2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫

第一部分單選題（300題）

1、基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。

A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

B.投資上市交易的股票、債券

C.承銷證券

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動

【答案】：B

2、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。

這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

【答案】：B

3、關(guān)于基金的銷售協(xié)議，以下表述錯誤的是（）

A.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)代辦基金銷售業(yè)務(wù)的責(zé)任

B.銷售協(xié)議應(yīng)明確銷售費(fèi)用分配的比例和方式

C.銷售協(xié)議應(yīng)明確對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任

I）.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)

【答案】：A

4、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.易入原則

B.不可測原則

C.成長原則

D.利潤原則

【答案】：B

5、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過

信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。

A.金融市場

B.股票市場

C.有價(jià)證券市場

D.債券市場

【答案】：C

6、ETF上市后二級市場交易應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

【答案】：C

7、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會主要職責(zé)包括（）。

A.I.II.III.MV

B.I.II.III.IV

c.i.n.ni.v

D.I.III.iv.v

【答案】：A

8、()是指公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接

關(guān)系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠

信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商

業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護(hù)基金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全,

促進(jìn)公司的高效運(yùn)作。

A.股東誠信與合作原則

B.人員敬業(yè)原則

C.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則

D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

【答案】：B

9、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列說法錯誤的是()。

A.包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查

B.包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

C.應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確

D.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進(jìn)行

【答案】：D

10、關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是()。

A.股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化

B.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者可以評估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客

觀的

D.股票的價(jià)格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交

易日當(dāng)日投資者申購或贖回的影響

【答案】：A

11、基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)

()認(rèn)可后公告。

15、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是()。

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.英國投資信托

【答案】：A

16、()是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的

重要渠道。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

【答案】：C

17、檢測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在

該大額交易發(fā)生后()個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中

心報(bào)告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

18、()是開展基金一切活動的中心。

A.基金憑證

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金客戶

【答案】：D

19、（2017年）基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評

價(jià)時(shí)，可以采用的方式不包括（）。

A.采用第三方機(jī)構(gòu)評價(jià)結(jié)果

B.信函和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查

C.對巳有客戶信息進(jìn)行分析

D.當(dāng)面調(diào)查

【答案】：A

20、從公司層面來看，下列哪項(xiàng)不屬于美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的分類

（）

A.銀行

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.專業(yè)資產(chǎn)管理公亙

【答案】：B

21、（2016年真題）A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定

“本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，

請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個特點(diǎn)？（）

A.集合理財(cái)

B.組合投資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資

D.信息透明

【答案】：A

22、以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯誤的是（）。

A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自

覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位

D.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)

行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

【答案】：C

23、金融市場按（）分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。

A.地理范圍

B.交易標(biāo)的

C.交易市場

D.交易場所

【答案】：A

24、某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金,

假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%,申購當(dāng)日基金份額凈值為

1.025元，則其申購手續(xù)費(fèi)和可得到的申購份額為（）。

A.147.78元；9611份

B.147.78元;9611.92份

C.9852.22元；9611份

D.9852.22元；9611.92份

【答案】：B

25、在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或者第三方機(jī)構(gòu)對基

金產(chǎn)品的（）進(jìn)行評價(jià)。

A.屬性

B.收益

C.風(fēng)險(xiǎn)

D.特點(diǎn)

【答案】：C

26、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。

A.分析基金走勢

B.宣傳推介基金

C.發(fā)售基金份額

D.辦理基金份額申購和贖回

【答案】：A

27、在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是（）。

A.證券基金

B.股票基金

C.債券基金

D.封閉式基金

【答案】：B

28、我國信息披露法規(guī)對信息披露事件“重大性”的界定標(biāo)準(zhǔn)是

（）O

A.I、in

B.I、II

c.I、n、HI

D.II.m

【答案】：B

29、按照（）,金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

A.交易工具的期限

B.交易標(biāo)的物

C.交割期限

D.交易方式

【答案】：A

30、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取（）的贖回費(fèi)。

A.不低于贖回金額1.5%

B.不高于贖回金額1.5%

C.不低于贖回金額3%

D.不高于贖回金額3%

【答案】：A

31、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基

金。

A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的

B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的

C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

D.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的

【答案】：D

32、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的主要依據(jù)不包括（）。

A.基金的管理費(fèi)率

B.基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生

C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金歷史規(guī)模、持倉比例

【答案】：A

33、股權(quán)投資基金的銷售募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員宣傳推介時(shí)，可以

