廈門建業(yè)大廈有限企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理方案

第一章總則

第一條根據(jù)建銀實(shí)業(yè)發(fā)[2023]130號(hào)文《有關(guān)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理體

系建設(shè)和建立重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)事故匯報(bào)制度的告知》精神制定本方案。

第二條制定本方案日勺目日勺是為了提高企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中日勺風(fēng)

險(xiǎn)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障企業(yè)依法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

第三條本方案適應(yīng)企業(yè)范圍內(nèi)所有與風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的人和事。

第二章風(fēng)險(xiǎn)分析

第四條物業(yè)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：物業(yè)平常管理風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)施設(shè)備管理風(fēng)險(xiǎn)、物業(yè)

服務(wù)過(guò)程的收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)、人力成本風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）引起風(fēng)險(xiǎn)的J原因：

1.企業(yè)目前所管轄日勺物業(yè)服務(wù)區(qū)域除自管物業(yè)及光大銀行大廈

以外都是建行家眷樓，大部分小區(qū)因建設(shè)工程遺留的質(zhì)量問(wèn)題、設(shè)施

設(shè)備調(diào)試中未妥善處理、維修資金的不到位等問(wèn)題，而影響業(yè)主正常

工作或生活。由此引起日勺對(duì)物業(yè)服務(wù)的爭(zhēng)議和糾紛，若處理不妥，業(yè)

主將會(huì)把這些矛盾集中到物業(yè)企業(yè)身上，誘發(fā)管理風(fēng)險(xiǎn)。

2.物業(yè)服務(wù)中內(nèi)代收代繳費(fèi)用一直都是企業(yè)存在日勺風(fēng)險(xiǎn)之一。本

應(yīng)由有關(guān)部門自行收取的水、電等費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁給物業(yè)企業(yè)代為收取，而

物業(yè)企業(yè)又沒(méi)有對(duì)應(yīng)的強(qiáng)制權(quán)限，一旦業(yè)主不繳納，將會(huì)使物業(yè)企業(yè)

面臨墊付代收費(fèi)用而無(wú)法收回H勺風(fēng)險(xiǎn)。

3.物業(yè)服務(wù)企業(yè)是勞動(dòng)密集型企業(yè)，人力費(fèi)用的支出占企業(yè)總

成本支出比例很高，市政府每年公布的全市最低工資原則及全市職工

平均工資平均每年都在大幅上漲，導(dǎo)致人力成本也隨之不停提高。物

業(yè)企業(yè)的收入來(lái)源于物業(yè)服務(wù)費(fèi)的收取，且必須遵照政府指導(dǎo)價(jià)，然

而政府指導(dǎo)價(jià)卻未能同步上調(diào)。這樣就導(dǎo)致企業(yè)收入沒(méi)有增長(zhǎng)與企業(yè)

經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)成本不停上漲的矛盾日益凸顯，物業(yè)管理自身就屬于微利行

業(yè)，支出增長(zhǎng)而收費(fèi)不變，將會(huì)給企業(yè)帶來(lái)人力成本支出的風(fēng)險(xiǎn)。

4.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)烈。由于物業(yè)企業(yè)規(guī)模的不停擴(kuò)展，進(jìn)入門

檻較低，私營(yíng)企業(yè)大量涌入，物業(yè)企業(yè)遍地開花，與國(guó)企相比私營(yíng)企

葉愈加靈活，管理成本相對(duì)較低，管理環(huán)節(jié)較少，同步，私營(yíng)企、”較

敢冒風(fēng)險(xiǎn)，勇于運(yùn)用政府監(jiān)管力度不夠或鉆法律空子，挑起無(wú)序競(jìng)爭(zhēng),

使得市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)加大，加之企業(yè)物'Ik服務(wù)區(qū)域大部分為住宅物業(yè)，

住宅物業(yè)收費(fèi)遵照政府指導(dǎo)價(jià)，而總成本不停加大，這就導(dǎo)致企業(yè)缺

乏足夠的資金和動(dòng)力來(lái)提高服務(wù)質(zhì)量，將會(huì)面臨物業(yè)服務(wù)市場(chǎng)萎縮的

經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

5.物業(yè)服務(wù)從業(yè)人員素質(zhì)相對(duì)不高，缺乏管理經(jīng)驗(yàn)，難以應(yīng)付物

業(yè)服務(wù)中復(fù)雜多變內(nèi)狀況，從而給企業(yè)帶來(lái)了風(fēng)險(xiǎn)。

第五條財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：財(cái)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)。

