第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁武漢基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)托管比例不得低于（）%。

A.10

B.15

C.20

D.25

答：________

2.下列關于基金份額凈值的表述，錯誤的是（）。

A.基金份額凈值是計算投資者申購、贖回價格的基礎

B.基金份額凈值每日只計算一次

C.基金份額凈值計算公式為：（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）÷基金總份額

D.基金份額凈值波動直接影響投資者盈虧

答：________

3.基金信息披露中，屬于“重大事項披露”的是（）。

A.基金季度報告中的投資組合報告

B.基金合同變更公告

C.基金招募說明書中的投資策略

D.基金業(yè)績比較基準調(diào)整通知

答：________

4.下列投資工具中，不屬于“私募基金”的是（）。

A.有限合伙型基金

B.股權投資基金

C.公募股票型基金

D.資產(chǎn)配置型基金

答：________

5.根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務時，應遵循的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.實事求是

C.風險揭示充分

D.收入最大化

答：________

6.下列關于基金投資風險等級劃分的表述，正確的是（）。

A.確定風險等級時，僅考慮投資者的風險承受能力

B.風險等級分為五級，從R1到R5

C.基金產(chǎn)品風險等級與投資者風險承受能力等級必須一致

D.風險等級劃分僅依據(jù)基金的歷史業(yè)績

答：________

7.基金運作中，基金管理人應當履行的職責不包括（）。

A.組織基金財產(chǎn)的投資管理

B.編制基金財務會計報告

C.辦理基金份額的申購和贖回

D.保管基金財產(chǎn)

答：________

8.下列關于QDII基金的表述，錯誤的是（）。

A.QDII基金可以投資境外證券市場

B.QDII基金的投資范圍限于金融衍生品

C.QDII基金需符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定

D.QDII基金的投資需要通過合格境內(nèi)機構投資者備案

答：________

9.基金合同中，關于基金運作方式的約定不包括（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的費用標準

D.基金管理人的任免程序

答：________

10.投資者通過基金子公司進行投資，其法律關系的主要參與者不包括（）。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金子公司

D.基金托管銀行

答：________

11.基金銷售過程中，銷售機構應向投資者提供的資料不包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品風險揭示書

C.基金銷售協(xié)議模板

D.基金管理人股權結構圖

答：________

12.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人登記備案時，需提交的材料不包括（）。

A.公司營業(yè)執(zhí)照

B.管理人高級管理人員簡歷

C.基金合同范本

D.基金業(yè)績排名報告

答：________

13.基金估值過程中，采用“市價法”計價的資產(chǎn)主要包括（）。

A.房地產(chǎn)類資產(chǎn)

B.上市交易債券

C.期貨合約

D.商譽

答：________

14.基金合同中，關于基金終止的事由不包括（）。

A.基金規(guī)模低于規(guī)定標準

B.基金管理人被注銷

C.基金投資策略調(diào)整

D.基金合同約定的其他情形

答：________

15.下列關于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度需定期評估和修訂

C.內(nèi)部控制制度的目的是防范風險

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行責任由基金托管人承擔

答：________

16.基金信息披露中，屬于“非公開披露”的是（）。

A.基金季度報告

B.基金招募說明書

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人大會通知

答：________

17.投資者申購基金時，需繳納的費用通常包括（）。

A.申購費

B.交易稅

C.基金托管費

D.資產(chǎn)管理費

答：________

18.基金投資組合中，屬于“低風險資產(chǎn)”的是（）。

A.股票

B.期貨合約

C.國債

D.股指期貨

答：________

19.基金合同中，關于基金份額轉讓的約定不包括（）。

A.轉讓價格的計算方式

B.轉讓的最低限額

C.轉讓的辦理流程

D.轉讓的稅收政策

答：________

20.下列關于基金業(yè)績評價的表述，正確的是（）。

A.業(yè)績評價應僅考慮基金的短期收益

B.業(yè)績評價需考慮基金的風險調(diào)整后收益

C.業(yè)績評價的主要依據(jù)是基金的歷史排名

D.業(yè)績評價應由基金托管人獨立完成

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同中，關于基金運作方式的約定通常包括（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資策略