（）O

A.宣傳最近3個月的基金產(chǎn)品業(yè)績

B.采取權(quán)威數(shù)據(jù)來源

C.預(yù)測基金未來業(yè)績

D.在微信朋友圈介紹基金信息

【答案】：B

34、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變

動單位為（）元人民幣。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

【答案】：D

35、董事會履行的合規(guī)管理職責(zé)包括（）。

A.I、II.III

B.II、山、IV

C.I、II

D.I、II、HI、IV

【答案】：A

36、下列不是基金市場營銷特征的有（）。

A.持續(xù)性

B.適用性

C.規(guī)范性

D.廣泛性

【答案】：D

37、關(guān)于加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）o

A.可以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全

B.可以消除投資者和基金管理人的信息不對稱

C.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為

D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益

【答案】：B

38、（2017年真題）基金的自律組織主要包含（）。

A.I、II、III

B.n、in

C.I、II、III、IV

D.I、in、iv

【答案】：B

39、（2016年真題）ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人

逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過

（）個月。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B

40、（2016年真題）一般地，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不

高于（）%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有

人提供服務(wù)。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

【答案】：A

41、（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中

予以記載的行為。

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.重大遺漏

D.詆毀他人

【答案】：A

42、（2016年）私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金信息，并保證所披露

信息的（）O

A.合理性、準(zhǔn)確性、完整性

B.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合理性

C.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

I）.真實(shí)性、合理性、完整性

【答案】：C

43、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管

理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，其履行的職責(zé)不包括（）。

A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施

與評價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等

B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，

并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)

則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)

C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)

培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)I,并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題

的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門

D.審核評價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、

協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南

進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和

準(zhǔn)則的要求

【答案】：D

44、關(guān)于混合型基金，以下表述錯誤的是（）。

A.混合型基金會根據(jù)市場狀況對股票和債券的投資比例進(jìn)行調(diào)整

B.混合型基金的股票配置不得低于80%

C.混合型基金的預(yù)期收益一般高于債券基金

D.為投資者提供了一種分散投資的工具

【答案】：B

45、下列不屬于基金銷售客戶服務(wù)方式的是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用

C.講座、推介會和座談會

D.“一對多”服務(wù)

【答案】：D

46、（2017年）關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，下列表述錯誤的

是（）。

A.在基金銷售機(jī)構(gòu)某網(wǎng)點(diǎn)1ED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬

于宣傳推介材料

B.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信

不屬于宣傳推介材料

C.在真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專

業(yè)人士對基金的推薦文字

D.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

【答案】：C

47、（2017年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”職業(yè)道德規(guī)范的

基本要求，下列描述正確的是（）。

A.只要通過基金從業(yè)人員資格考試，即可執(zhí)業(yè)

B.基金從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書，說明其已經(jīng)充分掌握了所有的專業(yè)知

識

C.基金從業(yè)人員的注冊監(jiān)管，可以保證其執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)

督之下

D.進(jìn)行從業(yè)人員的持續(xù)學(xué)習(xí)，就是指對新增、修訂的法律法規(guī)的學(xué)習(xí)

【答案】：C

48、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。

A.5年

B.15?50年

C.15年

D.一般無期限

【答案】：D

49、下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是（）o

A.金融學(xué)家在投資時(shí)不會受制于心理偏差的影響

B.機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會受制于心理偏差的影響

C.基金經(jīng)理在投資時(shí)會受制于心理偏差的影響

D.個人投資者在投資時(shí)會受制于心理偏差的影響

【答案】：A

50、（2016年）對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以

采取的行政處罰措施不包括（）。

A.沒收違法所得

B.罰款

C.強(qiáng)制整頓

D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可

【答案】：C

51、按基金投資人的（）來劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

A.期望收益率

B.投資收益預(yù)期

C.資產(chǎn)規(guī)模大小

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

【答案】：D

52、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于的投資是（）。

A.上市交易的股票

B.承銷證券

C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

D.向基金管理人、基金托管人出資

【答案】：A

53、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說法正確的是

（）O

A.可以登載基金過去的業(yè)績

B.根據(jù)基金過去業(yè)績預(yù)測將來業(yè)績

C.在能力允許的范圍內(nèi)，可以承諾收益或承擔(dān)損失

D.可以登載單位的推薦性文字

【答案】：A

54、基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人

員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是（）。

A.建立獨(dú)立的基金銷售機(jī)構(gòu)

B.自行開發(fā)設(shè)立電子商務(wù)平臺

C.通過商業(yè)銀行的電子商務(wù)平臺

D.通過證券公司的電子商務(wù)平臺

【答案】：B

55、（2020年真題）下列行為中屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的有

（）O

A.II、III.IV

B.I、H、III

C.I、II

D.I、HI、IV

【答案】：B

56、股票基金的特點(diǎn)是（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低

B.投資于短期金融工具

C.無法抵御通貨膨脹

D.適合長期投資

【答案】：D

57、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)0F投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限

應(yīng)當(dāng)不少于（）、最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于

（）元。

A.1年，1億

B.2年，1億

C.1年，2億

D.2年，2億

【答案】：A

58、（2016年真題）關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯誤的

是（）。

A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.我國有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個層次的規(guī)范性文件之