（二）引起風(fēng)險(xiǎn)的原因：

財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中必然產(chǎn)物，只要企業(yè)開展經(jīng)營(yíng)活

動(dòng)，就必然存在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，雖然企業(yè)在財(cái)務(wù)管理中防備機(jī)制健全，但

由于受國(guó)家政策、法律法規(guī)調(diào)整、利率、匯率變動(dòng)等外部環(huán)境原因、

投資收益達(dá)不到預(yù)期收益導(dǎo)致企業(yè)損失或現(xiàn)金流量局限性、多種不確

定原因、財(cái)務(wù)人員不規(guī)范操作或道德原因的影響和制約，都會(huì)給企業(yè)

財(cái)務(wù)狀況帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。

第六條資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)。

（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：平常管理風(fēng)險(xiǎn)、處置風(fēng)險(xiǎn)、第三方占用帶來(lái)的

風(fēng)險(xiǎn)。

（二）引起風(fēng)險(xiǎn)的原因：

1.自有資產(chǎn)管理方面：重要是房屋空置風(fēng)險(xiǎn)C一是租賃協(xié)議到期

后承租方拒絕遷出并拒付租金；二是租戶欠租逃離需經(jīng)法律程序才能

清空房屋再行出租。

2.受托資產(chǎn)管理方面：企業(yè)受建銀實(shí)業(yè)日勺委托，對(duì)承繼中國(guó)建投

的固定資產(chǎn)進(jìn)行管理、經(jīng)營(yíng)、處置，由于管理日勺資產(chǎn)是中國(guó)建投承繼

原建行重組分立之時(shí)剝離的資產(chǎn)，存在多種遺留問(wèn)題，狀況比較復(fù)雜。

資產(chǎn)在從建行接受到中國(guó)建投時(shí)就存在權(quán)屬證書不全、資產(chǎn)被第三方

占用、權(quán)屬不清或有糾紛等等系列問(wèn)題，在管理過(guò)程中輕易引起風(fēng)險(xiǎn)。

第七條安全防衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)。

（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：業(yè)主財(cái)產(chǎn)被盜、火災(zāi)、車輛管理中的風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)

主人身及生命、財(cái)產(chǎn)在小區(qū)內(nèi)及戶內(nèi)受到危害和損傷。

（二）引起風(fēng)險(xiǎn)的原因：

1.由于物業(yè)服務(wù)是開放式服務(wù)，服務(wù)場(chǎng)所重要是公共場(chǎng)所，人員

眾多，流量較大，這樣給企業(yè)的消防安全、治安保衛(wèi)、事故防備帶來(lái)

很大壓力。

2.企業(yè)在開展有關(guān)業(yè)務(wù)過(guò)程中，由于自然原因、管理原因均有也

許發(fā)生安全面的事故或風(fēng)險(xiǎn)，例如車輛運(yùn)行中口勺交通事故、物業(yè)操作

人員違規(guī)操作帶來(lái)的人身安全事故、違反安全及消防管理制度和措施

引起日勺火災(zāi)或盜竊的狀況等。

第八條法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)、不規(guī)范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、壞賬損失風(fēng)險(xiǎn)、

訴訟風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)、企'巾管理不規(guī)范帶來(lái)的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等c

（二）引起風(fēng)險(xiǎn)的原因：

企業(yè)雖已認(rèn)識(shí)到法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)隱患較大，并進(jìn)行事前有

效防備，但由于企業(yè)部分員工的法律意識(shí)淡薄、詳細(xì)行為不規(guī)范、未

遵遵法律規(guī)定，違反協(xié)議約定、企業(yè)規(guī)定、明知故犯等行為，會(huì)對(duì)企

業(yè)導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)日勺發(fā)生。

第九條勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)。

（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：解除勞動(dòng)協(xié)議區(qū)（經(jīng)濟(jì)賠償、規(guī)定簽訂無(wú)固定期

限勞動(dòng)協(xié)議、意外傷害、工傷、員工違規(guī)操作、人員流失等。

（二）引起風(fēng)險(xiǎn)的原因：

《勞動(dòng)協(xié)議法》頒布實(shí)行后，對(duì)企業(yè)在人力資源方面帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

較多、較大。眾所周知，物業(yè)服務(wù)企業(yè)日勺員工整體面臨著人員素質(zhì)低、

年齡大、學(xué)歷低、人員流動(dòng)性強(qiáng)等普遍現(xiàn)象。勞動(dòng)協(xié)議用工風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)

