第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁成都證券從業(yè)考試學(xué)校及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在可能影響證券交易安全的重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，由領(lǐng)導(dǎo)決定是否上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.自行處理風(fēng)險(xiǎn)，無需向上級(jí)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告，并記錄處理過程

D.直接向中國證監(jiān)會(huì)舉報(bào)，無需經(jīng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部程序

答：________

2.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪種情況不屬于客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式？（）

A.客戶未按期償還融資款項(xiàng)

B.客戶提供的擔(dān)保物價(jià)值突然大幅縮水

C.客戶因個(gè)人財(cái)務(wù)危機(jī)無法繼續(xù)維持擔(dān)保比例

D.客戶違規(guī)使用融資資金進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易

答：________

3.證券投資顧問在提供投資建議時(shí)，若未充分揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，可能違反（）的規(guī)定。

A.《證券法》第163條

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條

C.《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第9條

D.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第10條

答：________

4.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.直接轉(zhuǎn)載，無需注明數(shù)據(jù)來源

B.摘錄部分?jǐn)?shù)據(jù)，不標(biāo)注來源機(jī)構(gòu)

C.標(biāo)注數(shù)據(jù)來源，但無需獲得原機(jī)構(gòu)授權(quán)

D.獲得原機(jī)構(gòu)書面授權(quán)，并明確標(biāo)注來源

答：________

5.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易中，若客戶委托證券公司進(jìn)行價(jià)格優(yōu)先撮合，但實(shí)際成交價(jià)格與委托價(jià)格差異較大，可能的原因是（）。

A.市場(chǎng)流動(dòng)性不足

B.證券公司未嚴(yán)格執(zhí)行客戶委托

C.交易所系統(tǒng)故障

D.以上均可能

答：________

6.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“不相容職務(wù)分離”原則的要求？（）

A.賬戶管理崗與交易執(zhí)行崗分離

B.風(fēng)險(xiǎn)管理崗與合規(guī)檢查崗分離

C.融資融券業(yè)務(wù)審批崗與業(yè)務(wù)執(zhí)行崗分離

D.研究部門與投資銀行部門職責(zé)混合

答：________

7.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若投資組合偏離度超過規(guī)定閾值，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即調(diào)整投資組合，無需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，但無需采取糾正措施

C.分析偏離原因，并制定糾正方案，及時(shí)匯報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.視情況決定是否調(diào)整投資組合

答：________

8.證券投資顧問向客戶提供投資建議前，應(yīng)當(dāng)（）。

A.確認(rèn)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資建議匹配

B.直接推薦高收益產(chǎn)品，無需評(píng)估客戶需求

C.測(cè)評(píng)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，但可跳過產(chǎn)品匹配環(huán)節(jié)

D.僅評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況，無需考慮投資經(jīng)驗(yàn)

答：________

9.證券公司內(nèi)部審計(jì)部門發(fā)現(xiàn)某業(yè)務(wù)部門存在違規(guī)操作，應(yīng)當(dāng)（）。

A.直接處罰相關(guān)責(zé)任人，無需報(bào)告管理層

B.僅向合規(guī)部門報(bào)告，無需涉及管理層

C.向管理層報(bào)告，并建議采取糾正措施

D.保密處理，避免影響部門聲譽(yù)

答：________

10.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于客戶準(zhǔn)入審查的內(nèi)容？（）

A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶的信用記錄

C.客戶的年齡及投資經(jīng)驗(yàn)

D.客戶的國籍及身份證明

答：________

11.證券公司發(fā)布信息公告時(shí)，若存在虛假記載，可能面臨（）的處罰。

A.沒收違法所得，并處以罰款

B.暫停業(yè)務(wù)資格，無需承擔(dān)刑事責(zé)任

C.限制股東分紅，無需處罰管理層

D.僅承擔(dān)行政責(zé)任，無需民事賠償

答：________

12.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布證券相關(guān)信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.使用個(gè)人賬號(hào)，無需注明身份

B.以公司名義發(fā)布，無需獲得授權(quán)

C.經(jīng)公司授權(quán)，并注明信息來源

D.僅發(fā)布已公開信息，無需審核

答：________

13.證券公司開展債券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，若發(fā)行人未按約定支付發(fā)行費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)（）。

A.追究發(fā)行人違約責(zé)任，無需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.直接解除承銷協(xié)議，無需補(bǔ)償承銷商