中進(jìn)行了集中性闡述

C.基金機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化工作流程管理，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形

成守法合規(guī)的企業(yè)文化

D.基金機(jī)構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，

為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件

【答案】：B

59、目前，我國證券投資基金的基本特征不包括（）。

A.專業(yè)管理

B.內(nèi)部運(yùn)作

C.組合投資

D.獨(dú)立托管

【答案】：B

60、下列選項(xiàng)中，既是基金當(dāng)事人，又是基金市場的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的

是（）。

A.基金管理人、基金投資人

B.基金管理人、基金托管人

C.基金托管人、基金投資人

D.基金投資者、基金監(jiān)管者

【答案】：B

61、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基

金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面

夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

A.公平、公開、公正

B.客觀、全面、準(zhǔn)確

C.及時(shí)、認(rèn)真、高效

D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀

【答案】：B

62、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可

疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗

錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C

63、（2017年真題）關(guān)于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下

列表述錯誤的是（）。

A.股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

B.基金、股票和債券都是直接投資工具

C.基金籌集資金主要投向有價(jià)證券等金融產(chǎn)品

D.債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

【答案】：B

64、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）萬元人民幣及以上

的商業(yè)銀行客戶。

A.200

B.300

C.500

D.600

【答案】：D

65、對證券投資基金分類有助于（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

66、（2017年）某網(wǎng)站在銷售保本基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互

聯(lián)網(wǎng)資料中存在“活動期間購買，尊享年化總收益10%”“欲購從

速”“百分之百有保證”等不當(dāng)用語，且未充分揭示保本基金投資風(fēng)

險(xiǎn)。該行為違反了（）的規(guī)定。

A.II.IILIV

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III

【答案】：D

67、（2016年真題）關(guān)于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是（）。

A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價(jià)值

B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系

D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)

【答案】：B

68、關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)

B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、

基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

D.從參與方式來看，包括委托方和受托方

【答案】：C

69、下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是（）。

A.對沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對沖過的基金”

B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投

資獲取高回報(bào)率的共同基金

C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種

金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式

D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)

的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化

解投資風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

70、（）是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是

與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

A.道德

B.職業(yè)道德

C.品德

D.素養(yǎng)

【答案】：B

71、基金管理人編制完成基金半年年度報(bào)告后，應(yīng)將半年度（）

登載在網(wǎng)站上，將半年度（）登載在指定報(bào)刊上。

A.報(bào)告摘要，報(bào)告摘要

B.報(bào)告正文，報(bào)告摘要

C.報(bào)告摘要，報(bào)告正文

D.報(bào)告正文，報(bào)告正文

【答案】：B

72、估值委員會所議事項(xiàng)包括（）。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：D

73、（）不屬于公募基金注冊申請需提供的文件。

A.基金合同草案

B.基金協(xié)議

C.基金托管協(xié)議草案

D.招募說明書草案

【答案】：B

74、（）是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額

分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上

市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

A.系列基金

B.基金中的基金

C.ETF

D.分級基金

【答案】：D

75、（2016年）以下從基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提的費(fèi)用是（）。

A.II、III、IV

B.I、II、山、IV

C.I、山、IV

D.i、n、in

【答案】：A

76、下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.決策失誤

B.經(jīng)濟(jì)文化

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.執(zhí)行不力

【答案】：B

77、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引

（）試行）》，普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為（）

個類型。

A.3

B.4

C.5

I）.10

【答案】：C

78、（2016年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方

法，下列說法正確的有（）。

A.I、n、N

B.I、n、in、iv

c.i、n

D.ni、iv

【答案】：c

79、（2018年真題）依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資

基金業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)以下哪一類產(chǎn)品的登記和備案工作（）。

A.養(yǎng)老金產(chǎn)品

B.信托產(chǎn)品

C.非公開募集基金

D.公開募集基金

【答案】：C

80、按照運(yùn)作方式的不同，投資基金可以分為（）。

A.公募基金和私募基金

B.開放式基金和封閉式基金

C.契約型基金和公司型基金

D.證券投資基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金

【答案】：B

81、（2016年真題）在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、

被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，經(jīng)中國

證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以對基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人

員和其他直接責(zé)任人員采取的措施不包括（）。

A.通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境

B.申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)

C.在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利

D.凍結(jié)資金賬戶或證券賬戶

【答案】：D

82、關(guān)于基金半年度報(bào)告的披露，以下說法錯誤的是（）。

A.半年度報(bào)告需要披露過去1個月的凈值增長率

B.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

C.半年度報(bào)告只需要披露當(dāng)期的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

D.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)

【答案】：B

83、關(guān)于部分延期贖回，以下表述錯誤的是（）。

A.贖回申請未受理部分，延遲至下一放日辦理，并享有贖回優(yōu)先權(quán)

