第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試好用的題庫(kù)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是（）。

A.收入最大化原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.流程標(biāo)準(zhǔn)化原則

D.市場(chǎng)擴(kuò)張優(yōu)先原則

2.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值基礎(chǔ)上扣除管理費(fèi)后計(jì)算得出

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次，通常在當(dāng)天交易結(jié)束后公布

C.基金份額凈值計(jì)算需要考慮基金持倉(cāng)的市價(jià)波動(dòng)和交易費(fèi)用

D.基金份額凈值由基金托管人獨(dú)立計(jì)算并公布

3.投資者通過(guò)基金管理人直銷渠道認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)，通常需要提供的身份驗(yàn)證材料不包括（）。

A.身份證原件及復(fù)印件

B.財(cái)產(chǎn)證明文件

C.證券賬戶開戶證明

D.基金賬戶開戶協(xié)議

4.基金信息披露中，屬于“定期報(bào)告”范疇的是（）。

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)通知

D.基金凈值公告

5.基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守的規(guī)定不包括（）。

A.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.向客戶說(shuō)明投資建議的依據(jù)

C.收取合理的傭金或費(fèi)用

D.確保投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好相匹配

6.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的表述中，正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為三級(jí)，由基金管理人自行確定

B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分需參考中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定

C.低風(fēng)險(xiǎn)基金的投資標(biāo)的僅限于國(guó)債和存款

D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分與基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)直接相關(guān)

7.基金募集期間，若基金合同條款發(fā)生重大變更，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即暫停募集并公告說(shuō)明

B.在變更生效后3個(gè)工作日內(nèi)公告

C.僅在基金合同生效后披露變更內(nèi)容

D.無(wú)需特別說(shuō)明變更事項(xiàng)

8.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員開展培訓(xùn)時(shí)，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的合規(guī)要求不包括（）。

A.遵守反洗錢制度

B.避免利益沖突

C.知情權(quán)披露義務(wù)

D.業(yè)績(jī)排名宣傳

9.基金合同中約定的基金財(cái)產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)，通常是指（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金投資顧問(wèn)

10.下列關(guān)于QDII基金投資的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.QDII基金可投資于境外股票、債券等金融工具

B.QDII基金的投資范圍不受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管

C.QDII基金需在招募說(shuō)明書中明確投資比例限制

D.QDII基金的投資需要通過(guò)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者備案

11.基金估值過(guò)程中，對(duì)于非交易性權(quán)益類資產(chǎn)，通常采用（）方法進(jìn)行估值。

A.市場(chǎng)法

B.收益法

C.成本法

D.聯(lián)合估值法

12.基金合同生效后，基金管理人需要定期對(duì)基金進(jìn)行流動(dòng)性評(píng)估，評(píng)估周期通常是（）。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括（）。

A.提供最近3年的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)

B.突出顯示基金的最大收益率

C.說(shuō)明業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

D.列出同期其他基金的表現(xiàn)

14.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的表述中，正確的是（）。

A.基金凈值公告無(wú)需包含持倉(cāng)明細(xì)

B.基金定期報(bào)告需在季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)披露

C.基金臨時(shí)信息披露由基金托管人負(fù)責(zé)

D.基金份額持有人信息無(wú)需對(duì)外披露

15.基金投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，若違反相關(guān)規(guī)定，可能面臨的法律責(zé)任不包括（）。

A.基金管理人的內(nèi)部處分

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰

C.投資者的民事賠償

D.刑事責(zé)任

16.基金募集期間，若基金募集金額未達(dá)到中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.自動(dòng)終止募集

B.減少基金規(guī)模繼續(xù)運(yùn)作

C.延期募集至條件滿足

D.無(wú)需采取任何措施

17.基金合同中約定的基金運(yùn)作方式，通常不包括（）。

A.投資策略

B.投資范圍

C.收益分配政策

D.銷售渠道

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.完整性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.客戶利益導(dǎo)向原則

D.宣傳效應(yīng)最大化原則

19.基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行的程序不包括（）。

A.簽訂書面合同

B.報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

C.進(jìn)行盡職調(diào)查

D.確定服務(wù)費(fèi)用

20.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是（）。

A.基金份額贖回?zé)o需繳納手續(xù)費(fèi)

