第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試高分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金募集期限的說法中，正確的是（______）。

A.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月

B.基金募集期限自基金合同生效之日起計(jì)算，不得超過6個(gè)月

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過6個(gè)月

D.基金募集期限自基金合同生效之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月

2.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是（______）。

A.基金份額上市交易公告書

B.基金合同

C.基金季度報(bào)告

D.基金招募說明書

3.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金管理人不得違反基金合同約定，擅自改變投資范圍

B.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

4.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列說法正確的是（______）。

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)采取一人一票的表決方式

B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)采取基金份額總數(shù)投票的表決方式

C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)采取按基金份額持有人數(shù)量投票的表決方式

D.基金份額持有人大會(huì)的表決方式由基金合同約定

5.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期編制并披露基金報(bào)告

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露基金凈值信息

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)披露基金的投資策略和投資組合

D.基金管理人可以不披露基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，下列說法錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等

B.基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)明確基金的投資決策機(jī)制

C.基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)明確基金的風(fēng)險(xiǎn)管理措施

D.基金運(yùn)作方式可以不明確基金的投資限制

7.下列關(guān)于基金托管人的說法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立

B.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管

C.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資

D.基金托管人應(yīng)當(dāng)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（______）。

A.收入最大化原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.風(fēng)險(xiǎn)最小化原則

D.效率優(yōu)先原則

9.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，正確的是（______）。

A.基金份額持有人可以隨時(shí)贖回其持有的基金份額

B.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)繳納贖回費(fèi)

C.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，無需繳納贖回費(fèi)

D.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前3個(gè)工作日提出申請(qǐng)

10.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是（______）。

A.基金凈值報(bào)告

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額上市交易公告書

D.基金份額持有人大會(huì)決議

11.基金管理人內(nèi)部控制的要素中，不包括（______）。

A.組織結(jié)構(gòu)

B.權(quán)限管理

C.信息系統(tǒng)

D.投資決策

12.下列關(guān)于基金估值方法的說法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、公允地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值

B.基金資產(chǎn)估值應(yīng)當(dāng)遵循謹(jǐn)慎原則

C.基金資產(chǎn)估值應(yīng)當(dāng)采用市場利率作為折現(xiàn)率

D.基金資產(chǎn)估值應(yīng)當(dāng)由基金管理人負(fù)責(zé)

13.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（______）。

A.編制基金招募說明書

B.組織基金份額發(fā)售

C.承擔(dān)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任

D.負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作

14.下列關(guān)于基金投資限制的說法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金投資組合的品種應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定

B.基金投資組合的規(guī)模應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定

C.基金投資組合的集中度應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定

D.基金投資組合的收益應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定

15.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交的文件包括（______）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

16.基金信息披露的禁止行為中，不包括（______）。

A.提供虛假的基金信息

B.惡意詆毀其他基金管理人

C.未經(jīng)披露披露基金的投資策略

D.未經(jīng)許可披露基金的投資組合

17.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件中，不包括（______）。

A.資信良好

B.實(shí)力雄厚

C.具備基金托管業(yè)務(wù)資格

D.具備基金投資業(yè)務(wù)資格

18.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得的資質(zhì)是（______）。

A.基金銷售業(yè)務(wù)資格

B.基金投資咨詢業(yè)務(wù)資格

C.基金管理業(yè)務(wù)資格

D.基金托管業(yè)務(wù)資格

19.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)定期召開

C.基金份額持有人大會(huì)的決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

D.基金份額持有人大會(huì)的決議應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露

20.基金管理人違反《證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)可以采取的措施包括（______）。

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.罰款

D.撤銷基金管理人資格

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括（______）。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

E.關(guān)聯(lián)性原則

22.基金投資禁止行為包括（______）。

A.違反基金合同約定，擅自改變投資范圍

B.從事內(nèi)幕交易

C.從事操縱證券市場行為

D.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

E.未經(jīng)信息披露，將基金財(cái)產(chǎn)用于其他用途

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括（______）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的投資決策機(jī)制

E.基金的風(fēng)險(xiǎn)管理措施

24.基金托管人的職責(zé)包括（______）。

A.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管

B.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.處理基金份額的申購和贖回

E.編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

25.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（______）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.收入最大化原則

C.公開透明原則

D.合理定價(jià)原則

E.適當(dāng)性管理原則

26.基金份額持有人大會(huì)的決議事項(xiàng)包括（______）。

A.基金擴(kuò)募或者合并

B.基金轉(zhuǎn)換投資策略

C.基金合同約定的其他重大事項(xiàng)