形式多樣化，給企業(yè)帶來(lái)的影響也比較大。企業(yè)任何不遵遵法律的行

為均有也許給帶來(lái)勞動(dòng)糾紛，均有也許給企業(yè)導(dǎo)致不良影響。加之企

業(yè)屬于微利行業(yè)，鼓勵(lì)機(jī)制與其他行業(yè)不可比性導(dǎo)致人才流失，引起

法律風(fēng)險(xiǎn)。

第十條聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：不實(shí)報(bào)道、負(fù)面影峋、業(yè)主評(píng)價(jià)、行業(yè)主管機(jī)

關(guān)懲罰。

（二）引起風(fēng)險(xiǎn)區(qū)I原因：

企在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)過(guò)程中經(jīng)營(yíng)管理行為或其他外部事件，導(dǎo)致利益

有關(guān)方或社會(huì)公眾對(duì)企業(yè)品牌和聲譽(yù)形成負(fù)面的評(píng)價(jià)影響。

第三章應(yīng)急機(jī)構(gòu)組織與職責(zé)

第十一條組織機(jī)構(gòu)的J設(shè)置。企業(yè)成立風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組，

組長(zhǎng)：葉貽城；副組長(zhǎng)：林國(guó)華；組員：各部門一把手、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

及維序隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在綜合部，由綜合部經(jīng)理負(fù)責(zé)平

常事務(wù)管理。

第十二條企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組日勺職責(zé)是：負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控

工作日勺領(lǐng)導(dǎo)和管理，制定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控方案和措施，監(jiān)督企業(yè)下屬各

部門貫徹貫徹和開展風(fēng)險(xiǎn)防控工作，保證企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的順利開

展。

企業(yè)下屬各部門負(fù)責(zé)貫徹貫徹各自部門的風(fēng)險(xiǎn)防控工作，一把手

為第一負(fù)責(zé)人。

第四章風(fēng)險(xiǎn)防備措施

笫十三條物業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防備措施。

（一）樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，是企業(yè)化解潛在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的前提。物業(yè)服

務(wù)發(fā)展至今，己不再是清潔工掃地，秩序維護(hù)員巡查樓，管理員收費(fèi)

那么簡(jiǎn)樸，那么風(fēng)平浪靜了。伴隨行業(yè)向?qū)I(yè)化、規(guī)范化、市場(chǎng)化前

進(jìn)的同步，物業(yè)服務(wù)H勺深度和廣度都發(fā)生了巨大W、J變化。但在目前狀

況下，人們對(duì)物業(yè)管理W、J認(rèn)識(shí)產(chǎn)生了誤解，業(yè)主把物業(yè)管理企業(yè)當(dāng)成

了小區(qū)的“政府”，凡事都找物業(yè)企業(yè)處理，物業(yè)企業(yè)處理不好，業(yè)

主就以不交物業(yè)費(fèi)相威脅，出了事故就向物業(yè)企業(yè)索賠。因此，企業(yè)

在平常的經(jīng)營(yíng)服務(wù)過(guò)程中，建立規(guī)范出J服務(wù)和工作程序，從制度上來(lái)

規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)W、J防止或減少風(fēng)險(xiǎn)的程度，如做好《業(yè)主手冊(cè)》和《管理規(guī)

約》制作、發(fā)放工作，在《管理規(guī)約》中就公共部位的使用以及高空

拋物、裝修管理規(guī)定等都明確，對(duì)物業(yè)W、J安全隱患要建立及時(shí)W、J匯報(bào)

制度、處置制度、服務(wù)工作KJ原始記錄制度等，將風(fēng)險(xiǎn)盡量W、J規(guī)避。

（二）謹(jǐn)慎承諾，防止物業(yè)協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)?！段飿I(yè)管理?xiàng)l例》規(guī)定物

業(yè)管理應(yīng)當(dāng)按照物業(yè)服務(wù)協(xié)議的約定提供對(duì)應(yīng)的服務(wù)，物業(yè)管理未能

履行服務(wù)協(xié)議日勺約定，導(dǎo)致業(yè)主人身財(cái)產(chǎn)受到損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)

對(duì)應(yīng)日勺法律責(zé)任。對(duì)協(xié)議約定之外的行為而使業(yè)主受到損害的，物業(yè)