B.對單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占申

請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額

C.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付贖回申請有困難，可以決

定部分延期贖回

D.贖回申請未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并以下一開放日的

基金份額凈值為基金計(jì)算贖回金額

【答案】：A

84、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的持有人結(jié)構(gòu)

B.基金的投資方向

C.基金的運(yùn)作方向

D.基金的投資基本要素

【答案】：A

85、下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。

A.基金投資組合報(bào)告

B.基金公開說明書

C.基金資產(chǎn)凈值公告

D.基金中期報(bào)告

【答案】：A

86、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)

管處罰措施中，錯誤的是（）。

A.罰款

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

I).暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

【答案】：A

87、下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是()。

A.調(diào)整手段不同

B.表現(xiàn)形式不同

C.目的一致

D.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

【答案】：C

88、(2020年真題)不能召集基金份額持有人大會的組織或機(jī)構(gòu)是

()O

A.基金份額持有人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

I).基金管理人

【答案】：B

89、()不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)

B.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

C.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D.后臺管理系統(tǒng)

【答案】：A

90、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注

冊規(guī)模的()以上，可辦理基金備案手續(xù)。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C

91、對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。

A.基金信息披露的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項(xiàng)

D.法規(guī)許可的行為

【答案】：A

92、（）不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。

A.基金份額固定

B.沒有贖回壓力

C.擴(kuò)展能力較大

I）.資金可用于長期投資

【答案】：C

93、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、

托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

A.基金月度報(bào)告和基金半年報(bào)告

B.基金季度報(bào)告和基金年度報(bào)告

C.基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告

D.基金季度報(bào)告和基金半年度報(bào)告

【答案】：C

94、相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律

法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為

（）O

A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

95、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開募集

證券投資基金的募集行為，下列說法錯誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集

B.基金募集資金應(yīng)當(dāng)存入專用賬戶，任何人不得在募集期間動用

C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生

的債務(wù)和費(fèi)用

D.基金在收到基金準(zhǔn)予注冊文件后6個月后方開始募集，原注冊事項(xiàng)

未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請

【答案】：D

96、下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的敘述中，錯誤的是（）。

A.權(quán)力機(jī)構(gòu)是會員大會

B.屬于社會團(tuán)體法人

C.基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會

D.會員分為三類：普通會員、特別會員、高級會員

【答案】：D

97、以下基金宣傳推介材料內(nèi)容中，符合規(guī)定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索網(wǎng)站上通過鏈接形式以醒目字體標(biāo)明“最后

搶購”

B.某基金募集資金投向是AAA級國家債券，業(yè)績穩(wěn)健，收益可期

C.某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎項(xiàng)詳細(xì)信息

I）.某基金路演現(xiàn)場茶歇期間以PPT展示“抓住牛市輕松賺”

【答案】：C

98、關(guān)于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是

（）0

A.指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動

B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

C.指導(dǎo)基金投資管理運(yùn)作

D.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：C

99、美國銀行資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合

投資基金，為客戶提供（）等服務(wù)。

A.I、n、in

B.I、II、IV

c.I、n、in、w

D.i、III、IV

【答案】：c

100、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括在（）

A.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.II.III.IV

D.I.II

【答案】：D

101、投資者可將托管在甲證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)

營機(jī)構(gòu)，屬于從（）的轉(zhuǎn)托管。

A.場內(nèi)到場外

B.場外到場內(nèi)

C.場內(nèi)到場內(nèi)

D.場外到場外

【答案】：C

102、分開募集的分級基金的（）不上市交易。

A.母基金

B.子基金

C.母基金和子基金

D.以上都不是

【答案】：A

103、下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有（）。

A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金

B.基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性

C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所

有

D.證券投資基金是一種直接投資工具

【答案】：D

104、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆勢型股票

C.收益型股票

D.藍(lán)籌股

【答案】：B

105、目前，我國貨幣市場工具的發(fā)行人一歿不包括（）。

A.財(cái)政部

B.金融機(jī)構(gòu)

C.大型工商企業(yè)

D.基金管理公司

【答案】：D

106、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與

（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

A.基金客戶

B.基金托管人

C.基金管理人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：C

107、我國目前只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任基金管理人。

A.基金投資者

B.基金管理公司

C.基金份額持有人

D.基金托管銀行

【答案】：B

108、（2017年真題）下列基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，有悖于專業(yè)審慎

原則的是（）。

A.基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金時(shí)，在大致了解客戶投資需求的基

礎(chǔ)上，主要推薦管理費(fèi)率較高的基金品種

B.基金從業(yè)人員記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議和行

動等相關(guān)事項(xiàng)

C.基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時(shí)，

具有合理充分的依據(jù)，由適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)研支撐，保持獨(dú)立性與客觀

