第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試絕密及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的初始保證金比例不得低于（）%。

A.50

B.100

C.150

D.200

答：_________

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于（）萬元人民幣。

A.3000

B.5000

C.1億元

D.5億元

答：_________

3.下列關(guān)于股票型基金的說法中，正確的是（）。

A.主要投資于貨幣市場工具，風(fēng)險(xiǎn)較低

B.收益率與市場指數(shù)高度相關(guān)，適合穩(wěn)健型投資者

C.通常不收取管理費(fèi)

D.投資于國債等固定收益產(chǎn)品為主

答：_________

4.某投資者在2023年1月以10元/股的價(jià)格買入A股1000股，2023年12月以12元/股全部賣出，期間獲得現(xiàn)金分紅0.5元/股。該投資者的持有期收益率約為（）%。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

答：_________

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要審查客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以下指標(biāo)中不屬于《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估指標(biāo)的是（）。

A.客戶的年齡

B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶的負(fù)債情況

D.客戶的職業(yè)背景

答：_________

6.以下哪種行為屬于《證券法》禁止的操縱證券市場行為？（）

A.投資者根據(jù)市場分析自行決策買入股票

B.證券公司以自有資金進(jìn)行自營交易

C.投資者通過虛假申報(bào)連續(xù)買賣某種股票

D.上市公司收購其股東持有的股份

答：_________

7.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，資產(chǎn)收益由（）享有。

A.證券公司

B.基金管理人

C.委托人

D.中國證監(jiān)會

答：_________

8.根據(jù)我國《上市公司收購管理辦法》，通過證券交易所集中競價(jià)交易方式收購上市公司股份的，收購人持有一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的（）%以上，繼續(xù)增持股份的，應(yīng)當(dāng)遵守信息披露規(guī)則。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：_________

9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，可接受的保證金形式包括（）。

Ⅰ.指定的證券

Ⅱ.現(xiàn)金

Ⅲ.融資融券專用資金賬戶內(nèi)的資金

Ⅳ.信用證券賬戶內(nèi)的證券

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答：_________

10.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶應(yīng)當(dāng)是（）。

A.普通投資者

B.合格投資者

C.機(jī)構(gòu)投資者

D.證券公司員工

答：_________

11.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資利率不得低于（）%。

A.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行公布的同期貸款基準(zhǔn)利率

B.中國證監(jiān)會的規(guī)定利率

C.當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行的同期存款利率

D.證券公司的自主定價(jià)利率

答：_________

12.以下哪種證券賬戶屬于非交易類證券賬戶？（）

A.證券賬戶

B.信用證券賬戶

C.保證金賬戶

D.資金賬戶

答：_________

13.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶不得使用信用證券賬戶的證券對外提供擔(dān)保，這一規(guī)定的依據(jù)是（）。

A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

B.《證券法》

C.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

D.《上市公司收購管理辦法》

答：_________

14.某投資者在2023年1月以10元/股的價(jià)格買入A股1000股，2023年12月以12元/股全部賣出，期間獲得現(xiàn)金分紅0.5元/股。該投資者的持有期收益率約為（）%。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

答：_________

15.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具備相應(yīng)的資本實(shí)力

B.通過中國證監(jiān)會的基金管理人資格認(rèn)定

C.具備專業(yè)的投資能力

D.以上都是

答：_________

16.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要審查客戶的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.資金實(shí)力

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.以上都是

答：_________

17.以下哪種行為不屬于《證券法》規(guī)定的內(nèi)幕交易行為？（）

A.上市公司董事泄露公司重大財(cái)務(wù)信息

B.投資者通過內(nèi)部渠道獲取公司并購計(jì)劃

C.證券分析師根據(jù)公開信息撰寫研究報(bào)告

D.投資者利用未公開信息買賣公司股票

答：_________

18.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具備相應(yīng)的資本實(shí)力

B.通過中國證監(jiān)會的基金管理人資格認(rèn)定

C.具備專業(yè)的投資能力

D.以上都是

答：_________

19.根據(jù)我國《上市公司收購管理辦法》，通過協(xié)議方式收購上市公司股份的，收購人可以采?。ǎ┓绞街Ц妒召弮r(jià)款。

A.現(xiàn)金

B.證券

C.現(xiàn)金與證券相結(jié)合

D.以上都是

答：_________

20.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要建立（）制度，防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.信息披露