管理則不應(yīng)承擔(dān)額外的責(zé)任。企業(yè)定期在小區(qū)宣傳欄中宣傳物業(yè)管理

條例，運(yùn)用一切條件和機(jī)會(huì)，廣泛口勺耐心向業(yè)主們宣傳《條例》精神,

使《條例》精神深入人心，家喻戶曉，同步規(guī)定項(xiàng)目管理員在與業(yè)主

的平常溝通中，也盡量多的宣傳這方面口勺知識(shí)。

（三）完善管理，防備各類安全事故。各類事故的發(fā)生，究其原

因總是與管理制度、工作職責(zé)、管理流程不貫徹或貫徹不到位有直接

的關(guān)系，如巡查不到位、記錄不完整、故障或安全隱患未及時(shí)排除、

未按職責(zé)規(guī)定履行等，一旦有事故發(fā)生，這些常常成為法律訴訟口勺焦

點(diǎn),為防備各類安全事故，企也將強(qiáng)化全體員T的責(zé)任意識(shí)放在首位,

定期不定期對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)學(xué)習(xí)，同步建立完善的管理制度與管

理流程，嚴(yán)格的貫徹予以貫徹。并根據(jù)企業(yè)H勺發(fā)展需求不停地完善各

項(xiàng)管理制度及流程，為各項(xiàng)服務(wù)日勺開展提供有效、充足、可靠而有力

的保證。

（四）制定詳盡的風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)措施，規(guī)范企業(yè)各類告知、函件等與

有關(guān)方的往來(lái)文獻(xiàn)的發(fā)送，必須通過(guò)嚴(yán)格的審核后方可出具，嚴(yán)格履

行協(xié)議審核、簽約、履行等手續(xù)，以從源頭上防備風(fēng)險(xiǎn)。

（五）對(duì)多種也許發(fā)生W、J突發(fā)事件，編制完善而有效W、J緊急預(yù)案,

定期進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演習(xí)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)演習(xí)，判斷分析各崗位員工應(yīng)急處理能

力，根據(jù)演習(xí)成果的有效分析，制定詳細(xì)日勺處理與應(yīng)對(duì)措施，對(duì)不符

合流程進(jìn)行修訂，做好應(yīng)急處理準(zhǔn)備，盡量通過(guò)多種措施日勺執(zhí)行減少

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

第十四條財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防備措施

（一）企業(yè)通過(guò)編制現(xiàn)金流量預(yù)算和完善財(cái)務(wù)指標(biāo)分析體系等多

種措施，建立長(zhǎng)短期結(jié)合的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)；通過(guò)動(dòng)態(tài)跟蹤監(jiān)測(cè)和

定期定點(diǎn)監(jiān)控，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中各項(xiàng)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，

發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)或經(jīng)營(yíng)指標(biāo)存在某種異常狀況及時(shí)采用應(yīng)變措施，防止或減

少風(fēng)險(xiǎn)損失。

（二）企業(yè)通過(guò)月度快報(bào)分析、季度企業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行分析以及年度

決算、審計(jì)匯報(bào)等措施，完善企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析制度；定期開展企業(yè)

財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)和征詢活動(dòng),充足發(fā)揮社會(huì)中介機(jī)構(gòu)在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督防

控中口勺積極作用。

（三）企業(yè)突出現(xiàn)金、往來(lái)、擔(dān)保等關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理

各環(huán)節(jié)和資金運(yùn)動(dòng)全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，通過(guò)建立財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型等

技術(shù)措施，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量化測(cè)評(píng)，分析和判斷企業(yè)

面臨日勺風(fēng)險(xiǎn)和程度，及時(shí)研究和制定最佳風(fēng)險(xiǎn)管理方案，將風(fēng)險(xiǎn)控制

在可控范圍。

（四）建立有效日勺財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防備機(jī)制，建立健全企'業(yè)內(nèi)部控制機(jī)

構(gòu)，強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督職能。企業(yè)財(cái)務(wù)部搭建一套完善出J財(cái)務(wù)管理制

度，從財(cái)務(wù)人員的選聘、財(cái)務(wù)工作流程、費(fèi)用報(bào)銷、賬薄管理、檔案

管理等均有明確規(guī)定，使工作規(guī)范化。同步設(shè)置內(nèi)部審計(jì)崗位，定期

不定期對(duì)財(cái)務(wù)部工作進(jìn)行檢查，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有效進(jìn)

