第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁樂橙樂考基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是（）。

（）A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

（）B.基金份額凈值每日計(jì)算并公告

（）C.基金份額凈值會(huì)影響投資者的申購贖回價(jià)格

（）D.基金份額凈值越高，基金業(yè)績?cè)胶?/p>

2.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過（）人。

（）A.50

（）B.100

（）C.200

（）D.500

3.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。

（）A.確保基金資產(chǎn)的安全完整

（）B.防止利益沖突和利益輸送

（）C.提高基金運(yùn)作效率

（）D.最大化基金收益率

4.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常不包括（）。

（）A.基金招募說明書

（）B.基金季度報(bào)告

（）C.基金中期報(bào)告

（）D.基金年度報(bào)告

5.下列關(guān)于基金業(yè)績?cè)u(píng)估的表述，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.夏普比率是衡量基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的指標(biāo)

（）B.特雷諾比率考慮了基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）C.詹森比率主要用于評(píng)估基金經(jīng)理的主動(dòng)管理能力

（）D.以上表述均正確

6.下列不屬于基金銷售行為規(guī)范的是（）。

（）A.禁止夸大宣傳基金業(yè)績

（）B.不得以不正當(dāng)競爭手段招攬客戶

（）C.可以向特定客戶收取更高的銷售費(fèi)用

（）D.應(yīng)如實(shí)披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常不包括（）。

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金的稅收政策

8.下列關(guān)于基金托管人的表述，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)

（）B.基金托管人獨(dú)立于基金管理人

（）C.基金托管人可以參與基金的投資決策

（）D.基金托管人需對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督

9.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有（）等權(quán)利。

（）A.申購、贖回基金份額

（）B.參與基金份額持有人大會(huì)

（）C.分紅

（）D.以上均正確

10.下列關(guān)于基金估值方法的表述，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.交易所交易的股票，以其在證券交易所的收盤價(jià)估值

（）B.未能交易的股票，按估值日在交易所相同或類似業(yè)務(wù)的市價(jià)估值

（）C.現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券，按成本估值

（）D.以上表述均正確

11.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

（）A.5

（）B.10

（）C.15

（）D.20

12.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.禁止利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

（）B.禁止挪用基金財(cái)產(chǎn)

（）C.禁止不公平地對(duì)待不同基金份額持有人

（）D.可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

13.基金信息披露中，"臨時(shí)報(bào)告"通常不包括（）。

（）A.基金份額持有人大會(huì)的決議

（）B.基金管理人變更

（）C.基金名稱變更

（）D.基金份額凈值

14.下列關(guān)于基金業(yè)績?cè)u(píng)估的表述，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.信息比率是衡量基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的指標(biāo)

（）B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）主要用于評(píng)估基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）C.基于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益，夏普比率比特雷諾比率更具參考價(jià)值

（）D.以上表述均正確

15.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常不包括（）。

（）A.基金的投資策略

（）B.基金的投資限制

（）C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金的會(huì)計(jì)政策

16.下列關(guān)于基金托管人的表述，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

（）B.基金托管人獨(dú)立于基金管理人

（）C.基金托管人可以參與基金的投資決策

（）D.基金托管人需對(duì)基金運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

17.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有（）等權(quán)利。

（）A.參與基金份額持有人大會(huì)

（）B.分紅

（）C.申購、贖回基金份額

（）D.以上均正確

18.下列關(guān)于基金估值方法的表述，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.交易所交易的債券，以其在證券交易所的收盤價(jià)估值

（）B.未能交易的債券，按估值日在交易所相同或類似業(yè)務(wù)的市價(jià)估值

（）C.現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券，按成本估值

（）D.以上表述均正確

19.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

（）A.10

（）B.15

（）C.20

（）D.30

20.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.禁止挪用基金財(cái)產(chǎn)

（）B.禁止利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

（）C.禁止不公平地對(duì)待不同基金份額持有人

（）D.可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的有（）。

（）A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

（）B.基金份額凈值每日計(jì)算并公告

（）C.基金份額凈值會(huì)影響投資者的申購贖回價(jià)格

（）D.基金份額凈值越高，基金業(yè)績?cè)胶?/p>

22.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過（）人。

（）A.50

（）B.100

（）C.200

（）D.500

23.下列屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的有（）。

（）A.確保基金資產(chǎn)的安全完整

（）B.防止利益沖突和利益輸送

（）C.提高基金運(yùn)作效率

（）D.最大化基金收益率

24.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常包括（）。

（）A.基金季度報(bào)告

（）B.基金中期報(bào)告

（）C.基金年度報(bào)告

（）D.基金招募說明書

25.下列關(guān)于基金業(yè)績?cè)u(píng)估的表述，正確的有（）。

（）A.夏普比率是衡量基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的指標(biāo)