C.客戶信用評估

D.內(nèi)部監(jiān)督

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵守的法律法規(guī)包括（）。

Ⅰ.《證券法》

Ⅱ.《公司法》

Ⅲ.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

Ⅳ.《上市公司收購管理辦法》

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答：_________

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要審查客戶的（）。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

Ⅱ.資金實(shí)力

Ⅲ.投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅳ.資產(chǎn)負(fù)債情況

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答：_________

23.以下哪些行為屬于《證券法》禁止的操縱證券市場行為？（）

Ⅰ.投資者通過虛假申報(bào)連續(xù)買賣某種股票

Ⅱ.證券公司利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某種股票

Ⅲ.投資者與他人串通，約定買賣某種股票

Ⅳ.投資者利用未公開信息買賣公司股票

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答：_________

24.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)（）。

Ⅰ.具備相應(yīng)的資本實(shí)力

Ⅱ.通過中國證監(jiān)會的基金管理人資格認(rèn)定

Ⅲ.具備專業(yè)的投資能力

Ⅳ.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答：_________

25.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要建立（）制度，防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)控制

Ⅱ.信息披露

Ⅲ.客戶信用評估

Ⅳ.內(nèi)部監(jiān)督

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要審查客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

答：_________

27.證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)時(shí)，可以不受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。（）

答：_________

28.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人可以收取業(yè)績報(bào)酬。（）

答：_________

29.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶可以使用信用證券賬戶的證券對外提供擔(dān)保。（）

答：_________

30.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶可以是普通投資者。（）

答：_________

31.證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)時(shí)，需要建立客戶身份識別制度。（）

答：_________

32.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的投資能力。（）

答：_________

33.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（）

答：_________

34.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶應(yīng)當(dāng)是合格投資者。（）

答：_________

35.證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)時(shí)，可以不受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。（）

答：_________

四、填空題（共10分，每空1分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要審查客戶的_________。（_________）

2.證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵守的法律法規(guī)包括_________和_________。（_________）

3.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備_________。（_________）

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要建立_________制度，防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。（_________）

5.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶應(yīng)當(dāng)是_________。（_________）

五、簡答題（共20分，每題5分）

1.簡述證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)時(shí)需要遵守的主要法律法規(guī)。

答：_________

2.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)需要審查的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力指標(biāo)。

答：_________

3.簡述證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備的專業(yè)投資能力。

答：_________

4.簡述證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶應(yīng)當(dāng)是合格投資者的主要特征。

答：_________

六、案例分析題（共25分）

某投資者在2023年1月以10元/股的價(jià)格買入A股1000股，2023年12月以12元/股全部賣出，期間獲得現(xiàn)金分紅0.5元/股。該投資者在交易過程中發(fā)現(xiàn)，某證券公司為其提供了融資融券服務(wù)，其融資利率為8%，保證金比例要求為150%。該投資者在2023年6月以11元/股的價(jià)格賣出500股A股，獲得現(xiàn)金5500元，并全部用于償還部分融資款。

問題：

1.計(jì)算該投資者的持有期收益率。

2.分析該投資者在使用融資融券服務(wù)時(shí)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

3.提出該投資者在使用融資融券服務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)。

答：_________

一、單選題（共20分）

1.B

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，客戶信用證券賬戶的初始保證金比例不得低于100%。

解析：A選項(xiàng)（50%）低于法規(guī)要求；C選項(xiàng)（150%）和D選項(xiàng)（200%）高于法規(guī)要求，但B選項(xiàng)（100%）是正確答案。

2.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第6條，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于1億元人民幣。

