第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試補考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產應當存放在哪個機構，以確?？蛻糍Y產的安全性？

A.證券公司自身賬戶

B.中國人民銀行指定的商業(yè)銀行

C.證券公司的關聯(lián)企業(yè)

D.客戶個人指定的銀行

2.下列哪種金融工具屬于記名股票？

A.無記名股票

B.按票面金額分紅的股票

C.不記名股票

D.配股權證

3.根據我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，客戶的保證金比例不得低于多少？

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

4.證券交易中的“T+1”制度指的是什么？

A.交易當日即可交割

B.交易次日完成交割

C.交易隔周完成交割

D.交易當日完成交割

5.下列哪項不屬于證券公司內部控制的主要內容？

A.風險管理

B.信息披露

C.客戶資金管理

D.交易員個人業(yè)績考核

6.證券公司開展資產管理業(yè)務時，應當遵循的核心原則是什么？

A.利潤最大化

B.客戶利益優(yōu)先

C.風險自擔

D.交易自由

7.根據我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營權益類證券投資比例不得超過凈資本的多少？

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

8.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內，不得從事與其原任職機構相關的證券業(yè)務？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

9.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需要客戶提供哪些材料？

A.身份證明和銀行卡

B.身份證明和信用額度申請表

C.身份證明和資產證明

D.身份證明和收入證明

10.證券公司開展定向資產管理業(yè)務時，應當與客戶簽訂哪個文件？

A.證券交易委托書

B.融資融券合同

C.定向資產管理合同

D.證券投資咨詢協(xié)議

11.根據我國《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于多少人？

A.2人

B.3人

C.5人

D.10人

12.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應當遵守哪個原則？

A.獨立客觀公正

B.利益沖突優(yōu)先

C.快速盈利導向

D.客戶指定方向

13.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其投資管理人應當具備哪些資格？

A.注冊資本不低于1000萬元

B.具備3年以上證券投資經驗

C.擁有5名以上投資研究人員

D.以上都是

14.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵守哪個原則？

A.公開透明

B.嚴格保密

C.自由傳播

D.隨意披露

15.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當遵守哪個法規(guī)？

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《合同法》

D.《商業(yè)銀行法》

16.證券公司從業(yè)人員在買賣證券時，應當遵守哪個規(guī)定？

A.優(yōu)先購買公司股票

B.禁止利用內幕信息交易

C.優(yōu)先考慮個人利益

D.低價買入高價賣出

17.證券公司開展融資融券業(yè)務時，應當向客戶收取哪些費用？

A.滯納金

B.手續(xù)費

C.保證金利息

D.以上都是

18.證券公司從業(yè)人員在離職時，應當履行哪個義務？

A.交還公司財物

B.告知客戶交易計劃

C.保密公司信息

D.以上都是

19.證券公司發(fā)布招股說明書時，應當披露哪些信息？

A.公司基本情況

B.財務狀況

C.風險因素

D.以上都是

20.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應當遵守哪個原則？

A.知情同意

B.利益沖突回避

C.誤導性陳述

D.快速致富承諾

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內部控制的主要內容包括哪些？

A.風險管理

B.信息披露

C.客戶資金管理

D.交易員業(yè)績考核

E.公司治理

22.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵守哪些規(guī)定？

A.嚴格保密

B.不得泄露客戶交易信息

C.可以隨意披露客戶信息

D.不得利用客戶信息謀取私利

E.可以將客戶信息用于個人目的

23.證券公司開展資產管理業(yè)務時，應當遵循哪些原則？

A.客戶利益優(yōu)先

B.風險自擔

C.公開透明

D.合理定價

E.利潤最大化

24.證券公司從業(yè)人員在買賣證券時，應當遵守哪些規(guī)定？

A.禁止利用內幕信息交易

B.不得操縱市場

C.可以優(yōu)先考慮個人利益

D.不得欺詐客戶

E.可以低價買入高價賣出

25.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應當包含哪些內容？

A.宏觀經濟分析

B.行業(yè)分析

C.公司分析

D.投資建議

E.風險提示

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內，不得從事與其原任職機構相關的證券業(yè)務。（×）

