第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試的復(fù)習(xí)資料及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是由基金管理人每日計(jì)算并對(duì)外公布的

B.基金份額凈值越高，說(shuō)明基金業(yè)績(jī)?cè)胶?/p>

C.基金份額凈值是基金投資業(yè)績(jī)的最終體現(xiàn)

D.基金份額凈值與基金規(guī)模成正比

2.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)在法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行，不得（）。

A.事先征得監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意

B.延期披露

C.選擇對(duì)基金有利的時(shí)間披露

D.以基金持有人利益為優(yōu)先

3.下列不屬于基金募集信息披露文件的是（）。

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金托管協(xié)議

D.基金投資策略報(bào)告

4.基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)越高，收益一定越高

B.風(fēng)險(xiǎn)越低，收益一定越高

C.風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比

D.風(fēng)險(xiǎn)與收益沒(méi)有必然聯(lián)系

5.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記

C.負(fù)責(zé)基金信息的披露

D.負(fù)責(zé)基金費(fèi)用的計(jì)算

6.下列不屬于基金投資禁止行為的是（）。

A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)股票

B.違反規(guī)定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)

C.從事內(nèi)幕交易

D.基金資產(chǎn)運(yùn)用的比例不符合基金合同的約定

7.基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.日常事項(xiàng)一票否決制

B.重大事項(xiàng)一人一票

C.日常事項(xiàng)一人一票

D.重大事項(xiàng)一人多票

8.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.QDII基金只能投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍受到限制

C.QDII基金可以投資于境外證券市場(chǎng)

D.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

9.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，其內(nèi)容不包括（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

C.基金持有人大會(huì)的議事規(guī)則

D.基金資產(chǎn)的歷史業(yè)績(jī)

10.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮投資策略和投資限制

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)短期為主，長(zhǎng)期為輔

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)獨(dú)立、客觀、公正

11.下列關(guān)于基金估值方法的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.交易所上市股票，按照當(dāng)日收盤(pán)價(jià)估值

B.交易所上市債券，按照當(dāng)日收盤(pán)價(jià)估值

C.非交易所上市證券，按照雙方協(xié)議估值

D.估值方法應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確規(guī)定

12.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金財(cái)產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金托管人托管基金財(cái)產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品而向基金收取的費(fèi)用

D.基金運(yùn)作費(fèi)用是基金運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的由基金承擔(dān)的費(fèi)用

13.下列關(guān)于基金信息披露禁止行為的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.誤導(dǎo)性陳述

B.虛假記載

C.隱瞞重要信息

D.投資建議

14.下列關(guān)于基金投資組合報(bào)告的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金投資組合報(bào)告是基金凈值報(bào)告的附件

B.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少每周披露一次

C.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)詳細(xì)披露基金的投資組合

D.基金投資組合報(bào)告不需要披露基金的投資策略

15.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其持有的某一基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金份額的行為

B.基金份額轉(zhuǎn)換需要支付轉(zhuǎn)換費(fèi)

C.基金份額轉(zhuǎn)換不需要繳納申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)

D.基金份額轉(zhuǎn)換的辦理時(shí)間由基金管理人決定

16.下列關(guān)于基金分紅方式的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金分紅方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資

B.基金分紅需要繳納所得稅

C.紅利再投資是指將基金分紅自動(dòng)用于購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為

D.基金分紅方式由基金合同確定

17.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，說(shuō)明基金的風(fēng)險(xiǎn)越小

B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越低，說(shuō)明基金的風(fēng)險(xiǎn)越小

C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金的預(yù)期收益率無(wú)關(guān)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分沒(méi)有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)

18.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人內(nèi)部控制制度是指基金管理人為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而建立的一系列控制措施

B.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)方面

C.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

D.基金管理人內(nèi)部控制制度只需要關(guān)注基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

19.下列關(guān)于基金信息披露的“完整性”原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)全面反映基金的經(jīng)營(yíng)狀況

B.基金信息披露應(yīng)當(dāng)避免出現(xiàn)遺漏

C.基金信息披露應(yīng)當(dāng)以最小篇幅披露必要信息

D.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平

20.下列關(guān)于基金募集失敗的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

B.基金募集失敗，基金托管人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

C.基金募集失敗，投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)將不予退還

D.基金募集失敗，基金管理人可以自行決定是否退還投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

B.基金份額凈值是基金投資業(yè)績(jī)的最終體現(xiàn)

C.基金份額凈值是基金份額交易價(jià)格的基礎(chǔ)

D.基金份額凈值每日計(jì)算并對(duì)外公布

22.下列關(guān)于基金信息披露文件的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

D.基金投資組合報(bào)告

23.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.違反規(guī)定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)

B.從事內(nèi)幕交易

C.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)股票

D.基金資產(chǎn)運(yùn)用的比例不符合基金合同的約定

24.下列關(guān)于基金持有人大會(huì)的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.基金持有人大會(huì)是基金份額持有人表達(dá)意愿、參與基金治理的重要方式

B.基金持有人大會(huì)的決議對(duì)基金份額持有人具有約束力

C.基金持有人大會(huì)的召開(kāi)需要滿足一定的條件

D.基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制是一人一票

25.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.QDII基金可以投資于境外證券市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍受到限制

