第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券投資基金從業(yè)考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券投資基金運(yùn)作的基本特征，描述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

B.基金份額持有人是基金合同的當(dāng)事人，享有收益分配權(quán)、基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)等權(quán)利

C.基金管理人、基金托管人依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，可以挪用基金財(cái)產(chǎn)

D.基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3（平衡型）的基金產(chǎn)品適合的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)是（）。

A.C1（保守型）

B.C2（穩(wěn)健型）

C.C3（進(jìn)取型）

D.C4（激進(jìn)型）

3.下列不屬于基金信息披露的禁止行為的是（）。

A.在基金合同中約定基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人、基金托管人出資

B.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)基金募集信息

C.誤導(dǎo)投資人認(rèn)為投資于該基金能夠保證收益

D.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

4.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開(kāi)始進(jìn)行基金份額的發(fā)售，并在基金份額發(fā)售之日起（）日內(nèi)完成認(rèn)購(gòu)。

A.5

B.10

C.15

D.20

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人不得違反基金合同，擅自改變基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

C.基金管理人可以將其管理的其他基金財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買(mǎi)本基金

D.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

6.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述，正確的是（）。

A.基金份額凈值在基金每個(gè)交易日開(kāi)市后計(jì)算并公告，但最早可提前1日計(jì)算

B.基金份額凈值計(jì)算公式為：基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

C.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)扣除基金總負(fù)債后的余額

D.基金份額凈值通常以人民幣元為單位，保留兩位小數(shù)

7.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的基金運(yùn)作方式，不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的基金財(cái)產(chǎn)

D.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

8.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15日內(nèi)，編制并披露基金季度報(bào)告

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前，編制并披露基金年度報(bào)告

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)，進(jìn)行基金合同生效公告

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效之日起3個(gè)月內(nèi)，進(jìn)行基金合同生效公告

9.下列關(guān)于基金托管人信息披露義務(wù)的表述，正確的是（）。

A.基金托管人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起20日內(nèi)，編制并披露基金季度報(bào)告

B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在每年5月31日前，編制并披露基金年度報(bào)告

C.基金托管人僅負(fù)責(zé)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管，不參與基金的投資運(yùn)作

D.基金托管人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效之日起3個(gè)月內(nèi)，進(jìn)行基金合同生效公告

10.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.QDII基金是指在中國(guó)境內(nèi)募集資金，投資于境外證券市場(chǎng)的基金

B.QDII基金的投資范圍包括境外股票、債券、存款等資產(chǎn)

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的審批

D.QDII基金的投資不需要遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管規(guī)定

11.基金招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基金募集期限

B.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

C.基金的投資目標(biāo)

D.基金的稅收政策

12.下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金季度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括基金基本情況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)、投資組合報(bào)告等內(nèi)容

B.基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括基金合同摘要、基金管理人報(bào)告、基金托管人報(bào)告等內(nèi)容

C.基金中期報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、基金管理人及基金托管人情況等內(nèi)容

D.基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括基金合同變更、基金財(cái)產(chǎn)損失等重大事項(xiàng)

13.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)編制并披露基金信息，不得（）。

A.延遲披露基金信息

B.拖延披露基金信息

C.隱瞞基金信息

D.披露虛假基金信息

14.下列關(guān)于基金合同的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件

B.基金合同由基金管理人、基金托管人共同簽署

C.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式、基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容

D.基金合同可以約定基金份額持有人可以隨時(shí)要求基金管理人贖回其持有的基金份額

15.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息，不得（）。

A.誤導(dǎo)投資人

B.欺詐投資人

C.披露虛假信息

D.披露過(guò)時(shí)信息

16.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金管理人可以將其管理的其他基金財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買(mǎi)本基金

B.基金管理人可以違反基金合同，擅自改變基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以將其管理的基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人、基金托管人出資

17.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)（）。

A.依照基金合同約定履行各自的職責(zé)

B.依照基金招募說(shuō)明書(shū)約定履行各自的職責(zé)

C.依照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求履行各自的職責(zé)

D.依照基金份額持有人的要求履行各自的職責(zé)

18.下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.誤導(dǎo)投資人認(rèn)為投資于該基金能夠保證收益

B.在基金合同中約定基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人、基金托管人出資

C.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)基金募集信息

D.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

19.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金管理人可以違反基金合同，擅自改變基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.基金管理人可以將其管理的基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人、基金托管人出資

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以將其管理的其他基金財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買(mǎi)本基金

20.下列關(guān)于基金信息披露的“完整性”原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)披露所有對(duì)投資人作出投資判斷有重大影響的信息

