第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁浙商證券從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，應(yīng)確保客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量與客戶的融資買入證券數(shù)量之間的比例不低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.250

（）

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司向客戶收取的保證金比例不得低于（）%。

A.100

B.150

C.180

D.200

（）

3.證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，若客戶信用評級為AA級，則其可融入的資金量一般不超過其信用賬戶總資產(chǎn)的比例為（）%。

A.30

B.40

C.50

D.60

（）

4.在證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司持有某只股票的市值占其總資產(chǎn)的比例超過（）%時，需向中國證監(jiān)會報備。

A.5

B.10

C.15

D.20

（）

5.根據(jù)滬深交易所《股票質(zhì)押式回購交易規(guī)則》，融資方在約定的到期日未能足額償還回購資金時，融券方有權(quán)選擇（）進行處理。

A.以現(xiàn)金購回質(zhì)押股票

B.強制平倉質(zhì)押股票

C.轉(zhuǎn)讓質(zhì)押股票

D.協(xié)商延期還款

（）

6.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，若客戶資產(chǎn)規(guī)模超過人民幣（）億元，需設(shè)有專門的資產(chǎn)管理部門。

A.10

B.20

C.50

D.100

（）

7.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.4

（）

8.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，若涉及投資限制性證券，需事先獲得（）的書面同意。

A.中國證監(jiān)會

B.滬深交易所

C.客戶

D.證券登記結(jié)算公司

（）

9.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）%。

A.8

B.10

C.12

D.15

（）

10.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，若涉及代客理財，需確保其持有相關(guān)業(yè)務(wù)牌照，且代客理財資金與自有資金嚴(yán)格（）分離。

A.運作

B.記賬

C.管理

D.使用

（）

11.根據(jù)滬深交易所《科創(chuàng)板股票交易規(guī)則》，科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制為前一個交易日收盤價的（）%。

A.±5

B.±10

C.±20

D.±30

（）

12.證券公司從事債券承銷業(yè)務(wù)時，若承銷金額超過人民幣（）億元，需具備相應(yīng)的債券承銷牌照。

A.5

B.10

C.20

D.50

（）

13.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立（）的風(fēng)險評估機制，定期對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行識別和評估。

A.年度

B.季度

C.月度

D.周度

（）

14.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，應(yīng)確保客戶的信用額度不得低于其實際可融資額度的（）倍。

A.1

B.1.5

C.2

D.2.5

（）

15.根據(jù)滬深交易所《融資融券交易規(guī)則》，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（）%。

A.130

B.150

C.180

D.200

（）

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，若投資組合的最低剩余期限超過（）個月，需向中國證監(jiān)會報備。

A.3

B.6

C.9

D.12

（）

17.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員行為規(guī)范》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因個人原因泄露客戶信息，將面臨（）的處罰。

A.警告

B.罰款

C.暫停執(zhí)業(yè)

D.撤銷牌照

（）

18.證券公司開展股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，若融資方提供的質(zhì)押股票市值不足，需追加的質(zhì)押股票市值不得低于（）%。

A.10

B.20

C.30

D.40

（）

19.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司風(fēng)險覆蓋率不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.300

（）

20.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，若涉及推薦證券品種，需確保推薦品種符合其（）的要求。

A.風(fēng)險評級

B.投資偏好

C.業(yè)績目標(biāo)

D.收益預(yù)期

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，需向客戶收取的保證金形式包括（）。

A.現(xiàn)金

B.股票

C.債券

D.權(quán)證

（）

22.根據(jù)滬深交易所《股票質(zhì)押式回購交易規(guī)則》，融資方在約定的到期日未能足額償還回購資金時，融券方可采取的措施包括（）。

A.以現(xiàn)金購回質(zhì)押股票

B.強制平倉質(zhì)押股票

C.追究融資方違約責(zé)任

D.協(xié)商延期還款

（）

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，需建立健全的風(fēng)險管理制度，主要包括（）。

A.風(fēng)險識別機制

B.風(fēng)險評估機制

C.風(fēng)險控制措施

D.風(fēng)險報告制度

（）

24.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立（）的內(nèi)部控制體系。

A.管理層負(fù)責(zé)制

B.部門協(xié)作制

C.職責(zé)分離制

D.層級授權(quán)制

（）

25.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，需確保其（）。

A.持有相關(guān)業(yè)務(wù)牌照

B.具備相應(yīng)的專業(yè)能力

C.與客戶利益無關(guān)