性

D.基金從業(yè)人員牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

【答案】：A

109、（2017年真題）關(guān)于基金管理人對所管理的不同基金的會計(jì)核算,

下列表述正確的是（）。

A.不同基金可以共生名冊登記

B.應(yīng)當(dāng)以基金為會計(jì)核算主體獨(dú)立核算

C.不同基金可以共生統(tǒng)一賬戶

D.可以根據(jù)基金類別分類一起核算

【答案】：B

110.（2016年）開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，

而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務(wù)的

（）特點(diǎn)。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.時(shí)效性

D.專業(yè)性

【答案】：C

111、（2020年真題）在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司

網(wǎng)站上公告的信息包含（）。

A.基金合同、托管協(xié)議、募集申請報(bào)告

B.托管協(xié)議、招募說明書、募集申請報(bào)告

C.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

D.基金合同、招募說明書、募集申請報(bào)告

【答案】：C

112、下列屬于成長型股票的是（）。

A.周期型股票

B.低市盈率股

C.藍(lán)籌股

D.防御性股票

【答案】：A

113、目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲蓄和（）。

A.融資

B.籌資

C.投資

D.基金

【答案】：C

114、（）是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為

投資標(biāo)的基

A.基金中的基金

B.ETF聯(lián)接基金

C.另類投資基金

D.混合基金

【答案】：C

115、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，按照基金合同和招募說明書的

約定向投資人收取的費(fèi)用不包括（）。

A.申購（認(rèn)購）費(fèi)

B.銷售服務(wù)費(fèi)

C.贖回費(fèi)

D.管理費(fèi)

【答案】：D

116、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事

人不包括（）。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

【答案】：A

117、（2016年）對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣

傳材料的影像顯示應(yīng)至少為（）。

A.5秒

B.10秒

C.15秒

D.1分鐘

【答案】：A

118、下列哪一項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的高凈值客戶的要求（）

A.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人

B.認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人完幣,

且能提供相關(guān)證明的自然人

C.個人收入在最近三年每年超過15萬元人民幣

D.家庭合計(jì)收人在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣且能提供相關(guān)證

明的自然人

【答案】：C

119、()在基金運(yùn)作中具有核心作用。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金的出資人

【答案】：B

120、()是ETF最大的特色之一。

A.最小申購、贖回份額

B.被動操作的指數(shù)基金

C.風(fēng)險(xiǎn)較小、收益穩(wěn)定

D.實(shí)物申購、贖回機(jī)制

【答案】：D

121、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披

露義務(wù)。

A.年度報(bào)告

B.半年報(bào)告

C.與基金份額持有人大會相關(guān)

D.重大事項(xiàng)

【答案】：C

122、董事會對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是

()O

A.n.m.w

B.i.n.IV

c.i.II.Ill

D.i.n.in.IV

【答案】：D

123、下列關(guān)于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，表述正確

的是（）。

A.有利于市場合理定價(jià)

B.有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)

C.有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展

D.有利于分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

124、對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。

A.基金宣傳推介材料的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C.法規(guī)許可的行為

D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項(xiàng)

【答案】：A

125、關(guān)于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是

（）O

A.受到募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限額

B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動

終止

C.公司高級管理人員或基金經(jīng)理認(rèn)購基金金額不少于100萬元

D.公司股東資金認(rèn)購基金超過1000萬元且持有不少于3年，不屬于發(fā)

起式基金基金合同生效的條件

【答案】：B

126、對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)屬于（）的功能。

A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.自助式前臺系統(tǒng)

C.后臺管理系統(tǒng)

I）.應(yīng)用系統(tǒng)

【答案】：C

127、（）對證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的

行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

【答案】：B

128、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，下列說法錯誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理行業(yè)不能幫助投資者進(jìn)行投資者決策，無法提供決策的最

佳執(zhí)行服務(wù)

B.資產(chǎn)管理行業(yè)能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場提供流動性

C.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源

D.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)

【答案】：A

129、（2016年）在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金

為（）。

A.離岸基金

B.在岸基金

C.國內(nèi)基金

D.國際基金

【答案】：B

130、關(guān)于投資者教育，表述錯誤的是（）。

A.為了更好地保護(hù)投資者的權(quán)益，維護(hù)基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的

發(fā)展，同時(shí)防范基金銷售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)

險(xiǎn)，這個行業(yè)的每個參與主體都需要積極開展投資者教育工作

B.投資者教育是保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要工作，也是基金市場基礎(chǔ)

建設(shè)的重要內(nèi)容

C.廣泛開展投資者教育，是推進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的一項(xiàng)長期性、系

統(tǒng)性工作

D.投資者教育工作的目的就是用簡單的語言向投資者解釋在基金投資

中如何更安全地獲得更大的收益

【答案】：D

13k普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的條件，說法錯誤的是（）。

A.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的企叱

B.最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、

期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織

C.金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元,

且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人

D.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元,

且具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自

然人

【答案】：C

132、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國

銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

A.3

B.1

C.2

D.0.5

【答案】：A

133、基金管理人在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，最遲于開始對登記辦理時(shí)