27.證券公司開展融資融券業(yè)務時，客戶的保證金比例不得低于150%。（√）

28.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，可以隨意披露客戶信息。（×）

29.證券公司發(fā)布招股說明書時，不需要披露公司基本情況。（×）

30.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，可以做出快速致富的承諾。（×）

31.證券公司從業(yè)人員在買賣證券時，可以優(yōu)先考慮個人利益。（×）

32.證券公司開展定向資產管理業(yè)務時，不需要與客戶簽訂定向資產管理合同。（×）

33.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當嚴格保密。（√）

34.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應當獨立客觀公正。（√）

35.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應當遵守知情同意原則。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵守________原則。

37.證券公司開展資產管理業(yè)務時，應當遵循________原則。

38.證券公司從業(yè)人員在買賣證券時，應當遵守________規(guī)定。

39.證券公司發(fā)布招股說明書時，應當披露________信息。

40.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應當遵守________原則。

五、簡答題（共25分，每題5分）

41.簡述證券公司內部控制的主要內容。

42.簡述證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時應當遵守的規(guī)定。

43.簡述證券公司開展資產管理業(yè)務時應當遵循的原則。

44.簡述證券公司從業(yè)人員在買賣證券時應當遵守的規(guī)定。

45.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告時應當包含的內容。

六、案例分析題（共30分）

46.案例背景：某證券公司從業(yè)人員張某在離職后2年內，利用原任職機構獲取的內幕信息，買賣相關證券，獲利100萬元。請分析張某的行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第58條，證券公司客戶資產應當存放在中國人民銀行指定的商業(yè)銀行，以確?？蛻糍Y產的安全性。因此，正確答案為B。

A選項錯誤，證券公司自身賬戶存在風險；C選項錯誤，關聯(lián)企業(yè)賬戶存在利益沖突；D選項錯誤，客戶個人指定銀行不符合監(jiān)管要求。

2.A

解析：根據《公司法》第129條，股票分為記名股票和無記名股票。記名股票應當在股東名冊上記載股東姓名。因此，正確答案為A。

B選項錯誤，按票面金額分紅是股票的一種分紅方式，與是否記名無關；C選項錯誤，不記名股票不需要記載股東姓名；D選項錯誤，配股權證是一種衍生金融工具。

3.C

解析：根據《證券法》第86條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，客戶的保證金比例不得低于100%。因此，正確答案為C。

A、B、D選項錯誤，均低于監(jiān)管要求。

4.B

解析：根據《證券法》第113條，證券交易實行T+1回轉交易制度，即交易次日完成交割。因此，正確答案為B。

A、C、D選項錯誤，均不符合T+1制度。

5.D

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第36條，證券公司內部控制的主要內容包括風險管理、信息披露、客戶資金管理等。因此，正確答案為D。

A、B、C選項錯誤，均屬于內部控制的主要內容。

6.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第20條，證券公司開展資產管理業(yè)務時，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則。因此，正確答案為B。

A、C、D選項錯誤，均不符合監(jiān)管要求。

7.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第64條，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營權益類證券投資比例不得超過凈資本的30%。因此，正確答案為B。

A、C、D選項錯誤，均超過監(jiān)管要求。

8.C

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內，不得從事與其原任職機構相關的證券業(yè)務。因此，正確答案為C。

A、B、D選項錯誤，均不符合監(jiān)管要求。

9.A

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第29條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需要客戶提供身份證明和銀行卡。因此，正確答案為A。

B、C、D選項錯誤，均不符合監(jiān)管要求。

10.C

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第30條，證券公司開展定向資產管理業(yè)務時，應當與客戶簽訂定向資產管理合同。因此，正確答案為C。

A、B、D選項錯誤，均不符合監(jiān)管要求。

11.B

解析：根據《公司法》第24條，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于3人。因此，正確答案為B。

A、C、D選項錯誤，均不符合監(jiān)管要求。

12.A

解析：根據《證券法》第88條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，應當遵循獨立客觀公正原則。因此，正確答案為A。

B、C、D選項錯誤，均不符合監(jiān)管要求。

13.D

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第32條，證券公司從事資產管理業(yè)務時，其投資管理人應當具備注冊資本不低于1000萬元、具備3年以上證券投資經驗、擁有5名以上投資研究人員等資格。因此，正確答案為D。

A、B、C選項錯誤，均不全面。

14.B

解析：根據《證券法》第89條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當嚴格保密。因此，正確答案為B。

A、C、D選項錯誤，均不符合監(jiān)管要求。

15.A

解析：根據《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當遵守《證券法》的有關規(guī)定。因此，正確答案為A。

