第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁深圳市基金從業(yè)人員考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布的《深圳市私募基金登記備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請登記，應當具備的條件不包括以下哪項？

（）A.具有符合法律法規(guī)規(guī)定的資本金

（）B.至少有3名具有基金從業(yè)資格的高級管理人員

（）C.擁有固定的、與業(yè)務發(fā)展相適應的經營場所和必要的辦公設施

（）D.具有健全的內部控制和風險管理制度

2.在基金投資運作中，基金管理人采用“定性+定量”相結合的方法進行投資決策時，以下哪項不屬于定性分析的主要內容？

（）A.宏觀經濟形勢研判

（）B.產業(yè)政策趨勢分析

（）C.投資標的企業(yè)管理團隊評估

（）D.投資組合的夏普比率計算

3.深圳市某私募基金管理人因未按規(guī)定履行信息披露義務，被監(jiān)管機構責令整改。根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，該機構可能面臨的處罰不包括以下哪項？

（）A.停業(yè)整頓

（）B.罰款人民幣50萬元以上100萬元以下

（）C.沒收違法所得

（）D.暫停其基金產品銷售業(yè)務6個月

4.基金產品風險等級從低到高通常依次為R1、R2、R3、R4、R5，根據《深圳證券交易所私募基金產品風險等級劃分指引》，R4風險等級產品的投資范圍通常不包括以下哪類資產？

（）A.權益類資產占基金資產80%以上

（）B.不低于70%的投資于未上市企業(yè)股權

（）C.投資于二級市場的股票、債券等固定收益類資產比例不低于30%

（）D.資產配置中包含一定比例的衍生品工具

5.某基金投資者通過基金銷售機構購買了某只私募基金產品，根據《深圳經濟特區(qū)個人金融信息保護條例》，銷售機構在收集該投資者信息時，以下哪項做法不符合個人信息保護要求？

（）A.明確告知信息收集的目的、方式和范圍

（）B.未經投資者同意，將個人信息用于與其他基金產品的營銷推廣

（）C.建立健全個人信息安全管理制度

（）D.定期對員工進行個人信息保護培訓

6.基金管理人聘請外部機構提供份額登記服務時，根據《深圳證券交易所私募基金份額登記業(yè)務指引》，外部機構應具備的條件不包括以下哪項？

（）A.具有獨立法人資格

（）B.擁有3名以上具備基金從業(yè)資格的份額登記業(yè)務人員

（）C.具備完善的份額登記系統

（）D.近3年內未因違法違規(guī)行為受到監(jiān)管處罰

7.在基金財產保管中，銀行作為基金托管人，以下哪項職責不屬于其監(jiān)管范圍內的義務？

（）A.對基金財產進行獨立核算

（）B.監(jiān)督基金管理人的投資運作

（）C.按規(guī)定辦理基金財產的收付

（）D.定期編制基金資產凈值報告

8.根據深圳市地方金融監(jiān)督管理局關于防范私募基金風險的要求，基金管理人進行投資者適當性管理時，以下哪項做法不符合規(guī)定？

（）A.核實投資者的身份信息及資產狀況

（）B.確保投資者風險承受能力與基金產品風險等級相匹配

（）C.向投資者充分揭示基金風險，但無需說明可能存在的投資損失

（）D.建立投資者適當性評估結果存檔制度

9.基金管理人聘請外部機構提供業(yè)績評估服務時，根據《深圳證券交易所私募基金產品業(yè)績評估業(yè)務指引》，外部機構應遵循的原則不包括以下哪項？

（）A.公開透明

（）B.獨立客觀

（）C.專業(yè)審慎

（）D.收入最大化

10.深圳市某私募基金管理人因未按規(guī)定報送季度報告，被監(jiān)管機構約談。根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，該機構可能面臨的后果不包括以下哪項？

