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文檔簡介

第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試無法支付及答案解析(含答案及解析)姓名:科室/部門/班級(jí):得分:題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題(共20分)

(請將答案填寫在括號(hào)內(nèi))

1.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》,基金管理人未按基金合同的約定履行職責(zé),損害基金份額持有人利益的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任不包括以下哪項(xiàng)?()

A.停止基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用

B.對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,暫停或者撤銷基金從業(yè)資格

C.處以罰款,罰款金額為非法所得的1倍以上5倍以下

D.責(zé)令基金管理人改正,并處以基金份額持有人實(shí)際損失金額10%以上30%以下的罰款

2.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí),以下哪項(xiàng)行為不屬于《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為?()

A.未經(jīng)基金管理人書面授權(quán),擅自變更基金銷售費(fèi)用

B.向基金投資人承諾收益或者承擔(dān)虧損

C.建立完善的基金份額持有人適當(dāng)性管理制度

D.在未揭示風(fēng)險(xiǎn)的情況下,向風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金投資人銷售基金產(chǎn)品

3.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時(shí),以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定?()

A.向基金管理人提供基于獨(dú)立、客觀、專業(yè)原則的投資分析報(bào)告

B.未經(jīng)基金管理人同意,將基金投資組合信息泄露給第三方

C.在提供投資建議時(shí),充分說明自身利益關(guān)系,并采取有效措施防范利益沖突

D.根據(jù)基金投資目標(biāo)和管理人投資策略,制定個(gè)性化的投資方案

4.以下哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低,適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的基金投資人?()

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

5.基金合同中關(guān)于基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的約定,以下哪項(xiàng)不屬于基金份額持有人的權(quán)利?()

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配方案、基金合同變更等進(jìn)行表決

C.監(jiān)督基金管理人和基金托管人的投資運(yùn)作

D.未經(jīng)基金管理人同意,擅自更換基金托管人

6.基金信息披露中,以下哪項(xiàng)信息屬于基金凈值信息?()

A.基金招募說明書

B.基金份額凈值公告

C.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

D.基金持倉明細(xì)

7.以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員禁止的行為?()

A.收取基金投資人的財(cái)物或者利益

B.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息

C.利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取利益

D.建立健全基金信息披露制度

8.基金募集期間,基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)文件,可能面臨的法律責(zé)任不包括以下哪項(xiàng)?()

A.停止基金募集

B.處以罰款

C.責(zé)令改正

D.撤銷基金管理人資格

9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定,應(yīng)當(dāng)采取的措施不包括以下哪項(xiàng)?()

A.立即通知基金管理人

B.向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.采取必要措施防止損失擴(kuò)大

D.直接調(diào)整基金投資組合

10.以下哪種基金類型投資于貨幣市場工具,風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率通常低于股票型基金?()

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

11.基金投資中,以下哪種風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場利率變動(dòng)導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)?()

A.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

12.基金合同生效后,基金管理人變更住所,應(yīng)當(dāng)履行以下哪項(xiàng)程序?()

A.通知基金托管人

B.通知基金份額持有人

C.報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

D.以上都是

13.基金信息披露中,以下哪項(xiàng)信息屬于基金招募說明書中的重要披露內(nèi)容?()

A.基金份額凈值公告

B.基金投資策略

C.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

D.基金持倉明細(xì)

14.基金投資顧問業(yè)務(wù)中,投資顧問向基金管理人提供投資建議時(shí),以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定?()

A.基于獨(dú)立、客觀、專業(yè)原則提供投資建議

B.未經(jīng)基金管理人同意,將基金投資組合信息泄露給第三方

C.在提供投資建議時(shí),充分說明自身利益關(guān)系,并采取有效措施防范利益沖突

D.根據(jù)基金投資目標(biāo)和管理人投資策略,制定個(gè)性化的投資方案

15.基金募集期間,基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)文件,可能面臨的法律責(zé)任不包括以下哪項(xiàng)?()

A.停止基金募集

B.處以罰款

C.責(zé)令改正

D.撤銷基金管理人資格

16.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定,應(yīng)當(dāng)采取的措施不包括以下哪項(xiàng)?()

