第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試要點(diǎn)歸納及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)或者場(chǎng)所外公開宣傳其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列說法正確的是（）。

A.可以在證券交易場(chǎng)所內(nèi)公開宣傳，但不得在場(chǎng)所外宣傳

B.可以在場(chǎng)所外通過非公開渠道宣傳

C.不得在任何渠道公開宣傳

D.可以在證券交易場(chǎng)所內(nèi)和場(chǎng)所外均公開宣傳，但需符合監(jiān)管要求

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為（）。

A.5000萬元人民幣

B.1億元人民幣

C.2億元人民幣

D.5億元人民幣

3.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)貫穿證券公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)負(fù)責(zé)

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

D.內(nèi)部控制制度可以完全依賴外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.利益沖突優(yōu)先原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.盈利優(yōu)先原則

D.風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先原則

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含（）字樣。

A.“穩(wěn)健”

B.“私募”

C.“證券”

D.“信托”

6.下列關(guān)于證券公司設(shè)立投資銀行部門的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.投資銀行部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于經(jīng)紀(jì)部門

B.投資銀行部門的業(yè)務(wù)范圍由證監(jiān)會(huì)規(guī)定

C.投資銀行部門的人員資格由公司自行認(rèn)定

D.投資銀行部門的風(fēng)險(xiǎn)控制由公司統(tǒng)一管理

7.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的（）。

A.30%

B.50%

C.100%

D.200%

8.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵守的原則是（）。

A.公開、公平、公正原則

B.利益優(yōu)先原則

C.風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先原則

D.效率優(yōu)先原則

9.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.利益沖突優(yōu)先原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.盈利優(yōu)先原則

D.風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先原則

10.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶數(shù)量不得超過（）。

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

11.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)（）。

A.由公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)

B.由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)

C.由公司投資銀行部門負(fù)責(zé)

D.由公司合規(guī)部門負(fù)責(zé)

12.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的，其承銷團(tuán)的組建應(yīng)當(dāng)（）。

A.由發(fā)行人自行決定

B.由證監(jiān)會(huì)決定

C.由保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

D.由承銷商協(xié)商決定

13.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，其投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

B.具有證券從業(yè)資格

C.具有五年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

D.具有注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格

14.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)（）。

A.由公司自行決定

B.由證監(jiān)會(huì)規(guī)定

C.由保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

D.由承銷商協(xié)商決定

15.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)投資風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)當(dāng)（）。

A.由公司自行決定

B.由證監(jiān)會(huì)規(guī)定

C.由保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

D.由承銷商協(xié)商決定

16.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的，其承銷費(fèi)用應(yīng)當(dāng)（）。

A.由發(fā)行人承擔(dān)

B.由承銷商承擔(dān)

C.由證監(jiān)會(huì)承擔(dān)

D.由保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)

17.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，其投資咨詢費(fèi)用應(yīng)當(dāng)（）。

A.由發(fā)行人承擔(dān)

B.由承銷商承擔(dān)

C.由客戶承擔(dān)

D.由證監(jiān)會(huì)承擔(dān)

18.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理費(fèi)用應(yīng)當(dāng)（）。

A.由發(fā)行人承擔(dān)

B.由承銷商承擔(dān)

C.由客戶承擔(dān)

D.由證監(jiān)會(huì)承擔(dān)

19.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)投資收益應(yīng)當(dāng)（）。

A.由公司總經(jīng)理決定如何使用

B.由公司董事會(huì)決定如何使用

C.由公司投資銀行部門決定如何使用

D.由公司合規(guī)部門決定如何使用

20.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的，其承銷風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)（）。

A.由發(fā)行人承擔(dān)

B.由承銷商承擔(dān)

C.由證監(jiān)會(huì)承擔(dān)

D.由保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。

A.信息披露制度

B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.財(cái)務(wù)管理制度

D.人事管理制度

E.業(yè)務(wù)操作制度

22.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)（）業(yè)務(wù)資格。

A.證券經(jīng)紀(jì)

B.融資融券

C.投資咨詢

D.資產(chǎn)管理

E.自營(yíng)業(yè)務(wù)

23.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.向客戶收取保證金

B.對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估

C.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

E.對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)性管理

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)（）。

A.依法合規(guī)

B.公開透明

C.客戶利益優(yōu)先

D.風(fēng)險(xiǎn)控制有效

E.收益最大化

25.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)（）。

A.科學(xué)合理

B.嚴(yán)格規(guī)范

C.獨(dú)立決策

D.集體決策

E.審慎決策

26.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的，其承銷團(tuán)的組建應(yīng)當(dāng)（）。

A.由發(fā)行人決定

B.由保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

C.由承銷商協(xié)商決定

D.符合監(jiān)管要求

E.公平公正

27.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，其投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有專業(yè)知識(shí)和技能

C.具有良好的職業(yè)道德

D.具有五年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

E.具有注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格

28.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)（）。

A.依法合規(guī)