C.與發(fā)行人協(xié)商，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告處理進(jìn)展

D.承擔(dān)全部損失，無需向發(fā)行人追償

答：________

14.證券公司從業(yè)人員離職后，若違反保密義務(wù)，可能違反（）的規(guī)定。

A.《證券法》第188條

B.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第15條

C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第37條

D.《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第12條

答：________

15.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若投資組合風(fēng)險(xiǎn)超過約定范圍，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即調(diào)整投資組合，無需通知客戶

B.通知客戶，但無需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，并采取糾正措施

D.視情況決定是否調(diào)整投資組合

答：________

16.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若收受客戶財(cái)物，可能違反（）的規(guī)定。

A.《證券法》第163條

B.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條

C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條

D.《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第8條

答：________

17.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.直接轉(zhuǎn)載，無需注明數(shù)據(jù)來源

B.摘錄部分?jǐn)?shù)據(jù)，不標(biāo)注來源機(jī)構(gòu)

C.標(biāo)注數(shù)據(jù)來源，但無需獲得原機(jī)構(gòu)授權(quán)

D.獲得原機(jī)構(gòu)書面授權(quán)，并明確標(biāo)注來源

答：________

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在可能影響證券交易安全的重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，由領(lǐng)導(dǎo)決定是否上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.自行處理風(fēng)險(xiǎn)，無需向上級(jí)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告，并記錄處理過程

D.直接向中國證監(jiān)會(huì)舉報(bào)，無需經(jīng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部程序

答：________

19.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若投資組合偏離度超過規(guī)定閾值，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即調(diào)整投資組合，無需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，但無需采取糾正措施

C.分析偏離原因，并制定糾正方案，及時(shí)匯報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.視情況決定是否調(diào)整投資組合

答：________

20.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布證券相關(guān)信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.使用個(gè)人賬號(hào)，無需注明身份

B.以公司名義發(fā)布，無需獲得授權(quán)

C.經(jīng)公司授權(quán)，并注明信息來源

D.僅發(fā)布已公開信息，無需審核

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些措施有助于防范操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立重要崗位輪換制度

B.加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全防護(hù)

C.嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)審批流程

D.減少員工培訓(xùn)投入

答：________

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于合規(guī)行為？（）

A.收受客戶贈(zèng)送的名牌手表

B.向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的產(chǎn)品

C.在社交媒體發(fā)布未經(jīng)核實(shí)的市場(chǎng)傳聞

D.按規(guī)定披露利益沖突

答：________

23.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些屬于客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式？（）

A.客戶未按期償還融資款項(xiàng)

B.客戶提供的擔(dān)保物價(jià)值突然大幅縮水

C.客戶因個(gè)人財(cái)務(wù)危機(jī)無法繼續(xù)維持擔(dān)保比例

D.客戶違規(guī)使用融資資金進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易

答：________

24.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪些內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確？（）

A.研究方法及數(shù)據(jù)來源

B.投資建議的依據(jù)

C.研究人員的利益沖突說明

D.對(duì)上市公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的預(yù)測(cè)

答：________

25.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.以個(gè)人名義或他人名義參與證券交易

B.泄露客戶信息用于個(gè)人牟利

C.在執(zhí)業(yè)過程中未揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

D.按規(guī)定披露利益沖突

答：________

26.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的主要來源？（）

A.市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.交易執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)

C.操縱市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

答：________

27.證券公司從業(yè)人員離職后，以下哪些行為可能違反保密義務(wù)？（）

A.泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密

B.使用原所在機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)撰寫文章

C.接受原客戶的高額傭金

D.以個(gè)人名義推薦原客戶持有的證券

答：________

28.證券公司發(fā)布信息公告時(shí)，以下哪些內(nèi)容應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確？（）

A.重大合同簽訂情況

B.董事會(huì)決議

C.財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)

D.公司高管變動(dòng)

答：________

29.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于合規(guī)行為？（）

A.收受客戶贈(zèng)送的名牌手表

B.向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的產(chǎn)品

C.在社交媒體發(fā)布未經(jīng)核實(shí)的市場(chǎng)傳聞

D.按規(guī)定披露利益沖突

答：________

30.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些措施有助于防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.合理配置資產(chǎn)期限

