2025國考安徽證監(jiān)局申論必刷題及答案一、歸納概括題（共3題，每題15分，滿分45分）題目1（15分）：閱讀以下材料，概括“安徽省證監(jiān)局在加強上市公司治理方面采取的主要措施及成效?！辈牧希?.“近年來，安徽省證監(jiān)局積極開展上市公司治理專項活動，重點針對‘一股獨大’、關(guān)聯(lián)交易、信息披露不規(guī)范等問題，督促上市公司完善公司治理結(jié)構(gòu)。通過約談、現(xiàn)場檢查等方式，推動公司制定或修訂《公司章程》《董事會議事規(guī)則》等制度，提升治理水平。”2.“該局聯(lián)合交易所建立‘綠色通道’，對治理規(guī)范、業(yè)績優(yōu)良的公司優(yōu)先安排上市、并購重組。2023年，安徽省新增上市公司20家，其中15家治理評分達(dá)‘優(yōu)秀’級別。”3.“針對中小股東權(quán)益保護(hù)，證監(jiān)局推動建立‘股東溝通日’制度，要求上市公司定期召開股東大會，回應(yīng)股東關(guān)切。某醫(yī)藥龍頭企業(yè)通過該機制，成功化解了因產(chǎn)品定價引發(fā)的股東爭議?！?.“在風(fēng)險防控方面，證監(jiān)局組織專題培訓(xùn)，重點講解《證券法》《上市公司監(jiān)管條例》等法規(guī)，要求公司加強內(nèi)部控制，防范財務(wù)造假。2023年，安徽省上市公司財務(wù)造假案件同比下降40%?！币螅海?）準(zhǔn)確概括安徽省證監(jiān)局在上市公司治理方面采取的主要措施；（2）簡述這些措施取得的成效。答案1：主要措施：1.完善治理制度：督促上市公司修訂《公司章程》《董事會議事規(guī)則》等，針對“一股獨大”、關(guān)聯(lián)交易等問題加強規(guī)范。2.優(yōu)化監(jiān)管機制：聯(lián)合交易所建立“綠色通道”，優(yōu)先支持治理規(guī)范、業(yè)績優(yōu)良的公司上市或并購重組。3.強化股東參與：推動建立“股東溝通日”制度，要求上市公司定期召開股東大會，回應(yīng)股東關(guān)切。4.加強風(fēng)險防控：組織專題培訓(xùn)，講解《證券法》等法規(guī)，要求公司加強內(nèi)部控制，防范財務(wù)造假。成效：1.提升治理水平：2023年新增上市公司中，15家治理評分達(dá)“優(yōu)秀”級別，整體治理質(zhì)量顯著提高。2.保護(hù)中小股東權(quán)益：某醫(yī)藥龍頭企業(yè)通過股東溝通機制成功化解爭議，股東參與度增強。3.降低風(fēng)險發(fā)生率：2023年上市公司財務(wù)造假案件同比下降40%，風(fēng)險防控能力提升。題目2（15分）：閱讀以下材料，概括“安徽省證監(jiān)局在防范證券市場風(fēng)險方面的工作重點及創(chuàng)新做法?！辈牧希?.“為應(yīng)對市場波動，安徽省證監(jiān)局重點監(jiān)測‘兩融’業(yè)務(wù)、場外配資等高風(fēng)險領(lǐng)域，與公安、地方金融監(jiān)管部門聯(lián)動，建立風(fēng)險預(yù)警機制。2023年，共查處非法證券活動12起，涉案金額超5000萬元。”2.“該局創(chuàng)新推出‘證券風(fēng)險畫像’系統(tǒng)，運用大數(shù)據(jù)技術(shù)，對上市公司、私募機構(gòu)、中介機構(gòu)等主體進(jìn)行風(fēng)險評級，動態(tài)跟蹤異常行為。某區(qū)域性股權(quán)市場公司因系統(tǒng)預(yù)警及時介入，避免了一起資金鏈斷裂事件?！?.“針對投資者教育，證監(jiān)局聯(lián)合高校、金融機構(gòu)開展‘金融知識進(jìn)社區(qū)’活動，重點普及投資者適當(dāng)性管理、風(fēng)險識別等知識。2023年，活動覆蓋全省50個城市，參與人數(shù)超10萬人次?！?.“在跨境資本流動監(jiān)管方面，證監(jiān)局加強外匯監(jiān)測，與海關(guān)、稅務(wù)部門協(xié)作，打擊非法跨境證券投資行為。2023年，成功攔截境外非法證券資金流入3.2億元?！币螅海?）概括安徽省證監(jiān)局防范證券市場風(fēng)險的工作重點；（2）簡述其創(chuàng)新做法及效果。答案2：工作重點：1.