第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試蛋糕及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）。

A.80%

B.100%

C.200%

D.150%

2.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，但可以存放在同一金融機(jī)構(gòu)

B.證券公司可以私下承諾保本保息，以吸引客戶資金

C.基金管理公司不屬于證券公司，因此不受《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》約束

D.客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃的業(yè)績(jī)報(bào)酬提取比例不受監(jiān)管

3.某投資者于2023年1月1日買入A股票1000股，買入價(jià)為每股10元，2023年12月31日賣出800股，賣出價(jià)為每股12元，剩余200股于2024年1月10日以每股9元的價(jià)格全部賣出。該投資者持有A股票期間的資本利得為（）元。

A.4000

B.2000

C.1600

D.800

4.根據(jù)上海證券交易所和深圳證券交易所的交易規(guī)則，以下哪個(gè)行為屬于禁止的操縱市場(chǎng)行為？（）

A.投資者通過(guò)連續(xù)買賣同一股票，影響證券交易價(jià)格

B.證券公司利用其信息優(yōu)勢(shì)，優(yōu)先為特定客戶執(zhí)行交易指令

C.上市公司收購(gòu)人通過(guò)集中資金優(yōu)勢(shì)，連續(xù)買賣該公司股票，并意圖影響該公司證券交易價(jià)格

D.投資者基于內(nèi)幕信息，在限制期內(nèi)買賣該內(nèi)幕信息所涉及證券

5.以下哪種金融工具不屬于衍生金融工具？（）

A.期權(quán)合約

B.期貨合約

C.股票

D.互換合約

6.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與交易管理辦法》，證券發(fā)行人未按照核準(zhǔn)的發(fā)行方案發(fā)行證券的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的措施不包括（）。

A.暫停或撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可

B.對(duì)發(fā)行人及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款

C.追究發(fā)行人的刑事責(zé)任

D.責(zé)令發(fā)行人退還已募集的資金并加算銀行同期存款利息

7.某證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)，其從事該業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件之一是，凈資本不低于人民幣（）元。

A.5000萬(wàn)

B.1億

C.2億

D.5億

8.以下關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，正確的是（）。

A.證券投資咨詢?nèi)藛T可以私下接受客戶委托，代其操作證券賬戶

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以向客戶提供保證收益的投資建議

C.證券投資咨詢?nèi)藛T可以未獲取相應(yīng)執(zhí)業(yè)資格就從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要目的是為客戶提供證券交易的具體操作指令

9.根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司的董事任期由公司章程規(guī)定，但每屆任期不得超過(guò)（）年。

A.2

B.3

C.4

D.5

10.以下哪種情形不屬于內(nèi)幕信息的范疇？（）

A.公司董事會(huì)決議收購(gòu)本公司股份

B.公司發(fā)行新股的計(jì)劃

C.公司營(yíng)業(yè)外收入大幅下降

D.公司經(jīng)理的親屬在其任職公司購(gòu)買了公司5%的股份

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.證券公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.完善的內(nèi)部控制制度

B.分散的股權(quán)結(jié)構(gòu)

C.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的權(quán)責(zé)分明

D.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

12.以下關(guān)于證券交易結(jié)算資金的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.證券交易結(jié)算資金屬于投資者所有，應(yīng)當(dāng)專項(xiàng)管理

B.證券公司可以挪用客戶的證券交易結(jié)算資金

C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)保管證券交易結(jié)算資金

D.證券公司破產(chǎn)清算時(shí)，證券交易結(jié)算資金優(yōu)先用于清償客戶債務(wù)

13.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，除滿足凈資本等財(cái)務(wù)指標(biāo)外，還需要具備的條件包括（）。

A.具有健全的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施

B.具有符合規(guī)定資格的從業(yè)人員

C.具有完善的客戶信用評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制體系

D.最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或刑事處罰

14.以下關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.證券公司可以從事禁止的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，但需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的資金來(lái)源限于證券公司自有資金

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為包括內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍限于上市證券

15.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶利益優(yōu)先

C.獨(dú)立客觀

D.公開(kāi)透明

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以將其管理的客戶資產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)?；蛉谫Y。

17.上市公司發(fā)生的可能對(duì)上市公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者可以通過(guò)公司公告、證券公司信息終端等渠道獲取。

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立專門的投資部門，負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資運(yùn)作。

19.證券公司從業(yè)人員在離開(kāi)原證券公司后，可以立即受雇于與其原公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的其他證券公司。

20.證券投資咨詢?nèi)藛T可以為特定客戶編制個(gè)性化的投資方案，但不得保證投資收益。

21.證券公司董事會(huì)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)最終責(zé)任。

22.證券公司客戶信用評(píng)估等級(jí)高的客戶，可以獲得的融資額度越高。

23.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為包括利用虛假信息誤導(dǎo)投資者。

24.上市公司信息披露義務(wù)人是指發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。

25.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得對(duì)證券投資有價(jià)證券的價(jià)值或者投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金之和不得低于人民幣_(tái)_______元。

27.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的________%。

28.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)中，知悉內(nèi)幕信息的，應(yīng)當(dāng)立即向公司報(bào)告，并由公司按照規(guī)定履行________義務(wù)。

29.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得代理客戶操作證券賬戶，不得為客戶________。

