一、單項選擇題（本類題共60小題，每題0.5分，共30分。每小題的四個選項中，只有一

個符合題意的正確答案。多選、錯選、不選均不得分）

1.在我國，（）約定了基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)。

A.基念份額上市交易公告書

B.基金成立公告

C.基金合同

D.招募說明書

2.基金銷售機構(gòu)是受（）托付從事基金代理銷售的機構(gòu)。

A.基金托管人

B.中國證監(jiān)會

C.基金機構(gòu)投資者

D.基金管理公司

3.證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券基金的發(fā)展有重要示范性影響

的國家是（）。

A.日本

B.中國

C.美國

D.歐洲

4.中國基金業(yè)在試點發(fā)展階段，為確保試點的勝利，監(jiān)管部門首先在基金管理公司和

基金的設(shè)立上實行嚴格的（）。

A.審批制

B.申報制

C.核準制

D.注冊制

5.債券基金主要以'：）為投資對象。

A.股票

B.債券

C.貨幣市場工具

D.其他證券投資基金

6.以某?國家的股票市場為投資對象，以期共享該國股票投資的較高收益，但會面臨

較高的國家投資風險的股票基金稱為（）。

A.國際股票基金

B.洲際型股票基金

C.區(qū)域型股票基金

D.單一國家型股票基金

7.從最近7日年化收益率指標看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當于（）。

A.按復:利計息

B.按單利計息

C.折現(xiàn)的利率

D.貼現(xiàn)

8.平安墊是風險資產(chǎn)投資可承受的（）損失限額。

A.最低

B.最高

C.最小

D.最優(yōu)

9.基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起（）個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。

A.1

B.2

C.4

D.6

10.下列對于封閉式基金交易價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則理解正確的是（）o

A.較高價格的賣出申報優(yōu)先于較低價格的賣出申報

B.較低價格買進申報優(yōu)先于較高價格買進申報

C.買賣方向相同、申報價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者

D.較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報

11.基金連續(xù)2個開放口以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付

贖回款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日，并應(yīng)當在至少一種中國證監(jiān)會指定

的信息披露媒體公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

12.由于1OF的基金份額是分系統(tǒng)登記的，下列表述錯誤的是（）。

A.登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回

B.登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出

C.登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出

D.登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額不能干脆申請贖回

13.（）是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)。

A.投資管理業(yè)務(wù)

B.基金行政業(yè)務(wù)

C.基金募集與銷售業(yè)務(wù)

D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

14.關(guān)于基金管理公司的投資決策，下面敘述正確的是（

A.公司總經(jīng)理審議和確定基金的總體投資支配

B.風險限制委員會確定資金資產(chǎn)配置比例或比例范圍

C.由基金投資部門的基金經(jīng)理向（中心）交易室發(fā)出交易指令

D.主管投資的副總經(jīng)理審批各基金經(jīng)理提出的投資額超過自主投資額度的投資項目

15.除另有規(guī)定外，多個客戶資產(chǎn)管理支配每年至多開放（）支配份額的參加和退

出。

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

16.基金管理公司應(yīng)當建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且

不得少于董事會人數(shù)的1/3。

A.3

B.5

C.7

D.9

17.基金托管人通過托管業(yè)務(wù)獲得的托管費收入與正管規(guī)模成（）。

A.正比

B.反比

C.線性關(guān)系

D.凹性

18.（）是基金托管人全面行使職責的主要階段。

A.簽署基金合同階段

B.基金募集階段

C.基金運作階段

D.基金終止階段

19.（）指基金在證券交易所進行股票、債券買賣及回購交易時所對應(yīng)的資金清算。

來源：

A.交易所交易資金清算

B.第三市場資金清算

C.場外資金清算

D.全國銀行間債券市場交易資金清算

20.內(nèi)部限制制度應(yīng)依據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的須要適時修改完善，并保證得到

全面落實執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人員的例外。這體現(xiàn)了內(nèi)部限制的（）。

A.剛好性原則

B.完整性原則

C.有效性原則

D.獨立性原則

21.人們對金融產(chǎn)品選擇的依靠因素中，（）主要是心理上的和個人自身的因素。

A.外在因素

B.個人因素

C.內(nèi)在因素

D.社會因素

22.投資者向銀行提交申請，約定每期扣款時間、打款金額、扣款方式和申購對象，由

銀行于約定扣款日，在投資者指定賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購。這種商業(yè)銀行基金銷

售稱為（）。

A.短期投資支配

B.中期投資支配

C.長期投資支配

D.定期定額投資支配

23.基金管理人可以托付取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)，基

金管理人與被托付的其他銷售機構(gòu)是一種（）關(guān)系。

A.依靠

B.上下級

C.相互獨立

D.托付代理

24.基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥當保管基金份額持有人的開

戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

25.依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取肯定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)

支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，在（）中列支。

A.基金管理費

B.基金俏售費用

C.基金財務(wù)費用

D.基金經(jīng)營費用

26.在銷售基金產(chǎn)品時，（）可作為向投資人推介的重要依據(jù)。

A.盈利實力

B.公司規(guī)模

C.行業(yè)動態(tài)

D.風險評價

27.當基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理公司應(yīng)

