第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁大連基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的基本要求？（）

A.制定基金投資業(yè)務(wù)流程規(guī)范

B.定期對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C.對基金資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制

D.允許基金經(jīng)理根據(jù)市場情況自主調(diào)整投資范圍

2.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在哪個(gè)階段向投資者披露基金合同、招募說明書等法律文件？（）

A.基金合同生效后

B.基金合同簽署后

C.基金份額發(fā)售前

D.基金份額發(fā)售中

3.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

4.基金信息披露中，"基金業(yè)績比較基準(zhǔn)"是指什么？（）

A.基金過去一段時(shí)間的實(shí)際收益率

B.基金管理人預(yù)期的最低收益率

C.基金投資標(biāo)的后臺(tái)收益率

D.與基金業(yè)績進(jìn)行比較的參照投資組合的收益率

5.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)說法是正確的？（）

A.所有持有人均有相同的表決權(quán)

B.基金份額持有人可以委托他人代為表決

C.基金份額持有人必須親自出席大會(huì)

D.表決權(quán)與基金規(guī)模成正比

6.基金投資中，"久期"主要用于衡量哪種風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

7.基金管理人內(nèi)部控制的目的是什么？（）

A.最大化基金收益

B.防范和化解基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

C.降低運(yùn)營成本

D.提高市場競爭力

8.基金估值時(shí)，如果基金持有的是交易所交易的股票，其估值日通常是什么時(shí)候？（）

A.基金合同生效日

B.交易所交易日的收盤后

C.基金管理人決定的日子

D.交易所交易日的開盤前

9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的列支，以下哪項(xiàng)說法是正確的？（）

A.基金管理費(fèi)和托管費(fèi)可以直接從基金資產(chǎn)中列支

B.基金管理費(fèi)和托管費(fèi)需要先向持有人收取

C.基金管理費(fèi)和托管費(fèi)不能超過基金資產(chǎn)的一定比例

D.基金管理費(fèi)和托管費(fèi)由基金管理人承擔(dān)

10.基金信息披露的"及時(shí)性"原則要求什么？（）

A.披露的信息必須經(jīng)過證監(jiān)會(huì)審核

B.披露的信息必須在法定期限內(nèi)發(fā)布

C.披露的信息必須是最新的市場數(shù)據(jù)

D.披露的信息必須是最高的市場收益率

11.基金投資中，"分散投資"策略的主要目的是什么？（）

A.提高基金收益

B.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.增加基金規(guī)模

D.減少管理費(fèi)用

12.基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行盡職調(diào)查？（）

A.僅查看服務(wù)機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證書

B.了解服務(wù)機(jī)構(gòu)的過往業(yè)績和信譽(yù)

C.僅與服務(wù)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人面談

D.不需要進(jìn)行盡職調(diào)查

13.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，以下哪項(xiàng)說法是正確的？（）

A.基金規(guī)模低于法定最低規(guī)模

B.基金持有人大會(huì)決定終止

C.基金管理人決定終止

D.以上所有情況均可能導(dǎo)致基金終止

14.基金投資中，"市值"是指什么？（）

A.基金的總資產(chǎn)

B.基金持有的各項(xiàng)資產(chǎn)的公允價(jià)值

C.基金的總負(fù)債

D.基金的投資收益

15.基金信息披露中，"風(fēng)險(xiǎn)提示"的主要作用是什么？（）

A.提高基金的投資收益率

B.降低投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)

C.增加基金的市場競爭力

D.吸引更多投資者購買基金

16.基金持有人大會(huì)的召集主體通常是誰？（）

A.基金托管人

B.基金管理人

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.基金行業(yè)協(xié)會(huì)

17.基金投資中，"杠桿效應(yīng)"是指什么？（）

A.基金通過借貸資金放大收益

B.基金通過分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)

C.基金通過長期投資獲取穩(wěn)定收益

D.基金通過短期交易獲取高收益

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作的監(jiān)督機(jī)制，以下哪項(xiàng)說法是正確的？（）

A.基金管理人自行監(jiān)督

B.基金托管人監(jiān)督

C.中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)督

D.以上所有機(jī)構(gòu)均參與監(jiān)督

19.基金投資中，"凈值為零"通常指的是什么情況？（）

A.基金持有的所有資產(chǎn)價(jià)值為零

B.基金的總資產(chǎn)和總負(fù)債相等

C.基金的投資收益為零

D.基金的基金份額凈值為零

20.基金信息披露的"完整性"原則要求什么？（）

A.披露的信息必須全面

B.披露的信息必須準(zhǔn)確

C.披露的信息必須及時(shí)

D.披露的信息必須易于理解

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金管理人的內(nèi)部控制制度通常包括哪些方面？（）

A.組織結(jié)構(gòu)控制

B.業(yè)務(wù)流程控制

C.信息披露控制

D.風(fēng)險(xiǎn)管理控制

22.基金募集期間，基金管理人需要披露哪些法律文件？（）

A.基金合同

B.招募說明書

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.基金份額持有人大會(huì)規(guī)則

23.基金投資中，"系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)"通常包括哪些類型？（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

