第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試線下及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金募集程序的說法中，正確的是（______）。

A.基金募集申請需經(jīng)中國證監(jiān)會事先批準

B.基金募集期間，基金管理人可以自行決定暫停銷售

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月

D.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得開始基金份額發(fā)售

2.基金合同中，關(guān)于基金運作方式描述錯誤的是（______）。

A.指明基金是封閉式基金還是開放式基金

B.明確基金的投資目標、投資范圍和投資策略

C.規(guī)定基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

D.詳細說明基金管理人和托管人的具體職責(zé)分工

3.下列不屬于基金信息披露分類的是（______）。

A.基金募集信息披露

B.基金運作信息披露

C.基金持有人信息披露

D.基金關(guān)聯(lián)交易信息披露

4.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容不包括（______）。

A.基金投資風(fēng)險控制

B.基金信息披露管理

C.基金份額持有人權(quán)益保護

D.基金銷售人員行為規(guī)范

5.下列關(guān)于基金份額凈值計算方法的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金份額凈值是指某一時點上每一基金份額所表示的基金資產(chǎn)凈值

B.計算公式為：基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額

C.基金份額凈值通常每日計算一次

D.基金份額凈值是基金業(yè)績評價的重要指標之一

6.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)不包括（______）。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.對基金財產(chǎn)的運用情況進行監(jiān)督

C.執(zhí)行基金管理人合法的投資指令

D.定期編制基金資產(chǎn)凈值計算表

7.下列關(guān)于基金投資禁止行為的規(guī)定中，錯誤的是（______）。

A.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

B.基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)

C.基金管理人不得不公平地對待不同基金份額持有人

D.基金管理人可以投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

8.基金合同變更的，應(yīng)當（______）。

A.經(jīng)基金份額持有人大會通過

B.報中國證監(jiān)會批準

C.由基金管理人單方面決定

D.通知基金托管人即可

9.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金銷售費用是指基金銷售機構(gòu)因銷售基金而收取的費用

B.基金銷售費用可以在基金申購時收取，也可以在贖回時收取

C.基金銷售費用必須按照基金合同約定的費率收取

D.基金銷售費用可以在基金份額持有人贖回基金時免除

10.基金信息披露的禁止行為不包括（______）。

A.提供虛假信息

B.誤導(dǎo)性陳述

C.濫用會計準則

D.公平披露信息

11.基金運作信息披露中，不屬于定期報告的是（______）。

A.基金季度報告

B.基金中期報告

C.基金年度報告

D.基金臨時報告

12.基金管理人聘用、解聘基金托管人的，應(yīng)當（______）。

A.通知基金托管人

B.報中國證監(jiān)會批準

C.在基金份額持有人大會通過后執(zhí)行

D.進行公告

13.下列關(guān)于基金投資組合報告的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金投資組合報告是基金運作信息披露的一部分

B.基金投資組合報告應(yīng)當列明基金資產(chǎn)的前十大投資明細

C.基金投資組合報告需要披露基金的投資策略和投資限制

D.基金投資組合報告只需在基金季度報告中進行披露

14.基金合同生效后，基金管理人未在規(guī)定時間內(nèi)選任基金托管人的，中國證監(jiān)會應(yīng)當（______）。

A.責(zé)令其限期改正

B.對其進行行政處罰

C.暫停其基金管理業(yè)務(wù)

D.注銷其基金管理資格

15.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當貫穿基金運作的各個環(huán)節(jié)

B.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當由基金董事會負責(zé)制定

C.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當定期進行評估和改進

D.基金管理人內(nèi)部控制制度可以由外部機構(gòu)代為制定

16.基金信息披露的“及時性”原則要求（______）。

A.披露的信息必須真實、準確、完整

B.披露的信息必須在法定期限內(nèi)披露

C.披露的信息必須便于投資者理解

D.披露的信息必須經(jīng)中國證監(jiān)會審核通過

17.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金份額持有人大會是基金份額持有人的最高權(quán)力機構(gòu)

B.基金份額持有人大會可以就基金合同的內(nèi)容進行修改

C.基金份額持有人大會的決議對全體基金份額持有人具有約束力

D.基金份額持有人大會可以決定基金管理人的任免

18.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括（______）。

A.對基金財產(chǎn)進行投資管理

B.對基金財產(chǎn)的運用情況進行監(jiān)督

C.定期編制基金資產(chǎn)凈值計算表

D.負責(zé)基金份額的登記工作

19.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，正確的是（______）。

A.基金管理人可以投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

B.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

C.基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)