剛好向監(jiān)管機構(gòu)報告；當計價錯誤達到（）時，基金管理公司應(yīng)當公告并報監(jiān)管機構(gòu)備

案。

A.0.1%,0.25%

B.0.25%,0.5%

C.0.1%,0.5%

D.0.25%,0.75%

28.我國股票基金大部分依據(jù)（）的比例計提基金管理費。

A.5%

B.15%

C.1.5%

D.0.25%

29.（）是一個能夠全面反映基金在肯定時期內(nèi)經(jīng)營成果的指標。來源：

A.本期利潤

B.本期公允價值變動損益

C.期末可供安排利潤

D.未安排利潤

30.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額是指將應(yīng)安排的（）折算為等值的新的基金份額進

行基金安排。

A.凈利潤

B.應(yīng)付利潤

C.期末未安排利潤

D.期末可供安排利潤

31.對企業(yè)投資者從基金安排中獲得的收入，暫不征收（

A.營業(yè)稅

B.增值稅

C.個人所得稅

D.企業(yè)所得稅

32.存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每6個月披露一次更新的

（）。

A.基金合同

B.托管協(xié)議

C.招募說明書

D.基金份額發(fā)售公告

33.當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時,

（）應(yīng)在知悉后馬上對該消息進行公開澄清。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.監(jiān)管機構(gòu)

D.證券交易所

34.基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律

文件。

A.基金托管人

B.基金公司

C.商業(yè)銀行

D.證券公司

35.基金份額凈值計為錯誤達基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事務(wù)，須要

在臨時公告中予以披露。

A.0.25%

B.0.5%

C.0.85%

D.1%

36.ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每F1開市前披露當日的申購、贖回清單,

并在交易時間內(nèi)即時揭示（）

A.基金費產(chǎn)凈值

B.基金資產(chǎn)總值

C.基金份額累計凈值

D.基金份額參考凈值

37.（）負責基金管理公司和基金托管銀行特殊會員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)溝通工作。

A.基金業(yè)行會

B.基金公會

C.基金公司會員部

D.證券投資基金業(yè)委員會

38.基金管理公司應(yīng)建立健全督察長制度。督察長由（）聘任，對公司經(jīng)營運作的

合法合規(guī)性進行督察稽核。

A.證監(jiān)會

B.董事會

C.總經(jīng)理

D.股東會

39.基金評價機構(gòu)應(yīng)加入（）,并由其依法對基金評價業(yè)務(wù)活動進行自律管理。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

D.中國銀監(jiān)會

40.基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合

基金合同的有關(guān)約定。

A3

B.6

C.9

D.10

41.下列關(guān)于投資管理人員的基本行為規(guī)范的表述錯誤的是（）o

A.應(yīng)當樹立長期、穩(wěn)健、對基金管理公司負責的理念

B.不得為了基金業(yè)績排名等實施拉抬尾市、打壓股價等損害證券市場秩序的行為

C.在授權(quán)范圍內(nèi)就投資、探討等事項作出客觀、公正的獨立.推斷

D.不得利用基金財產(chǎn)或利用管理基金份額之便向任何機構(gòu)和個人進行利益輸送

42.證券組合的類型中，（）證券組合追求基本收益（即利息、股息收益）的最大化。

A.避稅型

B.收入型

C.指數(shù)型

D.混合型

43.實際收益率與期望收益率會有偏差，期望收益率是使可能的實際值與預料值的平均

偏差達到（）的點估計值。

A.最大

B.最?。ㄗ顑?yōu)）

C.零

D.等于1

44.風險溢價與擔當?shù)娘L險大小成（）。

A.正比

B.反比

C.線性

D.不相美

45.行為金融理論以（）的探討成果為依據(jù)，認為投資者行為經(jīng)常表現(xiàn)出不理性,

因此會犯系統(tǒng)性的決策錯誤。

A.行為學

B.心理學

C.社會學

D.經(jīng)濟學

46.投資組合管理中的核心環(huán)節(jié)是（）。

A.投資風險限制

B.資產(chǎn)配置

C.投資組合風險預料

D.資產(chǎn)風險限制

47.從配置策略上，可以將資產(chǎn)配置分為四種類型，其中不包括（）。

A.買入并持有策略

B.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略

C.投資組合保險策略

D.動態(tài)資產(chǎn)配置策略

48.（）主要思想是假定投資者的風險承受實力將隨著投資組合價值的提高而上升,

同1時假定各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的改變。

A.動態(tài)資產(chǎn)配置

B.變動混合策略

C.買入并持有策略

D.投資組合保險策略

49.（）就是股票的市場價格反映影響股票價格信息的充分程度。

A.市場有效性

B.市場靈敏度

C.市場穩(wěn)定性

D.市場有機性

50.按股票（）所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為增長類、周期類、穩(wěn)定類

和能源類等類型。

A.收益行為

B.價格行為

C.風險行為

D.內(nèi)在價值

51.市盈率是股票價格與（）的比值。

A.每股凈利潤

B.每股凈資產(chǎn)