行事前防止財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（五）運(yùn)用定期的專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)和財(cái)務(wù)部門工作例會(huì)制度，對(duì)財(cái)

務(wù)管理人員進(jìn)行定期不定期財(cái)務(wù)管理知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí)的培訓(xùn)。

第十五條資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)防備措施。

（一）自有資產(chǎn)方面：一是使用的《房屋出租協(xié)議》條款必須通

過(guò)律師審閱，使用格式協(xié)議，防止條款內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)；一是及時(shí)追收租金,

防止欠租期過(guò)長(zhǎng)，欠費(fèi)過(guò)多；三是對(duì)租戶的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行側(cè)面跟蹤理

解，掌握租戶的租賃動(dòng)態(tài)以便于采用防止性措施；四是加強(qiáng)有關(guān)法律

法規(guī)日勺研究，以便于對(duì)欠租戶采用對(duì)應(yīng)區(qū)I行之有效區(qū)I法律措施。

（二）受托資產(chǎn)方面：

1.根據(jù)受托資產(chǎn)的實(shí)際狀況，辨別看待，制定詳細(xì)的規(guī)劃，保證

資產(chǎn)日勺平常經(jīng)營(yíng)管理W、J正常運(yùn)作。

2.在受托資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，重視對(duì)協(xié)漢履行過(guò)程中日勺監(jiān)督檢查，

規(guī)定各業(yè)務(wù)經(jīng)辦部要對(duì)房屋承租戶做到詳盡日勺資質(zhì)調(diào)查和資質(zhì)證

書的查驗(yàn)制度，保證協(xié)議簽訂時(shí)日勺風(fēng)險(xiǎn)防備，在履行過(guò)程中嚴(yán)格跟進(jìn),

嚴(yán)格根據(jù)《房屋出租協(xié)議》H勺約定及時(shí)收取有關(guān)費(fèi)用，防止協(xié)議費(fèi)用

收繳風(fēng)險(xiǎn)。

3.制定對(duì)經(jīng)營(yíng)類資產(chǎn)日勺平常檢查和巡查制度，排查承租戶違反

《房屋出租協(xié)議》約定變化使用用途、在承租資產(chǎn)內(nèi)進(jìn)行違法活動(dòng)、

違反《消防法》法規(guī)等對(duì)承租資產(chǎn)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，消

除隱患。

4.對(duì)于權(quán)屬不清、房產(chǎn)證與土地證不全、第三方占用等資產(chǎn)，嚴(yán)

格規(guī)定資產(chǎn)管理人員查對(duì)每項(xiàng)資產(chǎn)狀況，搜集、整頓、保留資產(chǎn)有關(guān)

權(quán)利憑證，進(jìn)行法律可行性論證，上報(bào)中國(guó)建投、建銀實(shí)業(yè)企業(yè)后通

過(guò)法律程序主張權(quán)利，防止資產(chǎn)流失風(fēng)險(xiǎn)或因第三方占用帶來(lái)的風(fēng)

險(xiǎn)。

第十六條安全風(fēng)險(xiǎn)防備措施。

（一）按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、綜合協(xié)調(diào)，分級(jí)監(jiān)管、全員參與”日勺原

則，深入明確企業(yè)各部門在安全生產(chǎn)方面的職責(zé)，完善安全生產(chǎn)責(zé)任

體系，強(qiáng)化以第一負(fù)責(zé)人為關(guān)鍵日勺安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，簽訂《安全

生產(chǎn)責(zé)任目日勺書》，堅(jiān)決杜絕重大、特大安全責(zé)任事故，保證企'”健

康發(fā)展。

（二）在企業(yè)各級(jí)人員中樹立安全第一出J防備意識(shí)，建立健全各

項(xiàng)安全面的規(guī)章制度，針對(duì)企業(yè)輕易發(fā)生安全事故的業(yè)務(wù)板塊制定了

對(duì)應(yīng)日勺安全防備制度，做到有章可依、有章可循。

（三）加強(qiáng)對(duì)安全防備工作的檢查，及時(shí)排除多種隱患。定期不

定期對(duì)企業(yè)所管轄的物業(yè)服務(wù)小區(qū)內(nèi)的公共設(shè)施設(shè)備、共用部位進(jìn)行

安全檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，消除隱患，尤其是在消防安全、人員方面

應(yīng)尤其重視。

（四）加強(qiáng)多種安全防備的宣傳工作，提高全員日勺安全防備意識(shí)。

（五）制定各類安全事故緊急預(yù)案，定期不定期對(duì)預(yù)案進(jìn)行演習(xí)，

做到雖不能完全排除事故發(fā)生，但要對(duì)事故發(fā)生后將損失降到最低程

度。

第十七條法律風(fēng)險(xiǎn)防備措施。

（一）完善企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防備管理工作機(jī)制，建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)