（）A.監(jiān)管談話

（）B.市場禁入

（）C.罰款人民幣10萬元以上30萬元以下

（）D.暫停其基金產品募集業(yè)務3個月

11.基金產品募集過程中，基金管理人向投資者提供的《風險揭示書》中，以下哪項內容不屬于必須包含的要素？

（）A.基金產品的基本情況

（）B.基金產品的投資策略

（）C.基金產品的歷史業(yè)績

（）D.基金產品的風險等級

12.根據深圳市地方金融監(jiān)督管理局關于私募基金登記備案的要求，基金管理人提交登記備案材料時，以下哪項文件不屬于必須提供的材料？

（）A.基金管理人登記申請表

（）B.基金產品合同

（）C.基金管理人章程

（）D.基金產品近1年的業(yè)績報告

13.基金產品投資運作中，基金管理人采用“壓力測試”方法評估基金風險時，以下哪項指標不屬于常用指標？

（）A.最大回撤率

（）B.風險價值（VaR）

（）C.信息比率

（）D.條件價值-at-risk（CVaR）

14.某基金投資者投訴基金管理人未按規(guī)定進行信息披露，根據《深圳證券交易所私募基金產品信息披露指引》，基金管理人處理投訴的流程中，以下哪項步驟不屬于必須環(huán)節(jié)？

（）A.及時記錄投訴內容

（）B.將投訴內容匿名發(fā)布到社交媒體

（）C.妥善處理投訴，并反饋處理結果

（）D.將投訴處理情況納入內部管理

15.基金管理人聘請外部機構提供法律咨詢服務時，根據《深圳證券交易所私募基金產品法律咨詢服務業(yè)務指引》，外部機構應遵循的原則不包括以下哪項？

（）A.專業(yè)審慎

（）B.獨立客觀

（）C.收入最大化

（）D.公開透明

16.在基金財產清算中，基金管理人委托第三方機構進行資產評估時，以下哪項做法不符合規(guī)定？

（）A.選擇具有評估資質的第三方機構

（）B.確保評估結果的公允性

（）C.將評估結果直接用于基金產品宣傳

（）D.對評估結果進行復核

17.根據深圳市地方金融監(jiān)督管理局關于私募基金登記備案的要求，基金管理人提交登記備案材料時，以下哪項文件不屬于必須提供的材料？

（）A.基金管理人登記申請表

（）B.基金產品合同

（）C.基金管理人章程

（）D.基金產品近1年的業(yè)績報告

18.基金產品投資運作中，基金管理人采用“情景分析”方法評估基金風險時，以下哪項情景不屬于常用情景？

（）A.美聯儲加息100個基點

（）B.中國經濟增速放緩至4%

（）C.某主要經濟體爆發(fā)金融危機

（）D.基金凈值為0%

19.某基金投資者投訴基金管理人未按規(guī)定進行信息披露，根據《深圳證券交易所私募基金產品信息披露指引》，基金管理人處理投訴的流程中，以下哪項步驟不屬于必須環(huán)節(jié)？

（）A.及時記錄投訴內容

（）B.將投訴內容匿名發(fā)布到社交媒體

（）C.妥善處理投訴，并反饋處理結果

（）D.將投訴處理情況納入內部管理

20.根據深圳市地方金融監(jiān)督管理局關于私募基金登記備案的要求，基金管理人提交登記備案材料時，以下哪項文件不屬于必須提供的材料？

（）A.基金管理人登記申請表

（）B.基金產品合同

（）C.基金管理人章程

（）D.基金產品近1年的業(yè)績報告

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.根據深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布的《深圳市私募基金登記備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請登記，應當具備的條件包括哪些？