解析：B選項(xiàng)（5000萬元）和D選項(xiàng)（5億元）不符合法規(guī)要求；A選項(xiàng)（3000萬元）低于法規(guī)要求，C選項(xiàng)是正確答案。

3.B

答：股票型基金主要投資于股票，收益率與市場指數(shù)高度相關(guān)，適合穩(wěn)健型投資者。

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)較低；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，股票型基金通常收取管理費(fèi)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，債券型基金投資于固定收益產(chǎn)品為主。

4.B

答：持有期收益率=[(賣出價(jià)格-買入價(jià)格+現(xiàn)金分紅)/買入價(jià)格]×100%=[(12-10+0.5)/10]×100%=15%。

解析：計(jì)算公式為[(賣出價(jià)格-買入價(jià)格+現(xiàn)金分紅)/買入價(jià)格]×100%，代入數(shù)據(jù)計(jì)算得出B選項(xiàng)是正確答案。

5.D

答：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估指標(biāo)包括客戶的年齡、資產(chǎn)規(guī)模和負(fù)債情況，不包括職業(yè)背景。

解析：D選項(xiàng)錯(cuò)誤，職業(yè)背景不屬于評估指標(biāo)，A、B、C選項(xiàng)均屬于評估指標(biāo)，因此D選項(xiàng)是正確答案。

6.C

答：投資者通過虛假申報(bào)連續(xù)買賣某種股票屬于操縱證券市場行為。

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者根據(jù)市場分析自行決策買入股票不屬于操縱行為；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司以自有資金進(jìn)行自營交易不屬于操縱行為；C選項(xiàng)正確，虛假申報(bào)連續(xù)買賣屬于操縱行為；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，上市公司收購其股東持有的股份不屬于操縱行為。

7.C

答：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，資產(chǎn)收益由委托人享有。

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司收取管理費(fèi)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人是指基金管理人；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，中國證監(jiān)會是監(jiān)管機(jī)構(gòu)，因此C選項(xiàng)是正確答案。

8.A

答：根據(jù)《上市公司收購管理辦法》第25條，通過證券交易所集中競價(jià)交易方式收購上市公司股份的，收購人持有一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的5%以上，繼續(xù)增持股份的，應(yīng)當(dāng)遵守信息披露規(guī)則。

解析：B、C、D選項(xiàng)的比例均高于5%，不符合法規(guī)要求，A選項(xiàng)是正確答案。

9.B

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，可接受的保證金形式包括指定的證券和信用證券賬戶內(nèi)的證券。

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，現(xiàn)金是保證金形式之一；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資融券專用資金賬戶內(nèi)的資金不屬于保證金形式；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，信用證券賬戶內(nèi)的證券是保證金形式之一，因此B選項(xiàng)是正確答案。

10.B

答：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募證券業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)是合格投資者。

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，普通投資者不符合合格投資者要求；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，機(jī)構(gòu)投資者可以參與私募證券業(yè)務(wù)，但客戶不限于機(jī)構(gòu)投資者；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司員工可以參與私募證券業(yè)務(wù)，但客戶不限于證券公司員工，因此B選項(xiàng)是正確答案。

11.A

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司為客戶提供的融資利率不得低于當(dāng)?shù)厝嗣胥y行公布的同期貸款基準(zhǔn)利率。

解析：B選項(xiàng)錯(cuò)誤，中國證監(jiān)會沒有規(guī)定利率；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，同期存款利率與融資利率無關(guān)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司可以自主定價(jià)，但不得低于基準(zhǔn)利率，因此A選項(xiàng)是正確答案。

12.B

答：信用證券賬戶屬于非交易類證券賬戶。

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券賬戶是交易類證券賬戶；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，保證金賬戶是資金賬戶；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，資金賬戶是交易類賬戶，因此B選項(xiàng)是正確答案。

13.C

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，客戶不得使用信用證券賬戶的證券對外提供擔(dān)保。

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》沒有規(guī)定該內(nèi)容；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，《證券法》沒有規(guī)定該內(nèi)容；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，《上市公司收購管理辦法》沒有規(guī)定該內(nèi)容，因此C選項(xiàng)是正確答案。