D.基金管理人可以不公平地對待不同基金份額持有人

20.基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當（______）。

A.進行基金清算

B.報中國證監(jiān)會批準

C.通知基金托管人

D.進行公告

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金募集申請材料應(yīng)當包括（______）。

A.基金募集申請報告

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.基金招募說明書草案

22.基金合同的主要內(nèi)容不包括（______）。

A.基金運作方式

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

D.基金銷售費用的收取方式

23.基金信息披露的禁止行為包括（______）。

A.提供虛假信息

B.誤導(dǎo)性陳述

C.濫用會計準則

D.公平披露信息

24.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括（______）。

A.基金投資風(fēng)險控制

B.基金信息披露管理

C.基金份額持有人權(quán)益保護

D.基金銷售人員行為規(guī)范

25.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括（______）。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.對基金財產(chǎn)的運用情況進行監(jiān)督

C.執(zhí)行基金管理人合法的投資指令

D.定期編制基金資產(chǎn)凈值計算表

26.下列關(guān)于基金投資禁止行為的規(guī)定中，正確的有（______）。

A.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

B.基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)

C.基金管理人不得不公平地對待不同基金份額持有人

D.基金管理人可以投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

27.基金合同變更的，應(yīng)當（______）。

A.經(jīng)基金份額持有人大會通過

B.報中國證監(jiān)會批準

C.由基金管理人單方面決定

D.通知基金托管人

28.基金銷售費用的類型包括（______）。

A.申購費

B.贖回費

C.交易費

D.管理費

29.基金運作信息披露中，屬于定期報告的有（______）。

A.基金季度報告

B.基金中期報告

C.基金年度報告

D.基金臨時報告

30.基金管理人聘用、解聘基金托管人的，應(yīng)當（______）。

A.通知基金托管人

B.報中國證監(jiān)會批準

C.在基金份額持有人大會通過后執(zhí)行

D.進行公告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集申請需經(jīng)中國證監(jiān)會事先批準。（______）

32.基金募集期間，基金管理人可以自行決定暫停銷售。（______）

33.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月。（______）

34.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得開始基金份額發(fā)售。（______）

35.基金合同中，指明基金是封閉式基金還是開放式基金屬于基金運作方式。（______）

36.基金合同中，規(guī)定基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式屬于基金運作方式。（______）

37.基金合同中，明確基金的投資目標、投資范圍和投資策略屬于基金運作方式。（______）

38.基金合同中，詳細說明基金管理人和托管人的具體職責(zé)分工屬于基金運作方式。（______）

39.基金信息披露分類包括基金募集信息披露、基金運作信息披露和基金持有人信息披露。（______）

40.基金信息披露分類包括基金募集信息披露、基金運作信息披露和基金關(guān)聯(lián)交易信息披露。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集申請材料應(yīng)當包括________、________、________和________。（填四個部分）

42.基金合同的主要內(nèi)容不包括________、________和________。（填三個部分）

43.基金信息披露的禁止行為包括________、________和________。（填三個行為）

44.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括________、________和________。（填三個內(nèi)容）

45.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括________、________、________和________。（填四個職責(zé)）

五、簡答題（共15分，每題5分）

46.簡述基金募集申請材料的主要內(nèi)容。

47.簡述基金信息披露的“及時性”原則的要求。

48.簡述基金份額持有人大會的職權(quán)。

六、案例分析題（共25分）

49.某基金管理人A在基金募集期間，為了吸引投資者，承諾保本保息，并夸大宣傳基金的投資業(yè)績。請問A的行為是否合規(guī)？為什么？請結(jié)合相關(guān)法規(guī)進行分析。

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條規(guī)定，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月。A選項錯誤，基金募集申請需經(jīng)中國證監(jiān)會核準，而非事先批準；B選項錯誤，基金募集期間，基金管理人不得擅自暫停銷售；D選項錯誤，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，可以開始基金份額發(fā)售的準備工作，但不得實際發(fā)售。

2.D

解析：基金合同中，詳細說明基金管理人和托管人的具體職責(zé)分工屬于基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的內(nèi)容，而非基金運作方式。A、B、C選項均屬于基金運作方式的內(nèi)容。

3.C

解析：基金信息披露分類包括基金募集信息披露、基金運作信息披露和基金關(guān)聯(lián)交易信息披露，不包括基金持有人信息披露。

4.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容不包括基金銷售人員行為規(guī)范，而是基金投資風(fēng)險控制、基金信息披露管理和基金份額持有人權(quán)益保護。

5.D

解析：基金份額凈值是基金業(yè)績評價的重要指標之一，但不是唯一指標。A、B、C選項均正確描述了基金份額凈值的計算方法。

6.B

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)不包括對基金財產(chǎn)的運用情況進行監(jiān)督，而是安全保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人合法的投資指令、定期編制基金資產(chǎn)凈值計算表等。

