第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試數(shù)字及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金資產(chǎn)凈值的計算公式中，正確的是（______）。

A.基金資產(chǎn)凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）÷基金總份額

B.基金資產(chǎn)凈值=基金總資產(chǎn)÷基金總份額

C.基金資產(chǎn)凈值=（基金總資產(chǎn)+基金總負(fù)債）÷基金總份額

D.基金資產(chǎn)凈值=基金總負(fù)債÷基金總份額

2.基金信息披露中，屬于定期報告披露內(nèi)容的是（______）。

A.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

B.基金投資組合報告

C.基金招募說明書

D.基金合同生效公告

3.下列關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的說法中，正確的是（______）。

A.基金管理費(fèi)屬于基金份額持有人費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)屬于基金管理人費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)用

D.基金交易費(fèi)用屬于基金銷售費(fèi)用

4.基金募集期間，投資者提交基金份額認(rèn)購申請后，在基金合同生效前不得（______）。

A.撤回認(rèn)購資金

B.修改認(rèn)購信息

C.提前贖回基金份額

D.變更認(rèn)購渠道

5.下列關(guān)于基金投資組合報告的說法中，錯誤的是（______）。

A.投資組合報告需披露基金期末投資組合情況

B.投資組合報告需披露基金投資組合限制

C.投資組合報告需披露基金資產(chǎn)配置情況

D.投資組合報告需披露基金投資明細(xì)

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式描述不正確的是（______）。

A.明確基金的投資目標(biāo)

B.規(guī)定基金的投資策略

C.限定基金的投資范圍

D.約定基金的投資收益分配方式

7.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露應(yīng)在（______）內(nèi)進(jìn)行。

A.事件發(fā)生后的1個工作日

B.事件發(fā)生后的2個工作日

C.事件發(fā)生后的3個工作日

D.事件發(fā)生后的5個工作日

8.下列關(guān)于基金募集失敗的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金募集期限屆滿，基金份額總額未達(dá)到法定最低募集數(shù)額的，基金募集失敗

B.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

C.基金募集失敗，已募集的資金加計銀行同期存款利息應(yīng)退還基金認(rèn)購人

D.基金募集失敗，基金管理人可繼續(xù)保管基金財產(chǎn)

9.基金份額持有人大會的決議，經(jīng)代表（______）以上表決權(quán)的持有人通過方為有效。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

10.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，錯誤的是（______）。

A.不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

B.不得不公平地對待基金份額持有人

C.不得從事內(nèi)幕交易

D.不得挪用基金財產(chǎn)

11.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)向中國證監(jiān)會（______）備案。

A.注冊

B.審批

C.備案

D.核準(zhǔn)

12.下列關(guān)于基金估值方法的說法中，錯誤的是（______）。

A.交易所上市交易的股票，采用市價法進(jìn)行估值

B.交易所上市交易的債券，采用市價法進(jìn)行估值

C.非交易所上市交易的股票，采用估值技術(shù)確定公允價值

D.估值技術(shù)應(yīng)考慮市場參與者之間的競爭與共識

13.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)（______）向基金份額持有人披露基金信息。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

14.下列關(guān)于基金投資組合限制的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金投資組合中，股票投資的比例不得低于80%

B.基金投資組合中，債券投資的比例不得高于20%

C.基金投資組合中，同一股票的持倉比例不得高于10%

D.基金投資組合中，不同行業(yè)的投資比例應(yīng)相對均衡

15.基金信息披露中，屬于臨時信息披露內(nèi)容的是（______）。

A.基金招募說明書

B.基金投資組合報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金合同生效公告

16.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的說法中，錯誤的是（______）。

A.負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的投資管理

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

C.負(fù)責(zé)基金信息的披露

D.負(fù)責(zé)基金的風(fēng)險控制

17.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)遵循（______）原則。

A.公開透明

B.客戶適當(dāng)

C.風(fēng)險匹配

D.公平公正

18.下列關(guān)于基金估值責(zé)任的承擔(dān)說法中，錯誤的是（______）。

A.基金資產(chǎn)估值為基金管理人的法定義務(wù)

B.基金資產(chǎn)估值結(jié)果由基金管理人負(fù)責(zé)

C.基金資產(chǎn)估值結(jié)果需經(jīng)基金托管人復(fù)核

D.基金資產(chǎn)估值結(jié)果需經(jīng)中國證監(jiān)會審批

19.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述不正確的是（______）。

A.明確基金的投資目標(biāo)