C.基金的投資范圍

D.基金的風險收益特征

E.基金的費用標準

答：________

22.基金信息披露中，屬于“定期披露”的內(nèi)容包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金凈值公告

D.基金半年度報告

E.基金年度報告

答：________

23.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風險”的因素包括（）。

A.宏觀經(jīng)濟波動

B.政策變化

C.市場流動性不足

D.單個公司經(jīng)營不善

E.利率變動

答：________

24.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容通常包括（）。

A.組織架構控制

B.資產(chǎn)管理控制

C.信息披露控制

D.風險管理控制

E.人員管理控制

答：________

25.投資者贖回基金時，可能涉及的費用包括（）。

A.贖回費

B.交易稅

C.基金托管費

D.資產(chǎn)管理費

E.業(yè)績報酬

答：________

26.QDII基金的投資范圍通常包括（）。

A.境外股票

B.境外債券

C.境外期貨合約

D.境外房地產(chǎn)

E.境外貨幣市場工具

答：________

27.基金銷售過程中，銷售機構應向投資者提供的資料通常包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品風險揭示書

C.基金銷售協(xié)議模板

D.基金管理人股權結構圖

E.基金業(yè)績比較基準

答：________

28.私募基金管理人登記備案時，需提交的材料通常包括（）。

A.公司營業(yè)執(zhí)照

B.管理人高級管理人員簡歷

C.基金合同范本

D.基金業(yè)績排名報告

E.基金托管協(xié)議

答：________

29.基金估值過程中，采用“成本法”計價的資產(chǎn)主要包括（）。

A.房地產(chǎn)類資產(chǎn)

B.上市交易股票

C.非上市股權

D.商譽

E.期貨合約

答：________

30.基金合同中，關于基金終止的事由通常包括（）。

A.基金規(guī)模低于規(guī)定標準

B.基金管理人被注銷

C.基金投資策略調(diào)整

D.基金合同約定的其他情形

E.基金持有人大會決定

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是計算投資者申購、贖回價格的基礎。（）

答：________

32.基金信息披露中，所有信息都必須公開披露，不得有保密內(nèi)容。（）

答：________

33.私募基金可以面向公眾募集資金。（）

答：________

34.基金管理人應當履行的職責包括保管基金財產(chǎn)。（）

答：________

35.QDII基金的投資范圍僅限于金融衍生品。（）

答：________

36.基金合同中，關于基金運作方式的約定僅包括基金的投資目標。（）

答：________

37.基金信息披露中，屬于“定期披露”的內(nèi)容包括基金凈值公告。（）

答：________

38.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風險”的因素包括單個公司經(jīng)營不善。（）

答：________

39.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容不包括信息披露控制。（）

答：________

40.投資者贖回基金時，可能涉及的費用包括贖回費。（）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分）