24.基金合同中，關(guān)于基金資產(chǎn)的保管，以下哪些說法是正確的？（）

A.基金資產(chǎn)由基金托管人保管

B.基金資產(chǎn)由基金管理人保管

C.基金資產(chǎn)由基金份額持有人保管

D.基金資產(chǎn)由第三方托管機(jī)構(gòu)保管

25.基金信息披露的"準(zhǔn)確性"原則要求什么？（）

A.披露的信息必須真實(shí)

B.披露的信息必須準(zhǔn)確

C.披露的信息必須完整

D.披露的信息必須易于理解

26.基金投資中，"資產(chǎn)配置"策略通常包括哪些步驟？（）

A.確定投資目標(biāo)

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.選擇合適的資產(chǎn)類別

D.確定投資比例

27.基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪些說法是正確的？（）

A.基金份額持有人可以委托他人代為表決

B.基金份額持有人必須親自出席大會(huì)

C.表決權(quán)與基金規(guī)模成正比

D.重要事項(xiàng)需要三分之二以上持有人同意

28.基金投資中，"風(fēng)險(xiǎn)分散"策略通常包括哪些方法？（）

A.分散投資于不同資產(chǎn)類別

B.分散投資于不同行業(yè)

C.分散投資于不同地區(qū)

D.分散投資于不同時(shí)間

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作的費(fèi)用，以下哪些說法是正確的？（）

A.基金管理費(fèi)可以直接從基金資產(chǎn)中列支

B.基金托管費(fèi)可以直接從基金資產(chǎn)中列支

C.基金運(yùn)作費(fèi)用需要先向持有人收取

D.基金運(yùn)作費(fèi)用不能超過基金資產(chǎn)的一定比例

30.基金信息披露的"公平性"原則要求什么？（）

A.所有投資者都能獲得相同的信息

B.披露的信息必須真實(shí)

C.披露的信息必須準(zhǔn)確

D.披露的信息必須完整

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人可以自行募集基金。（）

32.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。（）

33.基金份額持有人大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。（）

34.基金投資中，"凈值"是指基金的單位資產(chǎn)凈值。（）

35.基金信息披露的"及時(shí)性"原則要求披露的信息必須是最新的市場數(shù)據(jù)。（）

36.基金管理人可以未經(jīng)持有人大會(huì)同意調(diào)整基金的投資范圍。（）

37.基金投資中，"分散投資"策略可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（）

38.基金合同中，關(guān)于基金資產(chǎn)的保管，基金資產(chǎn)由基金管理人保管。（）

39.基金信息披露的"完整性"原則要求披露的信息必須全面。（）

40.基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，所有持有人均有相同的表決權(quán)。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的__________制度，防范和化解基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__________向投資者披露基金合同、招募說明書等法律文件。

43.基金投資中，"分散投資"策略的主要目的是__________。

44.基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行__________，確保服務(wù)機(jī)構(gòu)的資質(zhì)和能力符合要求。

45.基金合同中，關(guān)于基金資產(chǎn)的保管，基金資產(chǎn)由__________保管。

46.基金信息披露的"準(zhǔn)確性"原則要求披露的信息必須__________。

47.基金投資中，"資產(chǎn)配置"策略通常包括__________、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力、選擇合適的資產(chǎn)類別、確定投資比例等步驟。

48.基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，重要事項(xiàng)需要__________以上持有人同意。

49.基金投資中，"風(fēng)險(xiǎn)分散"策略通常包括分散投資于不同資產(chǎn)類別、不同行業(yè)、不同地區(qū)、不同時(shí)間等方法。

50.基金信息披露的"公平性"原則要求所有投資者都能獲得__________的信息。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金管理人的內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡述基金募集期間，基金管理人需要披露哪些法律文件及其主要內(nèi)容。

53.簡述基金投資中，"系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)"和"非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)"的區(qū)別。

54.簡述基金合同中，關(guān)于基金資產(chǎn)的保管的機(jī)制和要求。

55.簡述基金信息披露的"及時(shí)性"原則的要求和意義。

六、案例分析題（共25分）

案例：某基金管理人A基金，在2023年1月募集期間，向投資者披露了基金合同和招募說明書，但在基金合同中未明確約定基金的投資范圍和業(yè)績比較基準(zhǔn)。在2023年6月，基金管理人未經(jīng)持有人大會(huì)同意，自行將基金的投資范圍從股票型基金調(diào)整為混合型基金，導(dǎo)致基金凈值大幅波動(dòng)，部分投資者投訴基金管理人違規(guī)操作。

問題：

（1）分析該基金管理人A基金在募集期間信息披露方面存在的問題。

（2）分析該基金管理人A基金在投資運(yùn)作方面存在的問題。

（3）提出針對該基金管理人A基金的改進(jìn)建議。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，包括制定基金投資業(yè)務(wù)流程規(guī)范、定期對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、對基金資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制等。允許基金經(jīng)理根據(jù)市場情況自主調(diào)整投資范圍不屬于合規(guī)管理的基本要求。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前向投資者披露基金合同、招募說明書等法律文件。