C.每股收益

D.每股股息

52.指數(shù)型消極投資策略認為在有效市場中（）。

A.任何主動型股票投資戰(zhàn)略都不行能取得超過市場的投資收益

B.少數(shù)主動型股票投資戰(zhàn)略可能取得超過市場的投資收益

C.多數(shù)主動型股票投資戰(zhàn)略都不行能取得超過市場的投資收益

D.只要投資戰(zhàn)略合適就能取得超過市場的投資收益

53.到期收益率的含義是將將來的現(xiàn)金流依據(jù)一個固定的利率折現(xiàn)，使之等于（）o

A.本息和

B.票面面值

C.債券終值

D.當前的價格

54.預期理論暗含著一個假定是不同期限的債券是（）。

A.互補的

B.可以相互替代的

C.不能相互替代的

D.相同的

55.假設(shè)其他因素不變，久期越（）,債券的價格波動性就越（）。

A.大，小

B.大，大

C.小，大

D.大，不變

56.稅收對債券投資■!攵益具有明顯影響，影響的主要途徑不包括（）。

A.債券收入現(xiàn)金流本身的稅收特性不同

B.現(xiàn)金流的數(shù)量

C.現(xiàn)金流的時間特征

D.現(xiàn)金流的形式

57.或有規(guī)避中，當實際收益高于目標收益時，投資者可實行（）的投資策略，爭

取獲得（）的收益。

A.主動，平穩(wěn)

B.主動，更高

C.消極，平穩(wěn)

D.消極，更高

58.以下（）不屬于狹義的基金評價。

A.業(yè)績衡量

B.業(yè)績評價

C.業(yè)績歸因分析

D.對基金公司的評價｛來源：考（試大｝

59.對于基金凈值收益率的計算，以下說法不正確的是（）。

A.簡潔（凈值）收益率的計算不考慮分紅再投資時間價值的影響

B.時間加權(quán)收益率的計算考慮了分紅再投資時間價值的影響

C.一般算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率

D.幾何平均收益率一般可以用作對平均收益率的無偏估計

60.運用現(xiàn)金比例改變法，首先須要確定基金的（）。

A.成本比例

B.投資比例

C.特殊現(xiàn)金比例

D.正?，F(xiàn)金比例

二、多項選擇題（本類題共40小題，每小題I分，共40分。每小題備選答案中，有兩個或

兩個以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯選、不選均不得分）

1.基金市場服務(wù)機構(gòu)主要包括（

A.注冊登記機構(gòu)

B.基金銷售機構(gòu)

C.律師事務(wù)所

D.基金評級公司

2.1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存在的問題主要表現(xiàn)為（）。

A.不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門

B.受當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律

C.關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

D.深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量

普遍不高

3.依據(jù)基金運作方式，基金可以分為（）。

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.主動型基金

D.收入型基金

4.債券基金與單一債券的區(qū)分主要表現(xiàn)為（）.

A.所擔當?shù)耐顿Y風險不同

B.債券基金可以確定一個精確的到期口

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預料

D.債券基金的收益不如債券的利息固定

5.下列關(guān)于QDII基金的說法正確的是（）。

A.經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境外募集資金進行境內(nèi)證券投資

B,是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的狀況下，有限度地允許

境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度支配

C.目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境

外理財產(chǎn)品

D.QDH基金只可以人民幣為計價貨幣募集

6.封閉式基金發(fā)售方式主要有（

A.金額認購

B.證券認購

C.網(wǎng)上發(fā)售

D.網(wǎng)下發(fā)售

7.下列關(guān)于開放式基金贖回金額計算公式正確的是（）。

A.贖回總金額一贖回份額x贖回日基金份額凈值

B.贖回總金額一贖回份額/贖回日基金份額凈值

C.贖回金額一贖回總金額一賦回費用

D.贖回金額一贖回總金額+贖回費用

8.10F申請在交易所上市應(yīng)當具備的條件是（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于1000人

D.基金管理公司規(guī)定的其他條件

9.基金管理公司的主要股東應(yīng)當具備的條件有（）。

A.具有較好的經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好

B.注冊資本不低于2億元人民幣

C.持續(xù)經(jīng)營3個以二完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)限制度完善

D.最近2年沒有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或者刑事懲罰

10.基金管理公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保捋公司規(guī)范運作，維護基金份額持有

人的利益.

A.組織機構(gòu)健全

B.制衡監(jiān)督有效

C.職責劃分清楚

D.激勵約束合理

11.基金管理公司制定內(nèi)部限制制度的原則包括（）o

A.合法、合規(guī)性原則

B.全面性原則

C.獨立性原則

D.適時性原則

12.（）是衡量銀行信用風險和市場風險程度的基本標準，反映了銀行的資產(chǎn)質(zhì)量

和擔當風險的實力。

A.總資產(chǎn)

B.凈資產(chǎn)

C.資本足夠率

D.資本收益率

13.對基金投資禁止行為的監(jiān)督內(nèi)容包括但不限于（）0

A.不得承銷證券

B.不得向他人貸款

C.不得向他人供應(yīng)擔保

D.不得從事?lián)斢邢挢熑蔚耐顿Y

14.稽核監(jiān)督部門負責內(nèi)部限制制度的綜合管理，其主要職責有（）。

A.對各項業(yè)務(wù)及其操作提出內(nèi)部限制建議

B.獨M檢查和評價有關(guān)內(nèi)部限制制度的合理性及相關(guān)業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性

C.對涉及內(nèi)部限制方面的問題進行專題檢查及調(diào)查

D.健全完善內(nèi)部限制制度的評審和反饋機制，建立預料預警系統(tǒng)

15.產(chǎn)品或品牌的營銷支配應(yīng)包括（）。

A.支配實施概要

B.市場營銷現(xiàn)狀、市場威逼和市場機會

C.目標市場和可能存在的問題、市場營銷戰(zhàn)略

D.行動方案、預算和限制

16.基金產(chǎn)品風險評價主要應(yīng)依據(jù)的因素有（

A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

17.對不存在活躍市場的投資品種進行估值（）。

A.應(yīng)采納市場參加者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有牢靠性的估值技術(shù)