30.上市公司信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露信息，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得以任何________形式向特定對(duì)象提供未公開(kāi)的重大信息。

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的________制度，明確各級(jí)業(yè)務(wù)人員的職責(zé)。

32.證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利，為自己或者他人謀取不正當(dāng)利益，不得違背客戶的意愿，代客戶________。

33.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對(duì)公司________，不得利用職權(quán)損害公司或者其他股東的利益。

34.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的________制度，嚴(yán)格履行客戶交易結(jié)算資金的存管職責(zé)。

35.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以________為原則，為客戶提供證券投資建議。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

36.簡(jiǎn)述證券公司治理結(jié)構(gòu)的基本要求。（6分）

37.簡(jiǎn)述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)。（7分）

38.簡(jiǎn)述證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為。（6分）

39.簡(jiǎn)述證券投資咨詢業(yè)務(wù)的基本原則。（6分）

六、案例分析題（共30分）

40.某證券公司A的從業(yè)人員張某，在2023年11月2日得知其所在公司正在醞釀一項(xiàng)重大投資計(jì)劃，該計(jì)劃一旦實(shí)施，將導(dǎo)致公司股價(jià)大幅上漲。張某在未告知公司的情況下，于11月3日以每股10元的價(jià)格買入該公司股票1000股。隨后，該公司于11月5日正式宣布該投資計(jì)劃，公司股價(jià)當(dāng)日上漲至每股12元。張某在得知該消息后，立即賣出股票獲利。請(qǐng)問(wèn)：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？（8分）

（2）如果張某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取哪些行政處罰措施？（7分）

（3）證券公司A應(yīng)該如何加強(qiáng)內(nèi)部控制，防止類似事件再次發(fā)生？（7分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.B

2.A

3.C

4.A

5.C

6.C

7.B

8.D

9.D

10.D

二、多選題

11.ACD

12.AD

13.ABCD

14.CD

15.ABCD

三、判斷題

16.×

17.√

18.√

19.×

20.√

21.√

22.√

23.√

24.√

25.√

四、填空題

26.8億

27.200

28.報(bào)告

29.追求收益

30.短期

31.風(fēng)險(xiǎn)控制

32.決定

33.負(fù)責(zé)任

34.客戶交易結(jié)算資金

35.客戶利益

五、簡(jiǎn)答題

36.答：

①建立健全公司治理組織架構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限。

②完善公司治理制度，包括議事規(guī)則、決策程序、信息披露制度等。

③加強(qiáng)對(duì)高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的監(jiān)督和管理。

④建立健全內(nèi)部控制制度，防范風(fēng)險(xiǎn)。

⑤保障股東權(quán)利，特別是中小股東的權(quán)利。

⑥提高公司治理的透明度，接受社會(huì)監(jiān)督。

解析：本題考查證券公司治理結(jié)構(gòu)的基本要求。答案要點(diǎn)包括組織架構(gòu)、制度建設(shè)、監(jiān)督管理、內(nèi)部控制、股東權(quán)利、透明度等方面。

37.答：

①建立健全客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度，明確業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

②加強(qiáng)對(duì)客戶資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

③建立健全投資監(jiān)督機(jī)制，確保投資行為符合規(guī)定。

④加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的管理，防止利益沖突和利益輸送。

⑤定期進(jìn)行合規(guī)檢查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問(wèn)題。

解析：本題考查證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)。答案要點(diǎn)包括制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、投資監(jiān)督、人員管理、合規(guī)檢查等方面。

38.答：

①不得從事內(nèi)幕交易。

②不得操縱市場(chǎng)。

③不得欺詐客戶。

④不得利用虛假信息誤導(dǎo)投資者。

⑤不得挪用客戶資產(chǎn)。

⑥不得違反有關(guān)證券投資咨詢業(yè)務(wù)的規(guī)定。

解析：本題考查證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為。答案要點(diǎn)包括內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶、虛假信息、挪用客戶資產(chǎn)、違反咨詢業(yè)務(wù)規(guī)定等方面。

39.答：

①勤勉盡責(zé)原則：證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)認(rèn)真、審慎地為客戶提供證券投資建議。

②客戶利益優(yōu)先原則：證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)將客戶的利益放在首位，不得損害客戶的利益。

③獨(dú)立客觀原則：證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、客觀地為客戶提供證券投資建議，不受任何外界因素的影響。

④公開(kāi)透明原則：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公開(kāi)、透明地披露相關(guān)信息，接受社會(huì)監(jiān)督。

解析：本題考查證券投資咨詢業(yè)務(wù)的基本原則。答案要點(diǎn)包括勤勉盡責(zé)、客戶利益優(yōu)先、獨(dú)立客觀、公開(kāi)透明等方面。

六、案例分析題

40.答：

（1）張某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。根據(jù)《證券法》第八十條的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人，在涉及證券發(fā)行、交易或者其他對(duì)證券價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，不得買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。張某作為證券公司的從業(yè)人員，在知悉公司重大投資計(jì)劃的情況下，利用該信息進(jìn)行證券交易，其行為符合內(nèi)幕交易的特征。

（2）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)該張某采取的行政處罰措施包括：沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以暫?；蛘叱蜂N其證券從業(yè)資格。如果張某的行為構(gòu)成犯罪，還可以依法追究其刑事責(zé)任。

（3）證券公司A應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)