第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格往年考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人享有查閱基金份額凈值、基金招募說明書、基金合同等法律文件的權(quán)利，以下哪項(xiàng)表述錯誤？

A.基金份額持有人可以通過基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)查閱相關(guān)文件

B.基金管理人需在基金合同生效后10日內(nèi)提供文件查閱服務(wù)

C.基金招募說明書應(yīng)在基金份額發(fā)售前3日公告

D.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)公告

2.根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，基金投資于非公開交易股票的，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的多少？

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

3.基金信息披露中，屬于定期報告的是哪一項(xiàng)？

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金上市公告書

D.基金凈值公告

4.下列哪種行為屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為？

A.向投資者提供基金投資分析意見

B.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自變更基金銷售方式

C.建立健全基金銷售業(yè)務(wù)管理制度

D.配合中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求

5.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)不屬于其內(nèi)容？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

6.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)表述正確？

A.日常事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

B.重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

C.基金份額持有人可以委托代理人出席大會

D.基金份額持有人大會的召集程序由基金管理人決定

7.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間應(yīng)在哪個時間點(diǎn)之前？

A.交易日當(dāng)日

B.交易日結(jié)束后2小時

C.交易日結(jié)束后4小時

D.交易日結(jié)束后6小時

8.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)在多少日內(nèi)發(fā)售基金份額？

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

9.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？

A.基金募集期內(nèi)的基金

B.上市交易基金

C.貨幣市場基金

D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

10.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.對基金財產(chǎn)進(jìn)行會計(jì)核算

C.保管基金份額持有人名冊

D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值

11.基金投資于證券衍生品，應(yīng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？

A.風(fēng)險可控

B.不超過基金資產(chǎn)凈值的20%

C.與基金的投資目標(biāo)相一致

D.優(yōu)先考慮高收益

12.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，以下哪項(xiàng)不屬于培訓(xùn)內(nèi)容？

A.基金基礎(chǔ)知識

B.基金銷售行為規(guī)范

C.基金法律法規(guī)

D.個人投資理財技巧

13.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會？

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

14.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，以下哪項(xiàng)表述錯誤？

A.基金管理費(fèi)應(yīng)在招募說明書中詳細(xì)說明

B.基金托管費(fèi)應(yīng)在基金凈值公告中披露

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)應(yīng)在基金合同中約定

D.基金費(fèi)用可以不披露具體計(jì)算方法

15.基金投資于股票，其投資組合的流動性管理要求，以下哪項(xiàng)表述正確？

A.基金持有的全部股票市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的80%

B.基金持有的流動性資產(chǎn)比例不得低于5%

C.基金持有的短期債券比例不得超過10%

D.基金持有的非公開發(fā)行股票可以不評估流動性風(fēng)險

16.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售過程的管理，以下哪項(xiàng)不屬于其職責(zé)？

A.建立基金銷售信息管理系統(tǒng)

B.對基金銷售人員進(jìn)行資質(zhì)管理

C.定期對基金銷售行為進(jìn)行合規(guī)檢查

D.直接代為執(zhí)行基金投資決策

17.基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)的運(yùn)用，以下哪項(xiàng)不屬于其限制性規(guī)定？

A.不得利用基金財產(chǎn)為基金管理人或基金份額持有人牟取利益

B.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

C.不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

D.可以將基金財產(chǎn)用于向基金管理人提供擔(dān)保

18.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，以下哪項(xiàng)表述錯誤？

A.基金凈值公告應(yīng)真實(shí)反映基金資產(chǎn)價值

B.基金招募說明書應(yīng)全面披露基金風(fēng)險

C.基金合同應(yīng)明確基金運(yùn)作方式

D.基金信息披露可以適當(dāng)使用夸張性語言

19.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人享有查閱基金份額凈值、基金招募說明書、基金合同等法律文件的權(quán)利，以下哪項(xiàng)表述錯誤？