（）B.特雷諾比率考慮了基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）C.詹森比率主要用于評(píng)估基金經(jīng)理的主動(dòng)管理能力

（）D.以上表述均正確

26.下列屬于基金銷售行為規(guī)范的有（）。

（）A.禁止夸大宣傳基金業(yè)績

（）B.不得以不正當(dāng)競爭手段招攬客戶

（）C.應(yīng)如實(shí)披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）D.可以向特定客戶收取更高的銷售費(fèi)用

27.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括（）。

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金的稅收政策

28.下列關(guān)于基金托管人的表述，正確的有（）。

（）A.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)

（）B.基金托管人獨(dú)立于基金管理人

（）C.基金托管人需對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督

（）D.基金托管人可以參與基金的投資決策

29.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有（）等權(quán)利。

（）A.申購、贖回基金份額

（）B.參與基金份額持有人大會(huì)

（）C.分紅

（）D.以上均正確

30.下列關(guān)于基金估值方法的表述，正確的有（）。

（）A.交易所交易的股票，以其在證券交易所的收盤價(jià)估值

（）B.未能交易的股票，按估值日在交易所相同或類似業(yè)務(wù)的市價(jià)估值

（）C.現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券，按成本估值

（）D.以上表述均正確

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值每日計(jì)算并公告。（）

32.私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過200人。（）

33.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是最大化基金收益率。（）

34.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。（）

35.基金業(yè)績?cè)u(píng)估中，夏普比率是衡量基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的指標(biāo)。（）

36.基金銷售行為規(guī)范中，禁止夸大宣傳基金業(yè)績。（）

37.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常不包括基金的稅收政策。（）

38.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)。（）

39.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有申購、贖回基金份額等權(quán)利。（）

40.基金估值方法中，現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券，按成本估值。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以_________。

42.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過_________人。

43.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)之一是確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

44.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常不包括_________。

45.基金業(yè)績?cè)u(píng)估中，夏普比率是衡量基金_________的指標(biāo)。

46.基金銷售行為規(guī)范中，禁止_________基金業(yè)績。

47.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括基金的投資_________。

48.基金托管人負(fù)責(zé)保管_________。

49.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有_________等權(quán)利。

50.基金估值方法中，現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券，按_________估值。

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)。（5分）

52.簡述基金信息披露的規(guī)范性要求。（5分）

53.簡述基金業(yè)績?cè)u(píng)估的主要指標(biāo)及其含義。（5分）

54.簡述基金銷售行為規(guī)范的主要內(nèi)容。（5分）

六、案例分析題（共10分）

55.某基金公司正在募集一只私募基金，基金合同中約定的投資策略為“投資于股票、債券等金融工具，追求長期穩(wěn)定收益”。在募集過程中，基金公司宣傳該基金“保證年化收益率15%”，并承諾“保本保息”。請(qǐng)分析該基金公司宣傳行為的合規(guī)性問題，并提出改進(jìn)建議。（10分）

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金份額凈值的基本定義。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是每日計(jì)算并公告的。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值會(huì)影響投資者的申購贖回價(jià)格，但不是唯一因素。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值越高，不代表基金業(yè)績?cè)胶?，還需要考慮風(fēng)險(xiǎn)因素。

2.C

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過200人。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，50人是公募基金的要求。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，100人是股權(quán)投資基金的要求。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，500人是公募基金的要求。

3.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括確保基金資產(chǎn)的安全完整、防止利益沖突和利益輸送、提高基金運(yùn)作效率等，但不包括最大化基金收益率。最大化基金收益率是基金的投資目標(biāo)，而非內(nèi)部控制的目標(biāo)。

4.A

解析：基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告，但不包括基金招募說明書?；鹫心颊f明書是基金募集期間披露的文件。

5.D

解析：A、B、C選項(xiàng)的表述均正確。夏普比率是衡量基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的指標(biāo)，特雷諾比率考慮了基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，詹森比率主要用于評(píng)估基金經(jīng)理的主動(dòng)管理能力。