B.加強(qiáng)資金集中管理

C.減少客戶資金托管

D.嚴(yán)格控制杠桿比例

答：________

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在可能影響證券交易安全的重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)立即向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。（）

答：________

32.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)，無需獲得原機(jī)構(gòu)授權(quán)。（）

答：________

33.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布證券相關(guān)信息時(shí)，可以使用個(gè)人賬號(hào)，無需注明身份。（）

答：________

34.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若投資組合風(fēng)險(xiǎn)超過約定范圍，應(yīng)當(dāng)立即調(diào)整投資組合，無需通知客戶。（）

答：________

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若收受客戶財(cái)物，可能違反《證券法》的規(guī)定。（）

答：________

36.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)標(biāo)注數(shù)據(jù)來源，但無需獲得原機(jī)構(gòu)授權(quán)。（）

答：________

37.證券公司從業(yè)人員離職后，若違反保密義務(wù)，可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定。（）

答：________

38.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，若客戶未按期償還融資款項(xiàng)，可能構(gòu)成客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

答：________

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在可能影響證券交易安全的重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)直接向中國證監(jiān)會(huì)舉報(bào)，無需經(jīng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部程序。（）

答：________

40.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若投資組合偏離度超過規(guī)定閾值，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，并采取糾正措施。（）

答：________

41.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布證券相關(guān)信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司授權(quán)，并注明信息來源。（）

答：________

42.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若收受客戶財(cái)物，可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定。（）

答：________

43.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)獲得原機(jī)構(gòu)書面授權(quán)，并明確標(biāo)注來源。（）

答：________

44.證券公司從業(yè)人員離職后，若違反保密義務(wù)，可能違反《證券法》的規(guī)定。（）

答：________

45.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若投資組合風(fēng)險(xiǎn)超過約定范圍，應(yīng)當(dāng)通知客戶，但無需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在可能影響證券交易安全的重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)________部門報(bào)告，并記錄處理過程。

答：________

42.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)獲得原機(jī)構(gòu)書面授權(quán)，并明確標(biāo)注________。

答：________

43.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布證券相關(guān)信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司授權(quán)，并注明________。

答：________

44.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若投資組合風(fēng)險(xiǎn)超過約定范圍，應(yīng)當(dāng)________客戶，并采取糾正措施。

答：________

45.證券公司從業(yè)人員離職后，若違反保密義務(wù)，可能違反________的規(guī)定。

答：________

五、簡答題（共30分，每題6分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中“不相容職務(wù)分離”原則的要求及其意義。

答：________

47.結(jié)合《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，簡述證券投資顧問在提供投資建議前應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

答：________

48.簡述證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則及其依據(jù)。

答：________

49.簡述證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布證券相關(guān)信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)范要求。

答：________

50.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。

答：________

六、案例分析題（共20分）

案例：某證券公司客戶張先生通過融資融券業(yè)務(wù)向該公司融得100萬元資金，用于購買A公司股票。截至2023年12月31日，A公司股票市值為90萬元，張先生擔(dān)保物價(jià)值為110萬元，擔(dān)保比例為90%。2024年1月，A公司股票價(jià)格大幅下跌，市值降至70萬元，張先生擔(dān)保物價(jià)值降至80萬元，擔(dān)保比例降至70%。此時(shí)，該公司要求張先生追加擔(dān)保物，但張先生因個(gè)人財(cái)務(wù)危機(jī)無法追加。該公司隨后強(qiáng)制平倉，導(dǎo)致張先生損失20萬元。

問題：

（1）分析本案中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

（2）該公司在處理該客戶信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，有哪些改進(jìn)措施？

（3）總結(jié)該案例對(duì)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的啟示。

答：________

一、單選題

1.C

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第19條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在可能影響證券交易安全的重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告，并記錄處理過程。

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閼?yīng)先經(jīng)內(nèi)部程序；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾柘蛏霞?jí)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閼?yīng)先經(jīng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部程序。

2.A

答：客戶未按期償還融資款項(xiàng)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式。

解析：B、C、D均屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式，A選項(xiàng)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

3.C

答：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券投資顧問在提供投資建議前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，評(píng)估客戶需求，并揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

解析：A、B、D均與投資建議相關(guān)，但未直接涉及風(fēng)險(xiǎn)揭示要求。

4.D

答：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第8條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)獲得原機(jī)構(gòu)書面授權(quán)，并明確標(biāo)注來源。

