第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格證考試信息及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金管理人登記完成后，應(yīng)在多少日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)送首只私募基金產(chǎn)品信息？（）

A.10日

B.20日

C.30日

D.60日

2.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法中，錯(cuò)誤的是？（）

A.應(yīng)建立健全組織架構(gòu)，明確各部門職責(zé)

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金募集、投資、運(yùn)營、信息披露等各個(gè)環(huán)節(jié)

C.基金管理人高級(jí)管理人員應(yīng)定期對(duì)內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行評(píng)估

D.內(nèi)部控制措施的實(shí)施效果可以完全依賴外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

3.某投資者購買了一只開放式股票型基金，基金凈值為1.50元，申購費(fèi)率為1.5%，贖回費(fèi)率為0.5%。該投資者以5000元金額申購該基金，其可得到的基金份額約為？（）

A.3276份

B.3333份

C.3344份

D.3429份

4.根據(jù)基金合同，基金管理人應(yīng)至少每年進(jìn)行一次基金資產(chǎn)凈值和份額凈值核算，該核算主體是？（）

A.基金托管人

B.基金管理人

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)

5.下列不屬于基金信息披露義務(wù)人的是？（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金投資顧問

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在哪個(gè)工作日內(nèi)向投資者提供基金招募說明書等法律文件？（）

A.基金合同生效前5日

B.基金合同生效前10日

C.基金合同生效前15日

D.基金合同生效前20日

7.下列關(guān)于基金投資禁止行為的規(guī)定中，錯(cuò)誤的是？（）

A.不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三方利益提供擔(dān)保

B.不得違反基金合同約定利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易

C.不得從事內(nèi)幕交易

D.可以投資于與基金合同約定的投資范圍相符的關(guān)聯(lián)交易，無需特別披露

8.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容應(yīng)包括但不限于？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.以上所有

9.下列關(guān)于QDII基金的說法中，錯(cuò)誤的是？（）

A.QDII基金可以投資于境外股票、債券等有價(jià)證券

B.QDII基金的投資范圍僅限于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種

C.QDII基金的投資需要遵守中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金需要向中國證監(jiān)會(huì)進(jìn)行備案

10.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由高到低依次為：保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型。以下哪類投資者適合投資于進(jìn)取型基金產(chǎn)品？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力中等的投資者

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高或偏高的投資者

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力沒有限制的投資者

11.基金產(chǎn)品定期報(bào)告中的“基金持倉明細(xì)”信息披露，通常不包括以下哪項(xiàng)信息？（）

A.期末基金資產(chǎn)組合

B.期末各類資產(chǎn)價(jià)值

C.基金投資的前十大重倉股及其市值

D.基金投資的前十大債券及其市值、占基金資產(chǎn)凈值比例

12.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后多少日內(nèi)，在指定報(bào)刊或者中國證監(jiān)會(huì)指定的其他媒介上公告基金合同生效公告？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

13.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是？（）

A.基金銷售費(fèi)用是指投資者在購買基金產(chǎn)品時(shí)支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的手續(xù)費(fèi)

B.基金銷售費(fèi)用可以采用申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等形式

C.申購費(fèi)可以在基金申購時(shí)一次性支付，也可以在基金贖回時(shí)支付

D.銷售服務(wù)費(fèi)通常按日計(jì)提，從基金資產(chǎn)中扣除

14.基金份額持有人大會(huì)的召集主體是？（）

A.基金托管人

B.基金管理人

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)

15.下列關(guān)于基金信息披露的及時(shí)性原則的說法中，錯(cuò)誤的是？（）

A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.基金發(fā)生重大事件時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)進(jìn)行公告

C.基金凈值信息應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后進(jìn)行披露

D.基金定期報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)編制完成并披露

16.基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人委托，從事基金投資顧問活動(dòng)?；鹜顿Y顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公平原則

C.公開原則

D.謹(jǐn)慎原則

17.下列關(guān)于基金合同中基金運(yùn)作方式的說法中，錯(cuò)誤的是？（）

A.基金運(yùn)作方式是指基金投資運(yùn)作的基本策略和方針

B.基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定

C.基金運(yùn)作方式包括股票型、債券型、混合型、貨幣市場(chǎng)型等

D.基金運(yùn)作方式可以根據(jù)基金管理人的意愿隨時(shí)進(jìn)行變更

18.基金信息披露的完整性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)全面、客觀、準(zhǔn)確、完整地反映基金投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。以下哪項(xiàng)不屬于完整性原則的范疇？（）

A.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)完整披露基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等信息

B.基金定期報(bào)告中的“基金持倉明細(xì)”應(yīng)當(dāng)完整披露基金的投資組合信息

C.基金凈值信息應(yīng)當(dāng)完整披露基金凈值計(jì)算方法和凈值公告時(shí)間

D.基金宣傳材料中可以適當(dāng)省略部分基金業(yè)績(jī)信息，只要不影響投資者判斷即可

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后多少小時(shí)內(nèi)，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)送基金托管人？（）

A.2小時(shí)

B.4小時(shí)

C.6小時(shí)

D.8小時(shí)

20.基金投資者贖回基金份額時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金份額贖回申請(qǐng)之日起多少日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)？（）