D.基金管理人的更換

E.基金托管人的更換

27.基金管理人內(nèi)部控制的要素包括（______）。

A.組織結(jié)構(gòu)

B.權(quán)限管理

C.信息系統(tǒng)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

E.投資決策

28.基金資產(chǎn)估值的程序包括（______）。

A.基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

B.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值復(fù)核

C.基金管理人將估值結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

D.基金托管人將估值結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

E.基金管理人將估值結(jié)果披露給基金份額持有人

29.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（______）。

A.編制基金招募說明書

B.組織基金份額發(fā)售

C.承擔(dān)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任

D.負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作

E.向中國證監(jiān)會(huì)提交基金募集申請(qǐng)材料

30.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（______）。

A.向投資者提供基金信息

B.從事基金份額的申購和贖回

C.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

D.向投資者提供基金投資咨詢

E.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。（______）

32.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期編制并披露基金報(bào)告。（______）

33.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款。（______）

34.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)采取一人一票的表決方式。（______）

35.基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露基金凈值信息。（______）

36.基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。（______）

37.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資。（______）

38.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶利益優(yōu)先原則。（______）

39.基金份額持有人可以隨時(shí)贖回其持有的基金份額。（______）

40.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是基金份額上市交易公告書。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的______體系，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全。

42.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金______召集。

43.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交的文件包括______。

44.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括______、______和______。

45.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括______和______。

46.基金管理人內(nèi)部控制的要素包括______、______和______。

47.基金資產(chǎn)估值的程序包括______和______。

48.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括______和______。

49.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括______和______。

50.基金份額持有人大會(huì)的決議事項(xiàng)包括______和______。

五、簡答題（共30分）

51.簡述基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則及其含義。（10分）

52.簡述基金管理人內(nèi)部控制的要素及其作用。（10分）

53.簡述基金資產(chǎn)估值的程序及其意義。（10分）

六、案例分析題（共15分）

某基金管理公司A，在2023年1月發(fā)行了一只新的基金產(chǎn)品B。在基金募集過程中，A公司通過其官方網(wǎng)站和社交媒體平臺(tái)發(fā)布了大量的基金宣傳材料，其中夸大了基金的投資收益，并承諾保本保息。此外，A公司還利用其員工關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，以低于市場價(jià)的價(jià)格向其親朋好友申購基金份額?；鹉技跐M后，A公司發(fā)現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量遠(yuǎn)低于預(yù)期，基金無法成立。

問題：

（1）分析A公司在基金募集過程中存在哪些違法行為？（5分）

（2）A公司的違法行為可能導(dǎo)致的法律后果有哪些？（5分）

（3）A公司應(yīng)該如何改進(jìn)其基金募集行為？（5分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。因此，A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.C

解析：基金信息披露包括定期信息披露和臨時(shí)信息披露?；鸺径葓?bào)告屬于定期信息披露，而基金份額上市交易公告書、基金合同、基金招募說明書屬于臨時(shí)信息披露。因此，C選項(xiàng)正確。

3.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)正確。

4.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)采取一人一票的表決方式。因此，A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十二條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)正確。

6.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定應(yīng)當(dāng)明確基金的投資限制，包括投資范圍、投資策略、投資組合的品種和比例等。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)正確。

7.C

解析：基金托管人的職責(zé)包括對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等，但不包括對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、D選項(xiàng)正確。

8.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶利益優(yōu)先原則，將投資者的利益放在首位。因此，B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)繳納贖回費(fèi)。因此，B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.D

解析：基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是基金份額持有人大會(huì)決議。因此，D選項(xiàng)正確，A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的要素包括組織結(jié)構(gòu)、權(quán)限管理、信息系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等，但不包括投資決策。投資決策是基金管理人的核心職責(zé)，不屬于內(nèi)部控制要素。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)正確。

12.C

解析：基金資產(chǎn)估值應(yīng)當(dāng)采用市場利率作為折現(xiàn)率，而不是其他利率。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、D選項(xiàng)正確。

13.A

解析：基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括編制基金招募說明書、組織基金份額發(fā)售等。承擔(dān)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任和負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作是基金托管人的職責(zé)。因此，A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.D

解析：基金投資限制包括投資組合的品種、規(guī)模、集中度等，但不包括收益?；鹗找媸腔鹜顿Y的目標(biāo)，而不是投資限制。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)正確。

15.A

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交的文件包括基金合同?；鹫心颊f明書、基金份額持有人大會(huì)決議、基金資產(chǎn)凈值報(bào)告是在基金合同生效前或生效后的一定期限內(nèi)提交的文件。因此，A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.B

