風(fēng)險管理復(fù)習(xí)題

一、單選題（共40題，每題1分，共40分）

1、商業(yè)銀行核心負債比例為核心負債與負債總額之比，不應(yīng)低于（）。

A、40%

B、60%

C、50%

D、30%

正確答案：B

2、根據(jù)《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保扶實施辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行

發(fā)生信息泄露、毀損、丟失可能對金融消費者產(chǎn)生其他不利影響的情況,

應(yīng)當及時告知金融消費者，并在（）小時以內(nèi)報告銀行、支付機構(gòu)住所

地的中國人民銀行分支機構(gòu)。

A、24

B、36

C、48

D、72

正確答案：D

3、流動資金貸款貸款人受托支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請卻支

付委托，將貸款資金O支付給符合合同約定用途的借款人交易對象。

A、直接劃到借款人交易對象的賬戶

B、通過借款人賬戶

C、不經(jīng)過借款人賬戶

D、通過借款人交易對象要求的賬戶

正確答案：B

4、企業(yè)集團財務(wù)公司、信托公司、證券公司、保險資產(chǎn)管理公司拆入資

金的最長期限為（）。

A、1年

B、2個月

C、7天

D、3個月

正確答案：C

5、商業(yè)銀行累計外匯敞口頭寸比例為累計外匯敞口頭寸與資本凈額之比,

不應(yīng)高于（）。

A、20%

B、10%

C、5%

D、15%

正確答案：A

6、根據(jù)《商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對一組非同

業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的（），其中非同業(yè)關(guān)聯(lián)客

戶包括非同業(yè)集團客戶、經(jīng)濟依存客戶。

A、20%

B、10%

C、30%

D、25%

正確答案：A

7、對銀監(jiān)會轉(zhuǎn)辦的投訴事項應(yīng)當嚴格按照（）要求處理，并及時向交辦

機構(gòu)報告處理結(jié)果。

A、本行管理

B、轉(zhuǎn)辦

C、監(jiān)管

D、法律

正確答案：B

8、根據(jù)《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社信息安全管理辦法（試行）》規(guī)定，

省聯(lián)社建立并執(zhí)行信息安全風(fēng)險評估處置機制，對重要項目設(shè)計階段評

估識別的風(fēng)險，在設(shè)計方案中采取對應(yīng)的控制措施予以控制；統(tǒng)籌和單

建項目上線前進行安全評審工作，評審中發(fā)現(xiàn)的問題，在上線（）進行

加固和整改。

A、運行中

B、投產(chǎn)后

C、投產(chǎn)前

D、投產(chǎn)中

正確答案：C

9、根據(jù)《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險評估管理辦法（試

行）》規(guī)定，金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)投產(chǎn)運營后，應(yīng)在滿一個周期后的（）個月內(nèi)

完成風(fēng)險后評價工作。

A、12

B、1

C、6

D、3

正確答案：B

10、流動資金貸款走借款人確因暫時經(jīng)營困難不能按期歸還貸款本息的，

貸款人可與其（）。

A、貸款重組

B、協(xié)商展期

C、破產(chǎn)重組

D、并購重組

正確答案：A

11、按照《貸款風(fēng)險分類指引》規(guī)定，貸款本金和利息雖尚未逾期，但

借款人有利用兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的嫌疑，該筆

貸款應(yīng)歸入（）。

A、次級類

B、可疑類

C、損失類

D、關(guān)注類

正確答案：D

12、擁有本行董、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、共同持有或控制本

行（）以上股份或表決權(quán)的股東出質(zhì)本行股份，事前須向本行董事會申

請備案，說明出質(zhì)的原因、股權(quán)數(shù)額、質(zhì)押期限、質(zhì)押權(quán)人等基本情況。

A、1

B、10

C、2

D、5

正確答案：C

13、商業(yè)銀行全部關(guān)聯(lián)度為全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于（）。

