第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試不用帶筆吧及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？（）

A.利用內(nèi)幕信息進行短期交易獲利

B.在社交媒體上公開評論涉及未公開重大信息

C.按照規(guī)定向所在機構(gòu)報告利益沖突情況

D.接受客戶明示或暗示的誘導(dǎo)，進行與其利益相悖的交易

2.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券，不得用于（）。

A.證券公司自營買賣

B.出租、出借給客戶

C.滿足客戶的融資融券需求

D.提供擔(dān)保

3.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員與客戶簽訂服務(wù)協(xié)議時，以下哪項內(nèi)容不屬于必備條款？（）

A.服務(wù)費用及支付方式

B.交易指令的下達方式

C.信息的披露義務(wù)

D.客戶的信用評級標(biāo)準(zhǔn)

4.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險管理制度的表述中，正確的是（）。

A.風(fēng)險管理制度的建立可以完全依賴外部審計機構(gòu)的建議

B.風(fēng)險管理負責(zé)人應(yīng)直接向公司總經(jīng)理匯報工作

C.風(fēng)險評估應(yīng)定期進行，且頻率不得低于每季度一次

D.風(fēng)險控制指標(biāo)考核結(jié)果僅作為內(nèi)部評價參考

5.證券交易中，以下哪種情況屬于“內(nèi)幕信息”？（）

A.公司董事會討論并購計劃的初步方案

B.上市公司發(fā)布年度業(yè)績預(yù)告

C.證券分析師基于公開信息撰寫的行業(yè)研究報告

D.公司監(jiān)事會成員獲悉公司即將重組的傳聞

6.證券公司為客戶提供投資建議時，以下哪項行為可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？（）

A.基于客戶的風(fēng)險承受能力推薦合適的投資產(chǎn)品

B.在推薦產(chǎn)品時同時提供財務(wù)規(guī)劃服務(wù)

C.向客戶承諾最低收益

D.要求客戶簽署風(fēng)險揭示書

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資運作與公司自營業(yè)務(wù)發(fā)生利益沖突的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.優(yōu)先滿足自營業(yè)務(wù)的資金需求

B.立即停止資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.按照規(guī)定向客戶披露利益沖突，并采取措施規(guī)避

D.由董事會決定是否披露

8.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的（）。

A.50%

B.100%

C.200%

D.300%

9.證券從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)利益相沖突的業(yè)務(wù)。（）

A.1

B.2

C.3

D.5

10.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項資料不屬于必須提供的？（）

A.客戶身份證明文件

B.信用擔(dān)保情況說明

C.證券交易委托代理協(xié)議

D.信用風(fēng)險測評報告

11.證券公司發(fā)布研究報告時，以下哪項行為可能違反《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》？（）

A.在報告中引用其他機構(gòu)的研究數(shù)據(jù)

B.對上市公司進行評級時，未充分披露評級方法

C.在報告中明確表達投資建議

D.對行業(yè)發(fā)展趨勢進行分析時，引用了已公開的政策信息

12.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于（）。

A.150%

B.200%

C.250%

D.300%

13.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，以下哪項內(nèi)容不屬于必須告知客戶的？（）

A.投資建議的依據(jù)

B.投資決策的責(zé)任主體

C.可能存在的利益沖突

D.投資建議的收費方式

14.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項操作不符合規(guī)定？（）

A.要求客戶提供擔(dān)保物

B.對客戶的信用狀況進行評估

C.在客戶信用賬戶中凍結(jié)足額擔(dān)保物

D.允許客戶使用自有資金直接償還部分融資額度

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人及從業(yè)人員不得參與投資運作的（）。

A.信息披露

B.賬戶管理

C.決策執(zhí)行

D.風(fēng)險監(jiān)控

16.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪項內(nèi)容不屬于必須披露的信息？（）

A.研究方法的說明

B.研究人員的姓名及從業(yè)資格

C.研究報告的發(fā)布時間

D.研究對象的財務(wù)數(shù)據(jù)

17.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于利益沖突？（）

A.接受機構(gòu)提供的合理工作津貼

B.在公開場合引用同事的研究成果

C.利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益

D.按照規(guī)定向客戶披露自己的持倉信息

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)（）。

A.由總經(jīng)理直接決策

B.建立健全，并定期評估

C.僅參考外部機構(gòu)的投資建議

D.由風(fēng)險管理部門獨立執(zhí)行

19.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，以下哪項內(nèi)容不屬于必須說明的？（）

A.投資建議的依據(jù)

B.投資建議的期限

C.投資建議的收費方式

D.投資建議的潛在風(fēng)險

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人及從業(yè)人員不得利用（）為本人或他人牟取不正當(dāng)利益。（）

A.機構(gòu)的客戶信息

B.機構(gòu)的交易系統(tǒng)

C.機構(gòu)的品牌影響力

D.機構(gòu)的辦公資源

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人及從業(yè)人員不得從事以下哪些行為？（）

A.利用客戶賬戶進行自營交易

B.侵占、挪用客戶資產(chǎn)

C.以個人名義接受客戶委托

D.向客戶承諾收益或承擔(dān)虧損

22.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.在執(zhí)業(yè)活動中索取或收受他人財物

