2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫(kù)

第一部分單選題（300題）

1、場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金實(shí)行（）交易機(jī)制。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：A

2、（2016年真題）公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A.會(huì)員大會(huì)

B.股東大會(huì)

C.投資決策機(jī)構(gòu)

D.監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)

【答案】：B

3、（2016年）下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容（）

A.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)

B.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)

C.參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支

持

D.定期或不定期報(bào)送檢查工作報(bào)告

【答案】：D

4、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）c

A.協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

B.提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C.向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)、信息查詢(xún)等的辦法和路徑

D.定期進(jìn)行投資者回訪(fǎng)

【答案】：A

5、基金季度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)公

布。

A.10

B.15

C.30

D.45

【答案】：B

6、可能對(duì)基金持有人以及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大的影響的事項(xiàng)

不包括（）。

A.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)

B.基金管理人或基金托管人變更

C.開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)

D.延長(zhǎng)基金合同期限

【答案】：C

7、下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（）。

A.I、n、

B.I、IkIV

c.n、in、iv

D.i、II、in、iv

【答案】：B

8、（2019年真題）以下風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型與基金管理公司在管理投資組合過(guò)程

關(guān)系最密切的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

D.新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

9、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司

（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整

改措施的制定和落實(shí)。

A.董事長(zhǎng)

B.董事會(huì)

C.股東會(huì)

D.總經(jīng)理

【答案】：D

10、以下有關(guān)基金信息披露作用的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.可以有效防止信息濫用

B.進(jìn)行強(qiáng)制披露可消除逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題帶來(lái)的低效無(wú)序狀

況，提高證券市場(chǎng)的效率

C.可以限制和防范基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生

D.讓投資者可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平，從而保證投資的正確

【答案】：D

11、（）是基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求，所調(diào)整的

是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

A.保守秘密

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.專(zhuān)業(yè)審慎

D.守法合規(guī)

【答案】：D

12、從2015年下半年開(kāi)始，監(jiān)管部門(mén)開(kāi)始采取比較嚴(yán)格的措施、降低

和防范風(fēng)險(xiǎn)、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的

()

A.加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理

B.規(guī)范分級(jí)、保本等特殊類(lèi)型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品

C.專(zhuān)業(yè)人士申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金公司的數(shù)量攀升，申請(qǐng)主體漸趨多元

D.基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、個(gè)人化特點(diǎn)

【答案】：D

13、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以()營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。

A.MIS

B.網(wǎng)絡(luò)

C.4Ps

D.4C

【答案】：C

14、(2017年真題)公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

()O

A.注冊(cè)

B.備案

C.核準(zhǔn)

D.登記

【答案】：A

15、下列有關(guān)分級(jí)基金分類(lèi)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金與開(kāi)放式分級(jí)基金

B.按是否存在母基金份額，可以將分級(jí)基金分為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金

與復(fù)雜型分級(jí)基金

C.按是否具有折算條款，可以將分級(jí)基金分為具有折算條款的分級(jí)基

金和不具有折算條款的分級(jí)基金

D.按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型

分級(jí)基金（包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金）和QDII分級(jí)基金

【答案】：B

16、基金行業(yè)屬于（）密集型行業(yè)。

A.金融

B.基礎(chǔ)

C.智力

D.勞力

【答案】：C

17、（2021年真題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管

人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)材料

B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)

C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

【答案】：D

18、（2020年真題）關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度，以下表述錯(cuò)誤的是

（）O

A.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

并履行信息披露義務(wù)

B.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或

者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失

C.當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回

D.在中期報(bào)告和年度報(bào)告中，基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕

對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息

【答案】：C

19、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的（）原則。

A.公開(kāi)、公平、公正

B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確

C.高效、全面、及時(shí)

D.客觀、全面、準(zhǔn)確

【答案】：A

20、（2016年）關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的

是（）。

A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人拆分轉(zhuǎn)讓

B.私募基金管理人不得委托第三方對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)

C.私募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險(xiǎn)提示

書(shū)

D.私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對(duì)其填寫(xiě)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問(wèn)卷內(nèi)容的準(zhǔn)確性負(fù)

責(zé)

【答案】：B

21、下列不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是［）。

A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息

B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

【答案】：B

22、基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完

畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：A

23、關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.II

【答案】：C

24、下列關(guān)于ETF申購(gòu)與贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.ETF的申購(gòu)和贖回程序?yàn)樯曩?gòu)和贖回申請(qǐng)的提出、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的

確認(rèn)與通知、申購(gòu)和贖回的清算交收與登記

B.ETF的申購(gòu)和贖回的原則有3個(gè)

C.ETF的申購(gòu)和贖回中，投資者在申購(gòu)或贖回基金份額時(shí)，申購(gòu)或贖回

參與券商按1%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

D.ETF的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)參與券商提供的其他方式辦理

【答案】：C

25、（2016年）關(guān)于基金上市交易公告的主要披露事項(xiàng)，下列說(shuō)法不正

確的是（）o

A.需要披露基金投資組合報(bào)告

B.需要披露持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人

C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排

D.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要

【答案】：B

26、（2016年真題）關(guān)于道德的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.縱觀歷史，人類(lèi)道德幾乎沒(méi)有發(fā)生變化