A、40%

B、20%

C、30%

D、50%

正確答案：D

14、商業(yè)助學(xué)貸款的學(xué)費按照（）逐筆發(fā)放，住宿費、生活費按照（）

發(fā)放。

D、50

正確答案：D

19、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)要求借款人在合同中

對與貸款相關(guān)的重要內(nèi)容作出承諾，承諾內(nèi)容不包括（）。

A、配合貸款人對貸款的相關(guān)檢查

B、及時向貸款人提供完事、真實、有效的材料

C、實質(zhì)性增加債務(wù)融資等重大事項前征得貸款人同意

D、及時提取貸款并適當轉(zhuǎn)化為銀行存款

正確答案：D

20、流動資金貸款需求量應(yīng)基于（）來確定。

A、借款人提出的請求

B、借款人的需要

C、借款人口常經(jīng)營所需的營運資金

D、借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營所需營運資金與現(xiàn)有流動資金的差額（即流動資

金缺口）

正確答案：D

21、商業(yè)銀行（）應(yīng)當對董事會和高級管理層在流動性風(fēng)險管理中的履

職情況進行監(jiān)督評價。

A、風(fēng)險管理委員會

B、監(jiān)事會審計委員會

C、監(jiān)事會履職評價委員會

D、監(jiān)事會

正確答案：D

22、個人獨資企業(yè)解散時，下列這些財產(chǎn)：①所欠當?shù)囟惪睿虎谒吠?/p>

某貨款；③所欠員工工資。它們清償?shù)南群箜樞蚴牵ǎ?/p>

A、①③②

B、③②①

C、①②③

D、③①②

正確答案：D

23、商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定網(wǎng)銀（）轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

A、單筆

B、單日累計

C、單筆和單日累計

D、以上均不對

正確答案：C

24、業(yè)務(wù)關(guān)系存款存放于（）賬戶，該賬戶向客戶提供的收益不足以吸

引客戶存放超出其清算、托管和現(xiàn)金管理所需的多余資金。

A、專門

B、基本

C、一般

D、臨時

正確答案：A

25、下列不可以作為個人質(zhì)押貸款質(zhì)物的是：）。

A、債券

B、提單

C、匯票

D、不可轉(zhuǎn)讓的股權(quán)

正確答案：D

26、根據(jù)《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社業(yè)務(wù)連續(xù)性管理辦法（試行）》規(guī)定,

省聯(lián)社每（）年組織對全部重要信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)演練，如涉及外部服

務(wù)方，應(yīng)同時納入演練范圍。

A、三

B、一

C、四

D、二

正確答案：A

27、根據(jù)《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，申請人向出票行辦理銀行匯票退款時,

若代理付款行曾經(jīng)查詢過該張匯票，則應(yīng)在：）方能辦理退款。

A、提示付款期滿后

B、提示付款期滿3個月后

C、提示付款期滿2個月后

D、提示付款期滿1個月后

正確答案：A

28、下列第（）向不屬于農(nóng)商行業(yè)務(wù)條線的聲譽風(fēng)險管理職責(zé)。

A、會同和協(xié)助相關(guān)部門共同處置本條線業(yè)務(wù)或產(chǎn)品引發(fā)的聲譽事件卻風(fēng)

險

B、及時報告可能觸發(fā)聲譽事件的有關(guān)情況

C、牽頭實施新聞危機管理工作，包括新聞危機的監(jiān)測、分析、報告和處

置

D、負責(zé)本條線業(yè)務(wù)或產(chǎn)品聲譽風(fēng)險的事前控制和防范

正確答案：C

29、()指的是全面風(fēng)險管理應(yīng)當覆蓋各個業(yè)務(wù)條線，包括本外幣、表內(nèi)

外、境內(nèi)外業(yè)務(wù)：覆蓋所有分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)，部門、崗位和人員；

覆蓋所有風(fēng)險種類和不同風(fēng)險之間的相互影響；貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督