B.規(guī)定基金的投資策略

C.限定基金的投資范圍

D.約定基金的投資收益分配方式

20.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露應(yīng)（______）。

A.真實(shí)可靠

B.完整準(zhǔn)確

C.及時披露

D.公平公正

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列關(guān)于基金募集條件的說法中，正確的有（______）。

A.基金募集份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上

B.基金募集期限屆滿

C.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定最低人數(shù)

D.基金份額發(fā)售收入達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的50%以上

22.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)（______）。

A.涵蓋所有重要信息

B.不遺漏關(guān)鍵信息

C.提供充分的細(xì)節(jié)

D.避免誤導(dǎo)性陳述

23.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，正確的有（______）。

A.不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

B.不得不公平地對待基金份額持有人

C.不得從事內(nèi)幕交易

D.不得挪用基金財產(chǎn)

24.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)向中國證監(jiān)會（______）備案。

A.注冊

B.審批

C.備案

D.核準(zhǔn)

25.下列關(guān)于基金估值方法的說法中，正確的有（______）。

A.交易所上市交易的股票，采用市價法進(jìn)行估值

B.交易所上市交易的債券，采用市價法進(jìn)行估值

C.非交易所上市交易的股票，采用估值技術(shù)確定公允價值

D.估值技術(shù)應(yīng)考慮市場參與者之間的競爭與共識

26.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述正確的有（______）。

A.明確基金的投資目標(biāo)

B.規(guī)定基金的投資策略

C.限定基金的投資范圍

D.約定基金的投資收益分配方式

27.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露應(yīng)在（______）內(nèi)進(jìn)行。

A.事件發(fā)生后的1個工作日

B.事件發(fā)生后的2個工作日

C.事件發(fā)生后的3個工作日

D.事件發(fā)生后的5個工作日

28.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的說法中，正確的有（______）。

A.負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的投資管理

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

C.負(fù)責(zé)基金信息的披露

D.負(fù)責(zé)基金的風(fēng)險控制

29.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)遵循（______）原則。

A.公開透明

B.客戶適當(dāng)

C.風(fēng)險匹配

D.公平公正

30.下列關(guān)于基金估值責(zé)任的承擔(dān)說法中，正確的有（______）。

A.基金資產(chǎn)估值為基金管理人的法定義務(wù)

B.基金資產(chǎn)估值結(jié)果由基金管理人負(fù)責(zé)

C.基金資產(chǎn)估值結(jié)果需經(jīng)基金托管人復(fù)核

D.基金資產(chǎn)估值結(jié)果需經(jīng)中國證監(jiān)會審批

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，投資者提交基金份額認(rèn)購申請后，在基金合同生效前可以撤回認(rèn)購資金。（______）

32.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露應(yīng)真實(shí)可靠。（______）

33.基金投資組合報告中，需披露基金投資組合的季度變動情況。（______）

34.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述需明確基金的投資目標(biāo)。（______）

35.基金份額持有人大會的決議，經(jīng)代表1/2以上表決權(quán)的持有人通過方為有效。（______）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)向中國證監(jiān)會備案。（______）

37.基金估值方法中，交易所上市交易的債券采用市價法進(jìn)行估值。（______）

38.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)每月向基金份額持有人披露基金信息。（______）

39.基金投資組合限制中，同一股票的持倉比例不得高于10%。（______）

40.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)涵蓋所有重要信息。（______）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金信息披露的“________”原則要求，基金信息披露應(yīng)真實(shí)可靠。