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

D.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

26.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮投資策略和投資限制

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)短期為主，長(zhǎng)期為輔

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)獨(dú)立、客觀、公正

27.下列關(guān)于基金估值方法的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.交易所上市股票，按照當(dāng)日收盤(pán)價(jià)估值

B.交易所上市債券，按照當(dāng)日收盤(pán)價(jià)估值

C.非交易所上市證券，按照雙方協(xié)議估值

D.估值方法應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確規(guī)定

28.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金財(cái)產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金托管人托管基金財(cái)產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品而向基金收取的費(fèi)用

D.基金運(yùn)作費(fèi)用是基金運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的由基金承擔(dān)的費(fèi)用

29.下列關(guān)于基金信息披露禁止行為的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.誤導(dǎo)性陳述

B.虛假記載

C.隱瞞重要信息

D.投資建議

30.下列關(guān)于基金投資組合報(bào)告的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.基金投資組合報(bào)告是基金凈值報(bào)告的附件

B.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少每周披露一次

C.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)詳細(xì)披露基金的投資組合

D.基金投資組合報(bào)告不需要披露基金的投資策略

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是由基金管理人每日計(jì)算并對(duì)外公布的。（）

32.基金份額凈值越高，說(shuō)明基金業(yè)績(jī)?cè)胶?。（?/p>

33.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)在法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行，不得延期披露。（）

34.基金募集信息披露文件包括基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金托管協(xié)議。（）

35.基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系是風(fēng)險(xiǎn)越高，收益一定越高。（）

36.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資，基金托管人負(fù)責(zé)基金份額的登記。（）

37.從事內(nèi)幕交易是基金投資禁止行為。（）

38.基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制是一人一票。（）

39.QDII基金可以投資于境外證券市場(chǎng)。（）

40.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)短期為主，長(zhǎng)期為輔。（）

41.交易所上市股票，按照當(dāng)日收盤(pán)價(jià)估值。（）

42.基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金財(cái)產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。（）

43.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品而向基金收取的費(fèi)用。（）

44.基金運(yùn)作費(fèi)用是基金運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的由基金承擔(dān)的費(fèi)用。（）

45.誤導(dǎo)性陳述是基金信息披露禁止行為。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)________反映基金的經(jīng)營(yíng)狀況。

47.基金份額凈值是基金________除以基金總份額。

48.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少________披露一次。

49.基金分紅方式包括________和紅利再投資。

50.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分應(yīng)當(dāng)________。

51.基金管理人內(nèi)部控制制度是指基金管理人為了________而建立的一系列控制措施。

52.基金信息披露應(yīng)當(dāng)________、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平。

53.基金募集失敗，投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)將________。

54.基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系是________。

55.基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其持有的某一基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金份額的________。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

56.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則及其含義。

57.簡(jiǎn)述基金投資組合報(bào)告的作用。

58.簡(jiǎn)述基金份額轉(zhuǎn)換的辦理流程。

六、案例分析題（共25分）

59.某基金公司管理多只基金，其中A基金是一只股票型基金，B基金是一只混合型基金。2023年10月，A基金的投資組合中股票的比例為80%，債券的比例為20%；B基金的投資組合中股票的比例為60%，債券的比例為30%。2023年11月，由于市場(chǎng)行情變化，A基金將股票的比例調(diào)整為70%，債券的比例調(diào)整為30%；B基金將股票的比例調(diào)整為50%，債券的比例調(diào)整為50%。請(qǐng)分析A基金和B基金在2023年10月和11月的投資組合變化，并說(shuō)明其原因。（10分）

60.某基金公司發(fā)行的C基金，其基金合同中規(guī)定，基金管理人每季度末編制基金投資組合報(bào)告，并至少在季度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)披露。2023年10月31日，基金管理人完成了C基金第三季度的投資組合報(bào)告，但在11月20日才披露。請(qǐng)分析基金管理人這種行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。（15分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.B

3.D

4.C

5.B

6.D

7.C

8.C

9.D

10.C

11.B

12.D

13.D

14.C

15.B

16.B

17.B

18.D

19.C

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ACD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABC

25.AC

26.ABD

27.ACD

28.ABCD

29.ABC

30.AC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.√

35.×

36.×

37.√

38.×

39.√

40.×

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.全面

47.資產(chǎn)凈值

48.每月

49.現(xiàn)金分紅

50.統(tǒng)一

51.防范和化解風(fēng)險(xiǎn)

52.真實(shí)

53.不予退還

54.風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比

55.行為

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

56.答：基金信息披露的原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性。

真實(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)反映基金的經(jīng)營(yíng)狀況；

準(zhǔn)確性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確無(wú)誤；

完整性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)全面反映基金的經(jīng)營(yíng)狀況，避免出現(xiàn)遺漏；

及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)在法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行，不得延期披露；

公平性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有投資者。

57.答：基金投資組合報(bào)告的作用包括：

（1）幫助投資者了解基金的投資組合；

（2）幫助投資者評(píng)估基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征；

（3）幫助投資者監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。

58.答：基金份額轉(zhuǎn)換的辦理流程包括：

（1）投資者提交轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；

（2）基金管理人審核申請(qǐng)；

（3）基金托管人復(fù)核；

（4）基金份額轉(zhuǎn)換完成。

六、案例分析題（共25