41.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)托管比例不得低于________%。

答：________

42.基金份額凈值計算公式為：（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）÷________。

答：________

43.基金信息披露中，屬于“重大事項披露”的是基金合同變更公告，需在公告前________日內(nèi)進行披露。

答：________

44.基金投資中，屬于“非系統(tǒng)性風險”的因素包括________。

答：________

45.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要目的是________。

答：________

46.投資者申購基金時，需繳納的費用通常包括________。

答：________

47.基金估值過程中，采用“市價法”計價的資產(chǎn)主要包括上市交易債券，其估值方法通常采用________法。

答：________

48.基金合同中，關于基金份額轉讓的約定通常包括轉讓價格的計算方式，轉讓價格通常以________為基礎。

答：________

49.基金業(yè)績評價的主要依據(jù)是基金的風險調(diào)整后收益，常用的評價指標包括________和夏普比率。

答：________

50.私募基金管理人登記備案時，需提交的材料通常包括公司營業(yè)執(zhí)照，營業(yè)執(zhí)照的注冊資本不得低于________萬元人民幣。

答：________

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金信息披露的“三重存管”制度及其意義。（5分）

答：________

52.結合《證券期貨投資者適當性管理辦法》，簡述證券公司在提供投資咨詢服務時應遵循的基本原則。（5分）

答：________

53.簡述QDII基金的特點及其投資范圍。（5分）

答：________

54.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容及其作用。（5分）

答：________

55.簡述基金業(yè)績評價的主要指標及其應用場景。（5分）

答：________

六、案例分析題（共20分）

某基金投資者張某通過某證券公司申購了一只QDII基金，該基金主要投資于境外股票和債券。在申購過程中，張某被告知該基金的風險等級為R3，但張某并未仔細閱讀基金招募說明書，僅根據(jù)證券公司工作人員的口頭介紹就進行了申購。后來，該基金由于境外市場波動，凈值大幅下跌，張某損失慘重。

問題：

（1）分析張某在申購基金過程中可能存在的風險點。（5分）

答：________

（2）根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，證券公司在提供基金銷售服務時應如何防范此類風險？（5分）

答：________

（3）簡述基金投資者在選擇基金時應注意的事項。（5分）

答：________

（4）總結該案例的啟示，并提出針對基金投資者的建議。（5分）

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.D

答：25。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)托管比例不得低于25%。

解析：A、B、C選項均低于法規(guī)要求，D選項符合法規(guī)規(guī)定。

2.B

答：基金份額凈值每日只計算一次。

解析：A、C、D選項表述正確，B選項錯誤。基金份額凈值通常每日計算一次，而非每日多次。

3.B

答：基金合同變更公告。

解析：A、C、D選項屬于常規(guī)披露內(nèi)容，B選項屬于重大事項披露。

4.C

答：公募股票型基金。

解析：A、B、D選項均屬于私募基金，C選項屬于公募基金。

5.D

答：收入最大化。

解析：A、B、C選項均符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》的要求，D選項不屬于該辦法規(guī)定原則。

