第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)上海市基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的主要職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

（）B.基金份額的注冊(cè)登記

（）C.基金資產(chǎn)托管

（）D.基金信息披露的編制與披露

2.下列哪種基金類型不適用于投資于貨幣市場(chǎng)工具？

（）A.貨幣市場(chǎng)基金

（）B.短期債券基金

（）C.定期開放基金

（）D.保本基金

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的陳述，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？

（）A.基金管理人應(yīng)遵循投資紀(jì)律和風(fēng)險(xiǎn)控制措施

（）B.基金投資組合需符合基金合同的約定比例

（）C.基金管理人可自行決定調(diào)整投資策略

（）D.基金管理人需定期向投資者披露持倉(cāng)情況

4.下列哪種行為不屬于基金銷售適用性原則的要求？

（）A.了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.向投資者推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品

（）C.優(yōu)先銷售高收益率的基金產(chǎn)品

（）D.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示和適當(dāng)性匹配

5.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常不包括以下哪類內(nèi)容？

（）A.基金管理人報(bào)告

（）B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

（）C.基金投資組合報(bào)告

（）D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)

6.基金估值過程中，對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的證券，通常采用哪種方法進(jìn)行估值？

（）A.市場(chǎng)法

（）B.收益法

（）C.成本法

（）D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

7.下列哪種情形會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值發(fā)生折價(jià)？

（）A.基金規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)

（）B.基金投資組合集中度過高

（）C.基金持有的非流動(dòng)性資產(chǎn)比例過高

（）D.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)于市場(chǎng)平均水平

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？

（）A.封閉式基金的運(yùn)作期限通常在5年以上

（）B.開放式基金的運(yùn)作期限沒有明確限制

（）C.基金運(yùn)作期限的變更需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

（）D.基金運(yùn)作期限的變更無需告知投資者

9.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于費(fèi)用披露的要求，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？

（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分披露基金費(fèi)用種類

（）B.基金費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確約定

（）C.基金銷售機(jī)構(gòu)可向投資者隱瞞部分費(fèi)用

（）D.基金費(fèi)用需在基金招募說明書中詳細(xì)說明

10.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？

（）A.基金重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

（）B.基金臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

（）C.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露

（）D.基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的60日內(nèi)披露

11.基金投資中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

（）A.基金管理人根據(jù)公開信息進(jìn)行投資決策

（）B.基金基金經(jīng)理基于內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

（）C.基金銷售人員在合規(guī)范圍內(nèi)推薦基金產(chǎn)品

（）D.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管

12.基金合同中，關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的要求，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？

（）A.基金管理人應(yīng)向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)

（）B.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)采用通俗易懂的語言

（）C.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示可由銷售人員進(jìn)行口頭說明

（）D.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示需在基金合同中明確記載

13.基金募集過程中，關(guān)于基金份額發(fā)售的要求，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？

（）A.基金份額發(fā)售應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則

（）B.基金份額發(fā)售需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

（）C.基金份額發(fā)售可由非持牌機(jī)構(gòu)進(jìn)行

（）D.基金份額發(fā)售需向投資者收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

14.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？

（）A.基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

（）B.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)估值

（）C.基金托管人負(fù)責(zé)基金投資決策

（）D.基金托管人需對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

15.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？

（）A.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確

（）B.基金信息披露應(yīng)完整、無遺漏

（）C.基金信息披露可進(jìn)行藝術(shù)加工

（）D.基金信息披露應(yīng)避免誤導(dǎo)性陳述

16.基金投資中，以下哪種行為屬于市場(chǎng)操縱？

（）A.基金管理人根據(jù)市場(chǎng)分析進(jìn)行投資決策

（）B.基金基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

（）C.基金銷售人員進(jìn)行合規(guī)的基金推薦

（）D.基金投資者在合規(guī)范圍內(nèi)進(jìn)行申購(gòu)贖回

17.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？

（）A.基金運(yùn)作費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確約定

（）B.基金運(yùn)作費(fèi)用需向投資者披露

（）C.基金運(yùn)作費(fèi)用可由基金管理人單方面調(diào)整

（）D.基金運(yùn)作費(fèi)用需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

18.基金募集過程中，關(guān)于基金招募說明書的要求，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？