B.道德與經(jīng)濟(jì)發(fā)展無(wú)關(guān)，所謂道德觀念總是抽象的

C.道德是處理人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范

D.職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范

【答案】：C

27、基金財(cái)產(chǎn)不能生于下列投資（）。

A.股票

B.上市交易的債券

C.期貨

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種

【答案】：C

28、貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登偏離度信息主要是（）。

A.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息

B.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息

C.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息

D.以上都是

【答案】：D

29、守法合規(guī)是對(duì)（）職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的

是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

A.基金管理機(jī)構(gòu)

B.基金從業(yè)人員

C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)

D.金融從業(yè)人員

【答案】：B

30、下列關(guān)于混合型基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.混合型基金同時(shí)投資于股票、債券

B.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)小于股票基金

C.混合型基金的收益小于債券基金

D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間

【答案】：C

31、根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性要求，開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)

（）O

A.被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息

B.專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的研究推薦

C.被調(diào)查方的市場(chǎng)影響力

D.被調(diào)查方的內(nèi)部調(diào)研報(bào)告

【答案】：A

32、我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，（），為證券的集中和有

組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)

定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

A.以利潤(rùn)最大化為目的

B.不以營(yíng)利為目的

C.以收入最大化為目的

D.以指數(shù)最大化為目的

【答案】：B

33、基金管理人的管理層履行合規(guī)管理職責(zé)包括（）。

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

【答案】：A

34、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金，以下說(shuō)法不正確的是（）.

A.是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所

B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好

C.以短期貨幣產(chǎn)場(chǎng)工具為投資對(duì)象

D.增長(zhǎng)潛力大，適臺(tái)長(zhǎng)期投資

【答案】：D

35、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，（）為債券基金。

A.以股票為主要投資對(duì)象的基金

B.以貨幣市場(chǎng)工具先主要投資對(duì)象的基金

C.以國(guó)債為主要投資對(duì)象的基金

D.主要以債券為投資對(duì)象的基金

【答案】：D

36、下列關(guān)于證券投資基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人員負(fù)責(zé)基金的投資操作

B.基金投資者是基金的所有者

C.基金管理人員要負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

D.基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

37、公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的（），明確劃分各崗位職責(zé)，

投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人

員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

A.崗位輪換制度

B.崗位分離制度

C.崗位組合制度

D.崗位審查制度

【答案】：B

38、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金是（）。

A.指數(shù)基金

B.增長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：D

39、（2017年）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作,

甲通過(guò)乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品,

且乙已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品。甲打電話(huà)詢(xún)問(wèn)乙，得知單個(gè)投

資人最少投資額需要100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其

他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只

有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元。甲將湊齊的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己

出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買(mǎi)了150萬(wàn)元的基金產(chǎn)品。

A.乙

B.丙

C.丁

D.甲

【答案】：A

40、（2017年）張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，下列表述錯(cuò)誤

的是（）。

A.該基金公司將保障張三的投資增值

B.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)

C.張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用

D.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系

【答案】：A

41、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性原則，說(shuō)法正確的是（）。

A.I、n、in、IV

B.I、II.Ill

c.II、in、iv

D.i、in、iv

【答案】：A

42、（2016年）（）的資金劃付更快一點(diǎn)。

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.ETF基金

C.L0F基金

D.QDII基金

【答案】：A

43、（2017年真題）我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。

A.I、IV、V

B.I、III、V

C.IkIlkV

D.II、IV、VI

【答案】：A

44、下列不屬于后臺(tái)部門(mén)的是（）。

A.財(cái)務(wù)部

B.行政管理部門(mén)

C.人事部

D.信息技術(shù)部門(mén)

【答案】：A

45、下列關(guān)于股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則，說(shuō)法不正確的

是（）。

A.未知價(jià)交易原則

B.份額贖回原則

C.金額贖回原則

D.金額申購(gòu)原則

【答案】：C

46、危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。

A.I.II..V.VI

B.I.II.III.IV

C.I.II.IILIV.V

D.i.n.m.Mv.vi

【答案】：C

47、ETF申購(gòu)、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。

A.最小申購(gòu)

B.贖回單位所應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)

C.現(xiàn)金替代

D.基金份額總值

【答案】：D

48、（2017年）封閉式基金的交易價(jià)格和凈值的關(guān)系是（）。

A.交易價(jià)格小于凈值

B.交易價(jià)格等于凈值

C.交易價(jià)格圍繞基金份額凈值上下波動(dòng)

D.交易價(jià)格大于凈值

【答案】：C

49、（2016年真題）制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶(hù)流程，規(guī)范對(duì)客戶(hù)的身份認(rèn)

證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶(hù)的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)

容屬于（）的主要管理措施。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

50、（2017年真題）基金宣傳推介材料在業(yè)績(jī)登載期間基金合同中

（）發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

A.I、II、HI、IV

B.I、II、III

C.IV

D.I、II

【答案】：B

51、開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回的工作日為證券交易所（）。

A.交易日

B.股利發(fā)放日

C.結(jié)算日

D.登記日

【答案】：A

52、()是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。

A.投資者信任

B.職業(yè)道德素養(yǎng)

C.基金監(jiān)管法規(guī)

D.基金職業(yè)道德觀念教育

【答案】：D

53、(2016年)基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括()o

A.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

B.員工自律

C.部門(mén)主管的檢查監(jiān)督

I).證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)

