第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試分值占比及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金運作管理規(guī)定》，私募基金管理人應當確保基金財產(chǎn)與其自有財產(chǎn)、基金財產(chǎn)與其他財產(chǎn)嚴格分開，該要求的依據(jù)是（）。

A.《證券法》第108條

B.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第12條

C.《證券投資基金法》第5條

D.《私募投資基金合同指引1號（合同內(nèi)容與格式）》第3條

2.下列關(guān)于基金份額凈值計算方法的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值＝（基金資產(chǎn)總價值＋未實現(xiàn)利得）/基金總份額

B.基金份額凈值＝（基金資產(chǎn)總價值－未實現(xiàn)利得）/基金總份額

C.基金份額凈值＝（基金資產(chǎn)總價值＋已實現(xiàn)利得）/基金總份額

D.基金份額凈值＝（基金資產(chǎn)總價值－已實現(xiàn)利得）/基金總份額

3.基金管理人發(fā)布基金宣傳推介材料前，應當經(jīng)（）審核，確保內(nèi)容真實、準確，不存在誤導性陳述或重大遺漏。

A.基金托管人

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.基金銷售機構(gòu)

4.下列哪種情形不屬于《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》中規(guī)定的私募基金管理人應當報告中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的行為？（）

A.單位違反《私募投資基金合同指引2號（風險揭示書內(nèi)容與格式）》的要求

B.單位未按照規(guī)定向投資者披露基金凈值信息

C.單位發(fā)生重大虧損，可能影響基金運作

D.單位變更基金管理人

5.基金合同中關(guān)于基金運作方式、投資范圍、業(yè)績基準等內(nèi)容的約定，主要目的是（）。

A.保護基金托管人的利益

B.明確基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

C.降低基金管理人的責任

D.避免基金份額的贖回

6.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。

A.基金定期報告中的“基金財務(wù)會計報告”應當經(jīng)審計機構(gòu)審計

B.基金招募說明書中的“基金風險提示”應當充分揭示投資風險

C.基金凈值公告中的“前一工作日基金份額凈值”應當與基金合同約定的計算方法一致

D.基金臨時報告中“重大事件”的披露時限為事件發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)

7.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時，不得夸大基金過往業(yè)績，該要求的主要依據(jù)是（）。

A.《證券投資基金法》第19條

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條

C.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第29條

D.《證券投資基金銷售管理辦法》第22條

8.下列哪種行為不屬于《證券投資基金法》中規(guī)定的基金管理人應當履行的職責？（）

A.保存基金財產(chǎn)登記記錄15年以上

B.編制基金財務(wù)會計報告

C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

D.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項

9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應當（）。

A.立即停止基金投資

B.通知基金管理人，并可依法采取必要措施

C.向中國證監(jiān)會報告

D.向基金份額持有人披露

10.下列關(guān)于基金業(yè)績基準的表述中，正確的是（）。

A.基金業(yè)績基準應當?shù)陀谕跓o風險收益率

B.基金業(yè)績基準應當明確、合理，并與基金的投資范圍和投資策略相匹配

C.基金業(yè)績基準可以隨意設(shè)定，無需考慮基金的實際情況

D.基金業(yè)績基準應當越高越好，以吸引更多投資者

11.基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，主要目的是（）。

A.明確基金的投資方向

B.規(guī)范基金的操作流程

C.保護基金管理人的利益

D.避免基金的風險

12.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）。

A.基金定期報告中的“基金管理人報告”應當由基金托管人撰寫

B.基金招募說明書中的“基金費用”應當詳細列示各項費用的計收標準和方式

C.基金凈值公告中的“前一工作日基金份額累計凈值”可以不披露

D.基金臨時報告中“重大事件”的披露時限為事件發(fā)生之日起10個工作日內(nèi)

13.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時，不得承諾收益或承擔虧損，該要求的主要依據(jù)是（）。

A.《證券投資基金法》第10條

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》第38條

C.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第27條

D.《證券投資基金銷售管理辦法》第14條

14.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額

B.基金管理人應當于收到贖回申請之日起30日內(nèi)支付贖回款項

C.基金份額凈值應當在贖回申請?zhí)峤蝗盏拇稳沼嬎?/p>

D.基金份額持有人贖回基金份額時，應當繳納相應的贖回費

15.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)的，應當（）。

A.立即停止基金投資

B.通知基金管理人，并可依法采取必要措施

C.向中國證監(jiān)會報告

D.向基金份額持有人披露

16.下列關(guān)于基金業(yè)績基準的表述中，錯誤的是（）。

A.基金業(yè)績基準應當?shù)陀谕跓o風險收益率

B.基金業(yè)績基準應當明確、合理，并與基金的投資范圍和投資策略相匹配

C.基金業(yè)績基準可以隨意設(shè)定，無需考慮基金的實際情況

D.基金業(yè)績基準應當越高越好，以吸引更多投資者

17.基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，主要目的是（）。

A.明確基金的投資方向

B.規(guī)范基金的操作流程

C.保護基金管理人的利益

D.避免基金的風險

18.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。

A.基金定期報告中的“基金管理人報告”應當由基金托管人撰寫

B.基金招募說明書中的“基金費用”應當詳細列示各項費用的計收標準和方式

C.基金凈值公告中的“前一工作日基金份額累計凈值”可以不披露

D.基金臨時報告中“重大事件”的披露時限為事件發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)