3.D

解析：貨幣市場基金通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。股票型基金、混合型基金、指數(shù)型基金的風(fēng)險(xiǎn)相對較高。

4.D

解析：基金信息披露中，"基金業(yè)績比較基準(zhǔn)"是指與基金業(yè)績進(jìn)行比較的參照投資組合的收益率。

5.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金份額持有人可以委托他人代為表決。

6.C

解析：基金投資中，"久期"主要用于衡量利率風(fēng)險(xiǎn)。

7.B

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目的是防范和化解基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

8.B

解析：基金估值時(shí)，如果基金持有的是交易所交易的股票，其估值日通常是在交易所交易日的收盤后。

9.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的列支，基金管理費(fèi)和托管費(fèi)可以直接從基金資產(chǎn)中列支。

10.B

解析：基金信息披露的"及時(shí)性"原則要求披露的信息必須在法定期限內(nèi)發(fā)布。

11.B

解析：基金投資中，"分散投資"策略的主要目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

12.B

解析：基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解服務(wù)機(jī)構(gòu)的過往業(yè)績和信譽(yù)，進(jìn)行盡職調(diào)查。

13.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，基金規(guī)模低于法定最低規(guī)模、基金持有人大會(huì)決定終止、基金管理人決定終止均可能導(dǎo)致基金終止。

14.B

解析：基金投資中，"市值"是指基金持有的各項(xiàng)資產(chǎn)的公允價(jià)值。

15.B

解析：基金信息披露中，"風(fēng)險(xiǎn)提示"的主要作用是降低投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)。

16.B

解析：基金持有人大會(huì)的召集主體通常是誰是基金管理人。

17.A

解析：基金投資中，"杠桿效應(yīng)"是指基金通過借貸資金放大收益。

18.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作的監(jiān)督機(jī)制，基金托管人監(jiān)督。

19.B

解析：基金投資中，"凈值為零"通常指的是基金的總資產(chǎn)和總負(fù)債相等。

20.A

解析：基金信息披露的"完整性"原則要求披露的信息必須全面。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度通常包括組織結(jié)構(gòu)控制、業(yè)務(wù)流程控制、信息披露控制、風(fēng)險(xiǎn)管理控制等方面。

22.ABC

解析：基金募集期間，基金管理人需要披露基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等法律文件。

23.AC

解析：基金投資中，"系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)"通常包括市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。

24.AD

解析：基金合同中，關(guān)于基金資產(chǎn)的保管，基金資產(chǎn)由基金托管人保管或由第三方托管機(jī)構(gòu)保管。

25.AB

解析：基金信息披露的"準(zhǔn)確性"原則要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確。

26.ABCD

解析：基金投資中，"資產(chǎn)配置"策略通常包括確定投資目標(biāo)、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力、選擇合適的資產(chǎn)類別、確定投資比例等步驟。

27.AD

解析：基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金份額持有人可以委托他人代為表決，重要事項(xiàng)需要三分之二以上持有人同意。

28.ABCD

解析：基金投資中，"風(fēng)險(xiǎn)分散"策略通常包括分散投資于不同資產(chǎn)類別、不同行業(yè)、不同地區(qū)、不同時(shí)間等方法。

29.AB

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作的費(fèi)用，基金管理費(fèi)和托管費(fèi)可以直接從基金資產(chǎn)中列支。

30.AD

解析：基金信息披露的"公平性"原則要求所有投資者都能獲得相同的信息，披露的信息必須完整。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

37.×

38.×

39.√

40.×

四、填空題（共10分，每空1分）

41.合規(guī)管理

42.基金份額發(fā)售前

43.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

44.盡職調(diào)查

45.基金托管人

46.準(zhǔn)確

47.確定投資目標(biāo)

48.三分之二

49.風(fēng)險(xiǎn)分散

50.相同

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.答：基金管理人的內(nèi)部控制制度主要包括組織結(jié)構(gòu)控制、業(yè)務(wù)流程控制、信息披露控制、風(fēng)險(xiǎn)管理控制等方面。

解析：該答案涵蓋了基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容，符合培訓(xùn)內(nèi)容要求。

52.答：基金募集期間，基金管理人需要披露基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等法律文件。其中，基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，招募說明書是向投資者介紹基金投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等信息的重要文件，基金產(chǎn)品資料概要是向投資者簡要介紹基金產(chǎn)品信息的文件。

解析：該答案涵蓋了基金募集期間需要披露的法律文件及其主要內(nèi)容，符合培訓(xùn)內(nèi)容要求。

53.答：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指影響整個(gè)市場的風(fēng)險(xiǎn)，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指影響單個(gè)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)無法通過分散投資消除，而非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散投資降低。

解析：該答案涵蓋了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別，符合培訓(xùn)內(nèi)容要求。

54.答：基金合同中，關(guān)于基金資產(chǎn)的保管的機(jī)制和要求包括：