集團(tuán)有限公司金融企業(yè)管理暫行辦法第一章總則第一條為了加強(qiáng)XXXX集團(tuán)有限公司（以下簡稱“集團(tuán)”）對(duì)所屬金屬企業(yè)的管理，促進(jìn)集團(tuán)金融板塊業(yè)務(wù)發(fā)展，有效控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)國有金融資本保值增值，依據(jù)《中華人民共和國公司法》《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》和《中共中央、國務(wù)院關(guān)于完善國有金融資本管理的指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱金融企業(yè)，是指依據(jù)《中華人民共和國公司法》設(shè)立并獲得金融類牌照的金融企業(yè)、投資運(yùn)營機(jī)構(gòu)和從事金融業(yè)務(wù)的其他企業(yè)或機(jī)構(gòu)。結(jié)合集團(tuán)實(shí)際，金融企業(yè)包括擔(dān)不限于商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司、投資公司、保險(xiǎn)公司、金融租賃公司、基金管理公司、期貨公司、資產(chǎn)管理公司、擔(dān)保公司、融資租賃公司以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)地方政府監(jiān)督管理的其他組織。第三條金融企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃必須服務(wù)集團(tuán)制定的整體發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃，并執(zhí)行集團(tuán)對(duì)所屬企業(yè)的各項(xiàng)制度規(guī)定。第二章管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)第四條集團(tuán)金融證券部依據(jù)部門職責(zé)對(duì)金融企業(yè)及其分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。具體職責(zé)如下：（一）根據(jù)集團(tuán)的發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，研究制定集團(tuán)金融板塊業(yè)務(wù)市場定位和發(fā)展規(guī)劃。（二）貫徹執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，制定完善集團(tuán)金融板塊業(yè)務(wù)的管理規(guī)范，強(qiáng)化各項(xiàng)監(jiān)督檢查機(jī)制，保障業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。（三）構(gòu)建集團(tuán)金融業(yè)務(wù)信息渠道網(wǎng)絡(luò)，銜接溝通相關(guān)政府管理部門及監(jiān)管部門，采集、分析、挖掘大企業(yè)、行業(yè)信息資料，調(diào)研相關(guān)行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r，及時(shí)了解宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況及調(diào)控政策的變化動(dòng)態(tài)。（四）對(duì)金融企業(yè)營銷管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，杜絕不正當(dāng)競爭行為。（五）對(duì)集團(tuán)金融板塊企業(yè)的籌建、設(shè)立及變更等進(jìn)行管理。（六）協(xié)助集團(tuán)負(fù)責(zé)金融企業(yè)績效考核，建立對(duì)各金融企業(yè)的績效考核和約束機(jī)制。第三章機(jī)構(gòu)設(shè)立及變更第五條自該辦法下發(fā)之日起，集團(tuán)已設(shè)立的金融企業(yè)、新設(shè)的金融企業(yè)、有變更事項(xiàng)的金融企業(yè)，應(yīng)填寫《XXXX集團(tuán)金融企業(yè)設(shè)立（變更）登記表》，到集團(tuán)金融證券部進(jìn)行備案登記。第六條自該辦法下發(fā)之日起，處于籌建期的金融企業(yè)應(yīng)每月上報(bào)籌建金融企業(yè)發(fā)展情況及時(shí)間安排，上報(bào)時(shí)間為月度結(jié)束后的5日內(nèi)。第四章金融企業(yè)財(cái)務(wù)管理第七條金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》和《公司章程》的規(guī)定，參照集團(tuán)財(cái)務(wù)管理制度的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合自身業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，建立健全內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度，設(shè)置購務(wù)管理職能部門，配備專業(yè)財(cái)務(wù)管理人員，綜合運(yùn)用規(guī)劃、預(yù)測、計(jì)劃、預(yù)算、控制、監(jiān)督、考核、評(píng)價(jià)和分析等方法，籌集資金，營運(yùn)資產(chǎn)，控制成本，分配收益，配置資源，反映經(jīng)營狀況，防范和化解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營和價(jià)值最大化。