（）A.基金招募說明書應(yīng)包含基金募集信息

（）B.基金招募說明書應(yīng)包含基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）C.基金招募說明書可由非持牌機(jī)構(gòu)編制

（）D.基金招募說明書需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)

19.基金投資中，以下哪種行為屬于利益輸送？

（）A.基金管理人根據(jù)市場(chǎng)分析進(jìn)行投資決策

（）B.基金基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

（）C.基金管理人向關(guān)聯(lián)方輸送利益

（）D.基金投資者在合規(guī)范圍內(nèi)進(jìn)行申購(gòu)贖回

20.基金信息披露的“完整性”原則要求，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？

（）A.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)全面、完整

（）B.基金信息披露應(yīng)避免遺漏重要信息

（）C.基金信息披露可進(jìn)行選擇性披露

（）D.基金信息披露應(yīng)確保投資者知情權(quán)

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金投資范圍

（）B.基金投資策略

（）C.基金風(fēng)險(xiǎn)控制措施

（）D.基金管理人權(quán)限

（）E.基金托管人職責(zé)

22.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求，通常包括哪些內(nèi)容？

（）A.了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.向投資者推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品

（）C.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示

（）D.優(yōu)先銷售高收益率的基金產(chǎn)品

（）E.對(duì)投資者進(jìn)行持續(xù)跟蹤

23.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金管理人報(bào)告

（）B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

（）C.基金投資組合報(bào)告

（）D.基金持有人情況表

（）E.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)

24.基金估值過程中，對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的證券，通常采用哪些方法進(jìn)行估值？

（）A.市場(chǎng)法

（）B.收益法

（）C.成本法

（）D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

（）E.同行業(yè)比較法

25.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，通常包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金財(cái)產(chǎn)的保管

（）B.基金資產(chǎn)估值

（）C.基金投資決策

（）D.對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

（）E.基金信息披露

26.基金募集過程中，關(guān)于基金份額發(fā)售的要求，通常包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金份額發(fā)售應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則

（）B.基金份額發(fā)售需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

（）C.基金份額發(fā)售可由非持牌機(jī)構(gòu)進(jìn)行

（）D.基金份額發(fā)售需向投資者收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

（）E.基金份額發(fā)售應(yīng)向投資者提供認(rèn)購(gòu)說明書

27.基金投資中，以下哪些行為屬于禁止行為？

（）A.內(nèi)幕交易

（）B.市場(chǎng)操縱

（）C.利益輸送

（）D.基金管理人合規(guī)操作

（）E.基金投資者合規(guī)交易

28.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，通常包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

（）B.基金臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

（）C.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露

（）D.基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的60日內(nèi)披露

（）E.基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后3小時(shí)內(nèi)披露

29.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的要求，通常包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金管理人應(yīng)向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)

（）B.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)采用通俗易懂的語言

（）C.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示可由銷售人員進(jìn)行口頭說明

（）D.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示需在基金合同中明確記載

（）E.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示需向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書

30.基金募集過程中，關(guān)于基金招募說明書的要求，通常包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金募集信息

（）B.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）C.基金投資策略

（）D.基金管理人及托管人信息

（）E.基金持有人權(quán)利義務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理。（√）

32.基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤會(huì)導(dǎo)致基金份額折價(jià)。（×）