確定公允價值

B.運用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公允條件下進行正常商業(yè)交易所采納的

交易價格

C.采納估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)盡可能運用市場參加者在定價時考慮的全部市場

參數(shù)

D.應(yīng)通過不定期校驗，確保估值技術(shù)的有效性

18.基金費用中，按資產(chǎn)凈值的肯定比例計提支付的是（）。

A.管理費

B.托管費

C.銷售服務(wù)費

D.交易費用

19.基金財務(wù)會計報表包括（）。

A.利潤表

B.現(xiàn)金流量表

C.資產(chǎn)負債表

D.凈值變動表

20.依據(jù)目前規(guī)定，與基金利潤有關(guān)的指標包括（）。

A.本期利潤

B.本期已實現(xiàn)收益

C.期末可供安排利潤

D.未安排利潤

21.我國基金稅收的政策法規(guī)主要有（）。

A.《關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》

B.《關(guān)于企業(yè)所得稅若干實惠政策的通知》

C.《關(guān)于股息紅利有關(guān)個人所得稅政策的補充通知》

D.《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》

22.個人投資者投資基金不須要繳納個人所得稅的收入有（）o

A.從基金安排中獲得的股票的股利收入

B.買賣基金份額獲得的差價收入

C.申購和贖回基金份額取得的差價收入

D.從基金安排中獲得的國債利息、買賣股票差價收入

23.在基金份額發(fā)售的3口前，以下（）不須要登載在指定報刊上。

A.托管協(xié)議

B.基金合同

C.招募說明書、基金合同摘要

D.基金份額發(fā)售公告

24.托管人召集基金份額持有人大會，應(yīng)提前公告大會的事項有（）。

A.召開時間

B.審議事項

C.議事程序

D.表決方式

25.我國基金監(jiān)管的目標包括（）。

A.愛護投資者利益

B.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

C.降低非系統(tǒng)風險

D.保證市場的公允、效率和透亮

26.中國證監(jiān)會對基金托管部門內(nèi)部限制的監(jiān)督包布（

A.各機構(gòu)、部門和崗位職費是否保持相對獨立

B.基金資產(chǎn)、托管銀行自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的保管是否嚴格分別

C.托管銀行托管業(yè)務(wù)部門的崗位設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡

D.在辦理基金的清算交割事宜中，即保證清算的剛好高效，又保證基金財產(chǎn)的平安與

獨立

27.督察長的執(zhí)業(yè)素養(yǎng)和行為規(guī)范有（）＜,

A.可以授權(quán)他人代為履行職責

B.誠懇信用，具有良好的品德和職業(yè)操守記錄

C.3年以上監(jiān)察稽核、風險管理或者證券、法律、會計、審計等方面的業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗

D.對與督察長本人有利益沖突的事項應(yīng)當回避

28.依據(jù)模擬指數(shù)的不同，指數(shù)化型證券組合可以分為（

A.模擬大盤指數(shù)

B.模擬行業(yè)指數(shù)

C.模擬某種專業(yè)化的指數(shù)

D.模擬內(nèi)涵廣闊的市場指數(shù)

29.資本資產(chǎn)定價模型主要應(yīng)用于（）

A.資產(chǎn)估值

B.套利定價

C.資金成本預算

D.資源配置

30.投資者心理偏差與投資者非理性行為包括（）。

A.相互影響

B.重視當前和熟識的事物

C.回避損失和“心理”會計

D.避開“懊悔”心理

31.確定資產(chǎn)類別收益預期的主要方法有（工

A.歷史數(shù)據(jù)法

B.成本收益法

C.收益預料法

D.情景綜合分析法

32.資產(chǎn)配置的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置策略以（）為基礎(chǔ)，構(gòu)造肯定風險水平上的資產(chǎn)比

例，并保持長期不變。

A.不同資產(chǎn)類別的收益狀況

B.投資者的風險偏好

C.投資者的實際需求

D.市場的長期改變

33.按公司規(guī)模劃分的股票投資風格通常包括（）類型。

A.小型資本股票

B.中型資本股票

C.大型資本股票

D.混合型資本股票

34.道氏認為價格的波動盡管表現(xiàn)形式不同，但是最終可以將它們分為（）o

A.短暫趨勢

B.主要趨勢

C.長期趨勢

D.次要趨勢

35.基本分析是以（）為探討基礎(chǔ)，通過對公司業(yè)績的推斷確定其投資價值。

A.宏觀經(jīng)濟

B.歷史的交易數(shù)據(jù)

C.公司的基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)

D.行業(yè)的基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)

