第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試有題庫(kù)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶(hù)的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格的是哪項(xiàng)原則？

A.客戶(hù)資產(chǎn)獨(dú)立原則

B.誠(chéng)信原則

C.不知情的責(zé)任原則

D.禁止全權(quán)委托原則

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額是多少？

A.1億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.15億元人民幣

3.下列哪種情形下，投資者可以申請(qǐng)贖回基金份額？

A.基金合同生效后3個(gè)月內(nèi)

B.基金合同期限屆滿(mǎn)后

C.基金出現(xiàn)虧損時(shí)

D.投資者個(gè)人資金周轉(zhuǎn)需要時(shí)

4.根據(jù)深圳證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值，且營(yíng)業(yè)收入低于多少元人民幣的，可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示？

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.3億元人民幣

D.5億元人民幣

5.證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員以個(gè)人名義或者假借他人名義，利用職務(wù)便利獲取未公開(kāi)信息，進(jìn)行與該信息相關(guān)的證券交易活動(dòng)的是哪種行為？

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場(chǎng)

C.信息披露違規(guī)

D.資金拆借違規(guī)

6.《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)各多少名？

A.1名

B.2名

C.3名

D.4名

7.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于多少？

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

8.根據(jù)上海證券交易所《債券交易規(guī)則》，債券交易實(shí)行集中競(jìng)價(jià)交易方式，交易時(shí)間不包括哪個(gè)時(shí)段？

A.上午9:30-11:30

B.下午13:00-15:00

C.上午10:00-10:30

D.下午14:30-14:45

9.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪種原則？

A.收益最大化原則

B.風(fēng)險(xiǎn)最小化原則

C.客戶(hù)利益優(yōu)先原則

D.成本最小化原則

10.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其高級(jí)管理人員持有所投資證券公司發(fā)行的證券的，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？

A.必須全部賣(mài)出

B.可以繼續(xù)持有但需披露

C.持有數(shù)量不得超過(guò)公司總股本的1%

D.持有數(shù)量不得超過(guò)公司凈資產(chǎn)的5%

11.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確哪些內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理流程

B.業(yè)務(wù)操作規(guī)范

C.信息披露要求

D.以上全部

12.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司應(yīng)當(dāng)在哪個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告？

A.2個(gè)

B.3個(gè)

C.5個(gè)

D.10個(gè)

13.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，禁止利用其職務(wù)便利，獲取內(nèi)幕信息并泄露給他人，這種行為屬于哪種違規(guī)行為？

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場(chǎng)

C.信息披露違規(guī)

D.資金拆借違規(guī)

14.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于多少？

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

15.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分了解哪些信息？

A.客戶(hù)身份信息

B.客戶(hù)資產(chǎn)狀況

C.客戶(hù)投資經(jīng)驗(yàn)

D.以上全部

16.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，創(chuàng)業(yè)板上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)為負(fù)值，且營(yíng)業(yè)收入低于多少萬(wàn)元人民幣的，可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示？

A.1000萬(wàn)元

B.2000萬(wàn)元

C.3000萬(wàn)元

D.5000萬(wàn)元

17.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)提供哪些服務(wù)？

A.交易指令執(zhí)行

B.證券信息查詢(xún)

C.投資建議

D.以上全部

18.《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、公正地履行報(bào)價(jià)職責(zé)，不得進(jìn)行哪些行為？

A.報(bào)價(jià)前相互協(xié)商

B.報(bào)價(jià)后相互溝通

C.報(bào)價(jià)時(shí)使用他人賬戶(hù)

D.以上全部

19.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)信用證券賬戶(hù)不得用于從事哪些活動(dòng)？

A.買(mǎi)賣(mài)證券

B.信用交易擔(dān)保

C.資金拆借

D.以上全部

20.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)3年虧損且不存在退市重組情形的，可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示？

A.√

B.×

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)

B.業(yè)務(wù)操作流程

C.信息披露制度

D.內(nèi)部審計(jì)機(jī)制

22.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，禁止哪些行為？

A.利用內(nèi)幕信息交易

B.操縱市場(chǎng)

C.泄露內(nèi)幕信息

D.資金拆借

23.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，創(chuàng)業(yè)板上市公司可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示的情形包括哪些？

A.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)為負(fù)值且營(yíng)業(yè)收入低于1億元人民幣

B.因重大違法強(qiáng)制退市

C.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的期末凈資產(chǎn)為負(fù)值

D.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入低于2億元人民幣

24.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分披露哪些信息？

A.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

C.保證金比例要求

D.客戶(hù)信用評(píng)級(jí)

25.《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？

A.獨(dú)立、公正地履行報(bào)價(jià)職責(zé)

B.不得進(jìn)行相互協(xié)商報(bào)價(jià)

C.報(bào)價(jià)不得含有價(jià)格約束性條款

D.報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以接受客戶(hù)的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。（×）

27.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為5億元人民幣。（√）

28.投資者可以隨時(shí)申請(qǐng)贖回基金份額。（×）

29.根據(jù)深圳證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值，且營(yíng)業(yè)收入低于3億元人民幣的，可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示。（√）

30.證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員以個(gè)人名義或者假借他人名義，利用職務(wù)便利獲取未公開(kāi)信息，進(jìn)行與該信息相關(guān)的證券交易活動(dòng)。（√）