B.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)避免披露與投資判斷無(wú)關(guān)的信息

C.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)披露所有可能影響基金份額持有人利益的信息

D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)披露所有可能影響基金管理人利益的信息

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.下列關(guān)于證券投資基金運(yùn)作的基本特征，正確的有（）。

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

B.基金份額持有人是基金合同的當(dāng)事人，享有收益分配權(quán)、基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)等權(quán)利

C.基金管理人、基金托管人依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，可以挪用基金財(cái)產(chǎn)

D.基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則

22.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R1（保守型）的基金產(chǎn)品適合的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)有（）。

A.C1（保守型）

B.C2（穩(wěn)健型）

C.C3（進(jìn)取型）

D.C4（激進(jìn)型）

23.下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為的說(shuō)法，正確的有（）。

A.在基金合同中約定基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人、基金托管人出資

B.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)基金募集信息

C.誤導(dǎo)投資人認(rèn)為投資于該基金能夠保證收益

D.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

24.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說(shuō)法，正確的有（）。

A.基金管理人不得違反基金合同，擅自改變基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

C.基金管理人可以將其管理的其他基金財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買(mǎi)本基金

D.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

25.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述，正確的有（）。

A.基金份額凈值在基金每個(gè)交易日開(kāi)市后計(jì)算并公告，但最早可提前1日計(jì)算

B.基金份額凈值計(jì)算公式為：基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

C.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)扣除基金總負(fù)債后的余額

D.基金份額凈值通常以人民幣元為單位，保留兩位小數(shù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分，正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）

26.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)。（）

27.基金份額持有人是基金合同的當(dāng)事人，享有收益分配權(quán)、基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)等權(quán)利。（）

28.基金管理人、基金托管人依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，可以挪用基金財(cái)產(chǎn)。（）

29.基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則。（）

30.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開(kāi)始進(jìn)行基金份額的發(fā)售，并在基金份額發(fā)售之日起10日內(nèi)完成認(rèn)購(gòu)。（）

31.基金份額凈值在基金每個(gè)交易日開(kāi)市后計(jì)算并公告，但最早可提前1日計(jì)算。（）

32.基金份額凈值計(jì)算公式為：基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。（）

33.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)扣除基金總負(fù)債后的余額。（）

34.基金份額凈值通常以人民幣元為單位，保留兩位小數(shù)。（）

35.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件。（）

36.基金合同由基金管理人、基金托管人共同簽署。（）

37.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式、基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。（）

38.基金合同可以約定基金份額持有人可以隨時(shí)要求基金管理人贖回其持有的基金份額。（）

39.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)編制并披露基金信息，不得延遲披露基金信息。（）

40.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息，不得誤導(dǎo)投資人。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券投資基金是指通過(guò)發(fā)行基金份額，將眾多投資者的資金匯集起來(lái)，由__________和__________依法設(shè)立基金財(cái)產(chǎn)，進(jìn)行專業(yè)化投資管理的基金。

42.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)披露所有對(duì)投資人作出投資判斷有__________的信息。

43.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)依照__________約定履行各自的職責(zé)。

44.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前__________日開(kāi)始進(jìn)行基金份額的發(fā)售，并在基金份額發(fā)售之日起__________日內(nèi)完成認(rèn)購(gòu)。

45.基金份額凈值計(jì)算公式為：__________/基金總份額。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的要求。

47.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

48.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型。

六、案例分析題（共1題，共25分）

49.某基金管理公司擬發(fā)行一只QDII基金，投資于香港上市的股票和債券。在基金募集期間，該公司通過(guò)官方網(wǎng)站發(fā)布了以下信息：

（1）該基金的投資目標(biāo)是為投資者獲取長(zhǎng)期穩(wěn)定的資本增值；

（2）該基金的投資策略是主要投資于香港上市的股票和債券，輔以現(xiàn)金管理；

（3）該基金的投資范圍包括香港上市的股票、債券、存款等資產(chǎn)；

（4）該基金的投資風(fēng)險(xiǎn)較高，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者投資；

（5）該基金的管理費(fèi)費(fèi)率為1.5%，托管費(fèi)費(fèi)率為0.25%。

請(qǐng)分析該公司發(fā)布的信息中存在哪些問(wèn)題，并提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸基金管理人、基金托管人所有?；鸸芾砣?、基金托管人不得挪用基金財(cái)產(chǎn)。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3（平衡型）的基金產(chǎn)品適合的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為C2（穩(wěn)健型）。因此，B選項(xiàng)正確。

3.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第十七條規(guī)定，禁止的行為包括：在基金合同中約定基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人、基金托管人出資；未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)基金募集信息；誤導(dǎo)投資人認(rèn)為投資于該基金能夠保證收益；對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)等。因此，C選項(xiàng)不屬于基金信息披露的禁止行為。