A.立即通知基金管理人

B.向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.采取必要措施防止損失擴(kuò)大

D.直接調(diào)整基金投資組合

17.以下哪種基金類型投資于貨幣市場工具,風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率通常低于股票型基金?()

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

18.基金投資中,以下哪種風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場利率變動(dòng)導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)?()

A.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

19.基金合同生效后,基金管理人變更住所,應(yīng)當(dāng)履行以下哪項(xiàng)程序?()

A.通知基金托管人

B.通知基金份額持有人

C.報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

D.以上都是

20.基金信息披露中,以下哪項(xiàng)信息屬于基金招募說明書中的重要披露內(nèi)容?()

A.基金份額凈值公告

B.基金投資策略

C.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

D.基金持倉明細(xì)

二、多選題(共15分,多選、錯(cuò)選不得分)

(請將答案填寫在括號(hào)內(nèi))

21.基金管理人在履行基金合同約定的職責(zé)時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些?()

A.誠實(shí)守信

B.客戶利益至上

C.公平公正

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些?()

A.客戶利益至上

B.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性原則

C.公開透明原則

D.專業(yè)規(guī)范原則

23.基金投資顧問業(yè)務(wù)中,投資顧問向基金管理人提供投資建議時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些?()

A.獨(dú)立客觀原則

B.專業(yè)審慎原則

C.客戶利益至上原則

D.公開透明原則

24.基金信息披露中,以下哪些信息屬于基金凈值信息?()

A.基金份額凈值公告

B.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

C.基金持倉明細(xì)

D.基金投資組合變動(dòng)情況

25.基金合同中關(guān)于基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的約定,以下哪些屬于基金份額持有人的權(quán)利?()

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配方案、基金合同變更等進(jìn)行表決

C.監(jiān)督基金管理人和基金托管人的投資運(yùn)作

D.依法轉(zhuǎn)讓或者質(zhì)押持有的基金份額

三、判斷題(共10分,每題0.5分,請將答案填寫在括號(hào)內(nèi),√表示正確,×表示錯(cuò)誤)

26.基金管理人未按基金合同的約定履行職責(zé),損害基金份額持有人利益的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任。()

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí),可以向基金投資人承諾收益或者承擔(dān)虧損。()

28.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時(shí),可以未經(jīng)基金管理人同意,將基金投資組合信息泄露給第三方。()

29.貨幣市場基金通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低,適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的基金投資人。()

30.基金合同生效后,基金管理人變更住所,無需通知基金份額持有人。()

31.基金信息披露中,基金份額凈值公告屬于基金凈值信息。()

32.基金投資中,信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場利率變動(dòng)導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。()

33.基金合同生效后,基金管理人變更住所,無需報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。()

34.基金信息披露中,基金持倉明細(xì)屬于基金凈值信息。()

35.基金投資顧問業(yè)務(wù)中,投資顧問向基金管理人提供投資建議時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立客觀原則。()

四、填空題(共10空,每空1分,共10分)

(請將答案填寫在橫線上)

36.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》,基金管理人未按基金合同的約定履行職責(zé),損害基金份額持有人利益的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括______和______。

37.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循______原則,向基金投資人充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。

38.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循______原則,確保投資建議的獨(dú)立性和客觀性。

39.基金信息披露中,基金份額凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后______內(nèi)公告。

40.基金合同生效后,基金管理人變更住所,應(yīng)當(dāng)提前______日通知基金份額持有人。

五、簡答題(共3題,每題5分,共15分)

(請將答案填寫在橫線上)

41.簡述基金管理人在履行基金合同約定的職責(zé)時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

42.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

43.簡述基金投資顧問業(yè)務(wù)中,投資顧問向基金管理人提供投資建議時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

六、案例分析題(共1題,共25分)

(請將答案填寫在橫線上)

44.某基金投資顧問小張,在為某基金管理人提供投資建議時(shí),發(fā)現(xiàn)該基金管理人投資策略與市場趨勢不符,可能導(dǎo)致基金凈值大幅下跌。小張?jiān)谖锤嬷鸸芾砣饲闆r下,擅自調(diào)整基金投資組合,導(dǎo)致基金凈值下跌10%。后經(jīng)調(diào)查,發(fā)現(xiàn)小張的行為違反了《證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

(1)分析小張的行為違反了《證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的哪些規(guī)定?