（）A.具有符合法律法規(guī)規(guī)定的資本金

（）B.至少有2名具有基金從業(yè)資格的高級管理人員

（）C.擁有固定的、與業(yè)務發(fā)展相適應的經營場所和必要的辦公設施

（）D.具有健全的內部控制和風險管理制度

22.在基金投資運作中，基金管理人采用“定性+定量”相結合的方法進行投資決策時，以下哪些屬于定性分析的主要內容？

（）A.宏觀經濟形勢研判

（）B.產業(yè)政策趨勢分析

（）C.投資標的企業(yè)管理團隊評估

（）D.投資組合的夏普比率計算

23.深圳市某私募基金管理人因未按規(guī)定履行信息披露義務，被監(jiān)管機構責令整改。根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，該機構可能面臨的處罰包括哪些？

（）A.停業(yè)整頓

（）B.罰款人民幣10萬元以上30萬元以下

（）C.沒收違法所得

（）D.暫停其基金產品銷售業(yè)務6個月

24.基金產品風險等級從低到高通常依次為R1、R2、R3、R4、R5，根據《深圳證券交易所私募基金產品風險等級劃分指引》，R3風險等級產品的投資范圍通常包括哪些資產？

（）A.權益類資產占基金資產50%以上

（）B.不低于40%的投資于未上市企業(yè)股權

（）C.投資于二級市場的股票、債券等固定收益類資產比例不低于40%

（）D.資產配置中包含一定比例的衍生品工具

25.某基金投資者通過基金銷售機構購買了某只私募基金產品，根據《深圳經濟特區(qū)個人金融信息保護條例》，銷售機構在收集該投資者信息時，應當遵循的原則包括哪些？

（）A.隱私保護

（）B.合法正當

（）C.最小必要

（）D.公開透明

26.基金管理人聘請外部機構提供份額登記服務時，根據《深圳證券交易所私募基金份額登記業(yè)務指引》，外部機構應具備的條件包括哪些？

（）A.具有獨立法人資格

（）B.擁有2名以上具備基金從業(yè)資格的份額登記業(yè)務人員

（）C.具備完善的份額登記系統

（）D.近3年內未因違法違規(guī)行為受到監(jiān)管處罰

27.在基金財產保管中，銀行作為基金托管人，以下哪些職責屬于其監(jiān)管范圍內的義務？

（）A.對基金財產進行獨立核算

（）B.監(jiān)督基金管理人的投資運作

（）C.按規(guī)定辦理基金財產的收付

（）D.定期編制基金資產凈值報告

28.根據深圳市地方金融監(jiān)督管理局關于防范私募基金風險的要求，基金管理人進行投資者適當性管理時，以下哪些做法符合規(guī)定？

（）A.核實投資者的身份信息及資產狀況

（）B.確保投資者風險承受能力與基金產品風險等級相匹配

（）C.向投資者充分揭示基金風險，但無需說明可能存在的投資損失

（）D.建立投資者適當性評估結果存檔制度

29.基金管理人聘請外部機構提供業(yè)績評估服務時，根據《深圳證券交易所私募基金產品業(yè)績評估業(yè)務指引》，外部機構應遵循的原則包括哪些？

（）A.公開透明

（）B.獨立客觀

（）C.專業(yè)審慎

（）D.收入最大化

30.深圳市某私募基金管理人因未按規(guī)定報送季度報告，被監(jiān)管機構約談。根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，該機構可能面臨的后果包括哪些？

（）A.監(jiān)管談話

（）B.市場禁入

（）C.罰款人民幣5萬元以上15萬元以下

（）D.暫停其基金產品募集業(yè)務3個月

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.根據深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布的《深圳市私募基金登記備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請登記，應當具備的條件包括具有符合法律法規(guī)規(guī)定的資本金。（√）

32.在基金投資運作中，基金管理人采用“定性+定量”相結合的方法進行投資決策時，定性分析主要側重于數據的量化分析。（×）

33.深圳市某私募基金管理人因未按規(guī)定履行信息披露義務，被監(jiān)管機構責令整改。根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，該機構可能面臨的處罰包括停業(yè)整頓。（√）

