第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證劵從業(yè)資格考試要點及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項不符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.客戶信用證券賬戶不得用于從事證券交易以外的活動

B.客戶信用證券賬戶不得用于從事融資融券交易

C.客戶信用證券賬戶的開設無需經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準

D.客戶信用證券賬戶的資金來源必須是客戶自有資金

2.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票在網(wǎng)下詢價階段，有效報價家數(shù)不足的，應如何處理？

（）

A.直接采用發(fā)行價

B.撤回發(fā)行申請

C.撤回網(wǎng)下發(fā)行部分

D.可以調(diào)整發(fā)行價格區(qū)間但無需重新詢價

3.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，以下哪項行為違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定？

（）

A.設立專門的投資管理部門

B.客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分離管理

C.向特定非機構(gòu)投資者提供資產(chǎn)管理服務

D.未向客戶充分揭示投資風險就簽署合同

4.根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司增發(fā)新股的，其最近1期末的資產(chǎn)負債率應低于多少？

（）

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

5.證券從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得違反規(guī)定自營或者代理買賣證券？

（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

6.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，以下哪項不屬于其核心業(yè)務范疇？

（）

A.融資額度審批

B.信用證券賬戶管理

C.融券證券的出借

D.客戶的投資建議

7.根據(jù)我國《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司凈資本與其負債的比例不得低于多少？

（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

8.證券公司開展私募證券業(yè)務時，其合格投資者的數(shù)量要求是多少？

（）

A.100人以下

B.200人以下

C.300人以下

D.500人以下

9.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營權(quán)益類證券的投資比例不得高于多少？

（）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

10.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應建立多少級風險控制體系？

（）

A.2級

B.3級

C.4級

D.5級

11.證券公司為客戶提供的保薦服務中，以下哪項屬于其核心職責？

（）

A.證券發(fā)行后的持續(xù)督導

B.證券發(fā)行前的財務審計

C.證券發(fā)行前的法律盡職調(diào)查

D.證券發(fā)行前的市場推廣

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資管理人應具備多少名以上具有3年以上證券投資經(jīng)驗的專業(yè)人員？

（）

A.3名

B.5名

C.7名

D.9名

13.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于多少？

（）

A.130%

B.150%

C.160%

D.180%

14.證券公司開展證券自營業(yè)務時，其自營業(yè)務負責人應具備多少年以上證券從業(yè)經(jīng)驗？

（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其客戶資產(chǎn)應如何管理？

（）

A.由證券公司自行保管

B.由指定商業(yè)銀行托管

C.由證券登記結(jié)算機構(gòu)保管

D.由客戶自行保管

16.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，以下哪項屬于其風險控制措施？

（）

A.提供過高的融資額度

B.降低信用賬戶的維持擔保比例要求

C.建立風險預警機制

D.減少對客戶的風險教育

17.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司發(fā)生重大事件時，應及時披露，以下哪項不屬于重大事件？

（）

A.公司董事發(fā)生變動

B.公司注冊資本發(fā)生變更

C.公司重大資產(chǎn)重組

D.公司員工內(nèi)部調(diào)動

18.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資決策應如何進行？

（）

A.由總經(jīng)理直接決策

B.由投資決策委員會集體決策

C.由部門負責人單獨決策

D.由客戶投票決策

19.證券公司為客戶提供的研究服務中，以下哪項不屬于其核心內(nèi)容？

（）

A.行業(yè)分析

B.公司研究

C.市場預測

D.客戶投資建議

20.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應如何管理？

（）

A.無需經(jīng)過監(jiān)管機構(gòu)任職資格審核

B.應具備相應的任職資格和經(jīng)驗

C.可以同時擔任多家證券公司的董事

D.無需接受監(jiān)管機構(gòu)的培訓和考核

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資范圍包括哪些？

（）

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

E.房地產(chǎn)

