2025年投資理財(cái)管理合同協(xié)議鑒于甲方希望將合法擁有的資金委托給乙方進(jìn)行專業(yè)投資管理以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，乙方具備相應(yīng)的投資管理能力和資質(zhì)，雙方根據(jù)《中華人民共和國民法典》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議：第一條委托事項(xiàng)1.1甲方自愿將其合法擁有的資金人民幣_(tái)_____元（大寫：____________________元整）委托給乙方進(jìn)行投資管理。1.2委托資金用于乙方設(shè)立的______（例如：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、專戶理財(cái)?shù)龋┊a(chǎn)品或按照本協(xié)議約定的投資范圍和策略進(jìn)行投資運(yùn)作。1.3乙方承諾接受甲方的委托，按照本協(xié)議的約定和其內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)甲方的委托資金進(jìn)行專業(yè)的投資管理。第二條賬戶管理2.1乙方應(yīng)為甲方開立用于本協(xié)議項(xiàng)下投資管理的名義賬戶（以下簡稱“投資賬戶”），賬戶名稱為甲方姓名/名稱。2.2甲方應(yīng)配合乙方完成投資賬戶的開立手續(xù)，并按照乙方要求提供必要的身份證明文件、賬戶信息等。2.3委托資金應(yīng)劃入甲方指定的銀行賬戶，該賬戶賬號(hào)為：____________________。資金到賬后，本協(xié)議項(xiàng)下的投資管理事宜正式開始。2.4乙方負(fù)責(zé)管理投資賬戶內(nèi)的資產(chǎn)運(yùn)作，并定期向甲方提供投資賬戶凈值、交易流水等信息。第三條投資范圍與策略3.1乙方的投資范圍包括但不限于股票、債券、貨幣市場工具、證券投資基金、期貨、期權(quán)、其他衍生金融工具、以及法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的其他領(lǐng)域。3.2乙方的投資策略應(yīng)以____________________（例如：穩(wěn)健增值、中性、偏債、偏股等）為主，具體投資方向和比例將根據(jù)市場情況、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢及風(fēng)險(xiǎn)控制要求進(jìn)行調(diào)整。3.3乙方進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)遵循專業(yè)化、規(guī)范化、審慎的原則，以維護(hù)甲方的利益為宗旨。3.4乙方應(yīng)在投資前進(jìn)行充分的市場分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并向甲方進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示。第四條雙方權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利與義務(wù)：4.1.1甲方的權(quán)利：（1）有權(quán)了解其委托資金的投資運(yùn)作情況，包括但不限于投資策略、投資組合、凈值表現(xiàn)等；（2）有權(quán)獲得投資收益，并按照本協(xié)議約定收取本金；（3）有權(quán)按照本協(xié)議約定提前贖回其部分或全部委托資金；（4）有權(quán)要求乙方按照約定進(jìn)行信息披露；（5）有權(quán)了解乙方是否存在重大風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題，并及時(shí)獲得通知。4.1.2甲方的義務(wù)：（1）保證其委托資金的來源合法合規(guī)；（2）按照本協(xié)議約定及時(shí)足額將委托資金劃入指定賬戶；（3）配合乙方完成賬戶開立、資產(chǎn)證明等手續(xù)；（4）理解并確認(rèn)已充分閱讀并理解本協(xié)議的全部條款，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示部分，并自愿承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；（5）不得非法干預(yù)乙方的正常投資運(yùn)作；（6）不得利用從乙方獲取的信息進(jìn)行內(nèi)幕交易或其他不正當(dāng)競爭。4.2乙方的權(quán)利與義務(wù)：4.2.1乙方的權(quán)利：（1）有權(quán)按照本協(xié)議約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他應(yīng)得費(fèi)用；（2）有權(quán)根據(jù)市場情況及投資策略調(diào)整投資組合，但需符合本協(xié)議約定的范圍和原則；（3）有權(quán)要求甲方提供履行本協(xié)議所必需的文件和信息；（4）在甲方違反本協(xié)議約定時(shí)，有權(quán)采取合理措施維護(hù)自身權(quán)益。4.2.2乙方的義務(wù)：（1）按照本協(xié)議約定的投資范圍、策略和原則進(jìn)行投資運(yùn)作；（2）恪盡職守，勤勉盡責(zé)，審慎投資，以專業(yè)的知識(shí)和能力維護(hù)甲方的利益；（3）進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和揭示，向甲方進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示，確保投資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不高于甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)；（4）定期向甲方進(jìn)行信息披露，包括但不限于投資業(yè)績報(bào)告、凈值公告、市場分析等；（5）保證向甲方提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；（6）妥善保管甲方信息及投資運(yùn)作信息，履行保密義務(wù)；（7）按照本協(xié)議約定進(jìn)行投資收益的分配；（8）按照監(jiān)管規(guī)定和本協(xié)議約定，選擇合格的資金托管機(jī)構(gòu)對(duì)委托資金進(jìn)行保管。第五條費(fèi)用與收益分配5.1甲方應(yīng)向乙方支付以下費(fèi)用：5.1.1管理費(fèi)：按日計(jì)算，費(fèi)率____________________%，每日計(jì)提，按____________（月/季）支付。管理費(fèi)計(jì)算基數(shù)為本協(xié)議項(xiàng)下投資賬戶的資產(chǎn)凈值。5.1.2托管費(fèi)：按日計(jì)算，費(fèi)率____________________%，每日計(jì)提，按____________（月/季）支付。托管費(fèi)計(jì)算基數(shù)為本協(xié)議項(xiàng)下投資賬戶的資產(chǎn)凈值。