34.基金產品風險等級從低到高通常依次為R1、R2、R3、R4、R5，根據《深圳證券交易所私募基金產品風險等級劃分指引》，R2風險等級產品的投資范圍通常不包括投資于二級市場的股票、債券等固定收益類資產。（×）

35.某基金投資者通過基金銷售機構購買了某只私募基金產品，根據《深圳經濟特區(qū)個人金融信息保護條例》，銷售機構在收集該投資者信息時，無需遵循最小必要原則。（×）

36.基金管理人聘請外部機構提供份額登記服務時，根據《深圳證券交易所私募基金份額登記業(yè)務指引》，外部機構應具備的條件包括擁有2名以上具備基金從業(yè)資格的份額登記業(yè)務人員。（√）

37.在基金財產保管中，銀行作為基金托管人，其職責包括監(jiān)督基金管理人的投資運作。（√）

38.根據深圳市地方金融監(jiān)督管理局關于防范私募基金風險的要求，基金管理人進行投資者適當性管理時，無需建立投資者適當性評估結果存檔制度。（×）

39.基金管理人聘請外部機構提供業(yè)績評估服務時，根據《深圳證券交易所私募基金產品業(yè)績評估業(yè)務指引》，外部機構應遵循的原則包括收入最大化。（×）

40.深圳市某私募基金管理人因未按規(guī)定報送季度報告，被監(jiān)管機構約談。根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，該機構可能面臨的后果包括市場禁入。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據_________，私募基金管理人申請登記，應當具備具有符合法律法規(guī)規(guī)定的資本金。

（________）

42.在基金投資運作中，基金管理人采用“定性+定量”相結合的方法進行投資決策時，_________主要側重于數據的量化分析。

（________）

43.深圳市某私募基金管理人因未按規(guī)定履行信息披露義務，被監(jiān)管機構責令整改。根據_________，該機構可能面臨的處罰包括停業(yè)整頓。

（________）

44.基金產品風險等級從低到高通常依次為R1、R2、R3、R4、R5，根據_________，R2風險等級產品的投資范圍通常不包括投資于二級市場的股票、債券等固定收益類資產。

（________）

45.某基金投資者通過基金銷售機構購買了某只私募基金產品，根據_________，銷售機構在收集該投資者信息時，應當遵循最小必要原則。

（________）

46.基金管理人聘請外部機構提供份額登記服務時，根據_________，外部機構應具備的條件包括擁有2名以上具備基金從業(yè)資格的份額登記業(yè)務人員。

（________）

47.在基金財產保管中，銀行作為基金托管人，其職責包括_________。

（________）

48.根據深圳市地方金融監(jiān)督管理局關于防范私募基金風險的要求，基金管理人進行投資者適當性管理時，_________建立投資者適當性評估結果存檔制度。

（________）

49.基金管理人聘請外部機構提供業(yè)績評估服務時，根據_________，外部機構應遵循的原則包括公開透明。

（________）

50.深圳市某私募基金管理人因未按規(guī)定報送季度報告，被監(jiān)管機構約談。根據_________，該機構可能面臨的后果包括監(jiān)管談話。

（________）

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金管理人進行投資者適當性管理的主要步驟。

答：_________

52.簡述基金產品信息披露的主要內容。

答：_________

53.簡述基金管理人進行風險管理的常用方法。

答：_________

六、案例分析題（共30分）

54.案例背景：深圳市某私募基金管理人A公司，管理著多只私募基金產品，業(yè)務規(guī)模較大。近期，該公司因未按規(guī)定履行信息披露義務，被監(jiān)管機構責令整改。

問題：

（1）根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，A公司可能面臨哪些處罰？

（2）A公司應如何改進信息披露工作，以避免類似問題再次發(fā)生？

（3）A公司應如何加強內部管理，以提升合規(guī)水平？

答：_________

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據《深圳市私募基金登記備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請登記，應當具備的條件包括具有符合法律法規(guī)規(guī)定的資本金、至少有2名具有基金從業(yè)資格的高級管理人員、擁有固定的、與業(yè)務發(fā)展相適應的經營場所和必要的辦公設施、具有健全的內部控制和風險管理制度。B選項錯誤，因為培訓中強調的是至少有2名，而非3名。