【答案】：D

54、對(duì)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超

(),普通程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超()。

A.300；3個(gè)月

B.20日；6個(gè)月

C.20個(gè)工作日；6個(gè)月

D.20個(gè)工作日；3個(gè)月

【答案】：C

55、關(guān)于混合基金，如下說(shuō)法錯(cuò)誤的是。()

A.偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低

B.偏債型基金一般采用債券指數(shù)或者以債券指數(shù)為主作為業(yè)績(jī)比較基

準(zhǔn)

C.偏債型基金中債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低

I).股債平衡型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行

調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。

【答案】：D

56、(2016年)以下不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職貢的是()o

A.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人

合法權(quán)益

B.制定證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)

權(quán)

C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行

為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分

I).依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案

【答案】：B

57、()是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用

性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。

A.商業(yè)秘密

B.內(nèi)幕信息

C.客戶(hù)資料

D.保密信息

【答案】：A

58、()是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金

銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)。

A.基金供銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

【答案】：C

59、（2017年）下列事項(xiàng)中，可以通過(guò)加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制來(lái)解

決的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)不佳

B.基金規(guī)模下降

C.基金經(jīng)理“老鼠倉(cāng)”

D.基金公司員工離職

【答案】：C

60、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)不可

修改的介質(zhì)上保存（）年。

A.15

B.16

C.17

I）.18

【答案】：A

61、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提

的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額。

A.基金月度報(bào)告；基金半年報(bào)告

B.基金半年報(bào)告；基金年度報(bào)告

C.基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告

D.基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告

【答案】：B

62、按照債券信用等級(jí)的不同，可以將債券分為（）。

A.政府債券和企業(yè)債券

B.短期債券和長(zhǎng)期債券

C.標(biāo)準(zhǔn)債券和普通債券

D.低等級(jí)債券和高等級(jí)債券

【答案】：D

63、關(guān)于監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其

提供情況

C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求

的落實(shí)情況

D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東

會(huì)報(bào)告

【答案】：C

64、關(guān)于基金信息披露的作用，以下描述不正確的是（）。

A.信息披露有利于提高證券市場(chǎng)的效率

B.信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送

C.信息披露有利于投資價(jià)值的判斷

D.信息披露有利于基金公司投資業(yè)績(jī)的提高

【答案】：D

65、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為

（）O

A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上

B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上

C.基金份額總額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額

D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

【答案】：D

66、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.基金募集申請(qǐng)獲證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可向公眾開(kāi)展預(yù)約銷(xiāo)

售活動(dòng)

B.基金銷(xiāo)售結(jié)算資金應(yīng)放置于基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)中

C.經(jīng)審慎選擇，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)

務(wù)

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金

【答案】：B

67、基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)在基金募集期限屆滿(mǎn)后（）

內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)（）

A.30B,銀行同期存款利息

B.150,銀行同期存款利息

C.30日，銀行同期貸款利息

D.15日，銀行同期貸款利息

【答案】：A

68、（2017年）下列關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.一般無(wú)特定存續(xù)期限

B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

C.基金份額可以在證券交易所交易

D.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回

【答案】：A

69、關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是

（）O

A.應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

B.應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)投資對(duì)象備

選庫(kù)

C.應(yīng)建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系

D.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，應(yīng)與投資部門(mén)設(shè)立防火墻制度

【答案】：D

70、()由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

A.董事會(huì)

B.股東會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.投資決策委員會(huì)

【答案】：B

71、(2017年)關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，下列表述錯(cuò)誤的是

()O

A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資

B.聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場(chǎng)外、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等申購(gòu)ETF的渠

道

C.聯(lián)接基金可以參與ETF套利

D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF

【答案】：C

72、公司型基金依據(jù)()設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.發(fā)起人協(xié)議

C.基金合同

D.基金公司章程

【答案】：D

73、傳統(tǒng)的銷(xiāo)售理論中的4Ps是指（）。

A.產(chǎn)品、數(shù)量、價(jià)格、渠道

B.數(shù)量、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)

C.產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)

D.價(jià)格、渠道、總額、促銷(xiāo)

【答案】：C

74、（2017年）丁先工投資2000000元認(rèn)購(gòu)A基金，該筆認(rèn)購(gòu)資金在A

基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格每份1元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為

1.5%,則丁先生可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）份。

A.1999940

B.1970503.35

C.2000060

D.1970443.35

【答案】：B

75、基金宣傳推介材料的語(yǔ)言表述不得使用（）等易使基金投資

人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。

A.坐享財(cái)富增長(zhǎng)

B.安心享受成長(zhǎng)

C.盡享牛市

D.以上都是

【答案】：D

76、貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）o

A.剩余期限在397天以?xún)?nèi)的債券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.期限在1年以?xún)?nèi)的金融債券

I）.期限在1年以?xún)?nèi)的央行票據(jù)

【答案】：B

77、某投資者贖回某開(kāi)放式混合型基金A類(lèi)基金份額1.000份，持有

期為20日，假設(shè)適用的贖回費(fèi)率為0.75%,贖回當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈

值是1.0600元，所有計(jì)算均采用四舍五入方式，其需支付的贖回費(fèi)用

和可得到的贖回金額為（）。

A.7.50元，1,052.50元

B.7.95元，99205元

C.7.50元，992.50元

D.7.95元,1,05205元

【答案】：D

78、美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國(guó)

的基金分為（）。

A.39類(lèi)

B.40類(lèi)

C.41類(lèi)

D.33類(lèi)

