第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)環(huán)球基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于投資于下列哪一項(xiàng)？

A.股票、債券等金融工具

B.房地產(chǎn)、大宗商品等非金融工具

C.基金管理人自有資產(chǎn)

D.投資于其他基金

2.下列哪種基金類型風(fēng)險(xiǎn)最低？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

3.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在什么時(shí)間內(nèi)完成？

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

4.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少披露多少次基金招募說(shuō)明書？

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

5.下列哪項(xiàng)不屬于基金投資的基本原則？

A.分散投資原則

B.集中投資原則

C.風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配原則

D.流動(dòng)性管理原則

6.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列哪項(xiàng)說(shuō)法正確？

A.所有持有人擁有一票表決權(quán)

B.按基金份額比例行使表決權(quán)

C.按持有時(shí)間長(zhǎng)短行使表決權(quán)

D.由基金管理人決定表決權(quán)

7.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告？

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

8.下列哪種行為不屬于基金管理人的禁止行為？

A.泄露基金持有人信息

B.從事內(nèi)幕交易

C.基金財(cái)產(chǎn)與自有財(cái)產(chǎn)混合管理

D.基金投資于銀行存款

9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.直接進(jìn)行調(diào)整

B.要求基金管理人限期改正

C.立即暫?；鹜顿Y

D.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

10.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？

A.高于市場(chǎng)平均水平

B.低于市場(chǎng)平均水平

C.合理反映基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征

D.由基金管理人自行決定

11.基金募集期限為多少天？

A.30天

B.60天

C.90天

D.180天

12.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的基金運(yùn)作方式包括哪些？

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金投資策略

D.以上都是

13.基金信息披露中，哪些信息屬于重要信息披露？

A.基金凈值公告

B.基金定期報(bào)告

C.基金招募說(shuō)明書

D.以上都是

14.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露哪些內(nèi)容？

A.基金資產(chǎn)組合

B.基金投資明細(xì)

C.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

D.以上都是

15.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年幾月三十日前編制并披露上一年度的基金報(bào)告？

A.1月

B.3月

C.6月

D.9月

16.基金持有人大會(huì)的召集條件包括哪些？

A.代表基金份額10%以上的持有人提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.以上都是

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后多少日內(nèi)召開基金持有人大會(huì)？

A.15日

B.30日

C.60日

D.90日

18.基金合同變更的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)多少代表基金份額的持有人通過(guò)？

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

19.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，下列哪項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤？

A.不得虛假記載

B.不得誤導(dǎo)性陳述

C.不得重大遺漏

D.可以適當(dāng)夸大宣傳

20.基金投資中的“流動(dòng)性管理”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)如何管理基金資產(chǎn)？

A.保持較高的流動(dòng)性

B.集中投資于低流動(dòng)性資產(chǎn)

C.忽視基金的流動(dòng)性需求

D.以上都不是

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的基金運(yùn)作方式包括哪些？

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金投資策略

D.基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征

22.基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容？

A.基金募集信息

B.基金投資信息

C.基金業(yè)績(jī)信息

D.基金持有人信息

23.基金投資中的“分散投資”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)如何管理基金資產(chǎn)？

A.投資于多種金融工具

B.投資于多個(gè)行業(yè)

C.投資于多個(gè)市場(chǎng)

D.集中投資于少數(shù)幾個(gè)資產(chǎn)

24.基金持有人大會(huì)的召集條件包括哪些？

A.代表基金份額10%以上的持有人提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.基金管理人未按基金合同約定的基金份額持有人大會(huì)的召集程序召集基金份額持有人大會(huì)

25.基金合同變更的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)多少代表基金份額的持有人通過(guò)？

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

26.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在什么時(shí)間內(nèi)完成？

A.基金份額發(fā)售前

B.基金合同生效后

C.基金投資運(yùn)作過(guò)程中

D.基金終止后

27.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露哪些內(nèi)容？

A.基金資產(chǎn)組合

B.基金投資明細(xì)

C.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

D.基金管理人及托管人情況

28.基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列哪些說(shuō)法正確？

A.按基金份額比例行使表決權(quán)

B.所有持有人擁有一票表決權(quán)

C.基金份額持有人可以委托他人出席基金份額持有人大會(huì)，行使表決權(quán)

D.基金管理人決定表決權(quán)

29.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，下列哪些說(shuō)法正確？

A.不得虛假記載

B.不得誤導(dǎo)性陳述

C.不得重大遺漏

D.可以適當(dāng)夸大宣傳

30.基金投資中的“風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)如何管理基金資產(chǎn)？

A.高風(fēng)險(xiǎn)高收益

B.低風(fēng)險(xiǎn)低收益

C.根據(jù)基金投資目標(biāo)確定風(fēng)險(xiǎn)收益特征

D.以上都不是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少披露1次基金招募說(shuō)明書。（√）

32.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（√）

33.基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)包含所有信息。（√）

34.基金投資中的“分散投資”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)投資于多種金融工具。（√）

35.基金持有人大會(huì)的召集條件包括代表基金份額10%以上的持有人提議。（√）

36.基金合同變更的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3代表基金份額的持有人通過(guò)。（√）

37.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（√）

38.基金投資中的“風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資目標(biāo)確定風(fēng)險(xiǎn)收益特征。（√）

39.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露基金資產(chǎn)組合、基金投資明細(xì)、基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。（√）