D.提供客觀建議

（）

26.根據(jù)滬深交易所《科創(chuàng)板股票交易規(guī)則》，科創(chuàng)板股票的特別處理包括（）。

A.跌停板制度

B.退市制度

C.臨時停牌制度

D.漲停板制度

（）

27.證券公司從事債券承銷業(yè)務(wù)時，需遵循的原則包括（）。

A.公開原則

B.公平原則

C.公正原則

D.真實原則

（）

28.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，需確保客戶的（）。

A.信用評級達標(biāo)

B.資金來源合法

C.投資經(jīng)驗豐富

D.風(fēng)險承受能力匹配

（）

29.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險控制指標(biāo)包括（）。

A.凈資本

B.凈資本與負(fù)債的比例

C.風(fēng)險覆蓋率

D.資本杠桿率

（）

30.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，需確保其（）。

A.提供真實、準(zhǔn)確的信息

B.避免利益沖突

C.保護客戶隱私

D.不得代客理財

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量與客戶的融資買入證券數(shù)量之間的比例不低于150%。

（）

32.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司向客戶收取的保證金比例不得低于200%。

（）

33.證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，若客戶信用評級為AA級，則其可融入的資金量一般不超過其信用賬戶總資產(chǎn)的比例為50%。

（）

34.在證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司持有某只股票的市值占其總資產(chǎn)的比例超過10%時，需向中國證監(jiān)會報備。

（）

35.根據(jù)滬深交易所《股票質(zhì)押式回購交易規(guī)則》，融資方在約定的到期日未能足額償還回購資金時，融券方有權(quán)選擇以現(xiàn)金購回質(zhì)押股票。

（）

36.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，若客戶資產(chǎn)規(guī)模超過人民幣50億元，需設(shè)有專門的資產(chǎn)管理部門。

（）

37.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

（）

38.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，若涉及投資限制性證券，需事先獲得客戶的書面同意。

（）

39.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。

（）

40.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，若涉及代客理財，需確保其持有相關(guān)業(yè)務(wù)牌照，且代客理財資金與自有資金嚴(yán)格管理分離。

（）

41.根據(jù)滬深交易所《科創(chuàng)板股票交易規(guī)則》，科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制為前一個交易日收盤價的±20%。

（）

42.證券公司從事債券承銷業(yè)務(wù)時，若承銷金額超過人民幣20億元，需具備相應(yīng)的債券承銷牌照。

（）

43.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立月度的風(fēng)險評估機制，定期對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行識別和評估。

（）

44.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，應(yīng)確?？蛻舻男庞妙~度不得低于其實際可融資額度的2倍。

（）

45.根據(jù)滬深交易所《融資融券交易規(guī)則》，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

（）

四、填空題（共10空，每空1分）

46.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，應(yīng)確保客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量與客戶的________數(shù)量之間的比例不低于150%。

________

47.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司向客戶收取的保證金比例不得低于________%。

________

48.證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，若客戶信用評級為AA級，則其可融入的資金量一般不超過其信用賬戶總資產(chǎn)的比例為________%。

________

49.在證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司持有某只股票的市值占其總資產(chǎn)的比例超過________%時，需向中國證監(jiān)會報備。

________

50.根據(jù)滬深交易所《股票質(zhì)押式回購交易規(guī)則》，融資方在約定的到期日未能足額償還回購資金時，融券方有權(quán)選擇________進行處理。

________

51.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，若客戶資產(chǎn)規(guī)模超過人民幣________億元，需設(shè)有專門的資產(chǎn)管理部門。

________

52.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

________

53.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，若涉及投資限制性證券，需事先獲得________的書面同意。

________

54.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于________%。

________

55.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，若涉及代客理財，需確保其持有相關(guān)業(yè)務(wù)牌照，且代客理財資金與自有資金嚴(yán)格________分離。

________

五、簡答題（共30分）

56.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，需建立健全的風(fēng)險管理制度的主要內(nèi)容。

________

57.結(jié)合《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，分析證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)的主要類型及作用。

________

58.簡述證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，需遵循的基本原則。

________

六、案例分析題（共25分）

59.某證券公司客戶張某信用評級為AA級，其信用賬戶總資產(chǎn)為500萬元，融資買入證券數(shù)量為200萬元。在約定的到期日，張某未能足額償還回購資金，融券方選擇強制平倉質(zhì)押股票。請分析：