B、C、D選項錯誤，均不屬于證券承銷業(yè)務的監(jiān)管法規(guī)。

16.B

解析：根據《證券法》第90條，證券公司從業(yè)人員在買賣證券時，應當遵守禁止利用內幕信息交易的規(guī)定。因此，正確答案為B。

A、C、D選項錯誤，均不符合監(jiān)管要求。

17.D

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第28條，證券公司開展融資融券業(yè)務時，應當向客戶收取滯納金、手續(xù)費、保證金利息等費用。因此，正確答案為D。

A、B、C選項錯誤，均不全面。

18.D

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司從業(yè)人員在離職時，應當交還公司財物、告知客戶交易計劃、保密公司信息。因此，正確答案為D。

A、B、C選項錯誤，均不全面。

19.D

解析：根據《證券法》第85條，證券公司發(fā)布招股說明書時，應當披露公司基本情況、財務狀況、風險因素等信息。因此，正確答案為D。

A、B、C選項錯誤，均不全面。

20.A

解析：根據《證券法》第91條，證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應當遵守知情同意原則。因此，正確答案為A。

B、C、D選項錯誤，均不符合監(jiān)管要求。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第36條，證券公司內部控制的主要內容包括風險管理、信息披露、客戶資金管理等。因此，正確答案為ABC。

D選項錯誤，交易員業(yè)績考核不屬于內部控制的主要內容；E選項錯誤，公司治理屬于公司治理結構，不屬于內部控制。

22.ABD

解析：根據《證券法》第89條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當嚴格保密、不得泄露客戶交易信息、不得利用客戶信息謀取私利。因此，正確答案為ABD。

C、E選項錯誤，均違反監(jiān)管要求。

23.ABD

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第20條，證券公司開展資產管理業(yè)務時，應當遵循客戶利益優(yōu)先、風險自擔、合理定價原則。因此，正確答案為ABD。

C選項錯誤，資產管理業(yè)務不需要公開透明；E選項錯誤，利潤最大化不屬于監(jiān)管原則。

24.ABD

解析：根據《證券法》第90條，證券公司從業(yè)人員在買賣證券時，應當遵守禁止利用內幕信息交易、不得操縱市場、不得欺詐客戶的規(guī)定。因此，正確答案為ABD。

C、E選項錯誤，均違反監(jiān)管要求。

25.ABCDE

解析：根據《證券法》第88條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，應當包含宏觀經濟分析、行業(yè)分析、公司分析、投資建議、風險提示等內容。因此，正確答案為ABCDE。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內，不得從事與其原任職機構相關的證券業(yè)務。因此，本題說法錯誤。

27.√

解析：根據《證券法》第86條，證券公司開展融資融券業(yè)務時，客戶的保證金比例不得低于150%。因此，本題說法正確。

28.×

解析：根據《證券法》第89條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當嚴格保密。因此，本題說法錯誤。

29.×

解析：根據《證券法》第85條，證券公司發(fā)布招股說明書時，應當披露公司基本情況、財務狀況、風險因素等信息。因此，本題說法錯誤。

30.×

解析：根據《證券法》第91條，證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應當遵守知情同意原則，不得做出快速致富的承諾。因此，本題說法錯誤。

31.×

解析：根據《證券法》第90條，證券公司從業(yè)人員在買賣證券時，應當遵守客戶利益優(yōu)先原則，不得優(yōu)先考慮個人利益。因此，本題說法錯誤。

32.×

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第30條，證券公司開展定向資產管理業(yè)務時，應當與客戶簽訂定向資產管理合同。因此，本題說法錯誤。

33.√

解析：根據《證券法》第89條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當嚴格保密。因此，本題說法正確。

34.√

解析：根據《證券法》第88條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，應當獨立客觀公正。因此，本題說法正確。

35.√

解析：根據《證券法》第91條，證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應當遵守知情同意原則。因此，本題說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.嚴格保密

37.客戶利益優(yōu)先

38.禁止利用內幕信息交易

39.公司基本情況、財務狀況、風險因素

40.知情同意

五、簡答題（共25分，每題5分）

41.證券公司內部控制的主要內容包括風險管理、信息披露、客戶資金管理、公司治理等。

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第36條，證券公司內部控制的主要內容包括風險管理、信息披露、客戶資金管理、公司治理等。

42.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時應當遵守嚴格保密、不得泄露客戶交易信息、不得利用客戶信息謀取私利的規(guī)定。

解析：根據《證券法》第89條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信