(2)簡述小張的行為可能導(dǎo)致的法律后果。

(3)提出防止類似行為發(fā)生的建議。

一、單選題(共20分)

1.D

解析:根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第一百三十二條,基金管理人未按基金合同的約定履行職責(zé),損害基金份額持有人利益的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任,并處以罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令改正,暫?;蛘叱蜂N基金管理業(yè)務(wù)資格;直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處警告,暫停或者撤銷基金從業(yè)資格。因此,D選項(xiàng)錯(cuò)誤,正確答案為D。

2.C

解析:根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條,基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí),不得有下列行為:(一)未按照基金合同約定履行職責(zé);(二)未揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn);(三)未采取措施保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益;(四)承諾收益或者承擔(dān)虧損;(五)其他違反法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的行為。因此,C選項(xiàng)正確,正確答案為C。

3.B

解析:根據(jù)《證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條,投資顧問向基金管理人提供投資建議時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立、客觀、專業(yè)原則,不得泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息。因此,B選項(xiàng)錯(cuò)誤,正確答案為B。

4.D

解析:貨幣市場基金主要投資于短期、高流動(dòng)性的貨幣市場工具,風(fēng)險(xiǎn)較低,適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的基金投資人。因此,D選項(xiàng)正確,正確答案為D。

5.D

解析:根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四十四條,基金份額持有人享有下列權(quán)利:(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;(二)參與分配基金財(cái)產(chǎn);(三)依法轉(zhuǎn)讓或者質(zhì)押持有的基金份額;(四)參加基金份額持有人大會(huì)行使表決權(quán);(五)對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配方案、基金合同變更等進(jìn)行表決;(六)監(jiān)督基金管理人和基金托管人的投資運(yùn)作;(七)依法轉(zhuǎn)讓基金份額;第八項(xiàng)權(quán)利未在題目中列出。因此,D選項(xiàng)錯(cuò)誤,正確答案為D。

6.B

解析:基金凈值信息包括基金份額凈值公告和基金資產(chǎn)凈值報(bào)告。因此,B選項(xiàng)正確,正確答案為B。

7.D

解析:根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第八條,基金從業(yè)人員不得有下列行為:(一)收受基金投資人的財(cái)物或者利益;(二)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息;(三)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取利益;(四)從事其他損害基金投資人利益的行為。因此,D選項(xiàng)正確,正確答案為D。

8.D

解析:根據(jù)《證券投資基金法》第九十一條,基金管理人未按基金合同的約定履行職責(zé),損害基金份額持有人利益的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任,并處以罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令改正,暫停或者撤銷基金管理業(yè)務(wù)資格;直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處警告,暫?;蛘叱蜂N基金從業(yè)資格。因此,D選項(xiàng)錯(cuò)誤,正確答案為D。

9.D

解析:根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條,基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定,應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人,并采取必要措施防止損失擴(kuò)大;同時(shí),應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。因此,D選項(xiàng)錯(cuò)誤,正確答案為D。

10.D

解析:貨幣市場基金主要投資于短期、高流動(dòng)性的貨幣市場工具,風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率通常低于股票型基金。因此,D選項(xiàng)正確,正確答案為D。

11.C

解析:利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場利率變動(dòng)導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。因此,C選項(xiàng)正確,正確答案為C。

12.D

解析:根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條,基金合同生效后,基金管理人變更住所,應(yīng)當(dāng)通知基金托管人,通知基金份額持有人,報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。因此,D選項(xiàng)正確,正確答案為D。

13.B

解析:基金招募說明書中的重要披露內(nèi)容包括基金投資策略、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、基金費(fèi)用、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)等。因此,B選項(xiàng)正確,正確答案為B。

14.B

解析:根據(jù)《證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條,投資顧問向基金管理人提供投資建議時(shí),不得泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息。因此,B選項(xiàng)錯(cuò)誤,正確答案為B。