22.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，以下哪些屬于其業(yè)務流程？

（）

A.融資額度申請

B.信用賬戶開立

C.證券出借

D.風險監(jiān)控

E.持續(xù)督導

23.根據(jù)我國《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司應重點監(jiān)控哪些風險指標？

（）

A.凈資本

B.凈負債

C.資產(chǎn)負債率

D.風險覆蓋率

E.資本杠桿率

24.證券公司從事自營業(yè)務時，其投資決策應考慮哪些因素？

（）

A.宏觀經(jīng)濟形勢

B.行業(yè)發(fā)展趨勢

C.公司基本面分析

D.投資風險控制

E.客戶投資偏好

25.證券公司為客戶提供的研究服務中，以下哪些屬于其服務內(nèi)容？

（）

A.行業(yè)研究報告

B.公司研究報告

C.市場分析報告

D.投資建議

E.財務數(shù)據(jù)造假

26.證券公司為客戶提供的保薦服務中，以下哪些屬于其核心職責？

（）

A.證券發(fā)行前的盡職調(diào)查

B.證券發(fā)行后的持續(xù)督導

C.證券發(fā)行前的市場推廣

D.證券發(fā)行前的財務審計

E.證券發(fā)行前的法律咨詢

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其客戶類型包括哪些？

（）

A.機構(gòu)投資者

B.高凈值客戶

C.普通投資者

D.合格投資者

E.上市公司

28.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，以下哪些屬于其風險控制措施？

（）

A.設定融資額度上限

B.降低信用賬戶的維持擔保比例要求

C.建立風險預警機制

D.加強對客戶的風險教育

E.提供過高的融資利率

29.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司應披露哪些重大信息？

（）

A.公司財務報告

B.公司重大資產(chǎn)重組

C.公司董事發(fā)生變動

D.公司重大訴訟

E.公司員工內(nèi)部調(diào)動

30.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資決策應遵循哪些原則？

（）

A.風險控制優(yōu)先

B.投資收益最大化

C.合理配置資源

D.遵守法律法規(guī)

E.服從客戶指令

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，無需經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準。

（）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)可以混合管理。

（）

33.上市公司發(fā)生重大事件時，應及時披露，否則將面臨監(jiān)管處罰。

（）

34.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，融資利率可以無限提高。

（）

35.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資決策應由總經(jīng)理直接決策。

（）

36.證券公司為客戶提供的研究服務中，以下哪些屬于其服務內(nèi)容？

（）

37.證券公司為客戶提供的保薦服務中，以下哪些屬于其核心職責？

（）

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其客戶類型包括哪些？

（）

39.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，以下哪些屬于其風險控制措施？

（）

40.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司應披露哪些重大信息？

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需向客戶充分_________，并簽訂信用證券賬戶協(xié)議。

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資管理人應具備_________年以上證券投資經(jīng)驗的專業(yè)人員。

43.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于_________。

44.證券公司開展證券自營業(yè)務時，其自營業(yè)務負責人應具備_________年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

45.證券公司為客戶提供的研究服務中，以下哪些屬于其服務內(nèi)容？_________研究報告、_________研究報告、_________報告。

46.證券公司為客戶提供的保薦服務中，以下哪些屬于其核心職責？_________證券發(fā)行前的盡職調(diào)查、_________證券發(fā)行后的持續(xù)督導。

47.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其客戶類型包括_________和_________。

48.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，以下哪些屬于其風險控制措施？_________融資額度上限、_________風險預警機制。

49.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司應披露_________、_________、_________等重大信息。

50.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資決策應遵循_________、_________、_________等原則。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資管理人應具備哪些基本素質(zhì)？

52.簡述證券公司為客戶提供的融資融券服務中，其風險控制措施有哪些？

53.簡述上市公司發(fā)生重大事件時應如何及時披露？

54.簡述證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資決策應遵循哪些原則？

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某上市公司突然宣布將進行重大資產(chǎn)重組，但未披露重組的具體方案和潛在風險，導致公司股價大幅波動，投資者利益受損。