全部管理環(huán)節(jié)。

A、匹配性原則

B、有效性原則

C、獨立性原則

D、全覆蓋原則

正確答案：D

30、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將內(nèi)部審計報告直接提交

A、高級管理層

B、監(jiān)事會

C、董事會

D、董事會和監(jiān)事會

正確答案：D

31、商業(yè)銀行應(yīng)當在最低資本要求的基礎(chǔ)上計提儲備資本。儲備資本要

求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的()，由核心一級資本來滿足。

A、0-2.5%

B、1%

C、2.50%

D、0-1%

正確答案：C

32、項目融資貸款人從事項目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當充分考慮()等不確定因

素對項目的影響，審慎預(yù)測項目的未來收益和現(xiàn)金流。

A、政策變化、市場波動

B、政策變化、行業(yè)波動

C、金融風(fēng)險、行業(yè)波動

D、金融風(fēng)險、市場波動

正確答案：A

33、銀行業(yè)金融機構(gòu)()應(yīng)當將關(guān)注和維護金融消費者的合法權(quán)益作為

重要職責(zé)之一，并確保高級管理層有效履行相應(yīng)職責(zé)。

A、高級管理層

B、股東會

C、監(jiān)事會

D、董事會

正確答案：D

34、按照信用卡透支核心定義進行分類，逾期91天―180天，應(yīng)分為（）

類。

A、關(guān)注

B、可疑

C、正常

D、次級

正確答案：D

35、壓力測試政策應(yīng)根據(jù)經(jīng)營環(huán)境變化和業(yè)務(wù)發(fā)展及時修訂，任何重大

的實質(zhì)性調(diào)整應(yīng)及時提交（）審議。

A、監(jiān)事會

B、壓力測試管理部門

C、董事會

D、高級管理層

正確答案：C

36、商業(yè)銀行單一集團客戶授信集中度為最大一家集團客戶授信總額與

資本凈額之比，不應(yīng)高于（）。

A、5%

B、20%

C、10%

D、15%

正確答案：D

37、根據(jù)《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社信息安全管理辦法（試行）》規(guī)定，

省聯(lián)社應(yīng)實現(xiàn)物理區(qū)域的環(huán)境安全控制，為識別出的重要物理區(qū)域采取

全面的環(huán)境安全控制措施，包括但不限于供電、溫濕度、（）、消防、防

靜電、防雷擊等。

A、防火

B、防盜

C、防潮

D、防水

正確答案：D

38、農(nóng)商行發(fā)生金融突發(fā)事件時，事發(fā)農(nóng)商行應(yīng)在得知情況后（）小時

內(nèi)按照《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行重大事項報告制度》規(guī)定的路徑向省跌社

辦公室進行初次報告，并同時報告當?shù)亟鹑诠ぷ髯h事協(xié)調(diào)機制。

A、4

B、3

C、2

D、1

正確答案：D

39、銀行業(yè)金融機構(gòu)在對賬工作中，應(yīng)堅持“對賬四原則”：即適時對

賬原則、不返原崗位處理原則、獨立審核原則和（）o

A、檢查考核原則

B、失職必罰原則

C、崗位分離原則

D、后續(xù)管理原則

正確答案：C

40、根據(jù)《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)客戶洗錢風(fēng)險評估及分類管理辦法

（修訂）》規(guī)定，對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，

在初次確定其風(fēng)險等級后的O年內(nèi)至少應(yīng)進行一次復(fù)核。

A、二

B、四

C、三

D、一

正確答案：C

二、多選題（共30題，每題1分，共30分）

1、互聯(lián)網(wǎng)貸款應(yīng)當遵循（）的原則。

A、小額

B、短期

C、高效

D、風(fēng)險可控

正確答案：ABCD

2、《商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理辦法》規(guī)定，交易賬簿總頭寸小于（）億

元人民幣且小于總資產(chǎn)（）的，可以不計算交易賬簿風(fēng)險暴露。

A、70億元

B、20%

C、60億元

D、10%

正確答案：AD

3、銀行、支付機構(gòu)向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險時，應(yīng)當依照

法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時間不

得少于3年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。留存的資料包括

但不限于。。

A、金融消費者確認的金融產(chǎn)品說明書或者服務(wù)協(xié)議

B、金融消費者確認的風(fēng)險提示書

C、記錄向金融消費者說明重要內(nèi)容的錄音、錄像資料或者系統(tǒng)日志等相

關(guān)數(shù)據(jù)電文資料

D、金融機構(gòu)通過開展業(yè)務(wù)或者其他合法渠道處理的消費者信息

正確答案：ABC

4、董事會應(yīng)承擔大額風(fēng)險暴露管理最終責(zé)任，并履行以下職責(zé)

A、審閱相關(guān)報告，掌握大額風(fēng)險暴露變動及管理情況

B、推動相關(guān)部門落實大額風(fēng)險暴露管理制度

C、審批大額風(fēng)險暴露管理制度

D、審批大額風(fēng)險暴露信息披露內(nèi)容

正確答案：ACD

5、流動性風(fēng)險監(jiān)管中，資產(chǎn)規(guī)模不小于2000億元人民幣的商業(yè)銀行應(yīng)

