2025年理財投資風(fēng)險評估合同協(xié)議合同編號：[由金融機(jī)構(gòu)填寫]甲方（委托人/評估人）：姓名/名稱：________________________身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：________________________聯(lián)系地址：________________________聯(lián)系電話：________________________電子郵箱：________________________乙方（受托人/評估機(jī)構(gòu)）：名稱：________________________統(tǒng)一社會信用代碼：________________________營業(yè)地址：________________________聯(lián)系人：________________________聯(lián)系電話：________________________電子郵箱：________________________根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平和誠實信用的基礎(chǔ)上，就甲方向乙方申請進(jìn)行理財投資風(fēng)險評估事宜，達(dá)成如下協(xié)議：第一條服務(wù)內(nèi)容1.1乙方同意根據(jù)其擁有的專業(yè)知識和風(fēng)險評估工具，對甲方進(jìn)行理財投資風(fēng)險評估服務(wù)。1.2甲方同意向乙方提供必要的個人信息、財務(wù)狀況信息、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險認(rèn)知和偏好等信息，用于完成風(fēng)險評估。1.3評估的主要目的是識別和評估甲方的風(fēng)險承受能力等級，為后續(xù)可能提供的投資建議或產(chǎn)品推薦進(jìn)行適當(dāng)性匹配提供依據(jù)。第二條評估過程2.1乙方將向甲方提供風(fēng)險評估問卷（問卷內(nèi)容以乙方提供的版本為準(zhǔn)），甲方應(yīng)如實、準(zhǔn)確、完整地填寫并提交。2.2甲方可以通過[填寫具體方式，如：線上平臺、線下填寫、工作人員訪談等方式]進(jìn)行問卷填寫。如采用訪談方式，乙方工作人員應(yīng)向甲方解釋相關(guān)事項。2.3乙方將依據(jù)甲方提供的問卷信息及其他必要資料，運(yùn)用[可簡要說明評估方法論，如：定量與定性相結(jié)合的方法]，對甲方的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估。2.4乙方應(yīng)確保使用的風(fēng)險評估工具符合相關(guān)監(jiān)管要求，并對其科學(xué)性、客觀性負(fù)責(zé)。第三條評估結(jié)果3.1乙方在完成評估后，將以[填寫具體形式，如：書面報告、電子文件、系統(tǒng)界面顯示等方式]向甲方反饋評估結(jié)果。3.2評估結(jié)果將體現(xiàn)為甲方的風(fēng)險承受能力等級，通常包括但不限于保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型等。3.3乙方將向甲方說明評估結(jié)果的基本含義，包括不同風(fēng)險等級的通常特征和建議的投資方向（僅為一般性建議，非具體投資指令）。3.4甲方應(yīng)認(rèn)真閱讀和理解評估結(jié)果及其說明。甲方確認(rèn)已充分理解評估結(jié)果的意義及局限性。第四條甲方的權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的義務(wù)：4.1.1甲方的首要義務(wù)是如實、準(zhǔn)確、完整地提供本協(xié)議第二條約定的信息，并對所提供信息的真實性、合法性和有效性負(fù)責(zé)。甲方保證不存在任何隱瞞、虛報或誤導(dǎo)性陳述。因甲方提供虛假信息導(dǎo)致評估結(jié)果不準(zhǔn)確，乙方不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，且可能據(jù)此調(diào)整或終止向甲方提供相關(guān)服務(wù)。4.1.2甲方應(yīng)按照本協(xié)議第二條的規(guī)定，積極配合乙方完成風(fēng)險評估過程，如實填寫問卷或提供所需資料。4.1.3甲方有義務(wù)妥善保管其獲得的評估結(jié)果，并知曉評估結(jié)果的有效期通常為[填寫具體期限，如：自評估日起一年內(nèi)]或直至乙方明確告知失效。超出有效期或需要調(diào)整風(fēng)險等級時，甲方應(yīng)重新進(jìn)行風(fēng)險評估。4.1.4甲方應(yīng)自行承擔(dān)因投資決策帶來的風(fēng)險，乙方基于評估結(jié)果提供的投資建議僅供參考，不構(gòu)成對投資收益或本金安全的保證。4.2甲方的權(quán)利：4.2.1甲有權(quán)了解乙方進(jìn)行風(fēng)險評估所依據(jù)的基本方法、使用的工具類型（說明已獲合規(guī)性保障）。4.2.2甲有權(quán)在收到評估結(jié)果后，向乙方提出疑問，乙方應(yīng)在合理時間內(nèi)予以解釋說明。