第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)武漢基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)托管比例不得低于（）%。

A.10

B.15

C.20

D.25

答：________

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次

C.基金份額凈值計(jì)算公式為：（基金資產(chǎn)總價(jià)值-基金負(fù)債）÷基金總份額

D.基金份額凈值波動(dòng)直接影響投資者盈虧

答：________

3.基金信息披露中，屬于“重大事項(xiàng)披露”的是（）。

A.基金季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告

B.基金合同變更公告

C.基金招募說(shuō)明書(shū)中的投資策略

D.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)調(diào)整通知

答：________

4.下列投資工具中，不屬于“私募基金”的是（）。

A.有限合伙型基金

B.股權(quán)投資基金

C.公募股票型基金

D.資產(chǎn)配置型基金

答：________

5.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.實(shí)事求是

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示充分

D.收入最大化

答：________

6.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的表述，正確的是（）。

A.確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，僅考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為五級(jí)，從R1到R5

C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)必須一致

D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分僅依據(jù)基金的歷史業(yè)績(jī)

答：________

7.基金運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。

A.組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.辦理基金份額的申購(gòu)和贖回

D.保管基金財(cái)產(chǎn)

答：________

8.下列關(guān)于QDII基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.QDII基金可以投資境外證券市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍限于金融衍生品

C.QDII基金需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金的投資需要通過(guò)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者備案

答：________

9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人的任免程序

答：________

10.投資者通過(guò)基金子公司進(jìn)行投資，其法律關(guān)系的主要參與者不包括（）。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金子公司

D.基金托管銀行

答：________

11.基金銷售過(guò)程中，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供的資料不包括（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

C.基金銷售協(xié)議模板

D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)圖

答：________

12.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人登記備案時(shí)，需提交的材料不包括（）。

A.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B.管理人高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷

C.基金合同范本

D.基金業(yè)績(jī)排名報(bào)告

答：________

13.基金估值過(guò)程中，采用“市價(jià)法”計(jì)價(jià)的資產(chǎn)主要包括（）。

A.房地產(chǎn)類資產(chǎn)

B.上市交易債券

C.期貨合約

D.商譽(yù)

答：________

14.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由不包括（）。

A.基金規(guī)模低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

B.基金管理人被注銷

C.基金投資策略調(diào)整

D.基金合同約定的其他情形

答：________

15.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度需定期評(píng)估和修訂

C.內(nèi)部控制制度的目的是防范風(fēng)險(xiǎn)

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行責(zé)任由基金托管人承擔(dān)

答：________

16.基金信息披露中，屬于“非公開(kāi)披露”的是（）。

A.基金季度報(bào)告

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人大會(huì)通知

答：________

17.投資者申購(gòu)基金時(shí)，需繳納的費(fèi)用通常包括（）。

A.申購(gòu)費(fèi)

B.交易稅

C.基金托管費(fèi)

D.資產(chǎn)管理費(fèi)

答：________

18.基金投資組合中，屬于“低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)”的是（）。

A.股票

B.期貨合約

C.國(guó)債

D.股指期貨

答：________

19.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的約定不包括（）。

A.轉(zhuǎn)讓價(jià)格的計(jì)算方式

B.轉(zhuǎn)讓的最低限額

C.轉(zhuǎn)讓的辦理流程

D.轉(zhuǎn)讓的稅收政策

答：________

20.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述，正確的是（）。

A.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)僅考慮基金的短期收益

B.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

C.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的主要依據(jù)是基金的歷史排名

D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)由基金托管人獨(dú)立完成

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資范圍

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

E.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

答：________

22.基金信息披露中，屬于“定期披露”的內(nèi)容包括（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金半年度報(bào)告

E.基金年度報(bào)告

答：________

23.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的因素包括（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)

B.政策變化

C.市場(chǎng)流動(dòng)性不足

D.單個(gè)公司經(jīng)營(yíng)不善

E.利率變動(dòng)

答：________

24.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容通常包括（）。

A.組織架構(gòu)控制

B.資產(chǎn)管理控制

C.信息披露控制

D.風(fēng)險(xiǎn)管理控制

E.人員管理控制

答：________

25.投資者贖回基金時(shí)，可能涉及的費(fèi)用包括（）。

A.贖回費(fèi)