問題：

（1）分析該公司未及時披露重大信息的原因是什么？

（2）根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，該公司應如何改進其信息披露工作？

（3）總結(jié)上市公司信息披露的重要性，并提出相關(guān)建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.B

2.C

3.D

4.B

5.C

6.D

7.B

8.B

9.C

10.B

11.A

12.B

13.B

14.C

15.B

16.C

17.D

18.B

19.D

20.B

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCDE

24.ABCD

25.ABC

26.AB

27.ABD

28.AC

29.ABCD

30.ACD

三、判斷題

31.×

32.×

33.√

34.×

35.×

36.×

37.×

38.×

39.×

40.×

四、填空題

41.風險

42.3

43.150%

44.5

45.行業(yè)、公司、市場

46.盡職調(diào)查、持續(xù)督導

47.機構(gòu)投資者、合格投資者

48.設定、建立

49.公司財務報告、重大資產(chǎn)重組、重大訴訟

50.風險控制優(yōu)先、合理配置資源、遵守法律法規(guī)

五、簡答題

51.答：

①具備相應的證券從業(yè)資格；

②具有豐富的投資經(jīng)驗和良好的職業(yè)操守；

③具備較強的風險控制能力；

④具備良好的溝通能力和團隊合作精神。

52.答：

①設定融資額度上限；

②建立風險預警機制；

③加強對客戶的風險教育；

④定期進行風險評估和監(jiān)控。

53.答：

①及時向證監(jiān)會和證券交易所報告；

②通過公告、新聞發(fā)布會等形式向投資者披露；

③確保披露信息的真實、準確、完整、及時。

54.答：

①風險控制優(yōu)先；

②合理配置資源；

③遵守法律法規(guī)。

六、案例分析題

55.答：

（1）分析原因：

①公司管理層對信息披露的重要性認識不足；

②公司內(nèi)部控制制度不完善；

③公司未建立有效的信息披露流程。

（2）改進措施：

①加強公司管理層對信息披露重要性的培訓；

②建立健全公司內(nèi)部控制制度；

③建立有效的信息披露流程，確保信息及時、準確披露。

（3）總結(jié)建議：

①上市公司信息披露是維護投資者權(quán)益的重要手段，應確保信息的真實、準確、完整、及時；

②公司應加強內(nèi)部控制，建立有效的信息披露機制；

③監(jiān)管機構(gòu)應加強對上市公司信息披露的監(jiān)管，嚴厲打擊信息披露違法行為。

解析

一、單選題

1.B選項錯誤，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第12條規(guī)定，客戶信用證券賬戶只能用于從事證券交易，不得用于從事證券交易以外的活動。

2.C選項正確，根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第19條規(guī)定，首次公開發(fā)行股票在網(wǎng)下詢價階段，有效報價家數(shù)不足的，應撤回網(wǎng)下發(fā)行部分。

3.D選項錯誤，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，必須向客戶充分揭示投資風險，并在合同中明確約定風險控制措施。

4.B選項正確，根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第12條規(guī)定，上市公司增發(fā)新股的，其最近1期末的資產(chǎn)負債率應低于50%。

5.C選項正確，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第16條規(guī)定，證券從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得違反規(guī)定自營或者代理買賣證券。

6.D選項不屬于其核心業(yè)務范疇，證券公司為客戶提供的投資建議屬于其研究部門的工作，而非自營業(yè)務范疇。

7.B選項正確，根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第7條規(guī)定，證券公司凈資本與其負債的比例不得低于10%。

8.B選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條規(guī)定，證券公司開展私募證券業(yè)務時，其合格投資者的數(shù)量要求是200人以下。

9.C選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條規(guī)定，證券公司從事自營業(yè)務時，其自營權(quán)益類證券的投資比例不得高于50%。

10.B選項正確，根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條規(guī)定，證券公司應建立3級風險控制體系。