14.B

答：持有期收益率=[(賣出價(jià)格-買入價(jià)格+現(xiàn)金分紅)/買入價(jià)格]×100%=[(12-10+0.5)/10]×100%=15%。

解析：計(jì)算公式為[(賣出價(jià)格-買入價(jià)格+現(xiàn)金分紅)/買入價(jià)格]×100%，代入數(shù)據(jù)計(jì)算得出B選項(xiàng)是正確答案。

15.D

答：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資本實(shí)力、通過中國證監(jiān)會的基金管理人資格認(rèn)定和專業(yè)的投資能力。

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理人的要求，因此D選項(xiàng)是正確答案。

16.D

答：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要審查客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資金實(shí)力和投資經(jīng)驗(yàn)。

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于審查指標(biāo)，因此D選項(xiàng)是正確答案。

17.C

答：投資者根據(jù)公開信息撰寫研究報(bào)告不屬于內(nèi)幕交易行為。

解析：A、B、D選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕交易行為，C選項(xiàng)不屬于內(nèi)幕交易行為，因此C選項(xiàng)是正確答案。

18.D

答：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資本實(shí)力、通過中國證監(jiān)會的基金管理人資格認(rèn)定和專業(yè)的投資能力。

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理人的要求，因此D選項(xiàng)是正確答案。

19.D

答：根據(jù)《上市公司收購管理辦法》，通過協(xié)議方式收購上市公司股份的，收購人可以采取現(xiàn)金、證券或現(xiàn)金與證券相結(jié)合的方式支付收購價(jià)款。

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于支付方式，因此D選項(xiàng)是正確答案。

20.C

答：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要建立客戶信用評估制度，防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。

解析：A、B、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)管理制度，但客戶信用評估制度是防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的核心制度，因此C選項(xiàng)是正確答案。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.D

答：證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵守的法律法規(guī)包括《證券法》《公司法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《上市公司收購管理辦法》。

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司需要遵守的法律法規(guī)，因此D選項(xiàng)是正確答案。

22.D

答：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要審查客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資金實(shí)力、投資經(jīng)驗(yàn)和資產(chǎn)負(fù)債情況。

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于審查指標(biāo)，因此D選項(xiàng)是正確答案。

23.D

答：以下行為屬于《證券法》禁止的操縱證券市場行為：投資者通過虛假申報(bào)連續(xù)買賣某種股票、證券公司利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某種股票、投資者與他人串通，約定買賣某種股票和投資者利用未公開信息買賣公司股票。

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于操縱證券市場行為，因此D選項(xiàng)是正確答案。

24.D

答：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資本實(shí)力、通過中國證監(jiān)會的基金管理人資格認(rèn)定、專業(yè)的投資能力和建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理人的要求，因此D選項(xiàng)是正確答案。

25.B

答：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度和客戶信用評估制度，防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。

解析：A、C、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)管理制度，但風(fēng)險(xiǎn)控制制度和客戶信用評估制度是防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的核心制度，因此B選項(xiàng)是正確答案。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要審查客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

27.×

答：證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵守中國證監(jiān)會的監(jiān)管。

28.√

答：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人可以收取業(yè)績報(bào)酬。

29.×

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶不得使用信用證券賬戶的證券對外提供擔(dān)保。

30.×

答：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募證券業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)是合格投資者。

31.√

答：根據(jù)《證券法》，證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)時(shí)，需要建立客戶身份識別制度。

32.√

答：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的投資能力。

33.√

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

34.√

答：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募證券業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)是合格投資者。

35.×

答：證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵守中國證監(jiān)會的監(jiān)管。

四、填空題（共10分，每空1分）

1.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要審查客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

2.《證券法》《公司法》

答：證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵守的法律法規(guī)包括《證券法》和《公司法》。

3.專業(yè)的投資能力

答：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的投資能力。

4.客戶信用評估

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要建立客戶信用評估制度，防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。

5.合格投資者

答：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募證券業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)是合格投資者。

五