工利用職務之便，泄露了部分投資者的投資信息。

問題解答

問題1：該基金管理公司在內(nèi)部控制方面存在的問題是什么？

答：①內(nèi)部控制制度不健全，缺乏有效的監(jiān)督機制；②部門之間溝通不暢，信息傳遞不及時；③員工流動性較大，缺乏穩(wěn)定的員工隊伍。

問題2：該基金管理公司在風險管理方面存在的問題是什么？

答：①風險管理意識淡薄，缺乏有效的風險控制措施；②管理層為了追求業(yè)績，經(jīng)常要求基金經(jīng)理超配股票，導致基金風險暴露過高；③缺乏有效的風險預警機制，無法及時發(fā)現(xiàn)和應對風險。

問題3：該基金管理公司在合規(guī)經(jīng)營方面存在的問題是什么？

答：①合規(guī)經(jīng)營意識淡薄，部分員工利用職務之便，泄露了部分投資者的投資信息；②缺乏有效的合規(guī)審查機制，無法及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為；③對員工的合規(guī)培訓不到位，導致員工缺乏合規(guī)意識。

總結(jié)建議

針對上述問題，該基金管理公司應采取以下改進措施：

①建立健全內(nèi)部控制制度，加強內(nèi)部監(jiān)督，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整；

②加強風險管理，制定有效的風險控制措施，降低基金風險暴露；

③提高合規(guī)經(jīng)營意識，加強合規(guī)審查，確?；疬\作的合規(guī)性；

④加強員工培訓，提高員工的合規(guī)意識和業(yè)務能力；

⑤建立有效的激勵約束機制，提高員工的積極性和責任感。

解析

一、單選題

1.解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定，基金從業(yè)人員不得泄露其在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的基金份額持有人的投資秘密，因此C選項正確，A、B、D選項錯誤。

2.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，私募基金管理人發(fā)行的私募證券投資基金屬于非公開募集基金，因此C選項正確，A、B、D選項錯誤。

3.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員不得兼任與基金業(yè)務無關(guān)的其他營利性機構(gòu)的職務，因此C選項正確，A、B、D選項錯誤。

4.解析：根據(jù)《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引》的規(guī)定，基金產(chǎn)品風險等級從低到高依次為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型，投資者風險承受能力等級從低到高依次為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型，因此C選項正確，A、B、D選項錯誤。

5.解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，不得向投資者承諾保本保收益，因此A選項錯誤，B、C、D選項正確，但題目要求選擇“不屬于其禁止行為”的選項，因此正確答案為D。

6.解析：根據(jù)基金份額凈值計算公式，基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，因此C選項正確，A、B、D選項錯誤。

7.解析：根據(jù)基金信息披露的分類，基金季度報告屬于定期報告，因此B選項正確，A、C、D選項錯誤。

8.解析：根據(jù)基金管理人內(nèi)部控制制度的目標，其主要目標是規(guī)避基金運營風險，因此B選項正確，A、C、D選項錯誤。

9.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金份額總額達到法定最低募集數(shù)額的70%，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，申請辦理基金備案手續(xù)，因此C選項正確，A、B、D選項錯誤。

10.解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定，基金從業(yè)人員不得利用職務之便為本人或他人謀取不正當利益，因此C選項正確，A、B、D選項錯誤。

11.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金運作信息披露的主要披露主體是基金管理人，因此C選項正確，A、B、D選項錯誤。

12.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金投資顧問業(yè)務，是指基金投資顧問機構(gòu)接受基金管理人委托，從事基金投資顧問業(yè)務活動，因此A選項正確，B、C、D選項錯誤。

13.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人聘用外部服務機構(gòu)提供基金財產(chǎn)保管服務時，應簽訂基金托管協(xié)議，因此B選項正確，A、C、D選項錯誤。

14.解析：根據(jù)基金信息披露的原則，實質(zhì)性原則是指信息披露必須真實、準確、完整，因此A選項正確，B、C、D選項錯誤。

15.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會的日常機構(gòu)是基金份額持有人大會主席團，因此C選項正確，A、B、D選項錯誤。

16.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應當在每個交易日結(jié)束后，及時計算并公告當日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，因此B選項正確，A、C、D選項錯誤。

17.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人違反《證券投資基金法》規(guī)定，未公開披露基金信息，或者披露的信息存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，處警告，并處50萬元以下的罰款，因此D選項正確，A、B、C選項錯誤。

18.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金份額總額低于法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應當停止募集，并退還已募集的資金，因此B選項正確，A、C、D選項錯誤。