間進(jìn)行調(diào)整前（）內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體

公告。

A.1工作日

B.3個工作H

C.5工作日

D.7工作日

【答案】：B

134、關(guān)于ETF的申購，下列說法正確的是（）

A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍

B.ETF的申購分為場內(nèi)申購和場外申購兩種

C.在基金份額析算日之前可以辦理申購

D.申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢匀鲣N

【答案】：A

135、開放式基金份額申購與贖回是在（）之間進(jìn)行的。

A.基金份額持有人與基金份額持有人

B.基金份額持有人與注冊登記人

C.基金份額持有人與銷售代理人

D.基金份額持有人與基金管理人

【答案】：D

136、（2017年真題）下列關(guān)于依法監(jiān)管原則的說法中，錯誤的是

（）O

A.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括

行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)

I）.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁

力度

【答案】：A

137、在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露

報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.5%的信息，管理人應(yīng)采取以下

（）信息披露措施。

A.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息

B.與托管人協(xié)商會計(jì)處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下

C.編制并發(fā)布臨時(shí)報(bào)告

D.請監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)

【答案】：A

138、（2019年真題）某投資者申購了證券投資基金，下列機(jī)構(gòu)中有權(quán)

對該投資者持有基金份額進(jìn)行確認(rèn)的是（）。

A.證券交易所

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金托管機(jī)構(gòu)

D.基金管理人

【答案】：D

139、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是（）。

A.I、n、in、v

B.II、m、iv、v

c.III.IV、v

D.I、II、HI、IV

【答案】：B

140、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存

（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保

存（）年。

A.5,10

B.10,15

C.15,10

D.15,15

【答案】：D

141、以下是某基金銷售機(jī)構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中

的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。

A.“本基金最佳預(yù)期年化收益率8%,但本基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)品種，上述預(yù)

期存在無法實(shí)現(xiàn)的可能”

B.“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說

明書以了解基金的具體情況”

C.“本銷售機(jī)構(gòu)保證以上基金信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整”

D.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財(cái)而設(shè)計(jì)的投資工具，

請投資人主要投資風(fēng)險(xiǎn)”

【答案】：A

142、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。

A.I、n、in、iv

B.I、II

c.m、iv

D.i.in

【答案】：B

143、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是（）o

A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日

起計(jì)算的業(yè)績

B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開

始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)

當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績

C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計(jì)年度的業(yè)

績

D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變

的，不需特別說明

【答案】：D

144、在我國，既是基金當(dāng)事人又是基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理

人，還包括（）o

A.份額登記機(jī)構(gòu)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.銷售支付機(jī)構(gòu)

【答案】：C

145、根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。

A.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)中列支

B.除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)不得就銷售費(fèi)用簽訂

其他補(bǔ)充協(xié)議

C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售

機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

D.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)

用的結(jié)算方式和支付方式

【答案】：A

146、以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說法正確的是（）。

A.有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有

助于投資者做出正確的投資選擇與比較

B.對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)

C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特

點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

D.以上說法都對

【答案】：D

147、開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份

額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A

148、下列關(guān)于基金監(jiān)管體系的說法，錯誤的是（）。

A.基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關(guān)系

B.基金監(jiān)管目標(biāo)，是指基金監(jiān)管活動所要達(dá)到的目的和效果

C.狹義的監(jiān)管方式包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管、檢查及其后續(xù)的處置措施

D.基金監(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對象的范圍

【答案】：C

149、關(guān)于基金宣傳推介材料可以使用（）的表述。

A.盡享牛市

B.風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)

C.欲購從速

I）.安享財(cái)富成長

【答案】：B

150、（2016年真題）崗位教育主要是通過（）來完成的。

A.職業(yè)資格測試

B.遵守職業(yè)道德守則

C.宣傳職業(yè)道德典范

D.在職培訓(xùn)

【答案】：D

151、基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售

的（）日前公布招募說明書，基金合同和其他相關(guān)文件。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C

152、管理層在經(jīng)營管理中應(yīng)遵守的原則不包括（）。

A.長效激勵約束原則

B.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守

C.完善內(nèi)部控制制度和流程

D.公平對待股東和客戶

【答案】：A

153、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。

A.份額申購、份額贖回

B.份額申購、金額贖回

C.金額申購、份額贖回

D.金額申購、金額贖回

【答案】：A

154、基金公司風(fēng)險(xiǎn)金制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)

的修改和完善體現(xiàn)基金公司（）。

A.獨(dú)立性原則

B.全面性原則

C.最高性原則

D.適時(shí)性原則

【答案】：D

155、以下不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）

A.外部環(huán)境

B.金融交易的組織方式

C.市場參與者

D.金融工具

【答案】：A

156、下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說法，錯誤的是（）。

A.I

B.III

c.n、w

D.I.Ill

【答案】：C

157、（2017年真題）關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施和檢查，下列表述錯

誤的是（）。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)均應(yīng)按照相關(guān)要求，制定基金銷售適用性的長期推行

