第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試打卡群及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)有足夠數(shù)量的證券作為擔(dān)保物。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，擔(dān)保物價(jià)值與其信用負(fù)債的比例不得低于（）。

A.150%

B.130%

C.120%

D.100%

2.某投資者在2023年1月1日以10元/股的價(jià)格買入某股票，2023年12月31日以12元/股的價(jià)格賣出。不考慮交易費(fèi)用和其他因素，該投資者的資本利得率為（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

3.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.國(guó)庫(kù)券

4.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票采用代銷方式的，其發(fā)行失敗的情形包括（）。

A.發(fā)行價(jià)格低于發(fā)行價(jià)

B.代銷期限屆滿，向投資者累計(jì)發(fā)行的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量的70%

C.代銷期限屆滿，向投資者累計(jì)發(fā)行的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量的50%

D.發(fā)行價(jià)格高于發(fā)行價(jià)

5.某證券公司員工小張?jiān)跒榭蛻暨M(jìn)行投資咨詢時(shí)，透露了其所在公司尚未公開的重大投資計(jì)劃。根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，小張的行為（）。

A.符合規(guī)定，屬于正常的工作交流

B.不符合規(guī)定，屬于內(nèi)幕交易行為

C.不符合規(guī)定，屬于泄露商業(yè)秘密行為

D.符合規(guī)定，屬于正常的客戶服務(wù)

6.以下哪種情況屬于操縱證券市場(chǎng)行為？（）

A.投資者甲通過(guò)虛假申報(bào)，連續(xù)買賣某只股票，影響證券交易價(jià)格

B.投資者乙與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格

C.投資者丙在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格

D.以上都是

7.某基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3，適合的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為（）。

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

8.根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司董事會(huì)成員人數(shù)為（）。

A.3-13人

B.5-19人

C.7-15人

D.9-21人

9.以下哪種指標(biāo)通常用于衡量證券市場(chǎng)的整體波動(dòng)性？（）

A.市盈率

B.股票交易量

C.股指波動(dòng)率

D.換手率

10.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要審核客戶的（）。

A.身份證明和資產(chǎn)證明

B.身份證明和信用記錄

C.資產(chǎn)證明和信用記錄

D.身份證明、資產(chǎn)證明和信用記錄

11.某投資者在2023年6月1日以100元/股的價(jià)格買入某股票，2023年12月31日以110元/股的價(jià)格賣出，期間獲得現(xiàn)金紅利1元/股。該投資者的總收益率為（）。

A.10%

B.11%

C.15%

D.20%

12.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

13.以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.證券公司工作人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息，建議客戶買賣證券

B.投資者通過(guò)非法手段獲取內(nèi)幕信息，并在內(nèi)幕信息公開前買賣證券

C.投資者從其朋友處得知某公司即將發(fā)布重大利好消息，并在消息公開前買入該公司的股票

D.上市公司董事將其持有的公司股票在公告前全部賣出

14.某投資者在投資某基金產(chǎn)品時(shí)，需要繳納的費(fèi)用包括（）。

A.申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)

B.申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、托管費(fèi)

C.管理費(fèi)、托管費(fèi)

D.申購(gòu)費(fèi)、管理費(fèi)

15.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要向客戶收取保證金。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，保證金的比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

16.某股票的市盈率為20，每股收益為1元，則該股票的股價(jià)為（）元。

A.10

B.20

C.30

D.40

17.以下哪種金融工具的期限通常超過(guò)一年？（）

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.股票

C.長(zhǎng)期債券

D.短期國(guó)庫(kù)券

18.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司可以從事的業(yè)務(wù)包括（）。

A.證券承銷與保薦、證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、證券資產(chǎn)管理

B.證券承銷與保薦、證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢

C.證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、證券資產(chǎn)管理

D.證券承銷與保薦、證券經(jīng)紀(jì)、證券資產(chǎn)管理

19.某投資者在投資某股票時(shí)，該股票的貝塔系數(shù)為1.5，市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率為10%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為5%。根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，該股票的預(yù)期收益率為（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

20.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需要向客戶披露的信息包括（）。

A.基金合同、基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要

B.基金合同、基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金凈值報(bào)告

C.基金合同、基金招募說(shuō)明書、基金凈值報(bào)告

D.基金產(chǎn)品資料概要、基金凈值報(bào)告

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.以下哪些屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)？（）

A.證券承銷與保薦

B.證券經(jīng)紀(jì)

C.證券投資咨詢

D.證券資產(chǎn)管理

E.銀行貸款

22.以下哪些指標(biāo)可以用于衡量證券公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.資產(chǎn)負(fù)債率