第八條金融企業(yè)在經(jīng)營活動(dòng)中不得隱瞞收和利潤，不得私自設(shè)立賬外賬和小金庫。第九條金融企業(yè)存在違反國家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)、集團(tuán)和金融企業(yè)財(cái)務(wù)制度情形的，應(yīng)追究當(dāng)事人的責(zé)任，并按國家財(cái)經(jīng)法規(guī)、集團(tuán)和金融企業(yè)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。第五章經(jīng)營及投資決策管理第十條金融企業(yè)的各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)必須遵守國家各項(xiàng)法律法規(guī)和政策，并應(yīng)根據(jù)集團(tuán)總體發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營計(jì)劃，制定自身的經(jīng)營管理目標(biāo)，建立以市場為導(dǎo)向的計(jì)劃管理體系，有計(jì)劃地完成年度經(jīng)營目標(biāo)，確保集團(tuán)及其他投資人的利益。第十一條如行業(yè)相關(guān)政策、市場環(huán)境或管理機(jī)制發(fā)生重大變化或因其他不可預(yù)見原因而影響到經(jīng)營計(jì)劃實(shí)施的，金融企業(yè)應(yīng)及時(shí)將有關(guān)情況上報(bào)集團(tuán)金融證券部。第十二條集團(tuán)金融證券部可根據(jù)經(jīng)營管理的實(shí)際需要或主管部門、監(jiān)管部門的規(guī)定，要求金融企業(yè)對(duì)經(jīng)營計(jì)劃的制訂、執(zhí)行情況、行業(yè)及市場情況等進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告，金融企業(yè)應(yīng)遵照?qǐng)?zhí)行。第十三條金融企業(yè)應(yīng)定期組織編制經(jīng)營情況報(bào)告上報(bào)集團(tuán)金融證券部，報(bào)告主要包括季報(bào)、半年度報(bào)告及年度報(bào)告。季報(bào)上報(bào)時(shí)間為每季度結(jié)束后的10日內(nèi)，半年度報(bào)告上報(bào)時(shí)間為每年7月15日前，年度報(bào)告上報(bào)時(shí)間為年度結(jié)束后1個(gè)月內(nèi)。年度報(bào)告包括年度工作總結(jié)及下一年度經(jīng)營計(jì)劃，主要列明以下內(nèi)容：（一）主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)計(jì)劃，包括當(dāng)年執(zhí)行情況及下一年度計(jì)劃指標(biāo)。（二）當(dāng)年經(jīng)營實(shí)際情況、與計(jì)劃差異的說明，下一年度經(jīng)營計(jì)劃及市場營銷策略。（三）當(dāng)年經(jīng)營成本費(fèi)用的實(shí)際支出情況及下一年度支出計(jì)劃。（四）當(dāng)年資金使用、投資項(xiàng)目進(jìn)展情況和下一年度資金使用、投資計(jì)劃。（五）新產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃。（六）金融企業(yè)認(rèn)為有必要列明的其他事項(xiàng)。第十四條金融企業(yè)應(yīng)完善投資項(xiàng)目的決策程序和管理制度，加強(qiáng)投資項(xiàng)目的管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，同時(shí)投資決策必須制度化、程序化。在報(bào)批投資項(xiàng)目之前，應(yīng)當(dāng)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行前期考察、可行性研究、盡職調(diào)查及論證、評(píng)估，以確保投資效益最大化。第六章重大事項(xiàng)及重要信息報(bào)告第十五條金融企業(yè)發(fā)生對(duì)經(jīng)營活動(dòng)具有重大影響并可能影響區(qū)域性系統(tǒng)性金融穩(wěn)定的事件，應(yīng)及時(shí)向集團(tuán)金融證券部報(bào)告。第十六條金融企業(yè)發(fā)生下列事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)事前向集團(tuán)金融證券部報(bào)告：（一）業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)升級(jí)改造需暫停營業(yè)或調(diào)整營業(yè)時(shí)間。（二）擬開展重大重組改制活動(dòng)。第十七條金融企業(yè)發(fā)生下列事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)集團(tuán)金融證券部：（一）機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、地址變更。（二）正、副董事長或正、副總經(jīng)理變更。（三）占總股本5%（含5%）以上的重大股權(quán)變更。（四）占總股本5%（含5%）以上的重大對(duì)外投資。（五）開展新的高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)。