36.計算債券投資組合的收益率的方法有（）。

A.算數(shù)平均投資組合收益率

B.加權(quán)平均投資組合收益率

C.投資組合內(nèi)部收益率。

D.投資組合平均收益率

37.債券投資的名義收益率包括（）。

A.債券票面利率

B.實際回報率

C.現(xiàn)值折現(xiàn)率

D.持有期內(nèi)的通貨膨脹率

38.投資期分析法中兩種確定性的組成成分是源于（）所引起的收益率改變。

A.時間成分

B.票息因素

C.票息的再投資收益

D.到期收益率改變所帶來的資本增值或損失（收益成分）

39.為最大限度地避開市場利率改變的影響，債券組合應(yīng)首先滿意的條件有（）。

A.債券投資組合的久期等于負債的久期

B.債券投資組合的到期日等于負債的到期口

C.投資組合的現(xiàn)金流量終值與將來負債的終值相等

D.投資組合的現(xiàn)金流量現(xiàn)值與將來負債的現(xiàn)值相等

40.分組比較就是依據(jù)（）等，將具有可比性的相像基金放在一起進行業(yè)績的相對

比較。

A.資產(chǎn)配置的不同

B.風格的不同

C.投資人的不同

D.投資區(qū)域的不同

三、推斷題（本類題共60小題，每小題0.5分，共30分。每小題答題正確的得0.5分，

答題錯誤、不答題的不得分）

1.基金管理人負責基金的投資操作，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管

人負責。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機制對投資者的利益供應(yīng)了重要的保障。（）

A.正確

B.錯誤

2.基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。（）

A.正確

B.錯誤

3.20世紀40—50年頭，美國基金業(yè)的發(fā)展特別快。（）

A.正確

B.錯誤

4.在開放式基金推出之前，我國共有54只封閉式基金。（）

A.正確

B.錯誤

5.被動型基金又被稱為指數(shù)型基金。（）

A.正確

B.錯誤

6.持股集中度越高，說明基金在前十大重倉股的投資越多，基金的風險越低。（）

A.正確

B.錯誤

7.投資組合平均剩余期限是反映基金組合風險的重要指標。投資組合平均剩余批限越

長，貨幣市場基金收益的利率敏感性越低，但收益率也可能較低。（）

A.正確

B.錯誤

8.除基金管理公司和證券公司外，其他金融機構(gòu)不得發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品。（）

A.正確

B.錯誤

9.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財產(chǎn)擔當因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。

()

A.正確

B.錯誤

10.投資者在辦理開放式基金申購時，一般須要繳納申購費，但申購費率不得超過申購

金額的10%o()

A.正確

B.錯誤

H.投資者贖回基金份額勝利后，注冊登記機構(gòu)一般在T+2日為投資者辦理扣除權(quán)益

的登記手續(xù)。()

A.正確

B.錯誤

12.ETF中報價格最小變動單位為0.001元。()

A.正確

B.錯誤

13.風險限制委員會制定和監(jiān)督執(zhí)行風險限制政策，依據(jù)市場改變對基金的投資組合進

行風險評估，并提出風險限制建議。()

A.正確

B.錯誤

14.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是與證券投資基金在性質(zhì)上沒有較大差異的一種資產(chǎn)管理業(yè)

務(wù)。()

A.正確

B.錯誤

15.基金管理公司應(yīng)當建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少

于董事會人數(shù)的1/3。()

A.正確

B.錯誤

16.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以實行書面或口頭形式。()

A.正確

B.錯誤

17.基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金投資運作監(jiān)督、基金資金清算以

及基金會計復核等方面。()

A.正確

B.錯誤

18.基金募集階段是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的打算階段。()來源：

A.正確

B.錯誤

19.交易所交易資金清算指基金在證券交易所進行股票、債券買賣、回購交易時所對應(yīng)

的資金清算。()

A.正確

B.錯誤

20.內(nèi)部監(jiān)控是指托管人通過建立有效的稽核監(jiān)督體系、內(nèi)部監(jiān)限制度、稽核檢查制度、

內(nèi)部限制制度的評審和反饋機制，設(shè)置專業(yè)人員和獨立的監(jiān)察稽核部門，對內(nèi)部限制制度的

執(zhí)行狀況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部限制制度的落實。（）

A.正確

B.錯誤

21.基金管理人可以通過制定固定的費率結(jié)構(gòu)，達到擴大基金銷售規(guī)模的目的。（）

A.正確

B.錯誤

22.基金定期定額投資支配將基金投資行為程序化，免去投資者多次申購的繁瑣手續(xù)，

且具有風險限制效應(yīng)、成本效應(yīng)和復利效應(yīng)等投資效果。（）

A.正確

B.錯誤

23.基金宣揚推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當清楚、精確；提及第三方專業(yè)機構(gòu)評價結(jié)

果的，不須要列明第三方專業(yè)機構(gòu)的名稱及評價口期。（）

A.正確

B.錯誤

24.自助式前臺系統(tǒng)是指基金銷售機構(gòu)供應(yīng)的、由具備相關(guān)資質(zhì)要求的專業(yè)服務(wù)人員協(xié)

助基金投資人完成業(yè)務(wù)操作所必需的軟件應(yīng)用系統(tǒng)。（）

A.正確

B.錯誤

25.基金估值的頻率是由基金的組織形式、投資對象的特點等因素確定的，并在把關(guān)的

發(fā)行法律文件中明確。'：）

A.正確

B.錯誤

26.由基金投資者干脆支付的費用有申購費、贖回費和基金托管費。（）

A.正確

B.錯誤

27.我國基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日。（）

A.正確

B.錯誤

28.基金財務(wù)會計報告是指基金對外供應(yīng)的反映基金某一特定日期的財務(wù)狀況和某一會

計期間的經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等會計信息的文件。（）

A.正確

B.錯誤

29.基金進行利潤安排會導致基金份額凈值的上升。（）

A.正確

B.錯誤

30.封閉式基金的利潤安排中，若封閉式基金上一年度虧損，基金當年利潤可以不彌補

虧損而干脆進行當年利潤安排。（）

A.正確

B.錯誤

31.投資者丁法定節(jié)假日前最終一個開放日申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有該日升整個