11.A選項正確，根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》第6條規(guī)定，證券公司從事保薦業(yè)務時，其核心職責是證券發(fā)行后的持續(xù)督導。

12.B選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第58條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資管理人應具備5名以上具有3年以上證券投資經(jīng)驗的專業(yè)人員。

13.B選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第22條規(guī)定，客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于150%。

14.C選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第60條規(guī)定，證券公司開展證券自營業(yè)務時，其自營業(yè)務負責人應具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

15.B選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第62條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其客戶資產(chǎn)應由指定商業(yè)銀行托管。

16.C選項正確，建立風險預警機制是證券公司為客戶提供的融資融券服務中的一項重要風險控制措施。

17.D選項不屬于重大事件，根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第10條規(guī)定，上市公司發(fā)生員工內(nèi)部調(diào)動不屬于重大事件。

18.B選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第64條規(guī)定，證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資決策應由投資決策委員會集體決策。

19.D選項不屬于其核心內(nèi)容，證券公司為客戶提供的研究服務中，投資建議屬于其投資部門的工作，而非研究部門的核心內(nèi)容。

20.B選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第65條規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應具備相應的任職資格和經(jīng)驗。

二、多選題

21.ABCD選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第57條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)。

22.ABCD選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第11條規(guī)定，證券公司為客戶提供的融資融券服務中，其業(yè)務流程包括融資額度申請、信用賬戶開立、證券出借、風險監(jiān)控。

23.ABCDE選項正確，根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第9條規(guī)定，證券公司應重點監(jiān)控凈資本、凈負債、資產(chǎn)負債率、風險覆蓋率、資本杠桿率等風險指標。

24.ABCD選項正確，根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第8條規(guī)定，證券公司從事自營業(yè)務時，其投資決策應考慮宏觀經(jīng)濟形勢、行業(yè)發(fā)展趨勢、公司基本面分析、投資風險控制等因素。

25.ABC選項正確，根據(jù)《證券公司研究業(yè)務管理辦法》第7條規(guī)定，證券公司為客戶提供的研究服務中，其服務內(nèi)容包括行業(yè)研究報告、公司研究報告、市場分析報告。

26.AB選項正確，根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》第5條規(guī)定，證券公司從事保薦服務時，其核心職責是證券發(fā)行前的盡職調(diào)查、證券發(fā)行后的持續(xù)督導。

27.ABD選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其客戶類型包括機構(gòu)投資者、合格投資者、上市公司。

28.AC選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第23條規(guī)定，證券公司為客戶提供的融資融券服務中，其風險控制措施包括設定融資額度上限、建立風險預警機制。

29.ABCD選項正確，根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第12條規(guī)定，上市公司應披露公司財務報告、重大資產(chǎn)重組、公司董事發(fā)生變動、重大訴訟等重大信息。

30.ACD選項正確，根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第9條規(guī)定，證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資決策應遵循風險控制優(yōu)先、合理配置資源、遵守法律法規(guī)等原則。

三、判斷題

31.×錯誤，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第10條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準。

32.×錯誤，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第62條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)必須嚴格分離管理。

33.√正確，根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第14條規(guī)定，上市公司發(fā)生重大事件時，應及時披露，否則將面臨監(jiān)管處罰。

34.×錯誤，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第21條規(guī)定，證券公司為客戶提供的融資融券服務中，融資利率不得無限提高。

35.×錯誤，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第64條規(guī)定，證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資決策應由投資決策委員會集體決策。

36.×錯誤，根據(jù)《證券公司研究業(yè)務管理辦法》第7條規(guī)定，證券公司為客戶提供的研究服務中，其服務內(nèi)容包括行業(yè)研究報告、公司研究報告、市場分析報告。

37.×錯誤，根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》第5條規(guī)定，證券公司從事保薦服務時，其核心職責是證券發(fā)行前的盡職調(diào)查、證券發(fā)行后的持續(xù)督導。

38.×錯誤，根據(jù)《