【答案】：D

79、（2016年真題）基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。

A.收益核算

B.投資管理

C.信息披露

D.公司財(cái)務(wù)

【答案】：A

80、基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的

過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范

（）o

A.I.II.Ill

B.I

C.I.II.III.IV

D.I.II

【答案】：A

81、（2016年）W.職業(yè)道德具有具體性

A.I、in、iv

B.i、n、iv

C.IkIlkiv

D.i、II、山、iv

【答案】：D

82、（2021年真題）以下行為中不符合《公開(kāi)募集證券投資基金信息

披露管理辦法》規(guī)定的是（）。

A.某互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)委托取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代為

辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

B.某取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)公司通過(guò)其互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)辦理基金銷(xiāo)

售業(yè)務(wù)

C.基金公司公告為其直銷(xiāo)客戶(hù)提供手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠

D.基金公司通過(guò)其APP為客戶(hù)辦理基金申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)

【答案】：C

83、開(kāi)放式基金主要通過(guò)投資者向（）申購(gòu)和贖回以實(shí)現(xiàn)流通。

A.基金受托人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.證券交易市場(chǎng)

【答案】：B

84、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF

B.密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)

C.采用封閉式運(yùn)作方法

D.可以在場(chǎng)外申購(gòu)或贖回

【答案】：C

85、（2016年真題）據(jù)專(zhuān)業(yè)審慎要求，基金管理公司以下崗位全部必

須取得基金從業(yè)資格的是（）。

A.基金會(huì)計(jì)、公司出納

B.基金經(jīng)理、行政經(jīng)理

C.人事經(jīng)理、客服坐席

D.資金清算、基金銷(xiāo)售

【答案】：D

86、開(kāi)放式基金所遵循的申購(gòu)、贖回主要原則為（）。

A.份額申購(gòu)、金額贖回

B.已知價(jià)交易原則

C.金額申購(gòu)、份額贖回

D.份額申購(gòu)、份額贖回

【答案】：C

87、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷(xiāo)售工作的內(nèi)容的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的

是（）。

A.鼓勵(lì)銷(xiāo)售人員采取各種手段擴(kuò)大銷(xiāo)售量

B.綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段

C.建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

D.識(shí)別潛在客戶(hù)，找到市場(chǎng)機(jī)會(huì)

【答案】：A

88、（2017年真題）根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定,

在判斷個(gè)人投資者是否屬于合格投資者時(shí)，其名下的各類(lèi)財(cái)產(chǎn)和權(quán)益

中，下列可視為金融資產(chǎn)的是（）。

A.I、II、III、IV

B.n、N

c.I、n、iv

D.i、n

【答案】：A

89、（2021年真題）以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)柞互

制約原則的是（）。

A.公司綜合管理部對(duì)廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查

B.公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查

C.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

估

D.公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接接受基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)

據(jù)入賬

【答案】：D

90、在開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶(hù)時(shí)，有違基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是

（）O

A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系

B.承諾若認(rèn)購(gòu)規(guī)模超過(guò)5億元，免收認(rèn)購(gòu)費(fèi)

C.承諾及時(shí)地將公開(kāi)的信息與其溝通

D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告

【答案】：B

91、關(guān)于基金收益分配的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值

B.基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可以進(jìn)行當(dāng)年收益分配

C.我國(guó)開(kāi)放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次

數(shù)

D.開(kāi)放式基金應(yīng)該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤(rùn)

【答案】：D

92、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的

基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B

93、我國(guó)《證券投資基金法》于（）開(kāi)始施行。

A.2003年7月14日

B.2005年1月1日

C.2002年8月1日

D.2004年6月1日

【答案】：D

94、由于（）的成交與交割之間幾乎沒(méi)有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易

雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

A.現(xiàn)貨市場(chǎng)

B.期貨市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)

D.資本市場(chǎng)

【答案】：A

95、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于基金宣傳材料登載基金、基金

管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)應(yīng)遵循的規(guī)定？（）

A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)

B.說(shuō)明基金的種類(lèi)和投資范圍

C.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未

經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)

D.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平

【答案】：B

96、目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.1.5%

【答案】：D

97、（）是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）

發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)（地區(qū)）或第三

國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)的證券投資基金。

A.在岸基金

B.離岸基金

C.公募基金

D.私募基金

【答案】：B

98、當(dāng)基金發(fā)生重大事件可能對(duì)投資者決策產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金管

理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，體現(xiàn)了基金信息

披露的（）。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

【答案】：D

99、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時(shí)報(bào)告書(shū)，必須經(jīng)（）核

準(zhǔn)。

A.基金持有人大會(huì)

B.證券交易所

C.基金托管人

D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司

【答案】：B

100、下列選項(xiàng)不屬于后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門(mén)的是（）。

A.資金清算部

B.信息技術(shù)部

C.注冊(cè)登記部

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部

【答案】：D

101、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)和作用的不同，基金市場(chǎng)的參與主體主要分為

（）O

A.I.III

B.I.II.IILIV

C.I.II.III

D.II.III.IV

【答案】：B

102、(),我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立。

A.2000年10月

B.2003年12月

C.2005年10月

D.2007年12月

【答案】：B

103、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)

程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

A.中央銀行或財(cái)政部

B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部

【答案】：C

104、()不屬于基金公司的其他支持性部門(mén)。

A.人力資源部

B.財(cái)務(wù)部

C.后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部

D.行政管理部

【答案】：C

105、我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中，基金信息披露編報(bào)規(guī)則不包