解析：A、B、C均不符合數(shù)據(jù)引用規(guī)范。

5.D

答：證券交易中，若客戶委托證券公司進(jìn)行價(jià)格優(yōu)先撮合，但實(shí)際成交價(jià)格與委托價(jià)格差異較大，可能的原因包括市場(chǎng)流動(dòng)性不足、證券公司未嚴(yán)格執(zhí)行客戶委托、交易所系統(tǒng)故障等。

解析：以上均可能導(dǎo)致成交價(jià)格與委托價(jià)格差異。

6.D

答：研究部門與投資銀行部門職責(zé)混合不屬于不相容職務(wù)分離的要求。

解析：A、B、C均屬于不相容職務(wù)分離的要求。

7.C

答：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第15條，若投資組合偏離度超過規(guī)定閾值，應(yīng)當(dāng)分析偏離原因，并制定糾正方案，及時(shí)匯報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

解析：A、B、D均不符合合規(guī)要求。

8.A

答：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券投資顧問向客戶提供投資建議前，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資建議匹配。

解析：B、C、D均違反客戶需求匹配原則。

9.C

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第12條，證券公司內(nèi)部審計(jì)部門發(fā)現(xiàn)某業(yè)務(wù)部門存在違規(guī)操作，應(yīng)當(dāng)向管理層報(bào)告，并建議采取糾正措施。

解析：A、B、D均不符合內(nèi)部審計(jì)程序。

10.A

答：客戶的資產(chǎn)規(guī)模不屬于客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的主要審查內(nèi)容。

解析：B、C、D均屬于客戶準(zhǔn)入審查的內(nèi)容。

11.A

答：根據(jù)《證券法》第188條，證券公司發(fā)布信息公告時(shí)，若存在虛假記載，可能面臨沒收違法所得，并處以罰款。

解析：B、C、D均不符合處罰規(guī)定。

12.C

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范》第10條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布證券相關(guān)信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司授權(quán)，并注明信息來源。

解析：A、B、D均違反合規(guī)要求。

13.C

答：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司開展債券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，若發(fā)行人未按約定支付發(fā)行費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人協(xié)商，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告處理進(jìn)展。

解析：A、B、D均不符合處理流程。

14.B

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第15條，證券公司從業(yè)人員離職后，若違反保密義務(wù)，可能違反該準(zhǔn)則的規(guī)定。

解析：A、C、D均與離職后行為無關(guān)。

15.C

答：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第15條，若投資組合風(fēng)險(xiǎn)超過約定范圍，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，并采取糾正措施。

解析：A、B、D均不符合合規(guī)要求。

16.B

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若收受客戶財(cái)物，可能違反該準(zhǔn)則的規(guī)定。

解析：A、C、D均與收受財(cái)物無關(guān)。

17.D

答：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第8條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)獲得原機(jī)構(gòu)書面授權(quán)，并明確標(biāo)注來源。

解析：A、B、C均不符合數(shù)據(jù)引用規(guī)范。

18.A

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第19條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在可能影響證券交易安全的重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)立即向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，由領(lǐng)導(dǎo)決定是否上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

解析：B、C、D均不符合處理流程。

19.C

答：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第15條，若投資組合偏離度超過規(guī)定閾值，應(yīng)當(dāng)分析偏離原因，并制定糾正方案，及時(shí)匯報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

解析：A、B、D均不符合合規(guī)要求。

20.C

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范》第10條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布證券相關(guān)信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司授權(quán)，并注明信息來源。

解析：A、B、D均違反合規(guī)要求。

21.ABC

答：證券公司內(nèi)部控制制度中，建立重要崗位輪換制度、加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全防護(hù)、嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)審批流程有助于防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

解析：D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閼?yīng)加強(qiáng)培訓(xùn)投入。

22.B、D

答：向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的產(chǎn)品、按規(guī)定披露利益沖突屬于合規(guī)行為。

解析：A、C均違反合規(guī)要求。

23.A、B、C、D

答：客戶未按期償還融資款項(xiàng)、客戶提供的擔(dān)保物價(jià)值突然大幅縮水、客戶因個(gè)人財(cái)務(wù)危機(jī)無法繼續(xù)維持擔(dān)保比例、客戶違規(guī)使用融資資金進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易均屬于客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式。