42.基金募集期間，投資者提交基金份額認(rèn)購申請后，在基金合同生效前不得________。

43.基金投資組合報告中，需披露基金投資組合的________情況。

44.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述需明確基金的投資________。

45.基金份額持有人大會的決議，經(jīng)代表________以上表決權(quán)的持有人通過方為有效。

46.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)向中國證監(jiān)會________備案。

47.基金估值方法中，交易所上市交易的股票采用________法進(jìn)行估值。

48.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)________向基金份額持有人披露基金信息。

49.基金投資組合限制中，同一股票的持倉比例不得高于________。

50.基金信息披露的“________”原則要求，基金信息披露應(yīng)涵蓋所有重要信息。

五、簡答題（共30分）

51.簡述基金信息披露的“及時性”原則及其重要性。（5分）

52.簡述基金投資組合報告的主要內(nèi)容。（5分）

53.簡述基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包含哪些內(nèi)容？（5分）

54.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動應(yīng)遵循的原則。（5分）

55.簡述基金估值方法中，交易所上市交易的股票采用市價法進(jìn)行估值的原因。（5分）

六、案例分析題（共25分）

56.某基金管理人在基金募集期間，宣傳其基金預(yù)期收益率為15%，但實(shí)際投資組合中，股票投資比例高達(dá)90%，遠(yuǎn)超基金合同約定的70%的比例?；鹉技谙迣脻M，基金份額總額未達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%。請分析該基金管理人存在的問題，并提出改進(jìn)建議。（10分）

一、單選題

1.A

解析：基金資產(chǎn)凈值的計算公式為：基金資產(chǎn)凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）÷基金總份額。因此，正確答案為A。

B選項錯誤，因為僅計算基金總資產(chǎn)無法得出基金資產(chǎn)凈值。

C選項錯誤，因為基金總資產(chǎn)與基金總負(fù)債相加無法得出基金資產(chǎn)凈值。

D選項錯誤，因為基金總負(fù)債與基金總份額相除無法得出基金資產(chǎn)凈值。

2.B

解析：基金信息披露中，定期報告包括基金招募說明書、基金合同、基金份額持有人大會決議等?；鹜顿Y組合報告屬于定期報告披露內(nèi)容。

A選項錯誤，基金份額持有人結(jié)構(gòu)屬于臨時信息披露內(nèi)容。

C選項錯誤，基金招募說明書屬于基金募集期間披露內(nèi)容。

D選項錯誤，基金合同生效公告屬于基金募集期間披露內(nèi)容。

3.C

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)屬于基金份額持有人費(fèi)用，不屬于基金運(yùn)作費(fèi)用。

A選項錯誤，基金管理費(fèi)屬于基金管理人費(fèi)用。

B選項錯誤，基金托管費(fèi)屬于基金托管人費(fèi)用。

D選項錯誤，基金交易費(fèi)用屬于基金交易費(fèi)用，不屬于基金銷售費(fèi)用。

4.A

解析：基金募集期間，投資者提交基金份額認(rèn)購申請后，在基金合同生效前不得撤回認(rèn)購資金。

B、C、D選項均不符合基金募集期間的規(guī)定。

5.D

解析：基金投資組合報告需披露基金期末投資組合情況、基金投資組合限制、基金資產(chǎn)配置情況等，但不需披露基金投資明細(xì)。

A、B、C選項均屬于基金投資組合報告披露內(nèi)容。

6.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍等，但不需約定基金的投資收益分配方式。

A、B、C選項均屬于基金運(yùn)作方式的描述內(nèi)容。

7.A

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露應(yīng)在事件發(fā)生后的1個工作日內(nèi)進(jìn)行。

B、C、D選項均不符合基金信息披露的“及時性”原則。

8.D

解析：基金募集失敗，已募集的資金加計銀行同期存款利息應(yīng)退還基金認(rèn)購人，基金管理人可繼續(xù)保管基金財產(chǎn)。

A、B、C選項均符合基金募集失敗的規(guī)定。

9.C

解析：基金份額持有人大會的決議，經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的持有人通過方為有效。

A、B、D選項均不符合基金份額持有人大會決議的通過條件。

10.D

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益、不公平地對待基金份額持有人、從事內(nèi)幕交易等，但不包括挪用基金財產(chǎn)。