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假的基金信息、惡意詆毀其他基金管理人、未經(jīng)披露披露基金的投資策略等，但不包括惡意詆毀其他基金管理人。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、C、D選項(xiàng)正確。

17.D

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件包括資信良好、實(shí)力雄厚、具備基金托管業(yè)務(wù)資格等，但不包括具備基金投資業(yè)務(wù)資格。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)正確。

18.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得的資質(zhì)是基金銷售業(yè)務(wù)資格。因此，A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.B

解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)定期召開，而不是不定期召開。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、C、D選項(xiàng)正確。

20.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百一十九條規(guī)定，基金管理人違反《證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)可以采取的措施包括責(zé)令改正、監(jiān)管談話、罰款、撤銷基金管理人資格等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則。關(guān)聯(lián)性原則不屬于基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則。因此，A、B、C、D選項(xiàng)正確，E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

22.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括違反基金合同約定，擅自改變投資范圍、從事內(nèi)幕交易、從事操縱證券市場行為、將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款等。未經(jīng)信息披露，將基金財(cái)產(chǎn)用于其他用途不屬于基金投資禁止行為。因此，A、B、C、D選項(xiàng)正確，E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.ABCDE

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資決策機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理措施等。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

24.AC

解析：基金托管人的職責(zé)包括對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等，但不包括對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和處理基金份額的申購和贖回。編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告是基金管理人的職責(zé)。因此，A、C選項(xiàng)正確，B、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

25.ACE

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、合理定價(jià)原則等，但不包括收入最大化原則和適當(dāng)性管理原則。因此，A、C、E選項(xiàng)正確，B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

26.ABCD

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議事項(xiàng)包括基金擴(kuò)募或者合并、基金轉(zhuǎn)換投資策略、基金合同約定的其他重大事項(xiàng)、基金管理人的更換、基金托管人的更換等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確，E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

27.ABCD

解析：基金管理人內(nèi)部控制的要素包括組織結(jié)構(gòu)、權(quán)限管理、信息系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等。投資決策是基金管理人的核心職責(zé)，不屬于內(nèi)部控制要素。因此，A、B、C、D選項(xiàng)正確，E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

28.AB

解析：基金資產(chǎn)估值的程序包括基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值和基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值復(fù)核?；鸸芾砣藢⒐乐到Y(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案和基金托管人將估值結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案不屬于基金資產(chǎn)估值的程序?；鸸芾砣藢⒐乐到Y(jié)果披露給基金份額持有人屬于基金信息披露的范疇，不屬于基金資產(chǎn)估值的程序。因此，A、B選項(xiàng)正確，C、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

29.AB

解析：基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括編制基金招募說明書、組織基金份額發(fā)售。承擔(dān)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任和負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作是基金托管人的職責(zé)。因此，A、B選項(xiàng)正確，C、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括向投資者提供基金信息、從事基金份額的申購和贖回、對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、向投資者提供基金投資咨詢等。監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是基金托管人的職責(zé)。因此，A、B、C、D選項(xiàng)正確，E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。因此，本題說法正確。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十二條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)定期編制并披露基金報(bào)告。因此，本題說法正確。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款。因此，本題說法錯(cuò)誤。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)采取一人一票的表決方式。因此，本題說法正確。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十二條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露基金凈值信息。因此，本題說法正確。

36.√

解析：基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。因此，本題說法正確。

37.×

解析：基金托管人的職責(zé)包括對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等，但不包括對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資。因此，本題說法錯(cuò)誤。

38.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶利益優(yōu)先原則，將投資者的利益放在首位。因此，本題說法正確。

39.×

解析：基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前3個(gè)工作日提出申請(qǐng)，而不是隨時(shí)可以贖回。因此，本題說法錯(cuò)誤。

40.×

解析：基金信息披露中，屬于定期信息披露的是基金凈值報(bào)告，而不是基金份額上市交易公告書。因此，本題說法錯(cuò)誤。

四、填空題

41.風(fēng)險(xiǎn)

42.管理人

43.基金合同

44.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

45.客戶利益優(yōu)先、公開透明

46.組織結(jié)構(gòu)、權(quán)限管理、信息系統(tǒng)

47.基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值、基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值復(fù)核

48.編制基金招募說明書、組織基金份額發(fā)售

49.向投資者提供基金信息、從事基金份額的申購和贖回

50.基金擴(kuò)募或者合并、基金轉(zhuǎn)換投資策略

五、簡答題

51.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則及其含義：

（1）真實(shí)性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映基金的真實(shí)情況，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

（2）準(zhǔn)確性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確無誤，不得含有任何錯(cuò)誤的記載或數(shù)據(jù)。

（3）完整性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)完整地披露所有與基金相關(guān)