24.A、B、C、D

答：研究方法及數(shù)據(jù)來源、投資建議的依據(jù)、研究人員的利益沖突說明、對(duì)上市公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的預(yù)測(cè)均應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確。

25.A、B、C

答：以個(gè)人名義或他人名義參與證券交易、泄露客戶信息用于個(gè)人牟利、在執(zhí)業(yè)過程中未揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)均可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》。

解析：D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

26.A、B、C、D

答：市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、交易執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)、操縱市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)均屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的主要來源。

27.A、B、C、D

答：泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、使用原所在機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)撰寫文章、接受原客戶的高額傭金、以個(gè)人名義推薦原客戶持有的證券均可能違反保密義務(wù)。

28.A、B、C、D

答：重大合同簽訂情況、董事會(huì)決議、財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)、公司高管變動(dòng)均應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確。

29.B、D

答：向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的產(chǎn)品、按規(guī)定披露利益沖突屬于合規(guī)行為。

解析：A、C均違反合規(guī)要求。

30.A、B、D

答：合理配置資產(chǎn)期限、加強(qiáng)資金集中管理、嚴(yán)格控制杠桿比例有助于防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

解析：C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閼?yīng)增加客戶資金托管。

31.×

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第19條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在可能影響證券交易安全的重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告，并記錄處理過程。

32.×

答：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第8條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)獲得原機(jī)構(gòu)書面授權(quán)，并明確標(biāo)注來源。

33.×

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范》第10條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布證券相關(guān)信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司授權(quán)，并注明信息來源。

34.×

答：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第15條，若投資組合風(fēng)險(xiǎn)超過約定范圍，應(yīng)當(dāng)通知客戶，并采取糾正措施。

35.√

答：根據(jù)《證券法》第188條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若收受客戶財(cái)物，可能違反該法的規(guī)定。

36.×

答：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第8條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)獲得原機(jī)構(gòu)書面授權(quán)，并明確標(biāo)注來源。

37.√

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第15條，證券公司從業(yè)人員離職后，若違反保密義務(wù)，可能違反該準(zhǔn)則的規(guī)定。

38.√

答：客戶未按期償還融資款項(xiàng)屬于客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式。

39.×

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第19條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在可能影響證券交易安全的重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告，并記錄處理過程。

40.√

答：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第15條，若投資組合偏離度超過規(guī)定閾值，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，并采取糾正措施。

41.√

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范》第10條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布證券相關(guān)信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司授權(quán)，并注明信息來源。

42.√

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第15條，證券公司從業(yè)人員離職后，若違反保密義務(wù)，可能違反該準(zhǔn)則的規(guī)定。

43.√

答：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第8條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)獲得原機(jī)構(gòu)書面授權(quán)，并明確標(biāo)注來源。

44.×

答：根據(jù)《證券法》第188條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若收受客戶財(cái)物，可能違反該法的規(guī)定。

45.×

答：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第15條，若投資組合風(fēng)險(xiǎn)超過約定范圍，應(yīng)當(dāng)通知客戶，并采取糾正措施。

二、填空題

41.合規(guī)

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第19條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在可能影響證券交易安全的重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告，并記錄處理過程。

42.來源

答：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第8條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)獲得原機(jī)構(gòu)書面授權(quán)，并明確標(biāo)注來源。

43.來源

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范》第10條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布證券相關(guān)信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司授權(quán)，并注明信息來源。

44.通知

答：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第15條，若投資組合風(fēng)險(xiǎn)超過約定范圍，應(yīng)當(dāng)通知客戶，并采取糾正措施。

45.證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第15條，證券公司從業(yè)人員離職后，若違反保密義務(wù)，可能違反該準(zhǔn)則的規(guī)定。

三、簡答題

46.答：

①內(nèi)部控制制度中“不相容職務(wù)分離”原則的要求是指，對(duì)于涉及公司資金、資產(chǎn)、業(yè)務(wù)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的職務(wù)，應(yīng)當(dāng)分離設(shè)置，避免一人身兼數(shù)職，以防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。

②具體要求包括：賬戶管理崗與交易執(zhí)行崗分離、風(fēng)險(xiǎn)管理崗與合規(guī)檢查崗分離、融資融券業(yè)務(wù)審批崗與業(yè)務(wù)執(zhí)行崗分離等。

③意義在于通過職責(zé)分離