B.未經(jīng)批準(zhǔn)，公開披露個人持有證券公司的股份信息

C.在執(zhí)業(yè)過程中泄露客戶信息

D.未經(jīng)客戶同意，擅自變更客戶委托內(nèi)容

23.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪些內(nèi)容屬于必須披露的信息？（）

A.研究對象的名稱及代碼

B.研究報告的發(fā)布時間及方式

C.研究人員的姓名及從業(yè)資格

D.研究報告的投資建議

24.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些指標(biāo)屬于風(fēng)險控制指標(biāo)？（）

A.客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)

B.證券公司風(fēng)險覆蓋率

C.證券公司資本杠桿率

D.客戶保證金比例

25.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，以下哪些內(nèi)容屬于必須告知客戶的？（）

A.投資建議的依據(jù)

B.投資決策的責(zé)任主體

C.投資建議的收費方式

D.投資建議的潛在風(fēng)險

26.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.按照規(guī)定進行信息披露

B.建立健全的投資決策機制

C.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)

D.利用內(nèi)幕信息進行交易

27.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于利益沖突？（）

A.利用自己的職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益

B.在公開場合引用同事的研究成果

C.接受機構(gòu)提供的合理工作津貼

D.利用自己的信息優(yōu)勢進行內(nèi)幕交易

28.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪些內(nèi)容不屬于必須披露的信息？（）

A.研究方法的說明

B.研究人員的姓名及從業(yè)資格

C.研究報告的發(fā)布時間

D.研究對象的財務(wù)數(shù)據(jù)

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.按照規(guī)定進行信息披露

B.建立健全的投資決策機制

C.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)

D.利用內(nèi)幕信息進行交易

30.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，以下哪些內(nèi)容屬于必須說明的？（）

A.投資建議的依據(jù)

B.投資建議的期限

C.投資建議的收費方式

D.投資建議的潛在風(fēng)險

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)利益相沖突的業(yè)務(wù)。（）

32.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策機制可以完全依賴外部機構(gòu)的建議。（）

33.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，可以承諾最低收益。（）

34.證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以引用其他機構(gòu)的研究數(shù)據(jù)。（）

35.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受客戶明示或暗示的誘導(dǎo)，進行與其利益相悖的交易。（）

36.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于150%。（）

37.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，可以要求客戶簽署風(fēng)險揭示書。（）

38.證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須披露研究人員的姓名及從業(yè)資格。（）

39.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益。（）

40.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，可以完全依賴外部機構(gòu)的投資建議。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人及從業(yè)人員不得利用__________為本人或他人謀取不正當(dāng)利益。

42.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)__________，不得從事任何可能損害客戶利益的行為。

43.證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須__________，并確保信息的真實、準(zhǔn)確、完整。

44.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)__________，并充分披露投資建議的潛在風(fēng)險。

45.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于__________。

46.證券從業(yè)人員在離職后__________年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)利益相沖突的業(yè)務(wù)。

47.證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須__________，并確保信息的及時、公平。

48.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)__________，并按照規(guī)定進行收費。

49.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，必須__________，并定期進行風(fēng)險評估。

50.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)__________，不得泄露客戶信息。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人及從業(yè)人員不得從事的行為。

52.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)如何避免利益沖突。

53.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須披露的信息。

54.簡述證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)告知客戶的內(nèi)容。

55.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)的計算方法。

六、案例分析題（共20分）

56.某證券公司投資顧問小張在為客戶提供服務(wù)時，發(fā)現(xiàn)公司某只股票即將發(fā)布重大利好消息。小張未按照規(guī)定向公司報告，而是利用該信息建議客戶買入該股票，并在消息公布后迅速賣出獲利。后經(jīng)調(diào)查，公司發(fā)現(xiàn)小張的行為違反了相關(guān)規(guī)定。

（1）分析小張的行為違反了哪些規(guī)定？

（2）提出針對該案例的防范措施。

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息進行交易，不得泄露內(nèi)幕信息，不得在公開場合評論未公開重大信息。C選項屬于合規(guī)操作。

2.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券，不得用于出租、出借給客戶。A、C、D選項均屬于合規(guī)操作。

3.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十二條，服務(wù)協(xié)議應(yīng)包括服務(wù)費用及支付方式、交易指令的下達方式、信息的披露義務(wù)等內(nèi)容。D選項不屬于必備條款。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司應(yīng)建立健全風(fēng)險管理制度，風(fēng)險評估應(yīng)定期進行，且頻率不得低于每季度一次。A、B、D選項表述錯誤。

5.A

解析：根據(jù)《證券法》第七十五條，內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券交易價格產(chǎn)生重大影響的信息。A選項屬于內(nèi)幕信息。B、C、D選項均不屬于內(nèi)幕信息。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十四條，證券投資顧問不得向客戶承諾最低收益。A、B、D選項均屬于合規(guī)操作。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資運作與公司自營業(yè)務(wù)發(fā)生利益沖突的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向客戶披露利益沖突，并采取措施規(guī)避。A、B、D選項表述錯誤。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的100%。A、C、D選項表述錯誤。