6.B

答：風險等級分為五級，從R1到R5。

解析：A、C、D選項表述錯誤，B選項符合基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定。

7.D

答：保管基金財產(chǎn)。

解析：A、B、C選項均屬于基金管理人的職責，D選項屬于基金托管人的職責。

8.B

答：QDII基金的投資范圍限于金融衍生品。

解析：A、C、D選項表述正確，B選項錯誤。QDII基金的投資范圍包括股票、債券、貨幣市場工具等，并非僅限于金融衍生品。

9.D

答：基金管理人的任免程序。

解析：A、B、C選項均屬于基金合同中關于基金運作方式的約定，D選項不屬于該范疇。

10.D

答：基金托管銀行。

解析：A、B、C選項均屬于基金子公司投資關系的參與者，D選項不屬于該范疇。

11.D

答：基金管理人股權結構圖。

解析：A、B、C選項均屬于基金銷售機構應向投資者提供的資料，D選項不屬于該范疇。

12.D

答：基金業(yè)績排名報告。

解析：A、B、C選項均屬于私募基金管理人登記備案時需提交的材料，D選項不屬于該范疇。

13.B

答：上市交易債券。

解析：A、C、D選項均屬于“成本法”計價的資產(chǎn)，B選項屬于“市價法”計價的資產(chǎn)。

14.C

答：基金投資策略調(diào)整。

解析：A、B、D選項均屬于基金終止的事由，C選項不屬于該范疇。

15.D

答：內(nèi)部控制制度的執(zhí)行責任由基金托管人承擔。

解析：A、B、C選項表述正確，D選項錯誤。內(nèi)部控制制度的執(zhí)行責任由基金管理人承擔。

16.D

答：基金份額持有人大會通知。

解析：A、B、C選項屬于“公開披露”的內(nèi)容，D選項屬于“非公開披露”的內(nèi)容。

17.A

答：申購費。

解析：B、C、D選項均屬于基金運營費用，A選項屬于申購時需繳納的費用。

18.C

答：國債。

解析：A、B、D選項均屬于“高風險資產(chǎn)”，C選項屬于“低風險資產(chǎn)”。

19.D

答：轉讓的稅收政策。

解析：A、B、C選項均屬于基金份額轉讓的約定，D選項不屬于該范疇。

20.B

答：業(yè)績評價需考慮基金的風險調(diào)整后收益。

解析：A、C、D選項表述錯誤，B選項符合基金業(yè)績評價的基本原則。

二、多選題

21.ABCDE

答：基金的投資目標、投資策略、投資范圍、風險收益特征、費用標準。

解析：A、B、C、D、E選項均屬于基金合同中關于基金運作方式的約定。

22.BCDE

答：基金季度報告、基金半年度報告、基金年度報告、基金凈值公告。

解析：A選項屬于“非公開披露”的內(nèi)容，B、C、D、E選項均屬于“定期披露”的內(nèi)容。

23.ABCE

答：宏觀經(jīng)濟波動、政策變化、市場流動性不足、利率變動。

解析：A、B、C、E選項均屬于“系統(tǒng)性風險”的因素，D選項屬于“非系統(tǒng)性風險”。

24.ABCDE

答：組織架構控制、資產(chǎn)管理控制、信息披露控制、風險管理控制、人員管理控制。

解析：A、B、C、D、E選項均屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

25.AB

答：申購費、贖回費。

解析：C、D、E選項均屬于基金運營費用，A、B選項屬于申購、贖回時需繳納的費用。

26.ABCE

答：境外股票、境外債券、境外貨幣市場工具、境外期貨合約。

解析：D選項不屬于QDII基金的投資范圍。

27.ABC

答：基金招募說明書、基金產(chǎn)品風險揭示書、基金銷售協(xié)議模板。

解析：D、E選項均屬于“非公開披露”的內(nèi)容，A、B、C選項均屬于“公開披露”的內(nèi)容。

28.ABC

答：公司營業(yè)執(zhí)照、管理人高級管理人員簡歷、基金合同范本。

解析：D、E選項均不屬于私募基金管理人登記備案時需提交的材料。

29.AC

答：房地產(chǎn)類資產(chǎn)、非上市股權。

解析：B、D、E選項均屬于“市價法”計價的資產(chǎn)，A、C選項屬于“成本法”計價的資產(chǎn)。

30.ABD

答：基金規(guī)模低于規(guī)定標準、基金管理人被注銷、基金合同約定的其他情形。

解析：C、E選項均不屬于基金終止的事由。

三、判斷題

31.√

答：基金份額凈值是計算投資者申購、贖回價格的基礎。

解析：基金份額凈值是基金定價的基礎，直接影響投資者的盈虧。

32.×

答：并非所有信息都必須公開披露，部分信息可以保密。

解析：根據(jù)《基金法》規(guī)定，部分信息可以保密，如基金的投資策略等。

33.×

答：私募基金不可以面向公眾募集資金。

解析：私募基金只能向合格投資者募集資金，公募基金可以面向公眾募集資金。

34.×

答：保管基金財產(chǎn)屬于基金托管人的職責。

解析：保管基金財產(chǎn)屬于基金托管人的職責，基金管理人負責基金的投資管理。

35.×

答：QDII基金的投資范圍不僅限于金融衍生品。

解析：QDII基金的投資范圍包括股票、債券、貨幣市場工具等，并非僅限于金融衍生品。

36.×

答：基金合同中，關于基金運作方式的約定不僅包括基金的投資目標。

解析：A、B、C、D、E選項均屬于基金合同中關于基金運作方式的約定。