B.交易稅

C.基金托管費(fèi)

D.資產(chǎn)管理費(fèi)

E.業(yè)績(jī)報(bào)酬

答：________

26.QDII基金的投資范圍通常包括（）。

A.境外股票

B.境外債券

C.境外期貨合約

D.境外房地產(chǎn)

E.境外貨幣市場(chǎng)工具

答：________

27.基金銷售過(guò)程中，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供的資料通常包括（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

C.基金銷售協(xié)議模板

D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)圖

E.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

答：________

28.私募基金管理人登記備案時(shí)，需提交的材料通常包括（）。

A.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B.管理人高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷

C.基金合同范本

D.基金業(yè)績(jī)排名報(bào)告

E.基金托管協(xié)議

答：________

29.基金估值過(guò)程中，采用“成本法”計(jì)價(jià)的資產(chǎn)主要包括（）。

A.房地產(chǎn)類資產(chǎn)

B.上市交易股票

C.非上市股權(quán)

D.商譽(yù)

E.期貨合約

答：________

30.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由通常包括（）。

A.基金規(guī)模低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

B.基金管理人被注銷

C.基金投資策略調(diào)整

D.基金合同約定的其他情形

E.基金持有人大會(huì)決定

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。（）

答：________

32.基金信息披露中，所有信息都必須公開(kāi)披露，不得有保密內(nèi)容。（）

答：________

33.私募基金可以面向公眾募集資金。（）

答：________

34.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)。（）

答：________

35.QDII基金的投資范圍僅限于金融衍生品。（）

答：________

36.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定僅包括基金的投資目標(biāo)。（）

答：________

37.基金信息披露中，屬于“定期披露”的內(nèi)容包括基金凈值公告。（）

答：________

38.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的因素包括單個(gè)公司經(jīng)營(yíng)不善。（）

答：________

39.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容不包括信息披露控制。（）

答：________

40.投資者贖回基金時(shí)，可能涉及的費(fèi)用包括贖回費(fèi)。（）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分）

41.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)托管比例不得低于________%。

答：________

42.基金份額凈值計(jì)算公式為：（基金資產(chǎn)總價(jià)值-基金負(fù)債）÷________。

答：________

43.基金信息披露中，屬于“重大事項(xiàng)披露”的是基金合同變更公告，需在公告前________日內(nèi)進(jìn)行披露。

答：________

44.基金投資中，屬于“非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的因素包括________。

答：________

45.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要目的是________。

答：________

46.投資者申購(gòu)基金時(shí)，需繳納的費(fèi)用通常包括________。

答：________

47.基金估值過(guò)程中，采用“市價(jià)法”計(jì)價(jià)的資產(chǎn)主要包括上市交易債券，其估值方法通常采用________法。

答：________

48.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的約定通常包括轉(zhuǎn)讓價(jià)格的計(jì)算方式，轉(zhuǎn)讓價(jià)格通常以________為基礎(chǔ)。

答：________

49.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的主要依據(jù)是基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，常用的評(píng)價(jià)指標(biāo)包括________和夏普比率。

答：________

50.私募基金管理人登記備案時(shí)，需提交的材料通常包括公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照，營(yíng)業(yè)執(zhí)照的注冊(cè)資本不得低于________萬(wàn)元人民幣。

答：________

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“三重存管”制度及其意義。（5分）

答：________

52.結(jié)合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，簡(jiǎn)述證券公司在提供投資咨詢服務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的基本原則。（5分）

答：________

53.簡(jiǎn)述QDII基金的特點(diǎn)及其投資范圍。（5分）

答：________

54.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容及其作用。（5分）

答：________

55.簡(jiǎn)述基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的主要指標(biāo)及其應(yīng)用場(chǎng)景。（5分）

答：________

六、案例分析題（共20分）

某基金投資者張某通過(guò)某證券公司申購(gòu)了一只QDII基金，該基金主要投資于境外股票和債券。在申購(gòu)過(guò)程中，張某被告知該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3，但張某并未仔細(xì)閱讀基金招募說(shuō)明書(shū)，僅根據(jù)證券公司工作人員的口頭介紹就進(jìn)行了申購(gòu)。后來(lái)，該基金由于境外市場(chǎng)波動(dòng)，凈值大幅下跌，張某損失慘重。