A.5日

B.7日

C.10日

D.15日

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列哪些屬于基金管理人的職責(zé)？（）

A.保存基金財(cái)產(chǎn)

B.辦理基金份額的申購和贖回

C.進(jìn)行基金投資

D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

22.下列哪些屬于基金投資禁止行為？（）

A.違反基金合同約定利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易

B.從事內(nèi)幕交易

C.未經(jīng)批準(zhǔn)，向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

23.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平。以下哪些屬于實(shí)質(zhì)性原則的范疇？（）

A.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等信息

B.基金定期報(bào)告中的“基金持倉明細(xì)”應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金的投資組合信息

C.基金凈值信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金凈值計(jì)算方法和凈值公告時(shí)間

D.基金宣傳材料中可以適當(dāng)夸大基金業(yè)績(jī)，只要不影響投資者判斷即可

24.下列哪些屬于基金份額持有人的權(quán)利？（）

A.參加或者委托代理人參加基金份額持有人大會(huì)，行使表決權(quán)

B.獲得基金財(cái)產(chǎn)收益

C.取回其財(cái)產(chǎn)份額

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資

25.基金托管人的職責(zé)包括？（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.協(xié)助基金管理人進(jìn)行投資

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.處理與基金財(cái)產(chǎn)管理有關(guān)的事務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)判斷正誤并在括號(hào)內(nèi)打“√”或“×”）

26.基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品，也可以委托基金銷售機(jī)構(gòu)代為銷售基金產(chǎn)品。（）

27.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）

28.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效前10日向投資者提供基金招募說明書等法律文件。（）

29.基金投資禁止行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三方利益提供擔(dān)保。（）

30.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)送基金托管人。（）

31.基金信息披露的及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）

32.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

33.基金合同中基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)明確約定，并且可以根據(jù)基金管理人的意愿隨時(shí)進(jìn)行變更。（）

34.基金凈值信息應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后進(jìn)行披露。（）

35.基金投資者贖回基金份額時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金份額贖回申請(qǐng)之日起7日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分，請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后______日內(nèi)，在指定報(bào)刊或者中國證監(jiān)會(huì)指定的其他媒介上公告基金合同生效公告。

37.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由高到低依次為：保守型、穩(wěn)健型、______、進(jìn)取型、激進(jìn)型。

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后______小時(shí)內(nèi)，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)送基金托管人。

39.基金投資者贖回基金份額時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金份額贖回申請(qǐng)之日起______日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

40.基金份額持有人大會(huì)不得侵犯基金份額持有人的______。

41.基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人委托，從事______活動(dòng)。

42.基金信息披露的完整性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)全面、客觀、準(zhǔn)確、______地反映基金投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。

43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后______小時(shí)內(nèi)，將當(dāng)日基金份額累計(jì)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)送基金托管人。

44.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的______法律文件。

45.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效前______日向投資者提供基金招募說明書等法律文件。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

46.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

47.簡(jiǎn)述基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則及其具體要求。

48.簡(jiǎn)述基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)。

49.簡(jiǎn)述QDII基金的概念及其投資范圍。

六、案例分析題（共15分）

50.某基金投資者張某，在購買某基金產(chǎn)品時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)向其承諾，該基金產(chǎn)品在過去一年中取得了20%的收益率，并且保證未來一年收益率至少達(dá)到15%。請(qǐng)問該基金銷售機(jī)構(gòu)的做法是否合規(guī)？為什么？請(qǐng)結(jié)合相關(guān)法規(guī)進(jìn)行分析。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.D

3.A

4.B

5.D

6.C

7.D

8.D

9.B

10.C

11.B

12.B

13.C

14.B

15.B

16.D

17.D

18.D

19.B

20.B

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABC

25.ACD

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)判斷正誤并在括號(hào)內(nèi)打“√”或“×”）

26.√

27.×

28.×

29.√

30.×

31.√

32.√

33.×

34.√

35.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分，請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

36.10

37.平衡型

38.4

39.7

40.基本權(quán)利

41.基金投資顧問

42.完整

43.4

44.基礎(chǔ)

45.10

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

46.答：①建立健全組織架構(gòu)，明確各部門職責(zé)；②制定科學(xué)的內(nèi)部控制制度，覆蓋基金募集、投資、運(yùn)營、信息披露等各個(gè)環(huán)節(jié)；③明確基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)；④建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)；⑤建立完善的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行評(píng)估。

47.答：①真實(shí)性原則，要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)反映基金投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息；②準(zhǔn)確性原則，要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確無誤；③完整性原則，要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)全面、客觀、完整地反映基金投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息；④及時(shí)性原則，要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整；⑤公平性原則，要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有基金份額持有人。

48.答：①參加或者委托代理人參加基金份額持有人大會(huì)，行使表決權(quán)；②獲得基金財(cái)產(chǎn)收益；③取得其財(cái)產(chǎn)份額；④監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；⑤對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資；⑥要求基金管理人、基金托管人定期提供基金財(cái)產(chǎn)的管理報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及基金份額持有人大會(huì)決議；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。

49.答：QDII基金是指經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，在境內(nèi)募集資金，通過投資境外證券市場(chǎng)的方式進(jìn)行的基金。QDI