4.2.3甲有權(quán)要求乙方對其個人信息和評估結(jié)果予以保密，未經(jīng)甲方書面同意或法律法規(guī)另有規(guī)定，乙方不得向任何第三方泄露。4.2.4甲方有權(quán)在認(rèn)為乙方服務(wù)存在重大瑕疵或違反相關(guān)法律法規(guī)時，要求乙方糾正，或解除本協(xié)議。第五條乙方的權(quán)利與義務(wù)5.1乙方的義務(wù)：5.1.1乙方有權(quán)要求甲方提供本協(xié)議第二條約定的必要信息，并核實信息的真實性和完整性。5.1.2乙方應(yīng)使用合法合規(guī)、經(jīng)過必要驗證或認(rèn)證的風(fēng)險評估工具和方法進(jìn)行評估。5.1.3乙方應(yīng)確保評估過程的客觀性，并依據(jù)評估結(jié)果，在后續(xù)為甲方提供投資建議或產(chǎn)品推薦時，遵循投資者適當(dāng)性管理的要求，優(yōu)先推薦符合甲方風(fēng)險承受能力等級的產(chǎn)品或服務(wù)。5.1.4乙方應(yīng)向甲方說明評估結(jié)果的基本含義、局限性以及與適當(dāng)性匹配的關(guān)系。5.1.5乙方對甲方提供的個人信息負(fù)有保密義務(wù)，應(yīng)采取必要措施保護(hù)甲方信息安全，防止信息泄露、篡改或丟失。5.2乙方的權(quán)利：5.2.1乙方有權(quán)根據(jù)甲方提供的信息是否完整、真實來決定是否進(jìn)行評估以及評估的效力。5.2.2如因甲方原因（如提供虛假信息、不配合評估）導(dǎo)致無法完成評估或評估結(jié)果無效，乙方有權(quán)暫停、終止本協(xié)議項下的服務(wù)，并不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。5.2.3乙方有權(quán)按照其內(nèi)部規(guī)定或監(jiān)管要求，對評估結(jié)果和相關(guān)信息進(jìn)行留存和檔案管理。第六條保密條款6.1甲乙雙方對于在本協(xié)議簽訂及履行過程中知悉的對方的商業(yè)秘密、以及甲方提供的個人信息、財務(wù)信息、投資信息等均負(fù)有保密義務(wù)。6.2任何一方未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露上述保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外。因法律規(guī)定或監(jiān)管要求必須披露的，披露方應(yīng)盡量限制披露范圍，并告知對方。6.3本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后[通常為][填寫年限，如：三]年。第七條違約責(zé)任7.1甲方違反本協(xié)議第四條約定的義務(wù)，特別是提供虛假信息，導(dǎo)致評估結(jié)果失真，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，已收取的費(fèi)用不予退還，并可能保留追究甲方相應(yīng)責(zé)任的權(quán)利。7.2乙方違反本協(xié)議第五條約定的義務(wù)，特別是未能使用合規(guī)工具、泄露甲方信息、未遵循適當(dāng)性原則進(jìn)行推薦等，甲方有權(quán)要求乙方采取補(bǔ)救措施，賠償因此給甲方造成的直接損失，并可根據(jù)情況解除本協(xié)議。乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和監(jiān)管處罰風(fēng)險。第八條適當(dāng)性匹配的限制8.1盡管乙方已根據(jù)評估結(jié)果進(jìn)行適當(dāng)性匹配，但投資市場風(fēng)險不斷變化，且投資行為受多種因素影響，乙方提供的基于評估結(jié)果的建議或產(chǎn)品推薦不能保證完全避免損失。甲方應(yīng)自行判斷投資風(fēng)險，并對最終的投資決策及其后果負(fù)責(zé)。8.2乙方明確告知，本評估結(jié)果及基于此進(jìn)行的適當(dāng)性匹配，不構(gòu)成對任何具體投資產(chǎn)品“保本”或“無風(fēng)險”的承諾或保證。第九條法律適用與爭議解決9.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。9.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇一項：乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟/提交[填寫具體仲裁委員會名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁]。第十條其他10.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的約定、諒解。10.2對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書面同意。10.3本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力（可分割性條款）。10.4本協(xié)議一式[填