B.公開透明

C.客戶利益優(yōu)先

D.風(fēng)險(xiǎn)控制有效

E.收益最大化

29.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)投資風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)當(dāng)（）。

A.由公司自行決定

B.由證監(jiān)會(huì)規(guī)定

C.符合監(jiān)管要求

D.科學(xué)合理

E.嚴(yán)格規(guī)范

30.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的，其承銷費(fèi)用應(yīng)當(dāng)（）。

A.由發(fā)行人承擔(dān)

B.由承銷商承擔(dān)

C.公平合理

D.符合監(jiān)管要求

E.公開透明

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以在證券交易場(chǎng)所內(nèi)或者場(chǎng)所外公開宣傳其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。（）

32.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣。（）

33.證券公司內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應(yīng)當(dāng)由公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)。（）

34.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“證券”字樣。（）

36.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其業(yè)務(wù)范圍由證監(jiān)會(huì)規(guī)定。（）

37.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的100%。（）

38.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵守公開、公平、公正原則。（）

39.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

40.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶數(shù)量不得超過500人。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)或者場(chǎng)所外______其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

42.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為______億元人民幣。

43.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)貫穿證券公司經(jīng)營(yíng)管理的______。

44.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含______字樣。

46.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其業(yè)務(wù)范圍由______規(guī)定。

47.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的______。

48.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵守______原則。

49.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

50.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶數(shù)量不得超過______人。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

53.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

54.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司A經(jīng)紀(jì)部門工作人員B在為客戶C提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，向客戶C推薦了某只股票，并承諾該股票短期內(nèi)將上漲20%。請(qǐng)問，工作人員B的行為是否符合相關(guān)規(guī)定？為什么？請(qǐng)結(jié)合《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分析。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.D

2.B

3.D

4.B

5.C

6.C

7.B

8.A

9.B

10.B

11.B

12.D

13.B

14.A

15.B

16.A

17.C

18.C

19.B

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

22.AB

23.ABCDE

24.ABCD

25.ABCDE

26.CDE

27.ABC

28.ABCD

29.BCE

30.ACDE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.×

34.√

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.公開宣傳

42.1

43.各個(gè)環(huán)節(jié)

44.客戶利益優(yōu)先

45.證券

46.證監(jiān)會(huì)

47.50%

48.公開、公平、公正

49.客戶利益優(yōu)先

50.300

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①信息披露制度；

②風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

③財(cái)務(wù)管理制度；

④人事管理制度；

⑤業(yè)務(wù)操作制度。

解析：該題考查培訓(xùn)中“證券公司內(nèi)部控制”模塊的內(nèi)容，根據(jù)培訓(xùn)教材，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋上述五個(gè)方面，確保公司經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性。

52.答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括：

①向客戶收取保證金；

②對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估；

③建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

④對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示；

⑤對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)性管理。

解析：該題考查培訓(xùn)中“證券公司融資融券業(yè)務(wù)”模塊的內(nèi)容，根據(jù)培訓(xùn)教材，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行上述職責(zé)，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性。

53.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：

①依法合規(guī)；

②公開透明；

③客戶利益優(yōu)先；

④風(fēng)險(xiǎn)控制有效。

解析：該題考查培訓(xùn)中“證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”模塊的內(nèi)容，根據(jù)培訓(xùn)教材，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循上述原則，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性。

54.答：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括：

①自營(yíng)投資風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)；

②自營(yíng)投資損失準(zhǔn)備金；

③自營(yíng)投資比例限制。

解析：該題考查培訓(xùn)中“證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)”模塊的內(nèi)容，根據(jù)培訓(xùn)教材，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守上述風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性。

六、案例分析題（共25分）

55.答：

案例背景分析：工作人員B向客戶C推薦某只股票，并承諾該股票短期內(nèi)將上漲20%，這種行為涉嫌違反《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定。

問題解答：

問題1：工作人員B的行為是否符合相關(guān)規(guī)定？

答：工作人員B的行為不符合相關(guān)規(guī)定。

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十六條規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員不得對(duì)證券的投資價(jià)值或者投資風(fēng)險(xiǎn)作出承諾，不得與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，不得對(duì)證券的投資價(jià)值或者投資風(fēng)險(xiǎn)作出承諾，不得與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失。因此，工作人員B向客戶C承諾該股票短期內(nèi)將上漲20%的行為，違反了上述規(guī)定。

問題2：這種行為可能帶來哪些后果？

答：這種行為可能帶來以下后果：

①證券公司可能被證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處以罰款；

②工作人員B可能被證券公司解雇，并被證監(jiān)會(huì)處以罰款；

③客戶C可能遭受經(jīng)濟(jì)損失。

解析：根據(jù)《證券法》第二百零二條規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員違反本法第一百一十六條規(guī)定，對(duì)證券的投資價(jià)值或者投資風(fēng)險(xiǎn)作出承諾，或者與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失的，責(zé)令改正，處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重