規(guī)章制度。

（二）堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)原則，重視事前防備，事后總結(jié),

減少經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）成立風(fēng)險(xiǎn)緊急處置小組，制定多種應(yīng)急預(yù)案，出現(xiàn)法律問(wèn)

題后及時(shí)處理，有效防止因處理不及時(shí)帶來(lái)的不必要口勺損失。

（四）建立和優(yōu)化法律風(fēng)險(xiǎn)控制的制度和流程，為風(fēng)險(xiǎn)防備提供

有利日勺內(nèi)部法律環(huán)境C

（五）加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)，全面提高企業(yè)各級(jí)人員向法

律風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí)。

第十八條勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)防備措施。

（一）規(guī)范員工招聘流程，設(shè)計(jì)詳細(xì)日勺錄取條件。需要招聘員工

時(shí)，由各部門提出人力需求計(jì)劃申請(qǐng)，經(jīng)同意后，由綜合部人力資源

部門統(tǒng)一對(duì)外公布招聘信息統(tǒng)一招聘。

（二）建立完善日勺勞動(dòng)用工管理制度，按照《勞動(dòng)協(xié)議法》的有

關(guān)規(guī)定制定《員工勞動(dòng)協(xié)議管理措施》，依法依規(guī)進(jìn)行管理

（三）針對(duì)員工勞動(dòng)協(xié)議解除、終止帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)賠償，我企業(yè)及

時(shí)與員工簽訂書面《解除、終止勞動(dòng)協(xié)議協(xié)議書》，約定雙方權(quán)利義

務(wù)，防止因未按法律規(guī)定進(jìn)行賠償引起日勺雙倍懲罰性賠償。

第十九條聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防備措施。

企業(yè)針對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)方面從源頭上做起，在企業(yè)對(duì)外宣傳上統(tǒng)一口

徑、防止由于部分企業(yè)員工對(duì)企業(yè)制度、政策的理解偏差，從而在對(duì)

外媒體上、業(yè)主、客戶做出不利企業(yè)的解釋或宣傳，給企業(yè)形象或品

牌導(dǎo)致?lián)p失。

第五章報(bào)警程序

第二十條報(bào)警根據(jù)下列程序進(jìn)行。

（一）風(fēng)險(xiǎn)事故實(shí)際發(fā)生或有也許發(fā)生，各'業(yè)務(wù)部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事

故發(fā)生或也許發(fā)生時(shí)類別、危害程度W、J級(jí)別和對(duì)事故發(fā)生成果的評(píng)

價(jià)，初步確定風(fēng)險(xiǎn)事故W、J類別、評(píng)估危害與潛在W、J風(fēng)險(xiǎn)及事故導(dǎo)致或

也許導(dǎo)致的規(guī)模。

（二）各業(yè)務(wù)部門根據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生或也許發(fā)生危害評(píng)價(jià)日勺成

果及時(shí)向企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)。

（三）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事故W、J類別及發(fā)生或最大也許發(fā)生H勺危害評(píng)價(jià)成

果，向政府有關(guān)部門匯報(bào)。

（四）向政府有關(guān)應(yīng)急救援部門祈求支援。

第六章應(yīng)急響應(yīng)

第二十一條風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事故的類別、

對(duì)事故危害成果H勺評(píng)價(jià)等原因決定與否啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案；如決定啟動(dòng)緊

急預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組通訊聯(lián)絡(luò)人應(yīng)及時(shí)告知各專業(yè)小

組啟動(dòng)緊急預(yù)案。

第二十二條各責(zé)任部門（管理處）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)

小組口勺決定啟動(dòng)緊急預(yù)案。

第二十三條各有關(guān)人員根據(jù)各自職責(zé)，全面執(zhí)行緊急預(yù)案。

第一十四條如風(fēng)險(xiǎn)事故為盜竊、搶劫、火災(zāi)等突發(fā)事件，各專

業(yè)小組根據(jù)緊急預(yù)案合理分派工作，優(yōu)先轉(zhuǎn)移人員、重要物品、現(xiàn)金,

同步撥打有關(guān)報(bào)警。

第七章事件后續(xù)處理程序

第二十五條物業(yè)風(fēng)險(xiǎn)后續(xù)處理方略。

（一）對(duì)物業(yè)業(yè)務(wù)提高保險(xiǎn)意識(shí)，合適進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。購(gòu)置保險(xiǎn)