當持續(xù)達到（）的最低監(jiān)管標準。

A、流動性比例

B、流動性覆蓋率

C、凈穩(wěn)定資金比例

D、流動性匹配率

正確答案：ABCD

6、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)

的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源

和性質(zhì)的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措

施的行為。

A、金融詐騙犯罪

B、偽造貨幣罪

C、破壞金融管理秩序犯罪

D、貪污賄賂犯罪

正確答案：ACD

7、商業(yè)銀行計算客戶風(fēng)險暴露時，應(yīng)考慮合格質(zhì)物質(zhì)押或合格保證主體

提供保證的風(fēng)險緩釋作用，從客戶風(fēng)險暴露中扣減被緩釋部分。以下屬

于合格質(zhì)物的有：（）。

A、銀行存單

B、我國財政部發(fā)行的國債

C、黃金

D、商業(yè)承兌匯票

正確答案：ABC

8、商業(yè)銀行應(yīng)當至少每年對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的（）組織一次自評估,

或者委托第三方進行評估，并向高級管理層提交評估報告。

A、完整性

B、合理性

C、可用性

D、有效性

正確答案：ABD

9、下列低風(fēng)險業(yè)務(wù)或風(fēng)險全部轉(zhuǎn)移的業(yè)務(wù)，允許存在單筆單批業(yè)務(wù)申請,

實行即用即批流程的是（）

A、保證金項下的銀承、保函、信用證業(yè)務(wù)

B、信貸工廠類產(chǎn)品

C、陽光信貸

I）、關(guān)聯(lián)第三方額度的個人住房按揭貸款

正確答案：BCD

10、商業(yè)銀行應(yīng)將大額風(fēng)險暴露管理納入全面風(fēng)險管理體系，建立完善與

業(yè)務(wù)規(guī)模及復(fù)雜程度相適應(yīng)的組織架構(gòu)、管理制度、信息系統(tǒng)等，有效

（）大額風(fēng)險。

A、防控

B、計量

C、識別

D、監(jiān)測

正確答案：ABCD

11、銀行業(yè)金融機構(gòu)在進行外包活動時應(yīng)當對服務(wù)提供商進行盡職調(diào)查,

以下哪些屬于盡職調(diào)查應(yīng)當包括的事項：（）。

A、經(jīng)營聲譽和企業(yè)文化

B、管理能力和行業(yè)地位

C、財務(wù)穩(wěn)健性

D、對銀行業(yè)的熟悉程度

正確答案：ABCD

12、《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行押品管理指引的通知》規(guī)定，商業(yè)銀

行應(yīng)確定押品管理牽頭部門，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)押品管理，主要包括（）等。

A、組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B、開展風(fēng)險監(jiān)測

C、制定押品管理制度

D、推動信息化建設(shè)

正確答案：ABCD

13、洗錢風(fēng)險管理基本流程主要包括（）

A、洗錢風(fēng)險初始信息收集

B、洗錢風(fēng)險的跟蹤與報告

C、洗錢風(fēng)險的識別與評估

D、洗錢風(fēng)險的控制與緩釋

正確答案：ABCD

14、《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行押品管理指引的通知》規(guī)定，商業(yè)銀

行應(yīng)按規(guī)定頻率對押品進行價值重估。出現(xiàn)下列情形之一的，即使未到

重估時點，也應(yīng)重新估值。

A、押品市場價格發(fā)生較大波動

B、發(fā)生合同約定的違約事件

C、押品擔保的債權(quán)形成不良

D、其他需要重估的情形

正確答案：ABCD

15、在貸款發(fā)放和支付過程中，借款人出現(xiàn)以下情形的，貸款人應(yīng)與借

款人協(xié)商補充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)

放和支付（）。

A、信用狀況下降

B、不按合同約定支付貸款資金

C、項目進度落后于資金使用進度

D、違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付

正確答案：ABCD

16、商業(yè)銀行現(xiàn)金流測算和分析應(yīng)當涵蓋（）。

A、負債的未來現(xiàn)金流

B、或有負債的潛在現(xiàn)金流

C、資產(chǎn)的未來現(xiàn)金流

D、或有資產(chǎn)的潛在現(xiàn)金流

正確答案：ABCD

17、按照《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會令（2014）5

號）規(guī)定，商業(yè)銀行提供保理融資時，以下。說法是正確的。

A、有追索權(quán)保理按融資金額計入債權(quán)人征信信息

B、無追索權(quán)保理計入債權(quán)人及債務(wù)人征信信息

C、有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理均計入債權(quán)人及債務(wù)人征信信息