19.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時，不得承諾收益或承擔虧損，該要求的主要依據(jù)是（）。

A.《證券投資基金法》第10條

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》第38條

C.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第27條

D.《證券投資基金銷售管理辦法》第14條

20.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額

B.基金管理人應當于收到贖回申請之日起30日內(nèi)支付贖回款項

C.基金份額凈值應當在贖回申請?zhí)峤蝗盏拇稳沼嬎?/p>

D.基金份額持有人贖回基金份額時，應當繳納相應的贖回費

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列哪些行為屬于《證券投資基金法》中規(guī)定的基金管理人應當履行的職責？（）

A.編制基金財務(wù)會計報告

B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項

D.保存基金財產(chǎn)登記記錄15年以上

22.下列哪些情形不屬于《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》中規(guī)定的私募基金管理人應當報告中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的行為？（）

A.單位違反《私募投資基金合同指引2號（風險揭示書內(nèi)容與格式）》的要求

B.單位未按照規(guī)定向投資者披露基金凈值信息

C.單位發(fā)生重大虧損，可能影響基金運作

D.單位變更基金管理人

23.基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，主要目的是（）。

A.明確基金的投資方向

B.規(guī)范基金的操作流程

C.保護基金管理人的利益

D.避免基金的風險

24.下列哪些關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）。

A.基金定期報告中的“基金財務(wù)會計報告”應當經(jīng)審計機構(gòu)審計

B.基金招募說明書中的“基金風險提示”應當充分揭示投資風險

C.基金凈值公告中的“前一工作日基金份額凈值”應當與基金合同約定的計算方法一致

D.基金臨時報告中“重大事件”的披露時限為事件發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)

25.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時，不得（）。

A.夸大基金過往業(yè)績

B.承諾收益或承擔虧損

C.詆毀其他基金管理人

D.以不正當手段招攬投資者

26.下列哪些行為屬于《證券投資基金法》中規(guī)定的基金托管人應當履行的職責？（）

A.保存基金財產(chǎn)登記記錄15年以上

B.對基金財產(chǎn)進行投資

C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

D.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項

27.基金份額持有人可以（）。

A.要求贖回其持有的基金份額

B.要求轉(zhuǎn)換其持有的基金份額

C.要求分紅其持有的基金份額

D.要求退回其持有的基金份額

28.基金業(yè)績基準應當（）。

A.明確、合理

B.與基金的投資范圍和投資策略相匹配

C.高于同期無風險收益率

D.可以隨意設(shè)定，無需考慮基金的實際情況

29.下列哪些關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。

A.基金定期報告中的“基金管理人報告”應當由基金托管人撰寫

B.基金招募說明書中的“基金費用”應當詳細列示各項費用的計收標準和方式

C.基金凈值公告中的“前一工作日基金份額累計凈值”可以不披露

D.基金臨時報告中“重大事件”的披露時限為事件發(fā)生之日起10個工作日內(nèi)

30.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時，可以（）。

A.夸大基金過往業(yè)績

B.承諾收益或承擔虧損

C.詆毀其他基金管理人

D.以不正當手段招攬投資者

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人應當確?；鹭敭a(chǎn)與其自有財產(chǎn)、基金財產(chǎn)與其他財產(chǎn)嚴格分開。（）

32.基金份額凈值應當在基金份額申購或贖回日的次日計算。（）

33.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時，可以承諾收益或承擔虧損。（）

34.基金管理人應當編制基金財務(wù)會計報告。（）

35.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應當立即停止基金投資。（）

36.基金業(yè)績基準應當?shù)陀谕跓o風險收益率。（）

37.基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，主要目的是明確基金的投資方向。（）

38.基金定期報告中的“基金財務(wù)會計報告”應當經(jīng)審計機構(gòu)審計。（）

39.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時，不得夸大基金過往業(yè)績。（）

40.基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人發(fā)布基金宣傳推介材料前，應當經(jīng)______審核批準。

42.基金份額凈值應當在______日的次日計算。

43.基金業(yè)績基準應當______、______，并與基金的投資范圍和投資策略相匹配。

44.基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，主要目的是______。

45.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應當______。

46.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時，不得______或______。

47.基金份額持有人可以______要求贖回其持有的基金份額。

48.基金業(yè)績基準應當______，以吸引更多投資者。

49.基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，主要目的是______。

50.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應當______。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金管理人在基金運作中的主要職責。