5.1.3業(yè)績報(bào)酬（獎(jiǎng)金）：當(dāng)投資賬戶凈值增長率超過____________%（或滿足其他約定條件時(shí)），乙方按超出部分的____________%提取業(yè)績報(bào)酬。業(yè)績報(bào)酬在滿足條件后____________（時(shí)間）內(nèi)支付。5.1.4其他費(fèi)用：包括但不限于交易傭金、印花稅、過戶費(fèi)等，由____________（甲方/乙方）承擔(dān)。5.2投資收益指投資賬戶在本協(xié)議有效期內(nèi)產(chǎn)生的全部收益，包括利息、股息、紅利、買賣差價(jià)等。投資收益在扣除相關(guān)費(fèi)用后，自動(dòng)計(jì)入投資賬戶，或根據(jù)雙方約定方式分配給甲方。第六條風(fēng)險(xiǎn)揭示與承受能力匹配6.1乙方應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并向甲方說明評(píng)估結(jié)果。甲方確認(rèn)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為____________級(jí)（例如：保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型）。6.2乙方承諾其提供的投資產(chǎn)品/策略的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不低于甲方確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。6.3乙方應(yīng)向甲方充分揭示投資理財(cái)可能面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)及其他不可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)。甲方已充分閱讀并理解風(fēng)險(xiǎn)揭示書（如有），并確認(rèn)已了解并自愿承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。第七條合同期限7.1本協(xié)議自甲方委托資金全部劃入投資賬戶之日起生效，有效期為____________年，自______年______月______日起至______年______月______日止。7.2合同期限屆滿前____________日，如雙方均未提出異議，本協(xié)議自動(dòng)續(xù)期____________年，續(xù)期次數(shù)不限/最多續(xù)期______次。7.3除非本協(xié)議另有約定或雙方協(xié)商一致，任何一方有權(quán)在滿足以下條件時(shí)提前終止本協(xié)議：（1）甲方提前贖回全部或部分委托資金；（2）乙方因依法被撤銷、責(zé)令關(guān)閉、破產(chǎn)等原因無法繼續(xù)履行本協(xié)議；（3）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行；（4）法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求終止本協(xié)議的其他情形。第八條信息披露與報(bào)告8.1乙方應(yīng)定期（至少每月______日）向甲方提供投資賬戶的凈值、投資組合構(gòu)成、主要投資標(biāo)的明細(xì)、本期收益情況等投資業(yè)績報(bào)告。8.2乙方應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后____________日內(nèi)，向甲方提供經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和投資業(yè)績報(bào)告。8.3乙方應(yīng)在發(fā)生可能影響甲方利益的重大事項(xiàng)時(shí)（如投資策略重大調(diào)整、投資標(biāo)的出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)、乙方發(fā)生重大變更等），及時(shí)向甲方進(jìn)行書面或公告形式的披露。第九條責(zé)任承擔(dān)與損失賠償9.1乙方因違反本協(xié)議約定、違反專業(yè)化投資原則、操作失誤、內(nèi)幕交易、欺詐等過錯(cuò)行為，給甲方造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)在過錯(cuò)范圍內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任。9.2甲方因未遵守風(fēng)險(xiǎn)提示、提供虛假信息、違規(guī)操作等自身原因?qū)е碌膿p失，由甲方自行承擔(dān)。9.3乙方按照監(jiān)管規(guī)定和本協(xié)議約定，以其管理的資產(chǎn)規(guī)?；虮緟f(xié)議約定的賠償限額為限，對(duì)甲方的投資損失承擔(dān)有限責(zé)任。9.4因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行或造成損失的，雙方互不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方并采取措施減少損失。第十條爭議解決10.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。10.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十一條合同的變更與解除11.1對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均需經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。11.2除本協(xié)議另有約定外，任何一方未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得單方面變更或解除本協(xié)議。第十二條保密條款12.1雙方在本協(xié)議履行過程中獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、投資策略、客戶信息等均屬于保密信息。12.2未經(jīng)對(duì)方書面同意或法律規(guī)定，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息。本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除。第十三條通知與送達(dá)13.1雙方在本協(xié)議中的書面通知應(yīng)發(fā)送至本協(xié)議首部載明的地址或聯(lián)系方式。任何按此地址發(fā)送的通知均視為有效送達(dá)。13.2任何一方變更聯(lián)系方式或地址，應(yīng)提前____________日書面通知對(duì)方，否則按原地址發(fā)送的通知視為有效送達(dá)。第十四條法律適用與管轄14.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人