括()。

A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

B.主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算及披露

C.投資組合報(bào)告的編制及披露

D.基金凈值表現(xiàn)的編制及披露

【答案】：A

106、關(guān)于公募基金的募集，以下描述正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起30日內(nèi)聘請(qǐng)法定險(xiǎn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)

資

B.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，募集結(jié)束前任何人不

得動(dòng)用

C.封閉式基金募集規(guī)模達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的60%以上，方可辦理基金備

案手續(xù)

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金

募集

【答案】：B

107、（2017年）中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下列簡(jiǎn)稱(chēng)“中登”）

將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶(hù)后，需要把確認(rèn)后的申購(gòu)贖回信

息發(fā)送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購(gòu)贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括

（）O

A.基金股東

B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：A

108、下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是（）。

A.I、II

B.IH、IV

C.I、III、IV

D.n、in、iv

【答案】：B

109、以下說(shuō)法中，王確的是（）。

A.專(zhuān)業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷(xiāo)售行業(yè)

C.誠(chéng)實(shí)守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素

D.基金經(jīng)理盈利水平是基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)

【答案】：C

110、下列不屬于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)是（）。

A.募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集

B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

C.分開(kāi)募集僅限于債券型分級(jí)基金

D.認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)

【答案】：D

11k（2017年真題）法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會(huì)規(guī)定相應(yīng)的義務(wù),

而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對(duì)等的權(quán)利，這主要說(shuō)

明了道德和法律（）。

A.調(diào)整范圍不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C.調(diào)整手段不同

D.表現(xiàn)形式不同

【答案】：B

112、對(duì)于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)

（）o

A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)

B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)

C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回

費(fèi)

D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)

【答案】：C

113、下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是（）。

A.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值-1）X100%

B.折價(jià)率二（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值X100%

C.二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值-1二（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基

金份額凈值

D.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值+1）X100%

【答案】：D

114、互動(dòng)交流是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流

內(nèi)容不包括（）。

A.深入了解客戶(hù)的投資需求，確定和記錄客戶(hù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

B.及時(shí)向客戶(hù)傳遞重要的市場(chǎng)資訊、持倉(cāng)品種信息及最新的投資報(bào)告

C.制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷(xiāo)售人員職業(yè)操守評(píng)價(jià)制度，建立應(yīng)急處理

措施的管理制度

D.做好客戶(hù)服務(wù)日志及客戶(hù)資料的更新、完備工作

【答案】：C

115、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基

金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向

公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地

中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3個(gè)

B.5個(gè)

C.7個(gè)

D.10個(gè)

【答案】：B

116、（2017年）某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報(bào)告，

其中披露了近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信

息披露報(bào)告是（）。

A.年度報(bào)告

B.半年度報(bào)告

C.季度報(bào)告

D.凈值公告

【答案】：A

117、（）是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況的高級(jí)管理人員。

A.總經(jīng)理

B.督察長(zhǎng)

C.董事長(zhǎng)

D.部門(mén)經(jīng)理

【答案】：B

118、信息技術(shù)內(nèi)部受制制度不包括（）。

A.內(nèi)部資金對(duì)賬制度

B.門(mén)禁制度

C.嚴(yán)格的授權(quán)制

D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

【答案】：A

119、下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的信息披露和報(bào)送的說(shuō)法，正確的是

（）。

A.信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會(huì)另行制定

B.發(fā)生重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)

會(huì)報(bào)告

C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的5個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)

協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度

投資運(yùn)作基本情況

D.對(duì)私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于20年

【答案】：A

120、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超

過(guò)（）時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A.0.5%

B.0.7%

C.1%

D.以上都不是

【答案】：D

121、關(guān)于債券基金的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.利息收益比債券固定

B.沒(méi)有確定的到期日

C.收益率難以預(yù)測(cè)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)較低

【答案】：A

122、以下關(guān)于基金份額申購(gòu)、贖回資金清算的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行

為

B.基金份額申購(gòu)、贖回的資金清算是由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資

者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的

C.我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+3日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶(hù)

D.贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出

【答案】：C

123、公司型基金與契約型基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）。

A.規(guī)模大小

B.是否具有獨(dú)立法人資格

C.是否上市

D.資金是否公募

【答案】：B

124、在價(jià)格策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采?。ǎ┑姆绞?。

A.固定費(fèi)率

B.浮動(dòng)費(fèi)率

C.多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合

I）.有管理的浮動(dòng)費(fèi)率

【答案】：C

125、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。

A.成熟性

B.客觀性

C.協(xié)調(diào)性

D.獨(dú)立性

【答案】：A

126、下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金從業(yè)人員不得買(mǎi)賣(mài)證券

B.公開(kāi)募集基金的基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事

證券投資

C.公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)

會(huì)計(jì)報(bào)告

D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突

時(shí)，應(yīng)以基金公司利益優(yōu)先

【答案】：C

127、（2016年）以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制有效性原則的說(shuō)法中，正

確的是OO

A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施

能夠適應(yīng)基金監(jiān)督的法律要求

B.內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只針對(duì)相關(guān)基金管

理人員，無(wú)需涉及所有人

C.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降

低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益

D.內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時(shí)可以由高管“繞彎”執(zhí)行

【答案】：A

128、世界上笫一只公認(rèn)的證券投資基金是（）的“海外及殖民地

政府信托”。

A美國(guó)