B.基金份額贖回金額與當(dāng)日基金份額凈值直接掛鉤

C.基金份額贖回申請(qǐng)無(wú)需在交易日內(nèi)提交

D.基金份額贖回通常在T+1日確認(rèn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供的信息包括（）。

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估結(jié)果

C.基金銷售費(fèi)用明細(xì)

D.基金投資策略說(shuō)明

22.基金合同中約定的基金費(fèi)用，通常包括（）。

A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.銷售服務(wù)費(fèi)

D.業(yè)績(jī)報(bào)酬

23.基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，需要遵守的規(guī)定包括（）。

A.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.向客戶說(shuō)明投資建議的依據(jù)

C.確保投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好相匹配

D.定期跟蹤投資效果

24.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)報(bào)告”范疇的是（）。

A.基金份額持有人大會(huì)通知

B.基金管理人變更公告

C.基金凈值公告

D.基金投資風(fēng)格變更說(shuō)明

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）。

A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息

B.不得夸大宣傳或誤導(dǎo)投資者

C.不得承諾收益或保本保息

D.不得進(jìn)行利益捆綁

26.基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問(wèn)時(shí)，需要履行的程序包括（）。

A.簽訂書面合同

B.報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

C.進(jìn)行盡職調(diào)查

D.確定服務(wù)費(fèi)用

27.基金份額持有人大會(huì)的召開條件包括（）。

A.代表基金份額10%以上的持有人提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.基金份額總額1/3以上的持有人同意

28.基金估值過(guò)程中，對(duì)于非交易性權(quán)益類資產(chǎn)，通常需要考慮的因素包括（）。

A.市場(chǎng)價(jià)格

B.估值日收盤價(jià)

C.估值模型

D.交易費(fèi)用

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.完整性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.客戶利益導(dǎo)向原則

D.宣傳效應(yīng)最大化原則

30.基金合同中約定的基金運(yùn)作方式，通常包括（）。

A.投資策略

B.投資范圍

C.收益分配政策

D.銷售渠道

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，可以向投資者承諾收益或保本保息。（）

32.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值基礎(chǔ)上扣除管理費(fèi)后計(jì)算得出。（）

33.基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，無(wú)需遵守反洗錢制度。（）

34.基金合同中約定的基金財(cái)產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)，通常是指基金管理人。（）

35.QDII基金的投資范圍不受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管。（）

36.基金估值過(guò)程中，對(duì)于非交易性權(quán)益類資產(chǎn)，通常采用市場(chǎng)法進(jìn)行估值。（）

37.基金管理人需要定期對(duì)基金進(jìn)行流動(dòng)性評(píng)估，評(píng)估周期通常是每月一次。（）

38.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供最近3年的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)。（）

39.基金合同生效后，基金管理人需要及時(shí)披露基金凈值公告。（）

40.基金投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，必須確保投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好相匹配。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，將客戶利益放在首位。

42.基金份額凈值計(jì)算需要考慮基金持倉(cāng)的________和________。

43.基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守________義務(wù)，確保投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好相匹配。

44.基金合同中約定的基金財(cái)產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)，通常是指________。

45.QDII基金的投資范圍包括境外股票、________和________等金融工具。

46.基金估值過(guò)程中，對(duì)于非交易性權(quán)益類資產(chǎn)，通常采用________法進(jìn)行估值。

47.基金管理人需要定期對(duì)基金進(jìn)行________評(píng)估，評(píng)估周期通常是每月一次。

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明________基準(zhǔn)。

49.基金份額持有人大會(huì)的召開條件包括代表基金份額________以上的持有人提議。

50.基金投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，必須遵守________制度，確?？蛻粜畔⒈Ｃ?。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，共3題，每題10分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的主要合規(guī)要求。