高風(fēng)險領(lǐng)域監(jiān)測：重點監(jiān)管“兩融”、場外配資等業(yè)務(wù)，聯(lián)合公安等部門打擊非法證券活動。2.投資者教育：開展“金融知識進(jìn)社區(qū)”活動，普及適當(dāng)性管理、風(fēng)險識別等知識。3.跨境資本流動監(jiān)管：加強外匯監(jiān)測，協(xié)作打擊非法跨境證券投資。創(chuàng)新做法及效果：1.創(chuàng)新做法：推出“證券風(fēng)險畫像”系統(tǒng)，運用大數(shù)據(jù)技術(shù)動態(tài)跟蹤異常行為。2.效果：某區(qū)域性股權(quán)市場公司因系統(tǒng)預(yù)警避免資金鏈斷裂事件；查處非法證券活動12起，涉案金額超5000萬元；跨境非法資金流入攔截3.2億元。題目3（15分）：閱讀以下材料，概括“安徽省證監(jiān)局在推動綠色金融發(fā)展方面的主要舉措及意義?！辈牧希?.“證監(jiān)局聯(lián)合環(huán)保部門制定《綠色債券發(fā)行指引》，鼓勵上市公司發(fā)行綠色債券，支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保等產(chǎn)業(yè)。2023年，安徽省綠色債券發(fā)行規(guī)模達(dá)120億元，同比增長35%。”2.“該局建立綠色項目庫，對符合環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)優(yōu)先提供融資支持，推動綠色產(chǎn)業(yè)規(guī)模化。某風(fēng)電企業(yè)通過綠色債券融資，成功擴大裝機規(guī)模，年減排量超50萬噸?！?.“在綠色金融創(chuàng)新方面，證監(jiān)局試點“碳排放權(quán)質(zhì)押”業(yè)務(wù)，允許環(huán)保企業(yè)將碳排放權(quán)作為質(zhì)押物融資。某造紙企業(yè)通過該業(yè)務(wù)獲得5億元貸款，用于改造生產(chǎn)線?！?.“證監(jiān)局聯(lián)合交易所開展綠色金融培訓(xùn)，向上市公司、中介機構(gòu)講解綠色金融政策，提升市場參與度。2023年，全省綠色金融業(yè)務(wù)參與機構(gòu)數(shù)量增加20%，覆蓋企業(yè)超200家?！币螅海?）概括安徽省證監(jiān)局推動綠色金融發(fā)展的主要舉措；（2）簡述其意義。答案3：主要舉措：1.制定政策支持：聯(lián)合環(huán)保部門出臺《綠色債券發(fā)行指引》，鼓勵上市公司發(fā)行綠色債券。2.建立項目庫：篩選符合環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)，優(yōu)先提供融資支持，推動綠色產(chǎn)業(yè)規(guī)?；?。3.創(chuàng)新金融產(chǎn)品：試點“碳排放權(quán)質(zhì)押”業(yè)務(wù)，解決環(huán)保企業(yè)融資難題。4.加強培訓(xùn)宣傳：聯(lián)合交易所開展綠色金融培訓(xùn)，提升市場參與度。意義：1.促進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展：2023年綠色債券發(fā)行規(guī)模達(dá)120億元，同比增長35%；某風(fēng)電企業(yè)通過綠色債券融資擴大裝機規(guī)模，年減排量超50萬噸。2.拓寬企業(yè)融資渠道：某造紙企業(yè)通過碳排放權(quán)質(zhì)押獲得5億元貸款，改造生產(chǎn)線。3.提升市場參與度：綠色金融業(yè)務(wù)參與機構(gòu)數(shù)量增加20%，覆蓋企業(yè)超200家。二、提出對策題（共1題，25分）題目4（25分）：閱讀以下材料，假設(shè)你是安徽省證監(jiān)局工作人員，請就“如何進(jìn)一步優(yōu)化安徽省上市公司信息披露質(zhì)量”提出具體建議。材料：1.“部分上市公司存在信息披露不及時、內(nèi)容不完整等問題，如財務(wù)數(shù)據(jù)延遲披露、關(guān)聯(lián)交易披露模糊等。2023年，證監(jiān)局因信披問題對5家公司出具警示函，但仍有部分公司屢次違規(guī)。”2.