問(wèn)題：

（1）分析張某在申購(gòu)基金過(guò)程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（5分）

答：________

（2）根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在提供基金銷售服務(wù)時(shí)應(yīng)如何防范此類風(fēng)險(xiǎn)？（5分）

答：________

（3）簡(jiǎn)述基金投資者在選擇基金時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng)。（5分）

答：________

（4）總結(jié)該案例的啟示，并提出針對(duì)基金投資者的建議。（5分）

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.D

答：25。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)托管比例不得低于25%。

解析：A、B、C選項(xiàng)均低于法規(guī)要求，D選項(xiàng)符合法規(guī)規(guī)定。

2.B

答：基金份額凈值每日只計(jì)算一次。

解析：A、C、D選項(xiàng)表述正確，B選項(xiàng)錯(cuò)誤?；鸱蓊~凈值通常每日計(jì)算一次，而非每日多次。

3.B

答：基金合同變更公告。

解析：A、C、D選項(xiàng)屬于常規(guī)披露內(nèi)容，B選項(xiàng)屬于重大事項(xiàng)披露。

4.C

答：公募股票型基金。

解析：A、B、D選項(xiàng)均屬于私募基金，C選項(xiàng)屬于公募基金。

5.D

答：收入最大化。

解析：A、B、C選項(xiàng)均符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求，D選項(xiàng)不屬于該辦法規(guī)定原則。

6.B

答：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為五級(jí)，從R1到R5。

解析：A、C、D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，B選項(xiàng)符合基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定。

7.D

答：保管基金財(cái)產(chǎn)。

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金管理人的職責(zé)，D選項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。

8.B

答：QDII基金的投資范圍限于金融衍生品。

解析：A、C、D選項(xiàng)表述正確，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。QDII基金的投資范圍包括股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等，并非僅限于金融衍生品。

9.D

答：基金管理人的任免程序。

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，D選項(xiàng)不屬于該范疇。

10.D

答：基金托管銀行。

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金子公司投資關(guān)系的參與者，D選項(xiàng)不屬于該范疇。

11.D

答：基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)圖。

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供的資料，D選項(xiàng)不屬于該范疇。

12.D

答：基金業(yè)績(jī)排名報(bào)告。

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于私募基金管理人登記備案時(shí)需提交的材料，D選項(xiàng)不屬于該范疇。

13.B

答：上市交易債券。

解析：A、C、D選項(xiàng)均屬于“成本法”計(jì)價(jià)的資產(chǎn)，B選項(xiàng)屬于“市價(jià)法”計(jì)價(jià)的資產(chǎn)。

14.C

答：基金投資策略調(diào)整。

解析：A、B、D選項(xiàng)均屬于基金終止的事由，C選項(xiàng)不屬于該范疇。

15.D

答：內(nèi)部控制制度的執(zhí)行責(zé)任由基金托管人承擔(dān)。

解析：A、B、C選項(xiàng)表述正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。內(nèi)部控制制度的執(zhí)行責(zé)任由基金管理人承擔(dān)。

16.D

答：基金份額持有人大會(huì)通知。

解析：A、B、C選項(xiàng)屬于“公開(kāi)披露”的內(nèi)容，D選項(xiàng)屬于“非公開(kāi)披露”的內(nèi)容。

17.A

答：申購(gòu)費(fèi)。

解析：B、C、D選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用，A選項(xiàng)屬于申購(gòu)時(shí)需繳納的費(fèi)用。

18.C

答：國(guó)債。

解析：A、B、D選項(xiàng)均屬于“高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)”，C選項(xiàng)屬于“低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)”。

19.D

答：轉(zhuǎn)讓的稅收政策。

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金份額轉(zhuǎn)讓的約定，D選項(xiàng)不屬于該范疇。

20.B

答：業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。

解析：A、C、D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，B選項(xiàng)符合基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的基本原則。

二、多選題

21.ABCDE

答：基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

解析：A、B、C、D、E選項(xiàng)均屬于基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定。

22.BCDE

答：基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告、基金凈值公告。

解析：A選項(xiàng)屬于“非公開(kāi)披露”的內(nèi)容，B、C、D、E選項(xiàng)均屬于“定期披露”的內(nèi)容。

23.ABCE

答：宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、政策變化、市場(chǎng)流動(dòng)性不足、利率變動(dòng)。