52.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容。

53.簡述基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時應遵守的主要規(guī)定。

54.簡述基金份額贖回的程序。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人在宣傳推介某只私募基金時，承諾投資者在投資一年內(nèi)可以獲得15%的收益率，并承諾如果無法達到該收益率，基金管理人將退還投資者的全部投資本金。請問該基金管理人的行為是否合規(guī)？如果不合規(guī)，請說明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第12條規(guī)定，私募基金管理人應當確?；鹭敭a(chǎn)與其自有財產(chǎn)、基金財產(chǎn)與其他財產(chǎn)嚴格分開。

2.A

解析：基金份額凈值＝（基金資產(chǎn)總價值＋未實現(xiàn)利得）/基金總份額，這是基金份額凈值的計算公式。

3.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第30條規(guī)定，私募基金管理人發(fā)布基金宣傳推介材料前，應當經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會審核，確保內(nèi)容真實、準確，不存在誤導性陳述或重大遺漏。

4.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第31條規(guī)定，私募基金管理人應當報告中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的情形包括：①單位違反《私募投資基金合同指引2號（風險揭示書內(nèi)容與格式）》的要求；②單位發(fā)生重大虧損，可能影響基金運作；③單位變更基金管理人。

5.B

解析：基金合同中關(guān)于基金運作方式、投資范圍、業(yè)績基準等內(nèi)容的約定，主要目的是明確基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。

6.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第32條規(guī)定，基金臨時報告中“重大事件”的披露時限為事件發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時，不得夸大基金過往業(yè)績，不得承諾收益或承擔虧損。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金管理人應當編制基金財務(wù)會計報告。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第20條規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應當通知基金管理人，并可依法采取必要措施。

10.B

解析：基金業(yè)績基準應當明確、合理，并與基金的投資范圍和投資策略相匹配。

11.A

解析：基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，主要目的是明確基金的投資方向。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金招募說明書中的“基金費用”應當詳細列示各項費用的計收標準和方式。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時，不得承諾收益或承擔虧損。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第21條規(guī)定，基金管理人應當于收到贖回申請之日起7日內(nèi)支付贖回款項。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第20條規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應當通知基金管理人，并可依法采取必要措施。

16.A

解析：基金業(yè)績基準應當高于同期無風險收益率。

17.A

解析：基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，主要目的是明確基金的投資方向。

18.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金定期報告中的“基金管理人報告”應當由基金管理人撰寫。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時，不得承諾收益或承擔虧損。

20.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第21條規(guī)定，基金管理人應當于收到贖回申請之日起7日內(nèi)支付贖回款項。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金管理人應當編制基金財務(wù)會計報告、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項、保存基金財產(chǎn)登記記錄15年以上。

22.BCD

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第31條規(guī)定，私募基金管理人應當報告中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的情形包括：①單位違反《私募投資基金合同指引2號（風險揭示書內(nèi)容與格式）》的要求；②單位發(fā)生重大虧損，可能影響基金運作；③單位變更基金管理人。

23.ABCD

解析：基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，主要目的是明確基金的投資方向、規(guī)范基金的操作流程、保護基金管理人的利益、避免基金的風險。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金定期報告中的“基金財務(wù)會計報告”應當經(jīng)審計機構(gòu)審計、基金招募說明書中的“基金風險提示”應當充分揭示投資風險、基金凈值公告中的“前一工作日基金份額凈值”應當與基金合同約定的計算方法一致、基金臨時報告中“重大事件”的披露時限為事件發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時，不得夸大基金過往業(yè)績、承諾收益或承擔虧損、詆毀其他基金管理人、以不正當手段招攬投資者。

26.AD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第20條規(guī)定，基金托管人應當保存基金財產(chǎn)登記記錄15年以上、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第21條規(guī)定，基金份額持有人可以要求贖回其持有的基金份額、要求轉(zhuǎn)換其持有的基金份額、要求分紅其持有的基金份額、要求退回其持有的基金份額。

28.AB

解析：基金業(yè)績基準應當明確、合理，并與基金的投資范圍和投資策略相匹配。

29.ACD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金定期報告中的“基金管理人報告”應當由基金管理人撰寫、基金招募說明書中的“基金費用”應當詳細列示各項費用的計收標準和方式、基金臨時報告中“重大事件”的披露時限為事件發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時，不得夸大基金過往業(yè)績、承諾收益或承擔虧損、詆毀其他基金管理人、以不正當手段招攬投資者。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第5條規(guī)定，基金管理人應當確?；鹭敭a(chǎn)與其自有財產(chǎn)、基金財產(chǎn)與其他財產(chǎn)嚴格分開。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第21條規(guī)定，基金份額凈值應當在基金份額申購或贖回日的次日計算。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時，不得承諾收益或承擔虧損。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金管理人應當編制基金財務(wù)會計報告。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第20條規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應當通知基金管理人，并可依法采取必要措施。

36.×

解析：基金業(yè)績基準應當高于同期無風險收益率。

37.√

解析：基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，主要目的是明確基金的投資方向。

38.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金定期報告中的“基金財務(wù)會計報告”應當經(jīng)審計機構(gòu)審計。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳推介基金時，不得夸大基金過往業(yè)績。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第21條規(guī)定，基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額。

四、填空題

41.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

42.申購或贖回

43.