19.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，或者基金合同約定的，應當要求基金管理人改正，因此B選項正確，A、C、D選項錯誤。

20.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應當在基金合同中約定，基金財產(chǎn)不得用于從事內(nèi)幕交易，因此B選項正確，A、C、D選項錯誤。

二、多選題

21.解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、合規(guī)銷售原則，因此A、B、C選項正確，D選項錯誤。

22.解析：根據(jù)基金信息披露的內(nèi)容，基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金凈值公告、基金定期報告、基金臨時報告，因此A、B、C、D選項正確。

23.解析：根據(jù)基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容，基金管理人的內(nèi)部控制制度應當包括組織機構(gòu)控制、運營風險控制、信息披露控制、財務會計控制、內(nèi)部監(jiān)督控制，因此A、B、C、D選項正確。

24.解析：根據(jù)基金托管人的職責，基金托管人的職責包括保管基金財產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資運作、復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、執(zhí)行基金管理人提出的基金財產(chǎn)管理要求，因此A、B、C、D選項正確。

25.解析：根據(jù)基金份額持有人大會的職權(quán)，基金份額持有人大會的職權(quán)包括決定增加或者減少基金份額的總額、決定基金擴募或者合并、決定轉(zhuǎn)換基金運作方式、決定基金管理人、基金托管人的更換、決定基金份額持有人大會的召集方式、決定基金合同約定的其他事項，因此A、B、C、D選項正確。

26.解析：根據(jù)基金投資顧問業(yè)務的風險，基金投資顧問業(yè)務的風險包括投資建議質(zhì)量風險、信息披露風險、利益沖突風險、運營風險，因此A、B、C、D選項正確。

27.解析：根據(jù)基金信息披露的及時性原則，基金信息披露的及時性原則是指信息披露必須及時、高效，因此C選項正確，A、B、D選項錯誤。

28.解析：根據(jù)基金管理人的信息披露義務，基金管理人的信息披露義務包括編制并披露基金招募說明書、編制并披露基金定期報告、編制并披露基金凈值公告、編制并披露基金份額持有人大會通知，因此A、B、C、D選項正確。

29.解析：根據(jù)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，或者基金合同約定的，應當要求基金管理人改正、向中國證監(jiān)會報告，因此A、B選項正確，C、D選項錯誤。

30.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集申請經(jīng)注冊后，基金管理人應當在10日內(nèi)開始基金募集，因此B選項正確，A、C、D選項錯誤。

三、判斷題

31.解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定，基金從業(yè)人員不得泄露其在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的基金份額持有人的投資秘密，因此本題說法正確。

32.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集申請經(jīng)注冊后，基金管理人可以修改基金合同，但必須報中國證監(jiān)會核準，因此本題說法錯誤。

33.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人不得從事基金財產(chǎn)的投資，因此本題說法正確。

34.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取召開大會的方式或者通過書面方式進行，因此本題說法錯誤。

35.解析：根據(jù)基金信息披露的公平性原則，基金信息披露的公平性原則是指對所有投資者進行同等程度的披露，因此本題說法正確。

36.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應當在每個交易日結(jié)束后，及時計算并公告當日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，因此本題說法正確。

37.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得向基金份額持有人承諾收益或者承擔損失，因此本題說法正確。

38.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人獲取不正當利益，因此本題說法正確。

39.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金份額總額達到法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，申請辦理基金備案手續(xù)，因此本題說法正確。

40.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應當在基金合同中約定，基金財產(chǎn)不得用于從事內(nèi)幕交易，因此本題說法正確。

四、填空題

41.解析：根據(jù)基金管理人內(nèi)部控制制度的目的，基金管理人應當建立健全的內(nèi)部控制機制，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整，因此答案為內(nèi)部控制。

42.解析：根據(jù)基金信息披露的原則，實質(zhì)性原則是指信息披露必須真實、準確、完整，因此答案為實質(zhì)性。

43.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會應當由基金份額持有人依法召集，因此答案為份額持有人。

44.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應當在每個交易日結(jié)束后，及時計算并公告當日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，因此答案為交易日。

45.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，或者基金合同約定的，應當要求基金管理人改正，因此答案為要求基金管理人改正。

46.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應當在基金合同中約定，基金財產(chǎn)不得用于從事內(nèi)幕交易，因此答案為從事內(nèi)幕交易。

47.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集申請經(jīng)注冊后，基金管理人應當在10日內(nèi)開始基金募集，因此答案為10。

48.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得向基金份額持有人承諾收益或者承擔損失，因此答案為承諾收益承擔損失。

49.解析：根據(jù)基金管理人內(nèi)部控制制度的目的，基金