計(jì)劃，達(dá)到各項(xiàng)要求

B.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，有權(quán)

對基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、信息處理、推廣實(shí)施等進(jìn)行詢問

或檢查

C.相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行

必要的指導(dǎo)

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況和歷史

記錄進(jìn)行檢查并采取監(jiān)管處罰

【答案】：D

158、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割

是在（）日，資金交割是在（）日完成。

A.T+0,T+1

B.T+l,T+0

C.T+0,T+0

D.T+1,T+1

【答案】：A

159、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且

對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。

A.日本

B.美國

C.瑞士

D.德國

【答案】：B

160、一般認(rèn)為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.馬薩諸塞政府信托基金

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.美國波士頓投資信托基金

【答案】：C

161、（2017年真題）下列不屬于基金托管人需要披露事項(xiàng)的是

（）O

A.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟

B.托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過20%

C.托管人召集基金份額持有人大會

D.托管人的法定名稱或者住所變更

【答案】：B

162、關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，下

列說法中正確的是（）。

A.價(jià)值型股票基金）成長型股票基金

B.價(jià)值型股票基金二成長型股票基金

C.價(jià)值型股票基金〈成長型股票基金

D.無法比較

【答案】：C

163、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些因素？（）

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

c.I、n、N

D.II.III.IV

【答案】：C

164、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。

A.能有效防止信息濫用

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于投資者的價(jià)值判斷

D.有利于提高基金市場活躍度

【答案】：D

165、貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為（）。

A.0

B.1%-1.5%

C.1%

D.1%以下

【答案】：A

166、（2017年真題）基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)需要考慮的因素包括（）。

A.II、III、N

B.I、II.Ill

c.i、in、iv

D.I、II、III、IV

【答案】：D

167、基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。

A.交納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任

C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動

【答案】：B

168、（2016年真題）關(guān)于基金申購費(fèi)，以下表述錯誤的是（）。

A.申購費(fèi)和認(rèn)購費(fèi)一樣，可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收

費(fèi)方式

B.后續(xù)收費(fèi)方式是指在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的收費(fèi)方式

C.貨幣市場基金申購費(fèi)較高

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠

【答案】：C

169、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的

投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入

基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.1%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.75%

【答案】：C

170、投資者投資10萬元場內(nèi)認(rèn)購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定認(rèn)購費(fèi)

用1%,投資者應(yīng)繳納的認(rèn)購金額為（）。

A.10萬元

B.10.1萬元

C.9萬元

D.9.9萬元

【答案】：D

171、（2016年）下列哪一項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件（）

A.具有完善的投資收益的計(jì)算方法

B.財(cái)務(wù)狀況良好。運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C.完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等

D.健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度

【答案】：A

172、（2016年）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金

管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)

驗(yàn)資。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B

173、在基金代銷機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)做好投資者教育的園區(qū)的建設(shè)工作，

其內(nèi)容應(yīng)包括（）。

A.I、H、III

B.IkIlkIV

C.I、ILIlkIV

D.I、山、IV

【答案】：c

174、（2016年真題）（）可以臨時(shí)指定基金托管人。

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理公司

【答案】：B

175、下列關(guān)于基金出資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)，說法錯誤的是。

（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金投資人調(diào)查制度

B.基金投資人評價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映

C.普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為五個類型，分別為Cl、C2、C3、

C4、C5

D.C1就是風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者

【答案】：D

176、（2017年真題）某基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員的管理，符合《證券

投資基金銷售管理辦法》的是（）。

A.I、II、III

B.I、II

C.II、III.IV

D.I、II、III、IV

【答案】：A

177、已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的（）。

A.一級市場

B.初級市場

C.二級市場

D.三級市場

【答案】：C

178、關(guān)于單個債券與債券基金以下描述不正確的是（）。

A.債券基金沒有確定的到期日

B.債券基金的收益比債券的利息固定

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)

測

D.兩者的投資風(fēng)險(xiǎn)不同

【答案】：B

179、下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是（）。

A.折價(jià)率二（二級市場價(jià)格/基金份額凈值-1）100%

B.折價(jià)率二（二級市場價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值100%

C.二級市場價(jià)格/基金份額凈值7=（二級市場價(jià)格-基金份額凈值）/基

金份額凈值

D.折價(jià)率=（二級市場價(jià)格/基金份額凈值+1）100%

【答案】：D

180、根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對（）做出評價(jià)。

A.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：B

181、廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組

織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（）對基金市場、基金市場主體及其

活動的監(jiān)督或管理。

A.專業(yè)評估機(jī)構(gòu)

B.審計(jì)機(jī)構(gòu)

C.會計(jì)機(jī)構(gòu)