2.D

解析：在基金投資運作中，基金管理人采用“定性+定量”相結合的方法進行投資決策時，定性分析主要側重于宏觀環(huán)境、行業(yè)政策、企業(yè)基本面等方面的分析，而定量分析則側重于數據的量化分析。D選項屬于定量分析內容。

3.B

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務，可能面臨的處罰包括停業(yè)整頓、罰款人民幣10萬元以上30萬元以下、沒收違法所得、暫停其基金產品銷售業(yè)務6個月等。B選項錯誤，因為罰款金額應為10萬元以上30萬元以下。

4.C

解析：根據《深圳證券交易所私募基金產品風險等級劃分指引》，R4風險等級產品的投資范圍通常包括權益類資產占基金資產70%以上、不低于50%的投資于未上市企業(yè)股權、投資于二級市場的股票、債券等固定收益類資產比例不低于20%、資產配置中包含一定比例的衍生品工具等。C選項錯誤，因為固定收益類資產比例應不低于20%，而非30%。

5.B

解析：根據《深圳經濟特區(qū)個人金融信息保護條例》，基金銷售機構在收集投資者信息時，應當遵循合法正當、最小必要、公開透明等原則，并明確告知信息收集的目的、方式和范圍。B選項錯誤，因為未經投資者同意，不得將個人信息用于與其他基金產品的營銷推廣。

6.B

解析：根據《深圳證券交易所私募基金份額登記業(yè)務指引》，外部機構提供份額登記服務時，應當具備的條件包括具有獨立法人資格、擁有2名以上具備基金從業(yè)資格的份額登記業(yè)務人員、具備完善的份額登記系統、近3年內未因違法違規(guī)行為受到監(jiān)管處罰等。B選項錯誤，因為應至少有2名，而非3名。

7.B

解析：在基金財產保管中，銀行作為基金托管人，其職責包括對基金財產進行獨立核算、按規(guī)定辦理基金財產的收付、定期編制基金資產凈值報告等。B選項錯誤，因為監(jiān)督基金管理人的投資運作屬于基金管理人的職責，而非托管人的職責。

8.C

解析：根據《深圳證券交易所私募基金產品信息披露指引》，基金管理人進行投資者適當性管理時，應當核實投資者的身份信息及資產狀況、確保投資者風險承受能力與基金產品風險等級相匹配、向投資者充分揭示基金風險、建立投資者適當性評估結果存檔制度等。C選項錯誤，因為必須向投資者充分揭示基金風險，包括可能存在的投資損失。

9.D

解析：根據《深圳證券交易所私募基金產品業(yè)績評估業(yè)務指引》，外部機構提供業(yè)績評估服務時，應當遵循公開透明、獨立客觀、專業(yè)審慎等原則。D選項錯誤，因為應遵循公開透明原則，而非收入最大化原則。

10.B

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人未按規(guī)定報送季度報告，可能面臨的后果包括監(jiān)管談話、罰款人民幣5萬元以上15萬元以下、暫停其基金產品募集業(yè)務3個月等。B選項錯誤，因為市場禁入不屬于未按規(guī)定報送季度報告的后果。

11.C

解析：根據《深圳證券交易所私募基金產品風險等級劃分指引》，基金產品風險等級從低到高通常依次為R1、R2、R3、R4、R5，基金產品風險等級的確定需綜合考慮多種因素，包括基金產品的投資范圍、投資策略、風險收益特征等。C選項錯誤，因為歷史業(yè)績不應作為風險等級的確定依據。