解析：A、B、C、E選項(xiàng)均屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的因素，D選項(xiàng)屬于“非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”。

24.ABCDE

答：組織架構(gòu)控制、資產(chǎn)管理控制、信息披露控制、風(fēng)險(xiǎn)管理控制、人員管理控制。

解析：A、B、C、D、E選項(xiàng)均屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

25.AB

答：申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)。

解析：C、D、E選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用，A、B選項(xiàng)屬于申購(gòu)、贖回時(shí)需繳納的費(fèi)用。

26.ABCE

答：境外股票、境外債券、境外貨幣市場(chǎng)工具、境外期貨合約。

解析：D選項(xiàng)不屬于QDII基金的投資范圍。

27.ABC

答：基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、基金銷售協(xié)議模板。

解析：D、E選項(xiàng)均屬于“非公開(kāi)披露”的內(nèi)容，A、B、C選項(xiàng)均屬于“公開(kāi)披露”的內(nèi)容。

28.ABC

答：公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、管理人高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷、基金合同范本。

解析：D、E選項(xiàng)均不屬于私募基金管理人登記備案時(shí)需提交的材料。

29.AC

答：房地產(chǎn)類資產(chǎn)、非上市股權(quán)。

解析：B、D、E選項(xiàng)均屬于“市價(jià)法”計(jì)價(jià)的資產(chǎn)，A、C選項(xiàng)屬于“成本法”計(jì)價(jià)的資產(chǎn)。

30.ABD

答：基金規(guī)模低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、基金管理人被注銷、基金合同約定的其他情形。

解析：C、E選項(xiàng)均不屬于基金終止的事由。

三、判斷題

31.√

答：基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。

解析：基金份額凈值是基金定價(jià)的基礎(chǔ)，直接影響投資者的盈虧。

32.×

答：并非所有信息都必須公開(kāi)披露，部分信息可以保密。

解析：根據(jù)《基金法》規(guī)定，部分信息可以保密，如基金的投資策略等。

33.×

答：私募基金不可以面向公眾募集資金。

解析：私募基金只能向合格投資者募集資金，公募基金可以面向公眾募集資金。

34.×

答：保管基金財(cái)產(chǎn)屬于基金托管人的職責(zé)。

解析：保管基金財(cái)產(chǎn)屬于基金托管人的職責(zé)，基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理。

35.×

答：QDII基金的投資范圍不僅限于金融衍生品。

解析：QDII基金的投資范圍包括股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等，并非僅限于金融衍生品。

36.×

答：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不僅包括基金的投資目標(biāo)。

解析：A、B、C、D、E選項(xiàng)均屬于基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定。

37.√

答：基金信息披露中，屬于“定期披露”的內(nèi)容包括基金凈值公告。

解析：基金凈值公告屬于“定期披露”的內(nèi)容，需每日或定期發(fā)布。

38.×

答：?jiǎn)蝹€(gè)公司經(jīng)營(yíng)不善屬于“非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”。

解析：?jiǎn)蝹€(gè)公司經(jīng)營(yíng)不善屬于“非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”，宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”。

39.×

答：信息披露控制屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

解析：A、B、C、D、E選項(xiàng)均屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

40.√

答：投資者贖回基金時(shí)，可能涉及的費(fèi)用包括贖回費(fèi)。

解析：贖回基金時(shí)，可能涉及的費(fèi)用包括贖回費(fèi)、交易稅等。

四、填空題

41.25

答：25。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)托管比例不得低于25%。

解析：該空考查法規(guī)要求，需填入25。

42.基金總份額

答：基金總份額。

解析：該空考查基金份額凈值的計(jì)算公式，需填入“基金總份額”。

43.10

答：10。根據(jù)《基金法》規(guī)定，基金合同變更公告需在公告前10日內(nèi)進(jìn)行披露。

解析：該空考查法規(guī)要求，需填入10。

44.單個(gè)公司經(jīng)營(yíng)不善

答：?jiǎn)蝹€(gè)公司經(jīng)營(yíng)不善。

解析：該空考查“非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的因素，需填入“單個(gè)公司經(jīng)營(yíng)不善”。

45.防范風(fēng)險(xiǎn)