第十八條金融企業(yè)發(fā)生下列事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在事發(fā)后及時(shí)報(bào)告集團(tuán)金融證券部：（一）機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)被沖擊、圍攻或發(fā)生擠兌事件。（二）由于金融企業(yè)高管人員辭職、失蹤、涉案等因素可能對(duì)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營帶來威脅的事件。（三）客戶集體投訴、上訪、靜坐或者有其他過激行為，影響惡劣的事件。（四）金屬企業(yè)內(nèi)部操作性風(fēng)險(xiǎn)案件或金融詐騙案件可能被新聞媒體進(jìn)行負(fù)面報(bào)道的事件。（五）金融企業(yè)因信息系統(tǒng)敏感信息被竊取、篡改、假冒，或重要數(shù)據(jù)處理設(shè)備失竊，對(duì)國家安全、社會(huì)秩序、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和公眾利益構(gòu)成較大影響的安全事件。（六）金融企業(yè)因火災(zāi)、水災(zāi)、風(fēng)災(zāi)等災(zāi)害原因造成網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)、重大人員傷亡的事件。（七）發(fā)生有重大影響的訴訟案件。第七章金融企業(yè)風(fēng)控防范第十九條金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立以股東或股東（大）會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層為主體的組織架構(gòu)，明確職責(zé)劃分，保證相互之間獨(dú)立運(yùn)行、有效制衡，形成科學(xué)高效的決策、激勵(lì)和約束機(jī)制。完善“三會(huì)一層”的工作機(jī)制，建立科學(xué)的決策機(jī)制，控制決策風(fēng)險(xiǎn)。第二十條金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照全面、審慎、有效、獨(dú)立原則，建立健全內(nèi)部控制制度，防范、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，保障公司安全穩(wěn)健運(yùn)行。第二十一條金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)其組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制。同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)及時(shí)識(shí)別和管理與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)。第二十二條金融企業(yè)應(yīng)建立對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的稽核、檢查制度，并設(shè)立獨(dú)立于經(jīng)營管理層的專職稽核部門，直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)，以加強(qiáng)內(nèi)控制度的建設(shè)。第八章績效考核和約束機(jī)制第二十三條為更好地貫徹和落實(shí)集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略，逐步完善金融企業(yè)的激勵(lì)約束機(jī)制，有效調(diào)動(dòng)金融企業(yè)高級(jí)管理人員的積極性，促進(jìn)金融企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，集團(tuán)建立對(duì)各金融企業(yè)的績效考核和約束機(jī)制。第二十四條集團(tuán)對(duì)金融企業(yè)實(shí)行經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核辦法。經(jīng)營目標(biāo)考核責(zé)任人為金融企業(yè)的董事長、總經(jīng)理、領(lǐng)導(dǎo)班子成員。第二十五條集團(tuán)每年根據(jù)經(jīng)營計(jì)劃與金融企業(yè)簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任書，主要從營業(yè)收入、凈利潤、主要任務(wù)額度等方面對(duì)金融企業(yè)下達(dá)考核指標(biāo)，綜合考量盈利能力、經(jīng)營增長、資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力四類指標(biāo)，根據(jù)實(shí)際完成及績效評(píng)價(jià)情況兌現(xiàn)獎(jiǎng)懲。第二十六條金融企業(yè)中層及以下員工的考核和獎(jiǎng)懲方案由金融企業(yè)管理層自行制定，并報(bào)集團(tuán)金融證券部備案。第九章附則第二十七條本辦法未盡事宜，按有關(guān)法律、行政法規(guī)和集團(tuán)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十八條本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，由集團(tuán)金融證券部負(fù)責(zé)解釋。附件：XXX