A.基金份額持有人可以通過基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)查閱相關(guān)文件

B.基金管理人需在基金合同生效后10日內(nèi)提供文件查閱服務(wù)

C.基金招募說明書應(yīng)在基金份額發(fā)售前3日公告

D.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)公告

20.基金投資于證券衍生品，應(yīng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？

A.風(fēng)險可控

B.不超過基金資產(chǎn)凈值的20%

C.與基金的投資目標(biāo)相一致

D.優(yōu)先考慮高收益

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金信息披露的“完整性”原則要求，以下哪些信息應(yīng)予披露？

A.基金投資組合的明細(xì)

B.基金管理人的高級管理人員信息

C.基金費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

D.基金份額持有人大會的表決結(jié)果

22.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的資質(zhì)管理，以下哪些要求屬于其職責(zé)？

A.對銷售人員開展合規(guī)培訓(xùn)

B.對銷售人員的銷售行為進(jìn)行監(jiān)督

C.對銷售人員進(jìn)行資格認(rèn)證

D.對銷售人員的銷售業(yè)績進(jìn)行考核

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪些屬于其內(nèi)容？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

24.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，以下哪些表述正確？

A.日常事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

B.重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

C.基金份額持有人可以委托代理人出席大會

D.基金份額持有人大會的召集程序由基金管理人決定

25.基金投資于證券衍生品，應(yīng)遵循的原則包括哪些？

A.風(fēng)險可控

B.不超過基金資產(chǎn)凈值的20%

C.與基金的投資目標(biāo)相一致

D.優(yōu)先考慮高收益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人享有查閱基金份額凈值、基金招募說明書、基金合同等法律文件的權(quán)利。

27.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間應(yīng)在交易日結(jié)束后2小時之前。

28.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)發(fā)售基金份額。

29.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過。

30.基金投資于證券衍生品，應(yīng)遵循風(fēng)險可控、與基金的投資目標(biāo)相一致的原則。

31.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，以下哪些內(nèi)容屬于培訓(xùn)內(nèi)容？（多選）

A.基金基礎(chǔ)知識

B.基金銷售行為規(guī)范

C.基金法律法規(guī)

D.個人投資理財技巧

32.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會。

33.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)真實(shí)反映基金資產(chǎn)價值。

34.基金募集期間，基金管理人需在基金合同生效后10日內(nèi)提供文件查閱服務(wù)。

35.基金投資于股票，其投資組合的流動性管理要求，基金持有的流動性資產(chǎn)比例不得低于5%。

四、填空題（共10分，每空1分）

1.基金信息披露的“______”原則要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

2.基金投資于證券衍生品，應(yīng)遵循“______”原則，優(yōu)先考慮高收益。

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)、______、______等內(nèi)容。

4.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表______以上基金份額的持有人通過。

5.基金投資于股票，其投資組合的流動性管理要求，基金持有的流動性資產(chǎn)比例不得低于______%。

五、簡答題（共20分，每題5分）

1.簡述基金信息披露的“及時性”原則的具體要求。

2.簡述基金管理人應(yīng)當(dāng)如何確?；鸱蓊~持有人享有查閱基金份額凈值、基金招募說明書、基金合同等法律文件的權(quán)利。

3.簡述基金投資于證券衍生品應(yīng)遵循的原則。

4.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的資質(zhì)管理要求。

六、案例分析題（共25分）

某基金管理人擬募集一只股票型基金，基金合同中約定，基金的投資范圍為股票、債券、貨幣市場工具等，但未明確約定股票投資的比例限制。在基金募集期間，基金管理人向投資者披露了基金招募說明書，但未披露基金的投資策略和風(fēng)險收益特征。基金募集結(jié)束后，基金管理人將基金份額凈值公告時間延遲至交易日結(jié)束后4小時才披露?；鸱蓊~持有人大會召開時，部分持有人對基金管理人的投資運(yùn)作提出質(zhì)疑，要求基金管理人披露基金的投資組合明細(xì)。