B.英國(guó)

C.法國(guó)

D.加拿大

【答案】：B

129、關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.如果沒(méi)有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶(hù)，可以直接在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

B.基金賬戶(hù)是基金登記人為基金投資者開(kāi)立的、用于記錄其持有的基

金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶(hù)

C.采取金額認(rèn)購(gòu)的方式

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以為投資者開(kāi)立基金賬戶(hù)

【答案】：A

130、（2017年）下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則的說(shuō)法中，正確

的是（）。

A.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時(shí)間辦理基金份額申

購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換

B.采用金額申購(gòu)、份額贖回

C.申購(gòu)、贖回均采氏現(xiàn)金方式

D.采用已知價(jià)原則

【答案】：B

131、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.道德與法律都是行為規(guī)范

B.法律對(duì)道德傳播具有促進(jìn)作用

C.道德規(guī)范都可以轉(zhuǎn)換為法律規(guī)范

D.道德在調(diào)整范上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用

【答案】：C

132、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下情形合規(guī)的是（）。

A.某基金管理公司自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)，銷(xiāo)售本公司和其他基

金公司的基金產(chǎn)品

B.某銀行未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，通過(guò)其手機(jī)APP銷(xiāo)售基金

C.某證券公司未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，通過(guò)將基金公司直銷(xiāo)平臺(tái)接

入其內(nèi)部系統(tǒng)銷(xiāo)售基金

D.某基金管理公司建立機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)，向機(jī)構(gòu)投資者直銷(xiāo)其基金產(chǎn)品

【答案】：D

133、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。

A.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指

令或者直接進(jìn)行交易

B.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公開(kāi)的教育分配制度，確保不同投資者的利益能夠得

到公正對(duì)待

C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并自

行保管

D.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)

的安全設(shè)施

【答案】：D

134、公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自

有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控

制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

【答案】：C

135、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證

券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

A.董事會(huì)；經(jīng)營(yíng)層

B.理事會(huì)；董事會(huì)

C.總經(jīng)理；董事會(huì)

D.董事會(huì)；董事會(huì)

【答案】：D

136、下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說(shuō)法正確的是（）。

A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D.以上說(shuō)法都正確

【答案】：D

137、下列行為符合基金職業(yè)道德客戶(hù)至上要求的是（）。

A.某債券基金單一機(jī)構(gòu)持有人C規(guī)模占比超過(guò)99%,基金經(jīng)理根據(jù)C的

要求定期調(diào)整倉(cāng)位和久期

B.某FOF基金根據(jù)投資策略擬配置一定比例滬深300指數(shù)基金，在滬

深300指數(shù)基金中選擇了市場(chǎng)最低費(fèi)率的其所在公司發(fā)行的基金

C.考慮到B客戶(hù)持有某基金90%資產(chǎn)規(guī)模，該基金經(jīng)理用50%基金財(cái)產(chǎn)

購(gòu)買(mǎi)B客戶(hù)手里持有的20只債券

D.某基金公司安排旗下數(shù)只基金將持有的債券低價(jià)賣(mài)給A基金，以提

高A基金收益率和知名度

【答案】：B

138、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

A.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

B.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

D.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

【答案】：B

139、ETF的主要特點(diǎn)不包括（）。

A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制

C.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金

D.收益保障

【答案】：D

140、開(kāi)放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一

般不得超過(guò)（）

A.3個(gè)月

B.2個(gè)月

C.6個(gè)月

D.30日

【答案】：A

141、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)

院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】：B

142.關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人

超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公

司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，

不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)

I）.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益

【答案】：A

143、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括

()。

A.易入原則

B.適用原則

C.可測(cè)原則

D.成長(zhǎng)原則

【答案】：B

144、避險(xiǎn)策略基金通常將大部分資金投資于()。

A.與基金到期日一致的股票

B.與基金到期日一致的貨幣市場(chǎng)工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

【答案】：D

145、()是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

A.會(huì)員大會(huì)

B.董事會(huì)

C.理事會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：C

146、督察長(zhǎng)在履行職責(zé)時(shí)應(yīng)該堅(jiān)持原則、獨(dú)立客觀，以保護(hù)()

為根本出發(fā)點(diǎn)，公平對(duì)待投資者。

A.公司

B.持有人利益

C.股東

D.管理層

【答案】：B

147、下列關(guān)于投資基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)沖基金是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”

B.另類(lèi)投資基金一般采用私募方式

C.私募股權(quán)基金可住字母“VC”表示

D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金

【答案】：C

148、（2016年）下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)接受

C.風(fēng)險(xiǎn)回避

D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

【答案】：A

149、守法合規(guī)是對(duì)（）職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的

是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

A.基金管理機(jī)構(gòu)

B.基金從業(yè)人員

C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

【答案】：B

150、（）具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.混合型基金

【答案】：C

151、某投資者通過(guò)場(chǎng)外投資100000元某開(kāi)放式基金，假設(shè)基金合同

規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.0%,申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.250元，則其可

得到的申購(gòu)份額為（）。

A.79207.92份

B.100000份

C.80000份

D.99009.90份

【答案】：A

152、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作

日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金

辦結(jié)登記手續(xù)。

A.7

B.10

C.15

D.20

【答案】：D

153、下列基金類(lèi)型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。

A.指數(shù)基金

B.債券基金

C.股票基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

【答案】：D

154、信息披露合規(guī)嚏風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。

A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制

B.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)