B.流動(dòng)比率

C.凈資本

D.營(yíng)業(yè)收入

E.成本收入比

23.以下哪些行為屬于操縱證券市場(chǎng)行為？（）

A.投資者甲通過(guò)虛假申報(bào)，連續(xù)買賣某只股票，影響證券交易價(jià)格

B.投資者乙與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格

C.投資者丙在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格

D.投資者丁通過(guò)利用資金優(yōu)勢(shì)，連續(xù)買賣某只股票，影響證券交易價(jià)格

E.投資者戊通過(guò)散布虛假信息，影響證券交易價(jià)格

24.以下哪些屬于證券市場(chǎng)的功能？（）

A.資本集聚功能

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C.風(fēng)險(xiǎn)分散功能

D.資產(chǎn)保值增值功能

E.信息披露功能

25.以下哪些屬于證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容？（）

A.組織機(jī)構(gòu)控制

B.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

C.業(yè)務(wù)流程控制

D.信息披露控制

E.風(fēng)險(xiǎn)管理控制

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)判斷正誤并在括號(hào)內(nèi)打“√”或“×”）

26.證券公司可以為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)。（）

27.投資者買賣證券時(shí)，需要繳納的稅費(fèi)包括印花稅和交易規(guī)費(fèi)。（）

28.證券公司員工可以私下接受客戶委托，代客戶買賣證券。（）

29.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，適合的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)也越高。（）

30.股票的市盈率越高，說(shuō)明該股票的投資價(jià)值越高。（）

31.證券公司可以利用其客戶的資金進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)。（）

32.上市公司信息披露義務(wù)人包括上市公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。（）

33.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以承諾收益或者承擔(dān)損失。（）

34.證券公司可以將其客戶的證券賬戶出租或者出借給他人使用。（）

35.證券公司的凈資本是指其凈資產(chǎn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分，請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

36.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守__________和__________的規(guī)定。

37.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則和__________原則。

38.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶__________，并充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。

39.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)以__________為目標(biāo)，禁止內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為。

40.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)為客戶__________，并按照規(guī)定制作和保存客戶交易記錄。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

41.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

42.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

43.簡(jiǎn)述證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要職責(zé)。

六、案例分析題（共1題，每題25分，共25分）

44.某證券公司員工小王，在2023年10月15日得知其所在公司即將發(fā)布一項(xiàng)重大利好消息，該消息預(yù)計(jì)將在10月20日公告。小王在10月16日將該消息告知其好友小李，并建議小李在10月18日買入該公司的股票。小李在10月18日買入該公司的股票，并在10月25日以較高的價(jià)格賣出，獲得了豐厚的利潤(rùn)。問(wèn)題：

（1）小王的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

（2）小李的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

（3）該證券公司應(yīng)當(dāng)如何加強(qiáng)對(duì)員工的內(nèi)幕交易防范？

（4）該案例對(duì)投資者有哪些啟示？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.B

3.C

4.C

5.C

6.D

7.C

8.B

9.C

10.D

11.B

12.A

13.C

14.A

15.C

16.B

17.C

18.A

19.C

20.B

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABCE

23.ABCD

24.ABCDE

25.ABCDE

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)判斷正誤并在括號(hào)內(nèi)打“√”或“×”）

26.√

27.√

28.×

29.√

30.×

31.×

32.√

33.×

34.×

35.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分，請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

36.《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

37.客戶利益至上、誠(chéng)信

38.揭示風(fēng)險(xiǎn)

39.風(fēng)險(xiǎn)控制

40.保障客戶資產(chǎn)安全

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

41.答：

①組織機(jī)構(gòu)控制；

②會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制；

③業(yè)務(wù)流程控制；

④信息披露控制；

⑤風(fēng)險(xiǎn)管理控制。

42.答：

①建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

②加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)投資決策、資金清算、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等環(huán)節(jié)的管理；

③定期對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估；

④嚴(yán)格控制自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)水平。

43.答：

①保障客戶資產(chǎn)安全；

②如實(shí)反映客戶交易信息；

③按規(guī)定制作和保存客戶交易記錄；

④對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示；

⑤遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。

六、案例分析題（共1題，每題25分，共25分）

44.答：

（1）小王的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。（2分）根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司工作人員不得利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息，并建議他人買賣證券。（1分）小王利用職務(wù)便利獲取了內(nèi)幕信息，并建議小李買賣證券，符合內(nèi)幕交易的定義。（1分）

（2）小李的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。（2分）根據(jù)《證券法》規(guī)定，知悉內(nèi)幕信息的人員不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議