融資融券答題題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（總共10題，每題2分）1.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司向客戶提供的融資額度通常不超過（）。A.客戶總資產(chǎn)的一半B.客戶總資產(chǎn)的三分之二C.客戶總資產(chǎn)的三分之一D.客戶總資產(chǎn)的五分之四答案：C2.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的資金來源不包括（）。A.客戶自有資金B(yǎng).客戶借入的資金C.證券公司提供的融資款D.客戶的存款答案：D3.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的保證金比例通常不低于（）。A.30%B.50%C.100%D.150%答案：C4.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的融資利率通常（）。A.高于同期銀行存款利率B.低于同期銀行貸款利率C.高于同期銀行貸款利率D.低于同期銀行存款利率答案：C5.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的融券利率通常（）。A.高于同期銀行存款利率B.低于同期銀行貸款利率C.高于同期銀行貸款利率D.低于同期銀行存款利率答案：C6.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的保證金比例調(diào)整通常由（）決定。A.客戶B.證券公司C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.交易所答案：C7.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的資金劃轉(zhuǎn)通常通過（）進(jìn)行。A.現(xiàn)金賬戶B.信用賬戶C.證券賬戶D.債券賬戶答案：B8.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的融資期限通常為（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年答案：D9.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的融券期限通常為（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年答案：D10.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的強(qiáng)制平倉(cāng)線通常設(shè)定在（）。A.30%B.50%C.100%D.150%答案：B二、多項(xiàng)選擇題（總共10題，每題2分）1.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的資金來源包括（）。A.客戶自有資金B(yǎng).客戶借入的資金C.證券公司提供的融資款D.客戶的存款答案：A,B,C2.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的保證金比例通常（）。A.高于同期銀行存款利率B.低于同期銀行貸款利率C.高于同期銀行貸款利率D.低于同期銀行存款利率答案：C,D3.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的融資利率通常（）。A.高于同期銀行存款利率B.低于同期銀行貸款利率C.高于同期銀行貸款利率D.低于同期銀行存款利率答案：C,D4.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的融券利率通常（）。A.高于同期銀行存款利率B.低于同期銀行貸款利率C.高于同期銀行貸款利率D.低于同期銀行存款利率答案：C,D5.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的保證金比例調(diào)整通常由（）決定。A.客戶B.證券公司C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.交易所答案：C,D6.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的資金劃轉(zhuǎn)通常通過（）進(jìn)行。A.現(xiàn)金賬戶B.信用賬戶C.證券賬戶D.債券賬戶答案：B,C7.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的融資期限通常為（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年答案：C,D8.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的融券期限通常為（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年答案：C,D9.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的強(qiáng)制平倉(cāng)線通常設(shè)定在（）。A.30%B.50%C.100%D.150%答案：B,D10.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。A.保證金比例監(jiān)控B.融資利率調(diào)整C.強(qiáng)制平倉(cāng)D.資金劃轉(zhuǎn)限制答案：A,C,D三、判斷題（總共10題，每題2分）1.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的資金只能用于買入證券。答案：正確2.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的資金可以用于提取現(xiàn)金。答案：錯(cuò)誤3.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的保證金比例越高，風(fēng)險(xiǎn)越小。答案：正確4.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的融資利率通常高于同期銀行存款利率。答案：正確5.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的融券利率通常高于同期銀行貸款利率。答案：正確6.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的保證金比例調(diào)整通常由證券公司決定。答案：錯(cuò)誤7.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的資金劃轉(zhuǎn)通常通過證券賬戶進(jìn)行。答案：錯(cuò)誤8.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的融資期限通常為1年。答案：正確9.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的融券期限通常為6個(gè)月。答案：錯(cuò)誤10.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的強(qiáng)制平倉(cāng)線通常設(shè)定在50%。答案：正確四、簡(jiǎn)答題（總共4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述融資融券業(yè)務(wù)的基本流程。答案：融資融券業(yè)務(wù)的基本流程包括：客戶申請(qǐng)開立信用賬戶、證券公司審核客戶資格、客戶繳納保證金、證券公司提供融資或融券服務(wù)、客戶使用資金進(jìn)行交易、證券公司監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)、客戶償還資金及利息。2.簡(jiǎn)述融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例是如何計(jì)算的。答案：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例計(jì)算通常基于客戶信用賬戶中的證券市值和融資融券金額。具體計(jì)算方法為：保證金比例=信用賬戶中的證券市值/融資融券金額。保證金比例通常由監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定，證券公司可根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整。3.簡(jiǎn)述融資融券業(yè)務(wù)的強(qiáng)制平倉(cāng)條件。答案：融資融券業(yè)務(wù)的強(qiáng)制平倉(cāng)條件通常包括：保證金比例低于規(guī)定水平、客戶無法按時(shí)償還資金及利息、市場(chǎng)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件等。當(dāng)客戶信用賬戶的保證金比例低于強(qiáng)制平倉(cāng)線時(shí)，證券公司有權(quán)強(qiáng)制平倉(cāng)以控制風(fēng)險(xiǎn)。4.簡(jiǎn)述融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。答案：融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：保證金比例監(jiān)控、融資利率調(diào)整、強(qiáng)制平倉(cāng)、資金劃轉(zhuǎn)限制等。證券公司通過這些措施監(jiān)控客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。五、討論題（總共4題，每題5分）1.討論融資融券業(yè)務(wù)對(duì)證券市場(chǎng)的影響。答案：融資融券業(yè)務(wù)對(duì)證券市場(chǎng)的影響是多方面的。一方面，它提供了更多的資金來源，增加了市場(chǎng)的流動(dòng)性，促進(jìn)了市場(chǎng)的發(fā)展。另一方面，它也可能增加市場(chǎng)的波動(dòng)性，因?yàn)槿谫Y融券業(yè)務(wù)放大了市場(chǎng)的杠桿效應(yīng)。因此，監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要加強(qiáng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管，以控制風(fēng)險(xiǎn)。2.討論融資融券業(yè)務(wù)對(duì)客戶的影響。答案：融資融券業(yè)務(wù)對(duì)客戶的影響也是多方面的。一方面，它為客戶提供了更多的投資機(jī)會(huì)，增加了客戶的收益潛力。另一方面，它也可能增加客戶的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槿谫Y融券業(yè)務(wù)放大了客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)。因此，客戶在參與融資融券業(yè)務(wù)時(shí)需要充分了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，合理控制投資風(fēng)險(xiǎn)。3.討論融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。答案：融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施主要包括：保證金比例監(jiān)控、融資利率調(diào)整、強(qiáng)制平倉(cāng)、資金劃轉(zhuǎn)限制等。監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過這些措施監(jiān)控融資融券業(yè)務(wù)的合規(guī)性，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。此外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還需要加強(qiáng)對(duì)證券公司的監(jiān)管，確保證券公司提供合規(guī)的融資融券