節(jié)假日期間的收益。（）

A.正確

B.錯誤

32.對基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營

業(yè)稅0（）

A.正確

B.錯誤

33.基金投資人應(yīng)依據(jù)自己的收益偏好和風險承受實力，對基金品種作出審慎選擇。

（）

A.正確

B.錯誤

34.開放式基金在基金合同生效后每3個月披露一次更新的招募說明書。（）

A.正確

B.錯誤

35.開放式基金開放申購、贖回后，會于每個開放口的次口披露基金份額凈值和份額累

計凈值。（）

A.正確

B.錯誤

36.基金份額參考凈值是指在交易時間內(nèi)，申購、贖回清單中組合證券（含預估現(xiàn)金部

分）的實時現(xiàn)值，主要供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。（）

A.正確

B.錯誤

37.一家機構(gòu)或受同一實際限制人限制的機構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過3家，

其中控股的數(shù)量不得超過2家。（）

A.正確

B.錯誤

38.中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部限制狀況的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點。（）

A.正確

B.錯誤

39.股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票。（）

A.正確

B.錯誤

40.進行重要投資需有具體的探討報告和風險分析支持，并有決策記錄。（）

A.正確

B.錯誤

41.組合管理的目標是實現(xiàn)投資收益的最大化，也就是使組合的風險和收益特征能夠給

投資者帶來最大滿意?！玻?/p>

A.正確

B.錯誤

42.多種證券組合可行域滿意一個共同的特點左邊界必定向外凹或呈線性。（）

A.正確

B.錯誤

43.所謂市場組合，是指由風險證券構(gòu)成，并且其成員證券的投資比例與整個市場上風

險證券的相對市值比例一樣的證券組合。（）

A.正確

B.錯誤

44.有效市場假設(shè)理論認為，證券在任一時點的價格均對全部相關(guān)信息作出了反應(yīng)。

A.正確

B.錯誤

45.一般狀況下，對個人投資者而言，個人的風險偏好是影響資產(chǎn)配置的最主要因素。

（）

A.正確

B.錯誤

46.歷史數(shù)據(jù)法假定洛來與過去相像，以長期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，依據(jù)過去的經(jīng)驗推想將

來的資產(chǎn)類別收益。（）

A.正確

B.錯誤

47.恒定混合策略指在各類資產(chǎn)的市場表現(xiàn)出現(xiàn)改變時，資產(chǎn)配置應(yīng)當進行相應(yīng)的調(diào)整

以保持各類資產(chǎn)的投資比例不變。（）

A.正確

B.錯誤

48.投資組合保險策略的支付模式是直線。（）

A.正確

B.錯誤

49.通過組合投資，能夠削減直至消退的是系統(tǒng)性風險，而只擔當影響全部股票收益率

的非系統(tǒng)性風險。（）

A.正確

B.錯誤

50.從紅利收益率和市場對優(yōu)秀增長類公司發(fā)出的價格信號來看，紅利收益率通常和公

司增長實力呈正向改變關(guān)系.（）

A.正確

B.錯誤

51.通常認為，價格上升而交易量下降是股票價格隨后將下跌的信號。（）

A.正確

B.錯誤

52.跟蹤誤差是可以避開的。（）

A.正確

B.錯誤

53.加權(quán)平均投資組合收益率是對投資組合中全部債券的收益率按所占比重作為權(quán)重進

行加權(quán)平均后得到的收益率。（）

A.正確

B.錯誤

54.若外幣相對于本幣升值，債券投資帶來的現(xiàn)金流不能兌換到更多的本幣，從而不利

于債券投資者提高其收益率.（）

A.正確

B.錯誤

55.與替代互換相區(qū)分的是，市場間利差互換所涉及的債券是相同的。（）

A.正確

B.錯誤

56.指數(shù)構(gòu)造中所包含的債券數(shù)量越多，跟蹤誤差不變。（）

A.正確

B.錯誤

57.特雷諾指數(shù)事實上是無風險收益率與基金組合連線的斜率?？梢砸罁?jù)特雷諾指數(shù)對

基金的績效加以排序，特雷諾指數(shù)越大，基金的績效表現(xiàn)越差。（）

A.正確

B.錯誤

58.詹森認為將管理組合的實際收益率與具有相同風險水平的消極（虛構(gòu)）投資組合的期

望收益率進行比較，二者之差可以作為績效優(yōu)劣的一種衡量標準。（）

A.正確

B.錯誤

59.夏普指數(shù)與特雷諾指數(shù)在對基金績效的排序結(jié)論上有可能不一樣。（）

A.正確

B.錯誤

60.在市場旺盛期，勝利的擇時實力表現(xiàn)為基會的現(xiàn)金比例或持有的債券比例應(yīng)當較大。

（）

A.正確

B.錯誤

參考答案及具體解析

一、單項選擇題

1.C

【解析】每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義

務(wù)在基金合同中有具體約定。

2.D

【解析】基金銷售機構(gòu)是受基金管理公司托付從事基金代理銷售的機構(gòu)。

3.C

【解析】目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的

發(fā)展有著里要的示范性影響。

4.A

【解析】中國基金業(yè)在試點發(fā)展階段，為確保試點的勝利，監(jiān)管部門首先在基金管理公

司和基金的設(shè)立上實行嚴格的審批制。

5.B

【解析】債券基金主要以債券為投資對象。

6.D

【解析】單一國家型股票基金以某一國家的股票市場為投資對象，以期共享該國股票投

資的較高收益，但會面臨較高的國家投資風險。

7.A

【解析1從最近7日年化收益率指標看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當予按

復利計息.