“中小投資者反映，部分公司信息披露形式化，如公告內(nèi)容與實際經(jīng)營狀況脫節(jié)，導(dǎo)致投資者決策困難。某制造業(yè)公司因隱瞞訂單減少信息，股價大幅下跌，投資者損失慘重?！?.“證監(jiān)局已要求上市公司完善信披制度，但部分公司仍存在‘重業(yè)績、輕風(fēng)險’傾向，對潛在風(fēng)險提示不足。某醫(yī)藥企業(yè)因未充分披露臨床試驗失敗風(fēng)險，引發(fā)投資者訴訟?！?.“市場觀察顯示，境外上市公司信披質(zhì)量普遍優(yōu)于A股上市公司，主要得益于嚴(yán)格的監(jiān)管制度和投資者訴訟機制。安徽省上市公司若想提升競爭力，需借鑒國際經(jīng)驗?！币螅海?）分析當(dāng)前上市公司信息披露存在的問題；（2）提出3條以上針對性建議，并說明理由。答案4：問題分析：1.披露不及時：部分公司延遲披露財務(wù)數(shù)據(jù)、關(guān)聯(lián)交易等，影響投資者決策。2.內(nèi)容不完整：關(guān)聯(lián)交易披露模糊、風(fēng)險提示不足，導(dǎo)致中小投資者損失。3.重業(yè)績輕風(fēng)險：部分公司僅強調(diào)業(yè)績，忽視潛在風(fēng)險，如某醫(yī)藥企業(yè)因未披露臨床試驗失敗風(fēng)險引發(fā)訴訟。4.國際差距明顯：境外上市公司信披質(zhì)量更高，安徽省公司需加強對標(biāo)學(xué)習(xí)。建議及理由：1.建議一：強化監(jiān)管處罰力度-理由：對屢次違規(guī)公司采取更嚴(yán)厲措施，如暫停上市、處罰董監(jiān)高，形成震懾。2.建議二：引入投資者訴訟機制-理由：借鑒境外經(jīng)驗，允許投資者直接起訴信披違規(guī)公司，提高違規(guī)成本。3.建議三：建立信披質(zhì)量評價體系-理由：對上市公司信披質(zhì)量進(jìn)行評分，與融資、上市資格掛鉤，激勵公司提升質(zhì)量。4.建議四：加強投資者教育-理由：提升投資者識別信披風(fēng)險的能力，減少因信息不對稱造成的損失。三、應(yīng)用文寫作題（共1題，25分）題目5（25分）：假設(shè)你是安徽省證監(jiān)局工作人員，請就“防范私募基金風(fēng)險”撰寫一份面向全省私募基金管理人的風(fēng)險提示函。要求：（1）標(biāo)題自擬，格式規(guī)范；（2）內(nèi)容涵蓋私募基金主要風(fēng)險點及防范措施；（3）字?jǐn)?shù)不少于400字。答案5：關(guān)于防范私募基金風(fēng)險的提示函各私募基金管理人：當(dāng)前，私募基金行業(yè)快速發(fā)展，但部分機構(gòu)存在合規(guī)意識薄弱、風(fēng)險管控不足等問題。為防范風(fēng)險，保障行業(yè)健康發(fā)展，現(xiàn)就私募基金風(fēng)險提示如下：一、主要風(fēng)險點1.投資運作風(fēng)險：部分基金過度追求高收益，投資標(biāo)的不合規(guī)，如違規(guī)使用募集資金、投資于禁止領(lǐng)域。2.合規(guī)管理風(fēng)險：未按規(guī)定備案、信息披露不及時，或存在“偽私募”等違法違規(guī)行為。3.流動性風(fēng)險：部分基金產(chǎn)品設(shè)計不合理，投資者集中贖回時可能引發(fā)流動性危機。二、防范措施1.強化合規(guī)管理：嚴(yán)格落實《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，規(guī)范募集、投資、信息披露等環(huán)節(jié)。2.優(yōu)化產(chǎn)品設(shè)計：合理設(shè)置投資策略，避免過度追求高收益，確保產(chǎn)品風(fēng)險可控。3.加強投資者保護(hù)：審慎開展投資者適當(dāng)性管理，確保投資者風(fēng)險識別能力與產(chǎn)品風(fēng)險匹配。4.定期自查自糾：建立內(nèi)部合規(guī)審查機制，及時排查并整改潛在風(fēng)險。請各機構(gòu)高度重視，切實履行風(fēng)險管理主體責(zé)任。證監(jiān)局將持續(xù)加強監(jiān)管，對違法違規(guī)行為零容忍。如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險線索，請及時報告。