待不同投資者等行為

D.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投

資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

【答案】：A

155、下列關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.收益不同

B.信息披露程度相同

C.性質(zhì)不同

I）.風(fēng)險(xiǎn)特性不同

【答案】：B

156、為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于

（）O

A.股票

B.貨幣市場(chǎng)工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

【答案】：D

157、（2016年真題）申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件

有（）。

A.I、IV

B.I、IkIII

C.II、III、IV

D.i、n、in、iv

【答案】：A

158、下列關(guān)于基金托管人的表述，說(shuō)法正確的是（）。

A.基金托管人不屬于基金當(dāng)事人

B.基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管，基金資金清算、會(huì)計(jì)

復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面

C.在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管業(yè)務(wù)資格的商

業(yè)銀行擔(dān)任

D.基金托管人主要負(fù)責(zé)配合基金管理人的投資管理

【答案】：B

159、下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是（）。

A.申購(gòu)與贖回的標(biāo)的不同

B.申購(gòu)與贖回的場(chǎng)所不同

C.對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同

I）.申購(gòu)與贖回的登記不同

【答案】：D

160、基金行業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。

A.全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

B.理事會(huì)

C.專(zhuān)業(yè)委員會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：A

161、下列不屬于傘型基金的優(yōu)勢(shì)的是（）。

A.既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行

基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回

B.簡(jiǎn)化管理

C.降低成本

D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

【答案】：A

162、（2017年）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是

（）O

A.行政管理負(fù)責(zé)人和人事績(jī)效負(fù)責(zé)人

B.產(chǎn)品負(fù)責(zé)人和市場(chǎng)負(fù)責(zé)人

C.機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)人和個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)人

D.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人

【答案】：D

163、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元

人民幣；主要股東%自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人

民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。

A.3000；10

B.1000；10

C.3000；5

D.1000；5

【答案】：A

164、2003年10月通過(guò)的（），于2004年6月1日施行。

A.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

C.《證券投資基金托管資格管理辦法》

D.《證券投資基金法》

【答案】：D

165、正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與（）總是比較接近。

A.基金份額凈值

B.基金份額總值

C.市場(chǎng)價(jià)格

D.交易價(jià)格

【答案】：A

166、基金銷(xiāo)售目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)細(xì)分“利潤(rùn)原則”是指（）。

A.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力

B.基金產(chǎn)品的可投資性

C.以足夠的業(yè)務(wù)量來(lái)獲得投資利潤(rùn)

D.市場(chǎng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大

【答案】：C

167、關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下錯(cuò)誤的是（）。

A.債券基金的收益不如債券利息固定

B.債券基金的收益比單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)

C.債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)較小

D.債券基金沒(méi)有平均到期日

【答案】：D

168、下列基金公司基金銷(xiāo)售活動(dòng)中不屬于直銷(xiāo)業(yè)務(wù)的是（）。

A.基金公司銷(xiāo)售人員開(kāi)發(fā)高凈值個(gè)人客戶(hù)

B.基金公司銷(xiāo)售人員維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶(hù)

C.基金公司渠道經(jīng)理通過(guò)商業(yè)銀行銷(xiāo)售基金產(chǎn)品

D.基金公司自主開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)

【答案】：C

169、以下關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）。

A.應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用

C.基金的申購(gòu)費(fèi)必須在申購(gòu)時(shí)收取

D.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，在扣除手續(xù)費(fèi)后，

余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

【答案】：A

170、（）是基金的所有者。

A.基金管理人

B.基金投資人

C.基金托管人

D.基金經(jīng)理

【答案】：B

17k在基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)做好投資者教育的園區(qū)的建設(shè)工作，

其內(nèi)容應(yīng)包括（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：C

172、《私募投資基金信息披露管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中

屬于（）。

A.法律

B.部門(mén)規(guī)章

C.規(guī)范性文件

D.自律規(guī)則

【答案】：D

173、（2017年）關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)

誤的是（）。

A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致

B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)

C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立

D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)

【答案】：C

174、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募

集期限不得超過(guò)（）個(gè)月。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：C

175、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)王確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力

形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。這屬于合規(guī)管理的（）。

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.專(zhuān)業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

【答案】：D

176、關(guān)于資產(chǎn)里行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)體系帶來(lái)的積極作用，以

下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來(lái)源

B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來(lái)

C.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

D.為金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低了交易成本

【答案】：A

177、下列不屬于道德特征的是（）。

A.道德具有差異性

B.道德具有繼承性

C.道德具有約束性

D.道德具有抽象性

【答案】：D

178、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額

的基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D

179、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取

得基金銷(xiāo)售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。

A.姓名

B.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

C.從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)

D.身份證號(hào)碼

【答案】：D

180、（2016年）在公開(kāi)募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法

制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

批準(zhǔn)，可以對(duì)基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其

他直接責(zé)任人員采取的措施不包括（）。

A.通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境

B.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)

C.在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利

D.凍結(jié)資金賬戶(hù)或證券賬戶(hù)

【答案】：D

181、（）是指通過(guò)基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買(mǎi)賣(mài)，因此

只銷(xiāo)售一家基金公司的產(chǎn)品。

A.基金代銷(xiāo)

B.基金包銷(xiāo)

C.基金直銷(xiāo)