33.基金募集過程中，基金份額發(fā)售可由非持牌機(jī)構(gòu)進(jìn)行。（×）

34.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露內(nèi)容應(yīng)全面、完整。（√）

35.基金投資中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（√）

36.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，可由基金管理人單方面調(diào)整。（×）

37.基金募集過程中，基金招募說明書可由非持牌機(jī)構(gòu)編制。（×）

38.基金投資中，以下哪種行為屬于市場(chǎng)操縱？（√）

39.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。（√）

40.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，基金托管人負(fù)責(zé)基金投資決策。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的主要職責(zé)包括________、________和________等。

42.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、________。

43.基金投資中，以下哪種行為屬于利益輸送？（________）

44.基金募集過程中，基金份額發(fā)售應(yīng)遵循________、________和________的原則。

45.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，基金托管人負(fù)責(zé)________和________等。

46.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露內(nèi)容應(yīng)________、________。

47.基金投資中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（________）

48.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，________應(yīng)向投資者披露。

49.基金募集過程中，基金招募說明書需經(jīng)________核準(zhǔn)。

50.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的要求，________應(yīng)向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的具體要求。

53.簡(jiǎn)述基金投資中，以下哪種行為屬于禁止行為？（________）

六、案例分析題（共1題，共25分）

某基金公司正在籌備發(fā)行一只新的混合型基金，以下是該基金的部分募集方案：

（1）基金募集期限為3個(gè)月，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，申購(gòu)費(fèi)率為0.5%。

（2）基金投資范圍包括股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等，其中股票投資比例不超過70%。

（3）基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了詳細(xì)說明，但未對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分。

（4）基金招募說明書中，對(duì)基金管理人及托管人的信息進(jìn)行了披露，但未提供基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況。

（5）基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，可由基金管理人單方面調(diào)整。

問題：

（1）分析該基金募集方案中，哪些內(nèi)容符合基金銷售行為規(guī)范的要求？

（2）分析該基金募集方案中，哪些內(nèi)容不符合基金銷售行為規(guī)范的要求，并提出改進(jìn)建議。

（3）總結(jié)該基金募集方案中，存在的主要問題及改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：基金財(cái)產(chǎn)的托管職責(zé)由基金托管人承擔(dān)，基金管理人負(fù)責(zé)投資管理。

2.D

解析：保本基金通常投資于固定收益類資產(chǎn)，不適用于投資于貨幣市場(chǎng)工具。

3.C

解析：基金管理人需遵循基金合同的約定調(diào)整投資策略，不能自行決定調(diào)整。

4.C

解析：基金銷售適用性原則要求推薦符合投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品，不能優(yōu)先銷售高收益率的基金產(chǎn)品。

5.D

解析：基金定期報(bào)告中通常包括基金管理人報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和基金投資組合報(bào)告等內(nèi)容，不包括基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)。

6.C

解析：對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的證券，通常采用成本法進(jìn)行估值。

7.C

解析：基金持有的非流動(dòng)性資產(chǎn)比例過高會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值折價(jià)。

8.D

解析：基金運(yùn)作期限的變更需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并需告知投資者。

9.C

解析：基金費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確約定，并向投資者披露，不能隱瞞部分費(fèi)用。

10.B

解析：基金臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起1日內(nèi)披露，而非2日內(nèi)。

11.B

解析：基金基金經(jīng)理基于內(nèi)幕信息進(jìn)行交易屬于內(nèi)幕交易。

12.C

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)揭示需采用書面形式，不能僅由銷售人員進(jìn)行口頭說明。

13.C

解析：基金份額發(fā)售可由持牌機(jī)構(gòu)進(jìn)行，不能由非持牌機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

14.C

解析：基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)估值，不負(fù)責(zé)基金投資決策。

15.C

解析：基金信息披露應(yīng)客觀、真實(shí)，不能進(jìn)行藝術(shù)加工。

16.B

解析：基金基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易屬于市場(chǎng)操縱。

17.C

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用的約定不可由基金管理人單方面調(diào)整，需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