8.B

【解析】平安墊是風給資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。

9.D

【解析】基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。

10.D

【解析】封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則。價格優(yōu)先指較高價格買進

申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優(yōu)先二較高價格的賣出申報。時間優(yōu)先指

買賣方向相同、申報價格用同的，先申報者優(yōu)先于后申報者，先后依次依據(jù)交易主機接受申

報的時間確定。

11.D

［解析］基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人己經(jīng)接受的贖回申請可以

延緩支付贖I可款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當在至少一種中國證監(jiān)會

指定的信息披露媒體公告。

12.C

【解析】由于1OF份額是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額只能

申請贖回，不能干脆在證券交易所賣出；登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能在證券

交易所賣出，不能干脆申請贖回。

13.A

【解析】投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)。

14.C

【解析】在具體的基金投資運作中，由基金投資部門的基金經(jīng)理向（中心）交易室發(fā)出交

易指令。選項ABD屬于投資決策委員會的主要職責。

15.A

【解析】多個客戶資產(chǎn)管理支配每年至多開放1次支配份額的參加和退出，但中國證監(jiān)

會另有規(guī)定的除外。

16.A

【解析】基金管理公司應(yīng)當建立健全獨立董事制度。獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不

得少于董事會人數(shù)的1/3。

17.A

【解析】基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲得托管費作為其主要收入來源，托管費收入與

托管規(guī)模成正比。

18.C

【解析】基金運作階段是基金托管人全面行使職貢的主.要階段。

19.A

【解析】本題考查交易所交易資金清算的定義。

20.C

【解析】本題考查內(nèi)部限制的有效性原則。

21.C

【解析】人們的金融產(chǎn)品選擇依靠于兩個因素：外在和內(nèi)在因素。其中，內(nèi)在因素有心

理上的，如動機、感覺等，還有個人自身的因素，如年齡、職業(yè)等。

22.D

【解析】在商業(yè)銀行基金銷售中，定期定額投資支配占據(jù)特別重要的地位。它通常是指

投資者向商業(yè)銀行提交申請，約定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式和申購對象，由商業(yè)

銀行約定扣款日，在投資者指定賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購。

23.D

【解析】基金管理人可以托付取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù),

基金管理人與被托付的其他銷售機構(gòu)是一種托付代理關(guān)系。

24.C

【解析】基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥當保管基金份額持有人

的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。

25.A

【解析】客戶維護費要從基金管理費中列支。

26.D

【解析】在銷售基金時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當通過自身或第三方機構(gòu)對基金產(chǎn)品的風險進

行評價。風險評價可作為向投資人推介的重要依據(jù)。

27.B

【解析】當基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理公

司應(yīng)剛好向監(jiān)管機構(gòu)報告；當計價錯誤達到0.5%時，基金管理公司應(yīng)當公告并報監(jiān)管機

構(gòu)備案。

28.C

【解析】我國股票基金大部分依據(jù)1.5%的比例計提基金管理費，債券基金的管理費

率一般低于1%,貨幣市場基金的管理費率為0.33%。

29.A

【解析】本期利潤既包括了基金已經(jīng)實現(xiàn)的損益，也包括了未實現(xiàn)的估值增值或減值，

是一個能夠全面反映基金在肯定時期內(nèi)經(jīng)營成果的指標。

30.A

【解析】分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額是指將應(yīng)安排的凈利潤按除息后的份額凈值折算為

等值的新的基金份額進行房金安排。

31.D

【解析】企業(yè)投資者從基金安排中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

32.C

【解析】存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每6個月披露一次更

新的招募說明書。

33.B

【解析】當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動

時，管理人應(yīng)在知悉后馬上對該消息進行公開澄清，將有關(guān)狀況報告中國證監(jiān)會及基金上市

的證券交易所。

34.A

【解析】基金合同是約定基金管理人、基金托管人利基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重

要法律文件。

35.B

【解析】基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的0.5%時，屬于基金的重大事務(wù)，

須要在重大事務(wù)發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

36.D

【解析】ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每口開市前披露當口的申購、贖回

清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。

37.C

【解析】負責基金管理公司和基金托管銀行特殊會員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)溝通工作是基金公司

會員部的職責。

38.B

【解析】基金管理公司應(yīng)建立健全督察長制度。督察長由董事會聘任，對董事會負責，

對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行督察稽核。

39.A

【解析】基金評價機構(gòu)應(yīng)加入中國證券業(yè)協(xié)會，并由其依法對基金評價業(yè)務(wù)活動進行自

律管理。

40.B

【解析】基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關(guān)約定。

41.A

【解析】投資管理人員應(yīng)當樹立長期、穩(wěn)健、對基金份額持有人負責的理念，審慎簽署

并仔細履行聘用合同。

42.B

【解析】收入型證券組合追求基木收益（即利息.、股息收益）的最大化。

43.B

【解析】實際收益率與期望收益率會有偏差，期望收益率是使可能的實際值與預料值的

平均偏差達到最?。ㄗ顑?yōu)）的點估計值。

44.A

［解析］風險溢價與擔當?shù)娘L險大小成正比。

45.B

【解析】行為金融理論以心理學的探討成果為依據(jù)，認為投資者行為經(jīng)常表現(xiàn)出不理性,

因此會犯系統(tǒng)性的決策錯誤。

46.D

【解析】資產(chǎn)配置是投資組合管理中的核心環(huán)節(jié)。

47.B

【解析】從配置策略匕資產(chǎn)配置可分為買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保

險策略和動態(tài)資產(chǎn)配置策略等。

48.D

【解析】本題考查投資組合保險策略的主要思想。

49.A

【解析】市場有效性就是股票的市場價格反映影響股票價格信息的充分程度。

50.B

【解析】按股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為增長類、周期類、穩(wěn)