I）.基金互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售

【答案】：C

182、（2017年）關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類(lèi)別，下列說(shuō)法正

確的是（）。

A.公募基金管理人應(yīng)當(dāng)成為普通會(huì)員

B.分為特殊會(huì)員和普通會(huì)員

C.基金托管人可以選擇是否入會(huì)

D.分為境外會(huì)員和境內(nèi)會(huì)員

【答案】：A

183、對(duì)社?；鹳Y產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的（)O

A.受托管理業(yè)務(wù)

B.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

C.基金管理業(yè)務(wù)

D.募集資金活動(dòng)

【答案】：A

184、關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.債券基金沒(méi)有確定的平均剩余期限

B.債券基金可以有效分散單一債券信用風(fēng)險(xiǎn)

C.債券基金的收益率比單一債券的更難預(yù)測(cè)

D.債券基金的收益不如債券的收益確定

【答案】：A

185、（）是指公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得

接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向

任何一方股東。公亙開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客

戶(hù)資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利

益輸送。

A.股東誠(chéng)信與合作原則

B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

C.公平對(duì)待原則

D.制衡原則

【答案】：C

186、為了保障廣大沒(méi)資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券

投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來(lái)保管。

A.基金發(fā)行人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

【答案】：D

187、修改公司章程、批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改屬于（）

的職權(quán)范圍。

A.董事會(huì)

B.股東會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.督察長(zhǎng)

【答案】：B

188、分級(jí)基金的分類(lèi)，下列選項(xiàng)不正確的是。（）

A.根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級(jí)基金分為存在子

份額收益分配分級(jí)基金與不存在子份額收益分配分級(jí)基金。

B.按是否存在母基金份額，可以將分級(jí)基金分為存在母基金份額的分

級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金。

C.按是否具有折算條款，分為具有折算條款的分級(jí)基金和不具有折算

條款的分級(jí)基金。

I）.按募集方式的不同，可以將分級(jí)基金分為合并募集和分開(kāi)募集兩種

類(lèi)型

【答案】：A

189、（）是國(guó)內(nèi)最早開(kāi)發(fā)保本基金產(chǎn)品的公司。

A.華夏基金

B.天弘基金

C.廣發(fā)基金

D.南方基金

【答案】：D

190、我國(guó)目前只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任基金管理人。

A.基金投資者

B.基金管理公司

C.基金份額持有人

D.基金托管銀行

【答案】：B

191、()是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門(mén)，負(fù)責(zé)組織、制定和

執(zhí)行交易計(jì)劃。

A.投資部

B.研究部

C.交易部

D.營(yíng)銷(xiāo)部

【答案】：C

192、以下屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是()。

A.I.II.III

B.I.II.III.IV

C.I.II

D.II.III.IV

【答案】：A

193、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合

條件的境內(nèi)基金管理公司和(),經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集

資金進(jìn)行境外證券投資管理。

A.保險(xiǎn)公司

B.證券公司

C.信托公司

D.投資咨詢(xún)公司

【答案】：B

194、（2016年真題）以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.提議召開(kāi)董事會(huì)

B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、

行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí),

要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)

方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)

事投票通過(guò)

【答案】：A

195、（2017年真題）下列關(guān)于基金宣傳材料的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是

（）O

A.基金宣傳材料與基金合同保持一樣，具有同等法律效力

B.基金宣傳材料是投資者了解基金的渠道

C.基金宣傳冊(cè)材料應(yīng)避免夸大業(yè)績(jī)或以誘導(dǎo)性語(yǔ)言吸引投資者

D.基金宣傳材料是基金對(duì)外展示的平臺(tái)

【答案】：A

196、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存

（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

197、針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類(lèi)型

的客戶(hù)群，常用的尋找潛在客戶(hù)的方法不包括（）。

A.緣故法

B.介紹法

C.識(shí)別法

D.陌生拜訪(fǎng)法

【答案】：C

198、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。

A.開(kāi)放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和離岸基金

【答案】：C

199、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。

A.指數(shù)基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：C

200、關(guān)于銀行作為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)，下列表述錯(cuò)誤的是

（）O

A.銀行收取的基金銷(xiāo)售費(fèi)率較低

B.銀行擁有成熟的資金清算體系

C.銀行擁有龐大的客戶(hù)基礎(chǔ)

D.銀行擁有覆蓋全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)

【答案】：A

201、基金銷(xiāo)售的（）反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷(xiāo)售合適的

產(chǎn)品。

A.專(zhuān)業(yè)性

B.服務(wù)性

C.持續(xù)性

D.適用性

【答案】：D

202、（）是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、

自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德

情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職

業(yè)道德境界。

A.基金職業(yè)道德教育

B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)

C.道德

D.職業(yè)道德

【答案】：B

203、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖

突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。

A.基金份額持有人

B.基金管理公司

C.基金公司股東

D.基金公司員工

【答案】：A

204、確認(rèn)基金交易是（）職責(zé)之一。

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)

B.基金托管機(jī)構(gòu)

C.中央結(jié)算公司

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

【答案】：A

205、關(guān)于基金的分類(lèi)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.基金資產(chǎn)80%以上投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金

B.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金

C.基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額的為基金中的基金

D.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金

【答案】：A

206、基金管理人員應(yīng)當(dāng)收到投資者申購(gòu)，贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)

工作日內(nèi)，對(duì)該項(xiàng)申購(gòu)，贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A.3

B.2

C.