特此函告。安徽省證監(jiān)局2023年X月X日四、文章論述題（共1題，35分）題目6（35分）：閱讀以下材料，自選角度，自擬題目，寫一篇文章。材料：1.“黨的二十大報告強調(diào)，要‘完善中國特色現(xiàn)代企業(yè)制度，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)’。上市公司作為資本市場中堅力量，其治理水平直接影響市場健康發(fā)展?！?.“安徽省上市公司數(shù)量近年來快速增長，但治理問題仍較突出，如‘一股獨大’、關(guān)聯(lián)交易、中小股東權(quán)益保護(hù)不足等?！?.“證監(jiān)局通過加強監(jiān)管、推動制度創(chuàng)新，取得一定成效，但治理水平仍需提升。未來需進(jìn)一步強化公司治理與市場穩(wěn)定的關(guān)聯(lián)性?！?.“國際經(jīng)驗表明，成熟市場通過完善法律制度、引入外部監(jiān)督機制，有效提升了上市公司治理水平。”要求：（1）自選角度，自擬題目；（2）觀點明確，論據(jù)充分；（3）結(jié)構(gòu)完整，語言流暢；（4）字?jǐn)?shù)1000-1200字。答案6：題目：以公司治理促市場穩(wěn)定——安徽省上市公司治理的路徑探索引言黨的二十大報告指出，要“完善中國特色現(xiàn)代企業(yè)制度，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)”。上市公司作為資本市場的重要參與者，其治理水平不僅關(guān)乎企業(yè)自身發(fā)展，更直接影響市場穩(wěn)定與資源配置效率。安徽省上市公司數(shù)量近年來快速增長，但治理問題仍較突出，如“一股獨大”、關(guān)聯(lián)交易、中小股東權(quán)益保護(hù)不足等。證監(jiān)局雖通過加強監(jiān)管、推動制度創(chuàng)新取得一定成效，但治理水平仍需提升。本文將從公司治理與市場穩(wěn)定的關(guān)聯(lián)性出發(fā)，結(jié)合國際經(jīng)驗，探討安徽省上市公司治理的優(yōu)化路徑。一、公司治理與市場穩(wěn)定的內(nèi)在邏輯公司治理是現(xiàn)代企業(yè)制度的核心，其核心在于平衡股東、管理層、債權(quán)人、中小投資者等多方利益，確保企業(yè)高效運營與可持續(xù)發(fā)展。從市場層面看，良好的公司治理能夠降低信息不對稱，提升投資者信心，進(jìn)而促進(jìn)市場穩(wěn)定。反之，治理缺陷會導(dǎo)致財務(wù)造假、內(nèi)幕交易等問題，擾亂市場秩序。安徽省上市公司治理問題主要體現(xiàn)在：1.股權(quán)結(jié)構(gòu)失衡：部分公司存在“一股獨大”現(xiàn)象，控股股東濫用權(quán)力，中小股東權(quán)益難以保障。2.關(guān)聯(lián)交易亂象：部分公司通過關(guān)聯(lián)交易輸送利益，損害上市公司利益。3.信息披露不規(guī)范：部分公司存在披露不及時、內(nèi)容不完整等問題，引發(fā)市場疑慮。這些問題不僅影響企業(yè)自身發(fā)展，更可能引發(fā)連鎖反應(yīng)，導(dǎo)致市場波動。因此，提升公司治理水平是促進(jìn)市場穩(wěn)定的關(guān)鍵。二、國際經(jīng)驗借鑒與國內(nèi)實踐成熟市場通過完善法律制度、引入外部監(jiān)督機制，有效提升了上市公司治理水平。例如：1.美國：通過《薩班斯-奧克斯利法案》強化信息披露與審計監(jiān)管，提升公司透明度。2.德國：采用“雙層治理結(jié)構(gòu)”，兼顧股東與員工利益，平衡權(quán)力制衡。安徽省可借鑒國際經(jīng)驗，結(jié)合本土實際，從以下方面優(yōu)化公司治理：1.完善法律制度：修訂《上市公司監(jiān)管條例》，明確“一股獨大”等問題的法律責(zé)任。2.強化外部監(jiān)督：引入獨立董事、審計委員會，提升監(jiān)督效力。3.加強投資者教育：提升中小股東參與度，通過股東大會、股東溝通會等形式表達(dá)訴求。三、安徽省公司治理優(yōu)化的路徑探索1.強化監(jiān)管引導(dǎo)證監(jiān)局應(yīng)加大對治理不規(guī)范公司的處罰力度，形成震懾。同時，建立公司治理評分體系，與