是一種非常有效H勺轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的手段，通過(guò)保險(xiǎn)可以將自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)

很大程度上轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)企業(yè)。

（二）提高員工對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)出J警惕，在企業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理知

識(shí)的宣傳普及和員工W、J培訓(xùn)工作，讓員工從意識(shí)上提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)W、J防備

與警惕，真正將這種意識(shí)貫徹貫徹到實(shí)際工作中。

（三）繼續(xù)完善建立規(guī)范H勺風(fēng)險(xiǎn)管理體系，搭建起一套科學(xué)而原

則日勺風(fēng)險(xiǎn)控制體系，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制程序和處理流程的完善，將風(fēng)險(xiǎn)管

理日勺目的及詳細(xì)措施貫徹到每個(gè)崗位、每個(gè)實(shí)際操作流程中，定期檢

查并根據(jù)實(shí)際狀況進(jìn)行必要日勺調(diào)整，以到達(dá)持續(xù)改善日勺目的。

第二十六條財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)后續(xù)處理方略

（一）企業(yè)定期組織進(jìn)行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，并將形成的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估匯

報(bào)及時(shí)匯報(bào)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高管層，出現(xiàn)重大財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或形成財(cái)務(wù)

危機(jī)口勺，應(yīng)當(dāng)同步匯報(bào)建銀實(shí)業(yè)。

（二）建立企業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)現(xiàn)金預(yù)算管理。針對(duì)企

業(yè)經(jīng)營(yíng)內(nèi)容，預(yù)測(cè)企'也未來(lái)現(xiàn)金收支狀況，建立流動(dòng)式現(xiàn)金流量監(jiān)控

體系，防備現(xiàn)金流量帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

（三）完善財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，重視員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的培訓(xùn)，

防備員工違規(guī)操作和道德風(fēng)險(xiǎn)。

第二十七條資產(chǎn)管理后續(xù)處理方略.

（-）制定企業(yè)資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)事故緊急預(yù)案，對(duì)預(yù)案進(jìn)行演習(xí)，

使其具有實(shí)際操作性和防止性。

（二）根據(jù)資產(chǎn)性質(zhì)和類別，制定風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)制度，

完善風(fēng)險(xiǎn)防備流程。

（三）對(duì)存在或有較大也許發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)隱患日勺資產(chǎn)，資產(chǎn)管理員要

定期不定期加大對(duì)資產(chǎn)的巡查、檢查，及時(shí)逐層上報(bào)，并采用積極措

施保護(hù)資產(chǎn)安全和防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

（四）對(duì)管理、處置過(guò)程中的漏洞和缺失事項(xiàng)及時(shí)修正補(bǔ)漏，完

善資產(chǎn)管理制度。

第二十八條安全管理后續(xù)處理方略。

（一）強(qiáng)化安全防備意識(shí)，將安全責(zé)任貫徹到每一種詳細(xì)部門、

員工，樹立第一把手為第一安全負(fù)責(zé)人。

（二）按照企業(yè)安全管理有關(guān)規(guī)章制度以及有關(guān)安全規(guī)范、操作

規(guī)程口勺規(guī)定，重點(diǎn)在企業(yè)各部門通過(guò)對(duì)自然環(huán)境、項(xiàng)目管理、人員行

為等原因進(jìn)行辨識(shí)、分析、評(píng)價(jià)危險(xiǎn)有害原因，形成包括各類重大危

險(xiǎn)源口勺清單，制定企業(yè)安全管理計(jì)劃和方案。

（三）全面貫徹安全管理計(jì)劃和方案的執(zhí)行，通過(guò)對(duì)計(jì)劃和方案

時(shí)詳細(xì)執(zhí)行，檢查方案中的控制措施與否滿足企業(yè)安全管理需要，并

對(duì)不符合或不能適應(yīng)企業(yè)安全管理規(guī)定口勺方面進(jìn)行改善。

（四）針對(duì)已發(fā)生的安全面事故，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、檢查漏洞，在管理

規(guī)定上和緊急預(yù)案方案上完善，防止同類事故時(shí)再次發(fā)生C

第二十九條