7.D

解析：基金管理人不得投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)，可以不公平地對待不同基金份額持有人屬于基金投資禁止行為。A、B、C選項均屬于基金投資禁止行為。

8.A

解析：基金合同變更的，應(yīng)當經(jīng)基金份額持有人大會通過。B選項錯誤，基金合同變更不需報中國證監(jiān)會批準；C選項錯誤，基金合同變更不能由基金管理人單方面決定；D選項錯誤，基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會通過后，通知基金托管人。

9.D

解析：基金銷售費用可以在基金份額持有人贖回基金時免除，但需符合基金合同約定的條件。A、B、C選項均正確描述了基金銷售費用的特點。

10.D

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述和濫用會計準則，公平披露信息屬于基金信息披露的原則。

11.D

解析：基金運作信息披露中，屬于定期報告的有基金季度報告、基金中期報告和基金年度報告，基金臨時報告屬于臨時報告。

12.B

解析：基金管理人聘用、解聘基金托管人的，應(yīng)當報中國證監(jiān)會批準。A選項錯誤，需通知基金托管人，但不是聘用、解聘的前提條件；C選項錯誤，需在基金份額持有人大會通過后執(zhí)行，但不是聘用、解聘的前提條件；D選項錯誤，需進行公告，但不是聘用、解聘的前提條件。

13.D

解析：基金投資組合報告只需在基金季度報告中進行披露，不需要在基金年度報告和基金中期報告中披露。A、B、C選項均正確描述了基金投資組合報告的內(nèi)容。

14.A

解析：基金合同生效后，基金管理人未在規(guī)定時間內(nèi)選任基金托管人的，中國證監(jiān)會應(yīng)當責(zé)令其限期改正。B、C、D選項均不是中國證監(jiān)會的處理方式。

15.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當由基金管理人自行制定，而非由外部機構(gòu)代為制定。A、B、C選項均正確描述了基金管理人內(nèi)部控制制度的特點。

16.B

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求披露的信息必須在法定期限內(nèi)披露。A、C、D選項均屬于基金信息披露的原則，但不是“及時性”原則。

17.D

解析：基金份額持有人大會可以決定基金管理人的任免，但不是唯一職權(quán)。A、B、C選項均屬于基金份額持有人大會的職權(quán)。

18.C

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括定期編制基金資產(chǎn)凈值計算表。A、B、D選項均不是基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)。

19.B

解析：基金管理人不得從事內(nèi)幕交易屬于基金投資禁止行為。A、C、D選項均屬于基金投資禁止行為。

20.A

解析：基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當進行基金清算。B、C、D選項均不是基金管理人應(yīng)當進行的處理。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金募集申請材料應(yīng)當包括基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和基金招募說明書草案。

22.CD

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括基金資產(chǎn)凈值的計算方法和基金銷售費用的收取方式，而是基金運作方式、基金投資范圍和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)。

23.ABC

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述和濫用會計準則。D選項屬于基金信息披露的原則。

24.ABC

解析：基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括基金投資風(fēng)險控制、基金信息披露管理和基金份額持有人權(quán)益保護。D選項屬于基金銷售管理的內(nèi)容。

25.ACDE

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人合法的投資指令、定期編制基金資產(chǎn)凈值計算表和監(jiān)督基金財產(chǎn)的運用情況。B選項屬于基金管理人的職責(zé)。

26.ABC

解析：基金管理人不得從事內(nèi)幕交易、不得挪用基金財產(chǎn)、不得不公平地對待不同基金份額持有人屬于基金投資禁止行為。D選項不屬于基金投資禁止行為。

27.AB

解析：基金合同變更的，應(yīng)當經(jīng)基金份額持有人大會通過，報中國證監(jiān)會批準。C選項錯誤，基金合同變更不能由基金管理人單方面決定；D選項錯誤，基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會通過后，通知基金托管人。

28.AB

解析：基金銷售費用的類型包括申購費和贖回費。C選項錯誤，交易費不屬于基金銷售費用；D選項錯誤，管理費屬于基金管理費用，而非銷售費用。

29.ABC

解析：基金運作信息披露中，屬于定期報告的有基金季度報告、基金中期報告和基金年度報告。D選項屬于臨時報告。

30.BD

解析：基金管理人聘用、解聘基金托管人的，應(yīng)當報中國證監(jiān)會批準，進行公告。A選項錯誤，需通知基金托管人，但不是聘用、解聘的前提條件；C選項錯誤，需在基金份額持有人大會通過后執(zhí)行，但不是聘用、解聘的前提條件。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人不得擅自暫停銷售。

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.×

解析：基金合同中，詳細說明基金管理人和托管人的具體職責(zé)分工屬于基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的內(nèi)容，而非基金運作