37.√

答：基金信息披露中，屬于“定期披露”的內(nèi)容包括基金凈值公告。

解析：基金凈值公告屬于“定期披露”的內(nèi)容，需每日或定期發(fā)布。

38.×

答：單個公司經(jīng)營不善屬于“非系統(tǒng)性風險”。

解析：單個公司經(jīng)營不善屬于“非系統(tǒng)性風險”，宏觀經(jīng)濟波動屬于“系統(tǒng)性風險”。

39.×

答：信息披露控制屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

解析：A、B、C、D、E選項均屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

40.√

答：投資者贖回基金時，可能涉及的費用包括贖回費。

解析：贖回基金時，可能涉及的費用包括贖回費、交易稅等。

四、填空題

41.25

答：25。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)托管比例不得低于25%。

解析：該空考查法規(guī)要求，需填入25。

42.基金總份額

答：基金總份額。

解析：該空考查基金份額凈值的計算公式，需填入“基金總份額”。

43.10

答：10。根據(jù)《基金法》規(guī)定，基金合同變更公告需在公告前10日內(nèi)進行披露。

解析：該空考查法規(guī)要求，需填入10。

44.單個公司經(jīng)營不善

答：單個公司經(jīng)營不善。

解析：該空考查“非系統(tǒng)性風險”的因素，需填入“單個公司經(jīng)營不善”。

45.防范風險

答：防范風險。

解析：該空考查內(nèi)部控制制度的目的，需填入“防范風險”。

46.申購費

答：申購費。

解析：該空考查申購基金時需繳納的費用，需填入“申購費”。

47.紐約證券交易所

答：紐約證券交易所。

解析：該空考查上市交易債券的估值方法，需填入“紐約證券交易所”。

48.基金份額凈值

答：基金份額凈值。

解析：該空考查基金份額轉讓的價格計算方式，需填入“基金份額凈值”。

49.信息比率

答：信息比率。

解析：該空考查基金業(yè)績評價的主要指標，需填入“信息比率”。

50.1000

答：1000。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人登記備案時，需提交的材料通常包括公司營業(yè)執(zhí)照，營業(yè)執(zhí)照的注冊資本不得低于1000萬元人民幣。

解析：該空考查法規(guī)要求，需填入1000。

五、簡答題

51.基金信息披露的“三重存管”制度是指基金資產(chǎn)、基金份額持有人名冊和基金財產(chǎn)凈值由獨立的第三方機構分別保管和核算的制度。其意義在于：

①提高基金運作的透明度，保障基金份額持有人的利益；

②防范基金資產(chǎn)被挪用或侵占的風險；

③促進基金市場的健康發(fā)展。

答：基金信息披露的“三重存管”制度是指基金資產(chǎn)、基金份額持有人名冊和基金財產(chǎn)凈值由獨立的第三方機構分別保管和核算的制度。其意義在于：提高基金運作的透明度，保障基金份額持有人的利益；防范基金資產(chǎn)被挪用或侵占的風險；促進基金市場的健康發(fā)展。

52.結合《證券期貨投資者適當性管理辦法》，證券公司在提供投資咨詢服務時應遵循的基本原則包括：

①客戶利益優(yōu)先原則；

②實事求是原則；

③風險揭示充分原則；

④適當性匹配原則。

答：結合《證券期貨投資者適當性管理辦法》，證券公司在提供投資咨詢服務時應遵循的基本原則包括：客戶利益優(yōu)先原則；實事求是原則；風險揭示充分原則；適當性匹配原則。

53.QDII基金的特點及其投資范圍包括：

特點：

①投資范圍廣泛，可以投資境外股票、債券、貨幣市場工具等；

②風險較高，需投資者具備較高的風險承受能力；

③流動性較好，可以滿足投資者對境外資產(chǎn)配置的需求。

投資范圍：境外股票、債券、貨幣市場工具、金融衍生品等。

答：QDII基金的特點及其投資范圍包括：特點：投資范圍廣泛，可以投資境外股票、債券、貨幣市場工具等；風險較高，需投資者具備較高的風險承受能力；流動性較好，可以滿足投資者對境外資產(chǎn)配置的需求。投資范圍：境外股票、債券、貨幣市場工具、金融衍生品等。

54.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容及其作用包括：

主要內(nèi)容：

①組織架構控制；

②資產(chǎn)管理控制；

③信息披露控制；

④風險管理控制；

⑤人員管理控制。

作用：

①防范風險；

②保障基金運作的合規(guī)性；

③提高基金運作的效率。

答：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容及其作用包括：主要內(nèi)容：組織架構控制；資產(chǎn)管理控制；信息披露控制；風險管理控制；人員管理控制。作用：防范風險；保障基金運作的合規(guī)性；提高基金運作的效率。

55.基金業(yè)績評價的主要指標及其應用場景包括：

主要指標：

①信息比率；

②夏普比率；

③特雷諾比率。

應用場景：

①信息比率用于評價基金的風險調(diào)整