40.基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，所有持有人擁有一票表決權(quán)。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少披露________次基金招募說(shuō)明書。

42.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在________日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

43.基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)包含________信息。

44.基金投資中的“分散投資”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)投資于________金融工具。

45.基金持有人大會(huì)的召集條件包括________代表基金份額的持有人提議。

46.基金合同變更的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)________代表基金份額的持有人通過(guò)。

47.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、________、完整。

48.基金投資中的“風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)________確定風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

49.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露________、基金投資明細(xì)、基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

50.基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金份額持有人可以________出席基金份額持有人大會(huì)，行使表決權(quán)。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，共3題，每題10分）

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的基本原則及其含義。

52.簡(jiǎn)述基金投資的基本原則及其含義。

53.簡(jiǎn)述基金持有人大會(huì)的召集條件和表決機(jī)制。

六、案例分析題（共25分，共1題）

54.某基金管理人擬募集一只股票型基金，基金合同中載明基金投資目標(biāo)為“追求長(zhǎng)期資本增值”，投資范圍為“股票、債券等金融工具”，投資策略為“分散投資于多個(gè)行業(yè)和板塊”。在基金募集期間，基金管理人披露了基金招募說(shuō)明書，但在披露的基金投資策略中未明確說(shuō)明基金的投資比例限制?；鹉技Y(jié)束后，基金管理人發(fā)現(xiàn)基金投資組合中某只股票的投資比例超過(guò)了基金合同約定的比例限制。請(qǐng)分析該基金管理人存在哪些問(wèn)題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第54條，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于投資于股票、債券等金融工具。

2.D

解析：貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)最低，根據(jù)《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行辦法》第6條，貨幣市場(chǎng)基金的投資范圍限于現(xiàn)金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他短期、高流動(dòng)性的金融工具。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條，基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在每月結(jié)束后10日內(nèi)完成。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少披露2次基金招募說(shuō)明書。

5.B

解析：基金投資的基本原則包括分散投資原則、風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配原則、流動(dòng)性管理原則，不包括集中投資原則。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第43條，基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，按基金份額比例行使表決權(quán)。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第57條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

8.D

解析：基金管理人可以投資于銀行存款，根據(jù)《證券投資基金法》第54條，基金財(cái)產(chǎn)可以投資于銀行存款。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人限期改正。

10.C

解析：基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)合理反映基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第20條。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條，基金募集期限為90天。

12.D

解析：基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的基金運(yùn)作方式包括基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。

13.D

解析：基金信息披露中，基金凈值公告、基金定期報(bào)告、基金招募說(shuō)明書都屬于重要信息披露。

14.D

解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露基金資產(chǎn)組合、基金投資明細(xì)、基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)等內(nèi)容。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第35條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年3月30日前編制并披露上一年度的基金報(bào)告。

16.D

解析：基金持有人大會(huì)的召集條件包括代表基金份額10%以上的持有人提議、基金管理人提議、基金托管人提議等。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第56條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后30日內(nèi)召開基金持有人大會(huì)。

18.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金合同變更的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3代表基金份額的持有人通過(guò)。

19.D

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得適當(dāng)夸大宣傳。

20.A

解析：基金投資中的“流動(dòng)性管理”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)保持較高的流動(dòng)性，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第12條。

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明的基金運(yùn)作方式包括基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等。

22.ABCD

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)包含基金募集信息、基金投資信息、基金業(yè)績(jī)信息、基金持有人信息等內(nèi)容。

23.ABC

解析：基金投資中的“分散投資”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)投資于多種金融工具、多個(gè)行業(yè)、多個(gè)市場(chǎng)。

24.ABCD

解析：基金持有人大會(huì)的召集條件包括代表基金份額10%以上的持有人提議、基金管理人提議、基金托管人提議、基金管理人未按基金合同約定的基金份額持有人大會(huì)的召集程序召集基金份額持有人大會(huì)等。

25.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金合同變更的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3代表基金份額的持有人通過(guò)。

26.ABC

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在基金份額發(fā)售前、基金合同生效后、基金投資運(yùn)作過(guò)程中完成。

27.ABC

解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露基金資產(chǎn)組合、基金投資明細(xì)、基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)等內(nèi)容。

28.AC

解析：基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，按基金份額比例行使表決權(quán)，基金份額持有人可以委托他人出席基金份額持有人大會(huì)，行使表決權(quán)。

29.ABC

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得虛假記載、不得誤導(dǎo)性陳述、不得重大遺漏。

30.AC

解析：基金投資中的“風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資目標(biāo)確定風(fēng)險(xiǎn)收益特征、高風(fēng)險(xiǎn)高收益、低風(fēng)險(xiǎn)低收益。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.×

解析：基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，不是所有持有人擁有一票表決權(quán)，而是按基金份額比例行使表決權(quán)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.2

42.10

43.所有

44.多種

45.代表

46.2/3

47.準(zhǔn)確

48.基金投資目標(biāo)

49.基金資產(chǎn)組合

50.委托

五、簡(jiǎn)答題（共30分，共3題，每題10分）

51.答：

①基金信息披露的基本原則包括“真實(shí)性”“準(zhǔn)確性”“完整性”“及時(shí)性”“公平性”。

②真實(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

③準(zhǔn)確性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

④完整性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)包含所有必要信息，不得遺漏重要信息。

⑤及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成。

⑥公平性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有投資者。

52.答：

①基金投資的基本原則包括“分散投