4.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開(kāi)始進(jìn)行基金份額的發(fā)售，并在基金份額發(fā)售之日起10日內(nèi)完成認(rèn)購(gòu)。因此，B選項(xiàng)正確。

5.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五十九條規(guī)定，基金管理人不得違反基金合同，擅自改變基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略；不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；不得從事內(nèi)幕交易等。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.B

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為：基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。因此，B選項(xiàng)正確。

7.D

解析：基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的基金運(yùn)作方式，包括基金的投資目標(biāo)、投資策略、基金財(cái)產(chǎn)、基金份額持有人、基金管理人、基金托管人等。因此，D選項(xiàng)不屬于基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的基金運(yùn)作方式。

8.D

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效之日起15日內(nèi)，進(jìn)行基金合同生效公告。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.C

解析：基金托管人僅負(fù)責(zé)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管，不參與基金的投資運(yùn)作。因此，C選項(xiàng)正確。

10.D

解析：QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的審批。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.D

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容不包括基金的稅收政策。因此，D選項(xiàng)正確。

12.D

解析：基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括基金合同變更、基金財(cái)產(chǎn)損失等重大事項(xiàng)。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.A

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)編制并披露基金信息，不得延遲披露基金信息。因此，A選項(xiàng)正確。

14.D

解析：基金合同可以約定基金份額持有人可以隨時(shí)要求基金管理人贖回其持有的基金份額。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息，不得誤導(dǎo)投資人。因此，A選項(xiàng)正確。

16.C

解析：基金管理人不得從事內(nèi)幕交易。因此，C選項(xiàng)正確。

17.A

解析：基金合同生效后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)依照基金合同約定履行各自的職責(zé)。因此，A選項(xiàng)正確。

18.D

解析：基金信息披露的禁止行為包括：誤導(dǎo)投資人認(rèn)為投資于該基金能夠保證收益；在基金合同中約定基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人、基金托管人出資；未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)基金募集信息；對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)等。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.C

解析：基金管理人不得從事內(nèi)幕交易。因此，C選項(xiàng)正確。

20.D

解析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)披露所有可能影響基金份額持有人利益的信息。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題

21.AB

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，基金份額持有人是基金合同的當(dāng)事人，享有收益分配權(quán)、基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)等權(quán)利，基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則。因此，A、B選項(xiàng)正確。

22.AC

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R1（保守型）的基金產(chǎn)品適合的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為C1（保守型）和C2（穩(wěn)健型）。因此，A、C選項(xiàng)正確。

23.ABCD

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第十七條規(guī)定，禁止的行為包括：在基金合同中約定基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人、基金托管人出資；未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)基金募集信息；誤導(dǎo)投資人認(rèn)為投資于該基金能夠保證收益；對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金信息披露的禁止行為。

24.ABD

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五十九條規(guī)定，基金管理人不得違反基金合同，擅自改變基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略；不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；不得從事內(nèi)幕交易等。因此，A、B、D選項(xiàng)正確。

25.BCD

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為：基金資產(chǎn)凈值/基金總份額?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)扣除基金總負(fù)債后的余額。基金份額凈值通常以人民幣元為單位，保留兩位小數(shù)。因此，B、C、D選項(xiàng)正確。

三、判斷題

26.√

27.√

28.×

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸基金管理人、基金托管人所有?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏门灿没鹭?cái)產(chǎn)。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

29.×

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸基金管理人、基金托管人所有?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏门灿没鹭?cái)產(chǎn)。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.×

解析：基金合同可以約定基金份額持有人可以隨時(shí)要求基金管理人贖回其持有的基金份額。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

39.√

40.√

四、填空題

41.基金管理人；基金托管人

解析：證券投資基金是指通過(guò)發(fā)行基金份額，將眾多投資者的資金匯集起來(lái)，由基金管理人和基金托管人依法設(shè)立基金財(cái)產(chǎn)，進(jìn)行專業(yè)化投資管理的基金。

42.重大影響

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)披露所有對(duì)投資人作出投資判斷有重大影響的信息。

43.基金合同

解析：基金合同生效后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)依照基金合同約定履行各自的職責(zé)。

44.3；10

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開(kāi)始進(jìn)行基金份額的發(fā)售，并在基金份額發(fā)售之日起10日內(nèi)完成認(rèn)購(gòu)。

45.基金資產(chǎn)凈值

五、簡(jiǎn)答題

46.基金信息披露的“及時(shí)性”原則的要求是指，基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)編制并披露基金信息，不得延遲披露基金信息?；鹦畔⑴兜摹凹皶r(shí)性”原則要求基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)編制并披露基金信息，不得延遲披露基金信息?；鹦畔⑴兜摹凹皶r(shí)性”原則要求基金信息披露義務(wù)人