12.D

解析：根據《深圳市地方金融監(jiān)督管理局關于私募基金登記備案的要求》，基金管理人提交登記備案材料時，應當提交基金管理人登記申請表、基金產品合同、基金管理人章程等文件。D選項錯誤，因為無需提交基金產品近1年的業(yè)績報告。

13.C

解析：在基金投資運作中，基金管理人采用“壓力測試”方法評估基金風險時，常用指標包括最大回撤率、風險價值（VaR）、條件價值-at-risk（CVaR）等。C選項錯誤，因為信息比率屬于績效評估指標，而非風險評估指標。

14.B

解析：根據《深圳證券交易所私募基金產品信息披露指引》，基金管理人處理投訴的流程中，應當及時記錄投訴內容、妥善處理投訴，并反饋處理結果、將投訴處理情況納入內部管理等。B選項錯誤，因為不得將投訴內容匿名發(fā)布到社交媒體。

15.C

解析：根據《深圳證券交易所私募基金產品法律咨詢服務業(yè)務指引》，外部機構提供法律咨詢服務時，應當遵循專業(yè)審慎、獨立客觀、公開透明等原則。C選項錯誤，因為應遵循專業(yè)審慎原則，而非收入最大化原則。

16.C

解析：在基金財產清算中，基金管理人委托第三方機構進行資產評估時，應當選擇具有評估資質的第三方機構、確保評估結果的公允性、對評估結果進行復核等。C選項錯誤，因為不得將評估結果直接用于基金產品宣傳。

17.D

解析：根據《深圳市地方金融監(jiān)督管理局關于私募基金登記備案的要求》，基金管理人提交登記備案材料時，應當提交基金管理人登記申請表、基金產品合同、基金管理人章程等文件。D選項錯誤，因為無需提交基金產品近1年的業(yè)績報告。

18.A

解析：在基金投資運作中，基金管理人采用“情景分析”方法評估基金風險時，常用情景包括美聯儲加息100個基點、中國經濟增速放緩至4%、某主要經濟體爆發(fā)金融危機等。A選項錯誤，因為美聯儲加息100個基點不屬于常用情景。

19.B

解析：根據《深圳證券交易所私募基金產品信息披露指引》，基金管理人處理投訴的流程中，應當及時記錄投訴內容、妥善處理投訴，并反饋處理結果、將投訴處理情況納入內部管理等。B選項錯誤，因為不得將投訴內容匿名發(fā)布到社交媒體。

20.D

解析：根據《深圳市地方金融監(jiān)督管理局關于私募基金登記備案的要求》，基金管理人提交登記備案材料時，應當提交基金管理人登記申請表、基金產品合同、基金管理人章程等文件。D選項錯誤，因為無需提交基金產品近1年的業(yè)績報告。

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.A,C,D

解析：根據《深圳市私募基金登記備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請登記，應當具備的條件包括具有符合法律法規(guī)規(guī)定的資本金、擁有固定的、與業(yè)務發(fā)展相適應的經營場所和必要的辦公設施、具有健全的內部控制和風險管理制度。B選項錯誤，因為培訓中強調的是至少有2名，而非3名。

22.A,B,C

解析：在基金投資運作中，基金管理人采用“定性+定量”相結合的方法進行投資決策時，定性分析主要側重于宏觀環(huán)境、行業(yè)政策、企業(yè)基本面等方面的分析，而定量分析則側重于數據的量化分析。D選項屬于定量分析內容。

23.A,C,D

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務，可能面臨的處罰包括停業(yè)整頓、罰款人民幣10萬元以上30萬元以下、沒收違法所得、暫停其基金產品銷售業(yè)務6個月等。B選項錯誤，因為罰款金額應為10萬元以上30萬元以下。

24.A,B,C,D

解析：根據《深圳證券交易所私募基金產品風險等級劃分指引》，R3風險等級產品的投資范圍通常包括權益類資產占基金資產50%以上、不低于40%的投資于未上市企業(yè)股權、投資于二級市場的股票、債券等固定收益類資產比例不低于40%、資產配置中包含一定比例的衍生品工具等。