D、商業(yè)銀行進行擔保付款或墊款時，應(yīng)當按保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險實質(zhì)，決定

計入債權(quán)人或債務(wù)人的征信信息

正確答案：AD

18、資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)的不同，分為（）。

A、固定收益類產(chǎn)品

B、商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C、權(quán)益類產(chǎn)品

D、混合類產(chǎn)品

正確答案：ABCD

19、《江蘇省農(nóng)村信用社風(fēng)險管理報告制度》中風(fēng)險管理計量指標主要涵

蓋（）、市場風(fēng)險指標、盈利性指標。

A、信用風(fēng)險指標

B、國別風(fēng)險指標

C、資本充足指標

D、流動性風(fēng)險指標

正確答案：ACD

20、反洗錢保密信息和資料包括。。

A、客戶洗錢風(fēng)險等級分類信息

B、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關(guān)反洗錢工作信息

C、報告大額和可疑、恐怖融資交易信息

D、因依法履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息

正確答案：ABCD

21、商業(yè)銀行風(fēng)險管控措施，包括（）互聯(lián)網(wǎng)貸款合作機構(gòu)管理政策和

程序，互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)限額、與合作機構(gòu)共同出資發(fā)放貸款的限額及出

資比例、合作機構(gòu)集中度等重要風(fēng)險管控指標。

A、互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)治理架構(gòu)和管理體系

B、互聯(lián)網(wǎng)貸款風(fēng)險偏好、風(fēng)險管理政策和程序

C、信息系統(tǒng)建設(shè)情況及信息科技風(fēng)險評估

D、反洗錢、反恐怖融資制度

正確答案：ABCD

22、商業(yè)銀行對下列哪些交易主體的風(fēng)險暴露不受大額風(fēng)險暴露監(jiān)管要

求約束：（）。

A、我國中央政府

B、國際貨幣基金組織

C、中國人民銀行

D、國際清算銀行

正確答案：ABCD

23、貸款人應(yīng)與借款人在借款合同中約定，出現(xiàn)以下（）情形之一時，

借款人應(yīng)承擔的違約責(zé)任和貸款人可采取的措施。

A、未按約定方式進行貸款資金支付的

B、發(fā)生重大交叉違約事件的

C、未按約定用途使月貸款的

D、突破約定財務(wù)指標的

正確答案：ABCD

24＞商業(yè)銀行高級管理層在壓力測試中應(yīng)當履行以下職責(zé)（）。

A、確定壓力測試組織結(jié)構(gòu)，明確各部門職責(zé)分工，建立保障支持體系，

保證銀行壓力測試工作的順利開展

B、向董事會報告壓力測試開展情況

C、根據(jù)監(jiān)管和董事會要求，制定并修訂壓力測試政策，提交董事會審核

批準

D、審議壓力情景設(shè)定，定期組織開展壓力測試，評估壓力測試結(jié)果對銀

行的影響，制定和落實風(fēng)險改進措施，將壓力測試結(jié)果運用到銀行的各

項經(jīng)營管理決策中

正確答案：ABCD

25、商業(yè)銀行的（）和（）應(yīng)當承擔外包活動的最終責(zé)任。

A、監(jiān)事會

B、高級管理層

C、董事會

D、風(fēng)險管理部門

正確答案：BC

26、《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行押品管理指引的通知》規(guī)定，商業(yè)銀

行押品管理應(yīng)遵循以下原則：()。

A、有效性原則

B、合法性原則

C、審慎性原則

D、從屬性原則

正確答案：ABCD

27、銀行業(yè)金融機構(gòu)對難以量化的風(fēng)險，應(yīng)當建立風(fēng)險()機制，璐保

相關(guān)風(fēng)險得到有效管理。

A、評估

B、控制

C^識別

D、報告

正確答案：ABCD

28、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立全面風(fēng)險管理體系，采取定性和定量相結(jié)

合的方法，識別、計量、評估、監(jiān)測、報告、控制或緩釋所承擔的各類

風(fēng)險，包括：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、()聲譽風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、信息科技