A、B、C選項均屬于基金投資禁止行為。

11.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)向中國證監(jiān)會備案。

A、B、D選項均不符合基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。

12.B

解析：交易所上市交易的債券，采用攤余成本法進(jìn)行估值，而非市價法。

A、C、D選項均符合基金估值方法的規(guī)定。

13.C

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)每月向基金份額持有人披露基金信息。

A、B、D選項均不符合基金信息披露的規(guī)定。

14.A

解析：基金投資組合中，股票投資的比例不得低于50%，而非80%。

B、C、D選項均符合基金投資組合限制的規(guī)定。

15.C

解析：基金信息披露中，臨時信息披露包括基金份額持有人大會決議等。

A、B、D選項均屬于基金信息披露的定期報告內(nèi)容。

16.B

解析：基金份額的登記托管由基金托管人負(fù)責(zé)，而非基金管理人。

A、C、D選項均屬于基金管理人的職責(zé)。

17.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)遵循客戶適當(dāng)原則。

A、C、D選項均不符合基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。

18.D

解析：基金資產(chǎn)估值結(jié)果需經(jīng)基金托管人復(fù)核，但不需經(jīng)中國證監(jiān)會審批。

A、B、C選項均符合基金估值責(zé)任的承擔(dān)規(guī)定。

19.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍等，但不需約定基金的投資收益分配方式。

A、B、C選項均屬于基金運(yùn)作方式的描述內(nèi)容。

20.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露應(yīng)真實(shí)可靠。

B、C、D選項均不符合基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則。

二、多選題

21.ABC

解析：基金募集條件包括基金募集份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上、基金募集期限屆滿、基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定最低人數(shù)。

D選項錯誤，基金份額發(fā)售收入達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的50%以上不屬于基金募集條件。

22.ABCD

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)涵蓋所有重要信息、不遺漏關(guān)鍵信息、提供充分的細(xì)節(jié)、避免誤導(dǎo)性陳述。

23.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益、不公平地對待基金份額持有人、從事內(nèi)幕交易、挪用基金財產(chǎn)。

24.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)向中國證監(jiān)會備案。

A、B、D選項均不符合基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。

25.ABCD

解析：基金估值方法中，交易所上市交易的股票采用市價法進(jìn)行估值，交易所上市交易的債券采用攤余成本法進(jìn)行估值，非交易所上市交易的股票采用估值技術(shù)確定公允價值，估值技術(shù)應(yīng)考慮市場參與者之間的競爭與共識。

26.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍，但不需約定基金的投資收益分配方式。

27.ABCD

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露應(yīng)在事件發(fā)生后的1個工作日、2個工作日、3個工作日、5個工作日內(nèi)進(jìn)行。

28.ACD

解析：基金管理人職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的投資管理、負(fù)責(zé)基金信息的披露、負(fù)責(zé)基金的風(fēng)險控制，負(fù)責(zé)基金份額的登記托管由基金托管人負(fù)責(zé)。

29.BCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)遵循客戶適當(dāng)原則、風(fēng)險匹配原則、公平公正原則。

A選項錯誤，公開透明原則屬于基金信息披露的原則。

30.ABC

解析：基金資產(chǎn)估值為基金管理人的法定義務(wù)，基金資產(chǎn)估值結(jié)果由基金管理人負(fù)責(zé)，基金資產(chǎn)估值結(jié)果需經(jīng)基金托管人復(fù)核，但不需經(jīng)中國證監(jiān)會審批。

三、判斷題

31.×

解析：基金募集期間，投資者提交基金份額認(rèn)購申請后，在基金合同生效前不得撤回認(rèn)購資金。

32.√

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露應(yīng)真實(shí)可靠。

33.×

解析：基金投資組合報告中，需披露基金投資組合的季度變動情況。

34.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述需明確基金的投資目標(biāo)。

35.√

解析：基金份額持有人大會的決議，經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的持有人通過方為有效。

36.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)向中國證監(jiān)會備案。

37.√

解析：基金估值方法中，交易所上市交易的債券采用攤余成本法進(jìn)行估值。

38.×

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)每月向基金份額持有人披露基金信息。

39.√

解析：基金投資組合限制中，同一股票的持倉比例不得高于10%。

40.√

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)涵蓋所有重要信息。

四、填空題

41.準(zhǔn)確性

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露應(yīng)真實(shí)可靠。

42.撤回認(rèn)購資金

解析：基金募集期間，投資者提交基金份額認(rèn)購申請后，在基金合同生效前不得撤回認(rèn)購資金。

43.季度變動

解析：基金投資組合報告中，需披露基金投資組合的季度變動情況。

44.投資目標(biāo)

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述需明確基金的投資目標(biāo)。

45.2/3

解析：基金份額持有人大會的決議，經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的持有人通過方為有效。

46.備案

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)向中國證監(jiān)會備案。

47.市價

解析：基金估值方法中，交易所上市交易的股票采用市價法進(jìn)行估值。

48.定期

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)定期向基金份額持有人披露基金信息。

49.10%

解析：基金投資組合限制中，同一股票的持倉比例不得高于10%。

50.完整性

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)涵蓋所有重要信息。

五、簡答題

51.簡述基