（1）張某的信用額度是否達標(biāo)？若不達標(biāo)，應(yīng)如何調(diào)整？

（2）融券方選擇強制平倉質(zhì)押股票的依據(jù)是什么？

（3）為避免類似情況發(fā)生，證券公司應(yīng)采取哪些風(fēng)險控制措施？

________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)滬深交易所《融資融券交易規(guī)則》，客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量與客戶的融資買入證券數(shù)量之間的比例不低于150%。

A選項（100%）錯誤，因為低于150%時可能觸發(fā)強制平倉；C選項（200%）過高，不符合實際比例要求；D選項（250%）不合理，比例過高。

2.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司向客戶收取的保證金比例不得低于200%。

A、B、C選項均低于200%，不符合監(jiān)管要求。

3.C

解析：根據(jù)滬深交易所《股票質(zhì)押式回購交易規(guī)則》，客戶信用評級為AA級的，可融入的資金量一般不超過其信用賬戶總資產(chǎn)的比例為50%。

A、B、D選項比例過低或過高，不符合實際要求。

4.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司持有某只股票的市值占其總資產(chǎn)的比例超過10%時，需向中國證監(jiān)會報備。

A、C、D選項比例過高或過低，不符合實際要求。

5.B

解析：根據(jù)滬深交易所《股票質(zhì)押式回購交易規(guī)則》，融資方在約定的到期日未能足額償還回購資金時，融券方有權(quán)選擇強制平倉質(zhì)押股票。

A、C、D選項均不符合規(guī)則要求。

6.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶資產(chǎn)規(guī)模超過人民幣50億元，需設(shè)有專門的資產(chǎn)管理部門。

A、B、D選項規(guī)模過低或過高，不符合實際要求。

7.C

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

A、B、D選項時間過短或過長，不符合監(jiān)管要求。

8.C

解析：根據(jù)滬深交易所《定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)則》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，若涉及投資限制性證券，需事先獲得客戶的書面同意。

A、B、D選項均不符合規(guī)則要求。

9.A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

B、C、D選項比例過高或過低，不符合監(jiān)管要求。

10.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，若涉及代客理財，需確保其持有相關(guān)業(yè)務(wù)牌照，且代客理財資金與自有資金嚴(yán)格記賬分離。

A、C、D選項均不符合規(guī)則要求。

11.C

解析：根據(jù)滬深交易所《科創(chuàng)板股票交易規(guī)則》，科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制為前一個交易日收盤價的±20%。

A、B、D選項比例不符合科創(chuàng)板規(guī)則。

12.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司承銷金額超過人民幣20億元，需具備相應(yīng)的債券承銷牌照。

A、B、D選項金額過低或過高，不符合實際要求。

13.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立季度的風(fēng)險評估機制，定期對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行識別和評估。

A、C、D選項頻率過高或過低，不符合實際要求。

14.C

解析：根據(jù)滬深交易所《融資融券交易規(guī)則》，客戶的信用額度不得低于其實際可融資額度的2倍。

A、B、D選項比例過低或過高，不符合實際要求。

15.C

解析：根據(jù)滬深交易所《融資融券交易規(guī)則》，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

A、B、D選項比例過低或過高，不符合實際要求。

16.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，投資組合的最低剩余期限超過12個月，需向中國證監(jiān)會報備。

A、B、C選項期限過短或過長，不符合實際要求。

17.C

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員行為規(guī)范》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因個人原因泄露客戶信息，將面臨暫停執(zhí)業(yè)的處罰。

A、B、D選項處罰過輕或過重，不符合監(jiān)管要求。

18.B

解析：根據(jù)滬深交易所《股票質(zhì)押式回購交易規(guī)則》，若融資方提供的質(zhì)押股票市值不足，需追加的質(zhì)押股票市值不得低于20%。

A、C、D選項比例過低或過高，不符合實際要求。

19.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險覆蓋率不得低于200%。

A、B、D選項比例過低或過高，不符合監(jiān)管要求。

20.A

解析：根據(jù)滬深交易所《投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，需確保其推薦品種符合客戶的風(fēng)險評級要求。