D.社會力量

【答案】：D

182、關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。

A.采取未知價(jià)法

B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.必須以金額贖回方式進(jìn)行

【答案】：D

183、綜合投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包括的三方面內(nèi)

容是（）

A.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育

B.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、投資法規(guī)教育

C.投資風(fēng)險(xiǎn)教育、投資決策教育、投資保護(hù)教育

D.投資決策教育、投資風(fēng)險(xiǎn)教育、資產(chǎn)配置教育

【答案】：A

184、(2017年真題)確定中國證券投資基金業(yè)協(xié)會地位并規(guī)范其職責(zé)

權(quán)限的法律依據(jù)是()。

A.證券投資基金法

B.中國證監(jiān)會各類基金行業(yè)立法

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程

D.社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例

【答案】：A

185、()是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所

調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

A.誠實(shí)守信

B.忠誠盡責(zé)

C.專業(yè)審慎

D.守法合規(guī)

【答案】：D

186、下列關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的具體方式，說法不正確的是

()O

A.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料

B.通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得服務(wù)

C.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席

與語音系統(tǒng)

D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交

流的機(jī)會

【答案】：D

187、下列關(guān)于基金綃售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是

（）O

A.直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品

B.代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品

C.代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動，專業(yè)性更強(qiáng)

D.代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

【答案】：C

188、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計(jì)劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷售，

私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購買了王某擬投資的股票。

王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定不得

有行為中的（）。

A.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息明示、暗示他人從

事相關(guān)的交易活動

B.利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送

C.從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動

D.泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易

【答案】：A

189、關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作，以下合規(guī)的是（）。

A.購買基金管理人的股權(quán)

B.用于承銷公開發(fā)行的債券和股票

C.購買上市公司的定向增發(fā)股票

D.用于設(shè)立合伙企業(yè)

【答案】：C

190、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。

A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益

C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D.部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則

【答案】：D

191、下列不屬于L0F與ETF區(qū)別的是（）。

A.申購、贖回的標(biāo)的不同

B.申購、贖回的場所不同

C.對申購、贖回的限制不同

D.申購、贖回的登記不同

【答案】：D

192、基金申購和贖回的資金結(jié)算分以下兩個環(huán)節(jié)（）。

A.資金清算和份額過戶

B.資金清算和資金交收

C.申請和確認(rèn)

D.轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出

【答案】：B

193、贖回費(fèi)率一般按持有時(shí)間的長短分級設(shè)置，持有時(shí)間越長，適用

的贖回費(fèi)率（）。

A.越高

B.越低

C.不變

D.不一定

【答案】：B

194、在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)以下幾個原則

()O

A.I.II

B.I.III

C.II.III

D.I.II.III

【答案】：D

195、(2017年)《中華人民共和國證券投資基金法》對公募證券投資基

金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于上述禁止行為的是

()O

A.承銷證券

B.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

C.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券

D.向基金管理人出資

【答案】：C

196、關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是()。

A.沒有投資風(fēng)險(xiǎn)

B.只適合長期投資

C.只適合短期投資

D.既適合短期投資，也適合長期投資

【答案】：C

197、只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金是指

()O

A.信托

B.私募基金

C.公募基金

D.存單

【答案】：C

198、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人

力資源里制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守

和（）能力。

A.勤勉盡責(zé)

B.專業(yè)勝任

C.客觀公正

D.誠實(shí)守信

【答案】：B

199、證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券

的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每（）發(fā)布一次基金份額參考凈值

（IOPV）,供投資者交易、申購、贖回基金份額時(shí)參考。

A.十分鐘

B.5分鐘

C.15秒

D.10秒

【答案】：C

200、美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國

的基金分為（）類。

A.41

B.42

C.32

D.31

【答案】：B

201、（2016年）世界上最早的開放式證券投資基金是（）。

A.1943年英國的海外政府信托契約

B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金

C.1873年蘇格蘭的美國投資信托

D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金

【答案】：B

202、督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報(bào)告工作情況，并在董事會及董

事會下設(shè)的相關(guān)專二委員會定期會議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合

規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

A.合規(guī)管理部門

B.全體監(jiān)事

C.總經(jīng)理

D.全體董事

【答案】：D

203、關(guān)于基金的合同生效，下列說法錯誤的是。（）

A.中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個

工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)。

B.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。

C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生

的債務(wù)和費(fèi)用。

D.基金募集失敗，基金募集期限屆滿后45日內(nèi)返還投資者已繳納的款

項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

【答案】：D

204、基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員

工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍。以上描述屬于內(nèi)

部控制基本要素中的（）。

A.控制環(huán)境

B.信息溝通

C.控制活動

D.內(nèi)部監(jiān)控

【答案】：A

205、基金消售渠道審慎調(diào)查包括（）。

A.I.II

B.II.IV

C.I.II.III.IV

D.I.111

【答案】：A

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