定類和能源類等類型。

51.A

【解析】市盈率是股票價格與每股凈利潤的比值。來源：

52.A

【解析】指數(shù)型消極投資策略認為在有效市場中，任何主動型股票投資戰(zhàn)略都不能取得

超過市場的投資收益。

53.D

【解析】到期收益率的含義是將將來的現(xiàn)金流依據(jù)一個固定的利率折現(xiàn)，使之等于當前

的價格。

54.B

【解析】預期理論暗含著一個假定是不同期限的債券是可以相互替代的。

55.B

【解析】假設(shè)其他因素不變，久期越大，債券的價格波動性就越大。

56.B

【解析】稅收對債券投資收益具有明顯影響。其影響的主要途徑有：債券收入現(xiàn)金流本

身的稅收特征不同、現(xiàn)金流的形式、現(xiàn)金流的時間特征，不包括現(xiàn)金流的數(shù)量。

57.B

【解析】或有規(guī)避中，當實際收益高于目標收益時，投資者可實行主動的投資策略，爭

取獲得更高的收益。

58.D

【解析1狹義的基金評價涉及業(yè)績衡量、業(yè)績評價與業(yè)績歸因分析三個方面。對基金公

司的評價屬于廣義的基金評價內(nèi)容。

59.D

【解析】算術(shù)平均收益率一般可以用作對平均收益率的無偏估計。

60.D

【解析】運用現(xiàn)金比例改變法，首先須要確定基金的正?，F(xiàn)金比例。

二、多項選擇題

1.ABCD

【解析】基金市場服務(wù)機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、注冊登記機構(gòu)、律師事務(wù)所、會計

師事務(wù)所、基金投資詢問機構(gòu)與基金評級機構(gòu)。

2.ABCD

【解析】1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存在的問題主要表現(xiàn)為：一是缺乏基本的法

律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題；二是老基金并不以上市證券

為基本投資方向，而足大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門；二足深受厲地產(chǎn)市場降溫、實

業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。

3.AB

【解析】依據(jù)基金運作方式的不同，基金可以分為開放式基金、封閉式基金。

4.ACD

【解析】與一般債券會有一個確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債

券組成，因此并沒有一個確定的到期日。

5.BC

【解析】QDII是經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)“QD1I

基金可以用人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集。

6.CD

【解析】封閉式基金發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售。

7.AC

【解析】開放式基金贖回金額計算方式為：贖回總金額=贖回份額x贖回日基金份額凈

值；贖回費用一贖回總金額x贖回費率：贖回金額一贖回總金額一贖回費用。

8.AC

【解析】1OF申請在交易所上市應(yīng)當具備的條件，募集金額不少于2億元人民幣，選項

B錯誤；交易所規(guī)定的其池條件，選項D錯誤。

9.AC

【解析】基金管理公司的主要股東應(yīng)當具備的條件，注冊資本不低于3億元人民幣，選

項B錯誤；最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或者刑事懲罰，選項D錯誤。

10.ABCD

【解析】基金管理公司要建立組織機構(gòu)健全、職責劃分清楚、制衡監(jiān)督有效、激勵約束

合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。

11.ABD

【解析】基金管理公司制定內(nèi)部限制制度的原則是合法、合規(guī)性原則、全面性原則、審

慎性原則、適時性原則。

12.BC

【解析】凈資產(chǎn)和資本足夠率是衡量銀行信用風險和市場風險程度的基本標準，反映了

銀行的資產(chǎn)質(zhì)量和擔當風險的實力。

13.ABC

【解析】對基金投資禁止行為的監(jiān)督內(nèi)容包括但不限于《證券投資基金法》、基金合同

規(guī)定的不得承銷證券、向他人貸款或供應(yīng)擔保等。

14.ABCD

【解析】本題考查稽核監(jiān)督部門的主要職責。題中四個選項均為正確。

15.ABCD

【解析】本題考查產(chǎn)品或品牌的營銷支配的內(nèi)容。題中四個選項均為正確。

16.ABCD

【解析】本題考查基金產(chǎn)品風險評價的因素。

17.ABC

【解析】對不存在活跌市場的投資品種進行估值，應(yīng)通過定期校驗，確保估值技術(shù)的有

效性。

18.ABC

【解析】交易費用是依據(jù)成交金額的肯定比例收取。

19.ACD

【解析】基金財務(wù)會計報表包括資產(chǎn)負債表、利潤表、凈值變動表。

20.ABCD

【解析】依據(jù)目前的規(guī)定，以下幾個指標與基金利潤有關(guān)：（1）本期利潤；（2）本期已實

現(xiàn)