請結(jié)合案例，分析以下問題：

1.案例中基金管理人存在哪些違反基金信息披露法規(guī)的行為？

2.基金管理人應(yīng)如何糾正這些行為？

3.基金份額持有人大會對基金管理人的投資運(yùn)作提出質(zhì)疑時，基金管理人應(yīng)如何回應(yīng)？

一、單選題

1.B（根據(jù)《證券投資基金法》第17條，基金管理人需在基金份額發(fā)售前3日公告招募說明書，但未規(guī)定需在募集期間提供文件查閱服務(wù)）

2.C（根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第29條，基金投資于非公開交易股票的，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%）

3.B（基金季度報告屬于定期報告，其他選項(xiàng)屬于非定期報告）

4.B（根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第26條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)擅自變更基金銷售方式）

5.D（基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在基金公司章程中約定，不屬于基金合同的內(nèi)容）

6.B（根據(jù)《證券投資基金法》第47條，重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過）

7.B（根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第16條，基金凈值公告的披露時間應(yīng)在交易日結(jié)束后2小時）

8.B（根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)發(fā)售基金份額）

9.A（基金募集期內(nèi)的基金屬于非公開募集基金）

10.A（基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括會計(jì)核算、份額登記等，但不包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作）

11.D（基金投資于證券衍生品應(yīng)遵循風(fēng)險可控、與基金的投資目標(biāo)相一致的原則，優(yōu)先考慮高收益不屬于其原則）

12.D（基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，以下哪些內(nèi)容屬于培訓(xùn)內(nèi)容？（多選）

A.基金基礎(chǔ)知識

B.基金銷售行為規(guī)范

C.基金法律法規(guī)

D.個人投資理財技巧）

13.A（根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會）

14.D（根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條，基金費(fèi)用應(yīng)披露具體計(jì)算方法）

15.B（根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第30條，基金持有的流動性資產(chǎn)比例不得低于5%）

16.D（基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售過程的管理，以下哪項(xiàng)不屬于其職責(zé)？

A.建立基金銷售信息管理系統(tǒng)

B.對基金銷售人員進(jìn)行資質(zhì)管理

C.定期對基金銷售行為進(jìn)行合規(guī)檢查

D.直接代為執(zhí)行基金投資決策）

17.D（基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)的運(yùn)用，以下哪項(xiàng)不屬于其限制性規(guī)定？

A.不得利用基金財產(chǎn)為基金管理人或基金份額持有人牟取利益

B.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

C.不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

D.可以將基金財產(chǎn)用于向基金管理人提供擔(dān)保）

18.D（根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金信息披露應(yīng)客觀、真實(shí)，不得使用夸張性語言）

19.B（根據(jù)《證券投資基金法》第17條，基金管理人需在基金份額發(fā)售前3日公告招募說明書，但未規(guī)定需在募集期間提供文件查閱服務(wù)）

20.D（基金投資于證券衍生品，應(yīng)遵循風(fēng)險可控、與基金的投資目標(biāo)相一致的原則，優(yōu)先考慮高收益不屬于其原則）

二、多選題

21.ABCD（根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條，基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，因此應(yīng)披露基金投資組合的明細(xì)、基金管理人的高級管理人員信息、基金費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、基金份額持有人大會的表決結(jié)果）

22.ABC（根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第24條，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的資質(zhì)管理，以下哪些要求屬于其職責(zé)？

A.對銷售人員開展合規(guī)培訓(xùn)

B.對銷售人員的銷售行為進(jìn)行監(jiān)督

C.對銷售人員進(jìn)行資格認(rèn)證

D.對銷售人員的銷售業(yè)績進(jìn)行考核）

23.ABC（根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等內(nèi)容）

24.BC（根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過，基金份額持有人可以委托代理人出席大會）

25.ABC（根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第29條，基金投資于證券衍生品，應(yīng)遵循風(fēng)險可控、與基金的投資目標(biāo)相一致的原則）

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.ABCD

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題

1.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

2.風(fēng)險可控