18.C

解析：基金招募說明書可由持牌機(jī)構(gòu)編制，不能由非持牌機(jī)構(gòu)編制。

19.C

解析：基金管理人向關(guān)聯(lián)方輸送利益屬于利益輸送。

20.C

解析：基金信息披露應(yīng)全面、完整，不能進(jìn)行選擇性披露。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括基金投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、管理人權(quán)限和托管人職責(zé)等內(nèi)容。

22.ABCE

解析：基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求通常包括了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、向投資者推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品、對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示和對(duì)投資者進(jìn)行持續(xù)跟蹤等內(nèi)容。

23.ABCD

解析：基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常包括基金管理人報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金投資組合報(bào)告和基金持有人情況表等內(nèi)容。

24.BCD

解析：基金估值過程中，對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的證券，通常采用收益法、成本法和現(xiàn)金流量折現(xiàn)法進(jìn)行估值。

25.ABD

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)通常包括基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)估值和對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督等。

26.ABDE

解析：基金募集過程中，關(guān)于基金份額發(fā)售的要求通常包括基金份額發(fā)售應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則、基金份額發(fā)售需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)、基金份額發(fā)售應(yīng)向投資者提供認(rèn)購(gòu)說明書和基金份額發(fā)售需向投資者收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)等內(nèi)容。

27.ABC

解析：基金投資中，內(nèi)幕交易、市場(chǎng)操縱和利益輸送屬于禁止行為。

28.ABCDE

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露、基金臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露、基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露、基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的60日內(nèi)披露和基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后3小時(shí)內(nèi)披露。

29.ABD

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的要求通常包括基金管理人應(yīng)向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)采用通俗易懂的語言和基金風(fēng)險(xiǎn)揭示需在基金合同中明確記載等。

30.ABCDE

解析：基金募集過程中，關(guān)于基金招募說明書的要求通常包括基金募集信息、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示、基金投資策略、基金管理人及托管人信息和基金持有人權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。

三、判斷題

31.√

解析：基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理。

32.×

解析：基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤會(huì)導(dǎo)致基金份額溢價(jià)，而非折價(jià)。

33.×

解析：基金份額發(fā)售可由持牌機(jī)構(gòu)進(jìn)行，不能由非持牌機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

34.√

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露內(nèi)容應(yīng)全面、完整。

35.√

解析：基金投資中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易。

36.×

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用的約定不可由基金管理人單方面調(diào)整，需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

37.×

解析：基金招募說明書可由持牌機(jī)構(gòu)編制，不能由非持牌機(jī)構(gòu)編制。

38.√

解析：基金投資中，以下哪種行為屬于市場(chǎng)操縱。

39.√

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。

40.×

解析：基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管和基金資產(chǎn)估值，不負(fù)責(zé)基金投資決策。

四、填空題

41.投資管理；資產(chǎn)托管；信息披露

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的主要職責(zé)包括投資管理、資產(chǎn)托管和信息披露等。

42.準(zhǔn)確

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確。

43.基金管理人向關(guān)聯(lián)方輸送利益

解析：基金投資中，以下哪種行為屬于利益輸送。

44.公平；公正；公開

解析：基金募集過程中，基金份額發(fā)售應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則。

45.基金財(cái)產(chǎn)的保管；基金資產(chǎn)估值

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管和基金資產(chǎn)估值等。

46.完整；準(zhǔn)確

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露內(nèi)容應(yīng)全面、完整。

47.基金投資中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易。

48.基金管理人

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，基金管理人應(yīng)向投資者披露。

49.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

解析：基金募集過程中，基金招募說明書需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

50.基金管理人

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的要求，基金管理人應(yīng)向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)。

五、簡(jiǎn)答題

51.簡(jiǎn)述基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求。

答：基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求包括：了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、向投資者推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品、對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示和對(duì)投資者進(jìn)行持續(xù)跟蹤等。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的具體要求。

答：基金信息披露的“及時(shí)性”原則的具體要求包括：基金重大信息應(yīng)在