風(fēng)險及其他風(fēng)險。

A、銀行賬戶利率風(fēng)險

B、流動性風(fēng)險

C、操作風(fēng)險

D、國家風(fēng)險

正確答案：ABCD

29、除共同出資發(fā)放貸款的合作機構(gòu)以外，商業(yè)銀行不得將互聯(lián)網(wǎng)貸款

()等關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作全權(quán)委托合作機構(gòu)執(zhí)行。

A、止付

B、本息回收

C、發(fā)放

D、催收

正確答案：ABC

30、商業(yè)銀行操作風(fēng)險的壓力情景包括但不限于以下內(nèi)容。。

A、實物資產(chǎn)的損壞

B、就業(yè)制度和工作場所安全事件

C、信息系統(tǒng)事件

D、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件

正確答案：ABCD

三、判斷題（共30題，每題1分，共30分）

1、省聯(lián)社風(fēng)險管理部及網(wǎng)外農(nóng)商行的異議處理人員在收到人民銀行征信

協(xié)查函后，15日內(nèi)通過異議處理子系統(tǒng)完成書面回熨。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

2、金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)投產(chǎn)運營后，應(yīng)在滿一個周期后的3個月內(nèi)完成風(fēng)險后

評價工作。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

3、商業(yè)銀行在向民營企業(yè)進行貸款資質(zhì)審核時，首先要對貸款的擔保情

況進行評估，其次是審核第一還款來源。商業(yè)銀行為降低信用風(fēng)險，應(yīng)

當合理減少信用貸款比重。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

4、全面風(fēng)險管理是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層的職責(zé)，基層

員工不需要參與。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

5、商業(yè)銀行在應(yīng)對突發(fā)事件時應(yīng)當堅持常態(tài)管理、及時處置、最小影響

和社會責(zé)任等四條基本應(yīng)對原則。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

6、農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)將股東支農(nóng)支小服務(wù)承諾寫入公司章程。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

7、對零售貸款如自然人和小企業(yè)貸款主要采取脫期法，依據(jù)貸款逾期時

間長短直接劃分風(fēng)險類別。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

8、銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理的全覆蓋原則是指銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當

將全面風(fēng)險管理的結(jié)果應(yīng)用于經(jīng)營管理，根據(jù)風(fēng)險狀況、市場和宏觀經(jīng)

濟情況評估資本和流動性的充足性，有效抵御所承擔的總體風(fēng)險和各類

風(fēng)險。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

9、商業(yè)銀行應(yīng)當建立風(fēng)險為本的企業(yè)文化，樹立誠實守信、依法合規(guī)、

穩(wěn)健審慎的價值觀念，制定高標準的員工行為準則和職業(yè)操守，規(guī)劃企

'也文化滲透方案并推行實施。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

10、自營貸款期限最長一般不得超過15年，超過15年應(yīng)當報監(jiān)管部門

備案。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

11、省聯(lián)社和各農(nóng)商行應(yīng)當合理設(shè)置征信管理崗位并配置相應(yīng)的人員，

網(wǎng)內(nèi)農(nóng)商行至少配備2名專職或兼職人員保證征信系統(tǒng)的日常用戶管理、

異議信息處理及組織協(xié)調(diào)工作

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

12、銀行業(yè)金融機構(gòu)和金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)根據(jù)適用會計準則或?qū)徤鲿?/p>

計原則，不定期重估不良金融資產(chǎn)的實際價值。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

13、國別風(fēng)險暴露較高的商業(yè)銀行，可以主要利用外部資源開展國別風(fēng)

險監(jiān)測。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

14、對使用房產(chǎn)抵押的貸款，商業(yè)銀行應(yīng)重點審查房產(chǎn)交易完成后短期

內(nèi)申請經(jīng)營用途貸款的融資需求合理性。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

15、金融機構(gòu)應(yīng)當將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其

總部所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)報備。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

16、商業(yè)銀行應(yīng)當走流動性風(fēng)險實施并表管理，既要考慮銀行集團的整

體流動性風(fēng)險水平，又耍考慮附屬機構(gòu)的流動性風(fēng)險狀況及其對銀行集

團的影響。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

17、商業(yè)銀行與附屬機構(gòu)之間、附屬機構(gòu)與附屬機構(gòu)之間存在潛在利益

沖突或不當利益輸送可能的