B、C、D選項均不符合規(guī)則要求。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)滬深交易所《融資融券交易規(guī)則》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，需向客戶收取的保證金形式包括現(xiàn)金、股票、債券。

D選項（權(quán)證）不屬于保證金形式。

22.ABC

解析：根據(jù)滬深交易所《股票質(zhì)押式回購交易規(guī)則》，融資方在約定的到期日未能足額償還回購資金時，融券方可采取的措施包括以現(xiàn)金購回質(zhì)押股票、強制平倉質(zhì)押股票、追究融資方違約責(zé)任。

D選項（協(xié)商延期還款）屬于融資方行為。

23.ABCD

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)建立健全的風(fēng)險管理制度，主要包括風(fēng)險識別機制、風(fēng)險評估機制、風(fēng)險控制措施、風(fēng)險報告制度。

24.ABCD

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立管理層負(fù)責(zé)制、部門協(xié)作制、職責(zé)分離制、層級授權(quán)制的內(nèi)部控制體系。

25.ABCD

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，需確保其持有相關(guān)業(yè)務(wù)牌照、具備相應(yīng)的專業(yè)能力、與客戶利益無關(guān)、提供客觀建議。

26.ABC

解析：根據(jù)滬深交易所《科創(chuàng)板股票交易規(guī)則》，科創(chuàng)板股票的特別處理包括跌停板制度、退市制度、臨時停牌制度。

D選項（漲停板制度）不屬于特別處理。

27.ABCD

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事債券承銷業(yè)務(wù)時，需遵循的原則包括公開原則、公平原則、公正原則、真實原則。

28.ABCD

解析：根據(jù)滬深交易所《融資融券交易規(guī)則》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，需確?？蛻舻男庞迷u級達標(biāo)、資金來源合法、投資經(jīng)驗豐富、風(fēng)險承受能力匹配。

29.ABCD

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險控制指標(biāo)包括凈資本、凈資本與負(fù)債的比例、風(fēng)險覆蓋率、資本杠桿率。

30.ABCD

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，需確保其提供真實、準(zhǔn)確的信息、避免利益沖突、保護客戶隱私、不得代客理財。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)滬深交易所《融資融券交易規(guī)則》，客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量與客戶的融資買入證券數(shù)量之間的比例不低于150%。

32.×

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司向客戶收取的保證金比例不得低于200%。

33.√

解析：根據(jù)滬深交易所《股票質(zhì)押式回購交易規(guī)則》，客戶信用評級為AA級的，可融入的資金量一般不超過其信用賬戶總資產(chǎn)的比例為50%。

34.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司持有某只股票的市值占其總資產(chǎn)的比例超過10%時，需向中國證監(jiān)會報備。

35.√

解析：根據(jù)滬深交易所《股票質(zhì)押式回購交易規(guī)則》，融資方在約定的到期日未能足額償還回購資金時，融券方有權(quán)選擇強制平倉質(zhì)押股票。

36.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶資產(chǎn)規(guī)模超過人民幣50億元，需設(shè)有專門的資產(chǎn)管理部門。

37.√

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

38.√

解析：根據(jù)滬深交易所《定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)則》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，若涉及投資限制性證券，需事先獲得客戶的書面同意。

39.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。

40.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，若涉及代客理財，需確保其持有相關(guān)業(yè)務(wù)牌照，且代客理財資金與自有資金嚴(yán)格記賬分離。

41.×

解析：根據(jù)滬深交易所《科創(chuàng)板股票交易規(guī)則》，科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制為前一個交易日收盤價的±20%。

42.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司承銷金額超過人民幣20億元，需具備相應(yīng)的債券承銷牌照。

43.×

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立季度的風(fēng)險評估機制，定期對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行識別和評估。

44.√

解析：根據(jù)滬深交易所《融資融券交易規(guī)則》，客戶的信用額度不得低于其實際可融資額度的2倍。

45.√

解析：根據(jù)滬深交易所《融資融券交易規(guī)則》，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

四、填空題

46.融資買入證券

47.200

48.50

49.10

50.強制平倉質(zhì)押股票

51.50

52.2

53.客戶

54.10

55.記賬

五、簡答題

56.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，需建立健全的風(fēng)險管理制度的主要內(nèi)容包括：

①風(fēng)險識別機制：定期識別融資融券業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。

②風(fēng)險評估機制：對識別出的風(fēng)險進行定