25.A,B,C

解析：根據《深圳經濟特區(qū)個人金融信息保護條例》，基金銷售機構在收集投資者信息時，應當遵循合法正當、最小必要、公開透明等原則，并明確告知信息收集的目的、方式和范圍。D選項錯誤，因為應遵循公開透明原則，而非隱私保護原則。

26.A,C,D

解析：根據《深圳證券交易所私募基金份額登記業(yè)務指引》，外部機構提供份額登記服務時，應當具備的條件包括具有獨立法人資格、擁有2名以上具備基金從業(yè)資格的份額登記業(yè)務人員、具備完善的份額登記系統、近3年內未因違法違規(guī)行為受到監(jiān)管處罰等。B選項錯誤，因為應至少有2名，而非3名。

27.A,C,D

解析：在基金財產保管中，銀行作為基金托管人，其職責包括對基金財產進行獨立核算、按規(guī)定辦理基金財產的收付、定期編制基金資產凈值報告等。B選項錯誤，因為監(jiān)督基金管理人的投資運作屬于基金管理人的職責，而非托管人的職責。

28.A,B,D

解析：根據《深圳證券交易所私募基金產品信息披露指引》，基金管理人進行投資者適當性管理時，應當核實投資者的身份信息及資產狀況、確保投資者風險承受能力與基金產品風險等級相匹配、建立投資者適當性評估結果存檔制度等。C選項錯誤，因為必須向投資者充分揭示基金風險，包括可能存在的投資損失。

29.A,B,C

解析：根據《深圳證券交易所私募基金產品業(yè)績評估業(yè)務指引》，外部機構提供業(yè)績評估服務時，應當遵循公開透明、獨立客觀、專業(yè)審慎等原則。D選項錯誤，因為應遵循公開透明原則，而非收入最大化原則。

30.A,C,D

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人未按規(guī)定報送季度報告，可能面臨的后果包括監(jiān)管談話、罰款人民幣5萬元以上15萬元以下、暫停其基金產品募集業(yè)務3個月等。B選項錯誤，因為市場禁入不屬于未按規(guī)定報送季度報告的后果。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據《深圳市私募基金登記備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請登記，應當具備具有符合法律法規(guī)規(guī)定的資本金。

32.×

解析：在基金投資運作中，基金管理人采用“定性+定量”相結合的方法進行投資決策時，定性分析主要側重于宏觀環(huán)境、行業(yè)政策、企業(yè)基本面等方面的分析，而定量分析則側重于數據的量化分析。

33.√

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務，可能面臨的處罰包括停業(yè)整頓。

34.×

解析：根據《深圳證券交易所私募基金產品風險等級劃分指引》，R2風險等級產品的投資范圍通常包括投資于二級市場的股票、債券等固定收益類資產。

35.×

解析：根據《深圳經濟特區(qū)個人金融信息保護條例》，基金銷售機構在收集投資者信息時，應當遵循最小必要原則。

36.√

解析：根據《深圳證券交易所私募基金份額登記業(yè)務指引》，外部機構提供份額登記服務時，應當具備的條件包括擁有2名以上具備基金從業(yè)資格的份額登記業(yè)務人員。

37.√

解析：在基金財產保管中，銀行作為基金托管人，其職責包括對基金財產進行獨立核算、按規(guī)定辦理基金財產的收付、定期編制基金資產凈值報告等。

38.×

解析：根據深圳市地方金融監(jiān)督管理局關于防范私募基金風險的要求，基金管理人進行投資者適當性管理時，應當建立投資者適當性評估結果存檔制度。

39.×

解析：根據《深圳證券交易所私募基金產品業(yè)績評估業(yè)務指引》，外部機構應遵循的原則包括公開透明、獨立客觀、專業(yè)審