9.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)利益相沖突的業(yè)務(wù)。A、C、D選項表述錯誤。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供客戶身份證明文件、信用擔(dān)保情況說明、信用風(fēng)險測評報告等資料。C選項不屬于必須提供的資料。

11.B

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十一條，證券公司發(fā)布研究報告時，對上市公司進行評級時，應(yīng)充分披露評級方法。A、C、D選項均屬于合規(guī)操作。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于150%。B、C、D選項表述錯誤。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十三條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)告知投資建議的依據(jù)、投資決策的責(zé)任主體、可能存在的利益沖突等內(nèi)容。D選項不屬于必須告知的內(nèi)容。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，不得允許客戶使用自有資金直接償還部分融資額度。A、B、C選項均屬于合規(guī)操作。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人及從業(yè)人員不得參與投資運作的賬戶管理。A、C、D選項均屬于合規(guī)操作。

16.D

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十一條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須披露研究對象的名稱及代碼、研究報告的發(fā)布時間及方式、研究人員的姓名及從業(yè)資格等內(nèi)容。D選項不屬于必須披露的信息。

17.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益。A、B、D選項均屬于合規(guī)操作。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)建立健全，并定期評估。A、C、D選項表述錯誤。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十三條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)告知投資建議的依據(jù)、投資建議的期限、投資建議的收費方式、投資建議的潛在風(fēng)險等內(nèi)容。B選項不屬于必須說明的內(nèi)容。

20.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人及從業(yè)人員不得利用機構(gòu)的客戶信息為本人或他人牟取不正當(dāng)利益。B、C、D選項均屬于合規(guī)操作。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人及從業(yè)人員不得從事以下行為：利用客戶賬戶進行自營交易、侵占、挪用客戶資產(chǎn)、以個人名義接受客戶委托、向客戶承諾收益或承擔(dān)虧損。A、B、C、D選項均屬于違規(guī)行為。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得索取或收受他人財物、未經(jīng)批準(zhǔn)，公開披露個人持有證券公司的股份信息、在執(zhí)業(yè)過程中泄露客戶信息、未經(jīng)客戶同意，擅自變更客戶委托內(nèi)容。A、B、C、D選項均屬于違規(guī)行為。

23.ABCD

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十一條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須披露研究對象的名稱及代碼、研究報告的發(fā)布時間及方式、研究人員的姓名及從業(yè)資格、研究報告的投資建議等內(nèi)容。A、B、C、D選項均屬于必須披露的信息。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于150%。B、C、D選項均屬于風(fēng)險控制指標(biāo)。A選項不屬于風(fēng)險控制指標(biāo)。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十三條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)告知投資建議的依據(jù)、投資決策的責(zé)任主體、投資建議的收費方式、投資建議的潛在風(fēng)險等內(nèi)容。A、B、C、D選項均屬于必須告知的內(nèi)容。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，必須按照規(guī)定進行信息披露、建立健全的投資決策機制、嚴(yán)格遵守法律法規(guī)。D選項屬于違規(guī)行為。

27.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益。B、C、D選項均屬于合規(guī)操作。

28.CD

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十一條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須披露研究對象的名稱及代碼、研究報告的發(fā)布時間及方式、研究人員的姓名及從業(yè)資格等內(nèi)容。C、D選項均不屬于必須披露的信息。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人及從業(yè)人員不得從事以下行為：利用客戶賬戶進行自營交易、侵占、挪用客戶資產(chǎn)、以個人名義接受客戶委托、向客戶承諾收益或承擔(dān)虧損。A、B、C選項均屬于合規(guī)操作。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十三條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)告知投資建議的依據(jù)、投資建議的期限、投資建議的收費方式、投資建議的潛在風(fēng)險等內(nèi)容。A、B、C、D選項均屬于必須告知的內(nèi)容。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)利益相沖突的業(yè)務(wù)。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)建立健全，并定期評估，不能完全依賴外部機構(gòu)的建議。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十四條，證券投資顧問不得向客戶承諾最低收益。

34.√

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十一條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以引用其他機構(gòu)的研究數(shù)據(jù)。

35.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得接受客戶明示或暗示的誘導(dǎo)，進行與其利益相悖的交易。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于150%。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十三條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署風(fēng)險揭示書。

38.√

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十一條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須披露研究人員的姓名及從業(yè)資格。

39.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)建立健全，并定期評估，不能完全依賴外部機構(gòu)的投資建議。

四、填空題

41.機構(gòu)的客戶信息

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人及從業(yè)人員不得利用機構(gòu)的客戶信息為本人或他人謀取不正當(dāng)利益。

42.遵守法律法規(guī)

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，不得從事任何可能損害客戶利益的行為。

43.及時、公平

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十一條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須及時、公平地披露信息，并確保信息的真實、準(zhǔn)確、完整。

44.充分披露

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十三條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)充分披露投資建議的潛在風(fēng)險。

45.150%

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于150%。

46.2

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)利益相沖突的業(yè)務(wù)。

47.及時、公平

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十一條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須及時、公平地披露信息，并確保信息的真實、準(zhǔn)確、完整。

48.按照規(guī)定

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十三條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)