答：防范風(fēng)險(xiǎn)。

解析：該空考查內(nèi)部控制制度的目的，需填入“防范風(fēng)險(xiǎn)”。

46.申購(gòu)費(fèi)

答：申購(gòu)費(fèi)。

解析：該空考查申購(gòu)基金時(shí)需繳納的費(fèi)用，需填入“申購(gòu)費(fèi)”。

47.紐約證券交易所

答：紐約證券交易所。

解析：該空考查上市交易債券的估值方法，需填入“紐約證券交易所”。

48.基金份額凈值

答：基金份額凈值。

解析：該空考查基金份額轉(zhuǎn)讓的價(jià)格計(jì)算方式，需填入“基金份額凈值”。

49.信息比率

答：信息比率。

解析：該空考查基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的主要指標(biāo)，需填入“信息比率”。

50.1000

答：1000。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人登記備案時(shí)，需提交的材料通常包括公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照，營(yíng)業(yè)執(zhí)照的注冊(cè)資本不得低于1000萬(wàn)元人民幣。

解析：該空考查法規(guī)要求，需填入1000。

五、簡(jiǎn)答題

51.基金信息披露的“三重存管”制度是指基金資產(chǎn)、基金份額持有人名冊(cè)和基金財(cái)產(chǎn)凈值由獨(dú)立的第三方機(jī)構(gòu)分別保管和核算的制度。其意義在于：

①提高基金運(yùn)作的透明度，保障基金份額持有人的利益；

②防范基金資產(chǎn)被挪用或侵占的風(fēng)險(xiǎn)；

③促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展。

答：基金信息披露的“三重存管”制度是指基金資產(chǎn)、基金份額持有人名冊(cè)和基金財(cái)產(chǎn)凈值由獨(dú)立的第三方機(jī)構(gòu)分別保管和核算的制度。其意義在于：提高基金運(yùn)作的透明度，保障基金份額持有人的利益；防范基金資產(chǎn)被挪用或侵占的風(fēng)險(xiǎn)；促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展。

52.結(jié)合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在提供投資咨詢服務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的基本原則包括：

①客戶利益優(yōu)先原則；

②實(shí)事求是原則；

③風(fēng)險(xiǎn)揭示充分原則；

④適當(dāng)性匹配原則。

答：結(jié)合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在提供投資咨詢服務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的基本原則包括：客戶利益優(yōu)先原則；實(shí)事求是原則；風(fēng)險(xiǎn)揭示充分原則；適當(dāng)性匹配原則。

53.QDII基金的特點(diǎn)及其投資范圍包括：

特點(diǎn)：

①投資范圍廣泛，可以投資境外股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等；

②風(fēng)險(xiǎn)較高，需投資者具備較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

③流動(dòng)性較好，可以滿足投資者對(duì)境外資產(chǎn)配置的需求。

投資范圍：境外股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具、金融衍生品等。

答：QDII基金的特點(diǎn)及其投資范圍包括：特點(diǎn)：投資范圍廣泛，可以投資境外股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等；風(fēng)險(xiǎn)較高，需投資者具備較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；流動(dòng)性較好，可以滿足投資者對(duì)境外資產(chǎn)配置的需求。投資范圍：境外股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具、金融衍生品等。

54.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容及其作用包括：

主要內(nèi)容：

①組織架構(gòu)控制；

②資產(chǎn)管理控制；

③信息披露控制；

④風(fēng)險(xiǎn)管理控制；

⑤人員管理控制。

作用：

①防范風(fēng)險(xiǎn)；

②保障基金運(yùn)作的合規(guī)性；

③提高基金運(yùn)作的效率。

答：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容及其作用包括：主要內(nèi)容：組織架構(gòu)控制；資產(chǎn)管理控制；信息披露控制；風(fēng)險(xiǎn)管理控制；人員管理控制。作用：防范風(fēng)險(xiǎn)；保障基金運(yùn)作的合規(guī)性；提高基金運(yùn)作的效率。

55.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的主要指標(biāo)及其應(yīng)用場(chǎng)景包括：

主要指標(biāo)：

①信息比率；

②夏普比率；

③特雷諾比率。

應(yīng)用場(chǎng)景：

①信息比率用于評(píng)價(jià)基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整