6.C

解析：基金銷售行為規(guī)范中，禁止向特定客戶收取更高的銷售費(fèi)用。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金銷售行為規(guī)范的內(nèi)容。

7.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等，但不包括基金的稅收政策?；鸬亩愂照哂上嚓P(guān)法規(guī)規(guī)定。

8.C

解析：基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，獨(dú)立于基金管理人，并對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督，但不參與基金的投資決策。

9.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有申購、贖回基金份額、參與基金份額持有人大會(huì)、分紅等權(quán)利。

10.C

解析：交易所交易的股票，以其在證券交易所的收盤價(jià)估值；未能交易的股票，按估值日在交易所相同或類似業(yè)務(wù)的市價(jià)估值；現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券，按市場利率估值，而非成本。

11.B

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

12.D

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益、挪用基金財(cái)產(chǎn)、不公平地對(duì)待不同基金份額持有人等，但不可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款。

13.D

解析：基金信息披露中，"臨時(shí)報(bào)告"通常包括基金份額持有人大會(huì)的決議、基金管理人變更、基金名稱變更等，但不包括基金份額凈值。

14.D

解析：A、B、C選項(xiàng)的表述均正確。信息比率是衡量基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的指標(biāo)，資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）主要用于評(píng)估基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益，夏普比率比特雷諾比率更具參考價(jià)值。

15.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括基金的投資策略、投資限制、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等，但不包括基金的會(huì)計(jì)政策?；鸬臅?huì)計(jì)政策由相關(guān)法規(guī)規(guī)定。

16.C

解析：基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算，獨(dú)立于基金管理人，并對(duì)基金運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，但不參與基金的投資決策。

17.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有申購、贖回基金份額、參與基金份額持有人大會(huì)、分紅等權(quán)利。

18.C

解析：交易所交易的債券，以其在證券交易所的收盤價(jià)估值；未能交易的債券，按估值日在交易所相同或類似業(yè)務(wù)的市價(jià)估值；現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券，按市場利率估值，而非成本。

19.B

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

20.D

解析：基金投資禁止行為包括挪用基金財(cái)產(chǎn)、利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益、不公平地對(duì)待不同基金份額持有人等，但不可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：A、B、C選項(xiàng)的表述均正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值越高，不代表基金業(yè)績?cè)胶茫€需要考慮風(fēng)險(xiǎn)因素。

22.ABC

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過200人。A、B、C選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，500人是公募基金的要求。

23.ABC

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整、防止利益沖突和利益輸送、提高基金運(yùn)作效率等，但不包括最大化基金收益率。最大化基金收益率是基金的投資目標(biāo)，而非內(nèi)部控制的目標(biāo)。

24.ABC

解析：基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書是基金募集期間披露的文件。

25.ABCD

解析：A、B、C選項(xiàng)的表述均正確。夏普比率是衡量基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的指標(biāo)，特雷諾比率考慮了基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，詹森比率主要用于評(píng)估基金經(jīng)理的主動(dòng)管理能力。

26.ABC

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售行為規(guī)范的內(nèi)容。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售行為規(guī)范中，禁止向特定客戶收取更高的銷售費(fèi)用。

27.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的稅收政策由相關(guān)法規(guī)規(guī)定。

28.ABC

解析：A、B、C選項(xiàng)的表述均正確?；鹜泄苋诵鑼?duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督，但不參與基金的投資決策。

29.ABCD

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有申購、贖回基金份額、參與基金份額持有人大會(huì)、分紅等權(quán)利。

30.ABCD

解析：A、B、C選項(xiàng)的表述均正確。交易所交易的股票，以其在證券交易所的收盤價(jià)估值；未能交易的股票，按估值日在交易所相同或類似業(yè)務(wù)的市價(jià)估值；現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券，按市場利率估值。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整、防止利益沖突和利益輸送、提高基金運(yùn)作效率等，但不包括最大化基金收益率。

34.√

35.√

36.√

37.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等，也包括基金的稅收政策。

38.√

39.√

40.×

解析：基金估值方法中，現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券，按市場利率估值，而非成本。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金總份額

42.200

43.確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整

44.基金招募說明書

45.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

46.夸大

47.目標(biāo)

48.基金資產(chǎn)

49.申購、贖回基金份額

50.市場利率

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)。（5分）

答：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括：

①確?；鹳Y產(chǎn)的安全完