31.《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)各2名。（×）

32.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于150%。（√）

33.根據(jù)上海證券交易所《債券交易規(guī)則》，債券交易實(shí)行集中競(jìng)價(jià)交易方式，交易時(shí)間不包括上午10:00-10:30。（√）

34.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)利益優(yōu)先原則。（√）

35.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其高級(jí)管理人員持有所投資證券公司發(fā)行的證券的，可以繼續(xù)持有但需披露。（√）

36.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確風(fēng)險(xiǎn)管理流程、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、信息披露要求等內(nèi)容。（√）

37.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。（×）

38.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，禁止利用其職務(wù)便利，獲取內(nèi)幕信息并泄露給他人。（√）

39.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于12%。（√）

40.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分了解客戶(hù)身份信息、客戶(hù)資產(chǎn)狀況、客戶(hù)投資經(jīng)驗(yàn)等信息。（√）

41.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，創(chuàng)業(yè)板上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)為負(fù)值，且營(yíng)業(yè)收入低于5000萬(wàn)元人民幣的，可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示。（×）

42.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)提供交易指令執(zhí)行、證券信息查詢(xún)、投資建議等服務(wù)。（√）

43.《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、公正地履行報(bào)價(jià)職責(zé)，不得進(jìn)行報(bào)價(jià)前相互協(xié)商。（√）

44.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)信用證券賬戶(hù)不得用于買(mǎi)賣(mài)證券。（×）

45.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)3年虧損且不存在退市重組情形的，可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，不得接受客戶(hù)的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)。（客戶(hù)利益優(yōu)先）

47.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為_(kāi)_______億元人民幣。（5）

48.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于________%。（150）

49.根據(jù)上海證券交易所《債券交易規(guī)則》，債券交易實(shí)行集中競(jìng)價(jià)交易方式，交易時(shí)間不包括________。（上午10:00-10:30）

50.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。（客戶(hù)利益優(yōu)先）

51.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于________%。（12）

52.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分了解________、客戶(hù)資產(chǎn)狀況、客戶(hù)投資經(jīng)驗(yàn)等信息。（客戶(hù)身份信息）

53.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，創(chuàng)業(yè)板上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)為負(fù)值，且營(yíng)業(yè)收入低于________萬(wàn)元人民幣的，可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示。（3000）

54.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)提供________、證券信息查詢(xún)、投資建議等服務(wù)。（交易指令執(zhí)行）

55.《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)各________名。（2）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

56.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：①風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)；②業(yè)務(wù)操作流程；③信息披露制度；④內(nèi)部審計(jì)機(jī)制。（5分）

57.簡(jiǎn)述證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中禁止的行為。

答：證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中禁止的行為包括：①利用內(nèi)幕信息交易；②操縱市場(chǎng)；③泄露內(nèi)幕信息；④資金拆借。（5分）

58.簡(jiǎn)述創(chuàng)業(yè)板上市公司可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示的情形。

答：創(chuàng)業(yè)板上市公司可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示的情形包括：①最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)為負(fù)值且營(yíng)業(yè)收入低于1億元人民幣；②因重大違法強(qiáng)制退市；③最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的期末凈資產(chǎn)為負(fù)值。（5分）

59.簡(jiǎn)述證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分披露的信息。

答：證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分披露的信息包括：①融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則；②風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)；③保證金比例要求；④客戶(hù)信用評(píng)級(jí)。（5分）

六、案例分析題（共25分）

案例：某證券公司客戶(hù)張某在2023年5月10日通過(guò)證券公司信用證券賬戶(hù)買(mǎi)入A股股票，買(mǎi)入金額為100萬(wàn)元人民幣，融資利率為8%。截至2023年10月10日，A股股價(jià)下跌至10元人民幣，張某的信用證券賬戶(hù)內(nèi)剩余A股股票價(jià)值為80萬(wàn)元人民幣，張某的保證金比例為120%。假設(shè)不考慮其他因素，請(qǐng)分析張某的信用證券賬戶(hù)是否存在風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（25分）

一、單選題（共20分）

1.D

2.B

3.B

4.C

5.A

6.B

7.C

8.C

9.C

10.B

11.D

12.B

13.A

14.C

15.D

16.B

17.D

18.D

19.C

20.A

二、多選題（共15分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題（共15分）

26.×

27.√

28.×

29.√

30.√

31.×

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

41.×

42.√

43.√

44.×

45.√

四、填空題（共10分）

46.客戶(hù)利益優(yōu)先

47.5

48.150

49.上午10:00-10:30

50.客戶(hù)利益優(yōu)先

51.12

52.客戶(hù)身份信息

53.3000

54.交易指令執(zhí)行

55.2

五、簡(jiǎn)答題（共20分）

56.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：①風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)；②業(yè)務(wù)操作規(guī)范；③信息披露制度；④內(nèi)部審計(jì)機(jī)制。（5分）

57.答：證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中禁止的行為包括：①利用內(nèi)幕信息交易；②操縱市場(chǎng)；③泄露內(nèi)幕信息；④資金拆借。（5分）

58.答：創(chuàng)業(yè)板上市公司可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示的情形包括：①最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)為負(fù)值且營(yíng)業(yè)收入低于1億元人民幣；②因重大違法強(qiáng)制退市；③最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的期末凈資產(chǎn)為負(fù)值。（5分）

59.答：證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分披露的信息包括：①融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則；②風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)；③