15.D

解析:根據(jù)《證券投資基金法》第九十一條,基金管理人未按基金合同的約定履行職責(zé),損害基金份額持有人利益的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任,并處以罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令改正,暫?;蛘叱蜂N基金管理業(yè)務(wù)資格;直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處警告,暫?;蛘叱蜂N基金從業(yè)資格。因此,D選項(xiàng)錯(cuò)誤,正確答案為D。

16.D

解析:根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條,基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定,應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人,并采取必要措施防止損失擴(kuò)大;同時(shí),應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。因此,D選項(xiàng)錯(cuò)誤,正確答案為D。

17.D

解析:貨幣市場基金主要投資于短期、高流動(dòng)性的貨幣市場工具,風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率通常低于股票型基金。因此,D選項(xiàng)正確,正確答案為D。

18.C

解析:利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場利率變動(dòng)導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。因此,C選項(xiàng)正確,正確答案為C。

19.D

解析:根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條,基金合同生效后,基金管理人變更住所,應(yīng)當(dāng)通知基金托管人,通知基金份額持有人,報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。因此,D選項(xiàng)正確,正確答案為D。

20.B

解析:基金招募說明書中的重要披露內(nèi)容包括基金投資策略、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、基金費(fèi)用、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)等。因此,B選項(xiàng)正確,正確答案為B。

二、多選題(共15分,多選、錯(cuò)選不得分)

21.ABCD

解析:根據(jù)《證券投資基金法》第四條,基金管理人、基金托管人在履行基金合同約定的職責(zé)時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信、客戶利益至上、公平公正、風(fēng)險(xiǎn)控制原則。因此,A、B、C、D選項(xiàng)均正確,正確答案為ABCD。

22.ABCD

解析:根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條,基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益至上、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性原則、公開透明原則、專業(yè)規(guī)范原則。因此,A、B、C、D選項(xiàng)均正確,正確答案為ABCD。

23.ABC

解析:根據(jù)《證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條,投資顧問向基金管理人提供投資建議時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立客觀原則、專業(yè)審慎原則、客戶利益至上原則。因此,A、B、C選項(xiàng)均正確,正確答案為ABC。

24.AB

解析:基金凈值信息包括基金份額凈值公告和基金資產(chǎn)凈值報(bào)告。因此,A、B選項(xiàng)均正確,正確答案為AB。

25.ABCD

解析:根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四十四條,基金份額持有人享有下列權(quán)利:(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;(二)參與分配基金財(cái)產(chǎn);(三)依法轉(zhuǎn)讓或者質(zhì)押持有的基金份額;(四)參加基金份額持有人大會(huì)行使表決權(quán);(五)對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配方案、基金合同變更等進(jìn)行表決;(六)監(jiān)督基金管理人和基金托管人的投資運(yùn)作;(七)依法轉(zhuǎn)讓基金份額。因此,A、B、C、D選項(xiàng)均正確,正確答案為ABCD。

三、判斷題(共10分,每題0.5分,請將答案填寫在括號(hào)內(nèi),√表示正確,×表示錯(cuò)誤)

26.√

27.×

解析:根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條,基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí),不得承諾收益或者承擔(dān)虧損。因此,本題說法錯(cuò)誤。

28.×

解析:根據(jù)《證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條,投資顧問向基金管理人提供投資建議時(shí),不得泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息。因此,本題說法錯(cuò)誤。

29.×

解析:貨幣市場基金通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低,適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的基金投資人。因此,本題說法錯(cuò)誤。

30.×

解析:根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條,基金合同生效后,基金管理人變更住所,應(yīng)當(dāng)通知基金托管人,通知基金份額持有人,報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。因此,本題說法錯(cuò)誤。

31.√

解析:基金凈值信息包括基金份額凈值公告和基金資產(chǎn)凈值報(bào)告。因此,本題說法正確。

32.×

解析:信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于基金投資標(biāo)的的發(fā)行人信用狀況惡化導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。因此,本題說法錯(cuò)誤。

33.

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