52.結(jié)合基金合同內(nèi)容，說(shuō)明基金管理人需要履行的主要義務(wù)。

53.分析基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

六、案例分析題（共25分，共1題）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只基金產(chǎn)品時(shí)，宣稱該基金“過(guò)去3年業(yè)績(jī)排名第一，未來(lái)收益可達(dá)20%”，同時(shí)承諾“保本保息，最低收益5%”。該基金銷售機(jī)構(gòu)未在宣傳材料中披露該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資范圍及業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，也未提供基金招募說(shuō)明書等完整資料。

（1）分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。

（2）若該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為違反了相關(guān)規(guī)定，可能面臨的法律責(zé)任有哪些？

（3）結(jié)合案例場(chǎng)景，提出基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)注意的主要事項(xiàng)。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，將客戶利益放在首位。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槭杖胱畲蠡瓌t可能導(dǎo)致忽視客戶利益；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榱鞒虡?biāo)準(zhǔn)化原則是合規(guī)要求，但不是首要原則；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槭袌?chǎng)擴(kuò)張優(yōu)先原則可能導(dǎo)致忽視合規(guī)要求。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第十五條，基金份額凈值每日只計(jì)算一次，通常在當(dāng)天交易結(jié)束后公布。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是在基金資產(chǎn)總值基礎(chǔ)上計(jì)算得出，但不扣除管理費(fèi)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值計(jì)算需要考慮基金持倉(cāng)的市價(jià)波動(dòng)，但交易費(fèi)用通常不計(jì)入凈值計(jì)算；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值由基金管理人計(jì)算并公布，而非托管人。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條，投資者通過(guò)基金管理人直銷渠道認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)，通常需要提供身份證原件及復(fù)印件、財(cái)產(chǎn)證明文件、證券賬戶開戶證明、基金賬戶開戶協(xié)議等身份驗(yàn)證材料。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樯矸葑C是必須提供的身份驗(yàn)證材料；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券賬戶開戶證明是必須提供的材料；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹳~戶開戶協(xié)議是必須提供的材料。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金季度報(bào)告屬于“定期報(bào)告”范疇，需在季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)披露。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫心颊f(shuō)明書屬于“募集說(shuō)明書”，不屬于定期報(bào)告；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人大會(huì)通知屬于“臨時(shí)報(bào)告”；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛饍糁倒鎸儆凇芭R時(shí)報(bào)告”。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、向客戶說(shuō)明投資建議的依據(jù)、確保投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好相匹配等規(guī)定，但不得收取不合理的傭金或費(fèi)用。因此，正確答案為C。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榱私饪蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)承受能力是必須遵守的規(guī)定；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橄蚩蛻粽f(shuō)明投資建議的依據(jù)是必須遵守的規(guī)定；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榇_保投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好相匹配是必須遵守的規(guī)定。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金分類標(biāo)準(zhǔn)》第三條，基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分需參考中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，通常分為五個(gè)等級(jí)，由基金管理人自行確定。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常分為五個(gè)等級(jí)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榈惋L(fēng)險(xiǎn)基金的投資標(biāo)的不僅限于國(guó)債和存款，還可以包括貨幣市場(chǎng)基金等；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分與基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)無(wú)直接相關(guān)關(guān)系。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資基金募集管理辦法》第二十三條，基金募集期間，若基金合同條款發(fā)生重大變更，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即暫停募集并公告說(shuō)明。因此，正確答案為A。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾柙谧兏Ш罅⒓垂?；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾柙谧兏Ш罅⒓垂?；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾枇⒓垂孀兏马?xiàng)。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員開展培訓(xùn)時(shí)，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的合規(guī)要求包括遵守反洗錢制度、避免利益沖突、知情權(quán)披露義務(wù)等，但不得進(jìn)行業(yè)績(jī)排名宣傳。因此，正確答案為D。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽袷胤聪村X制度是必須遵守的合規(guī)要求；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楸苊饫鏇_突是必須遵守的合規(guī)要求；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橹闄?quán)披露義務(wù)是必須遵守的合規(guī)要求。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金財(cái)產(chǎn)由基金托管人保管。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金的銷售；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜顿Y顧問(wèn)負(fù)責(zé)提供投資建議。

10.B

解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理辦法》第五條，QDII基金的投資范圍不受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的說(shuō)法錯(cuò)誤，QDII基金的投資范圍需在中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)正確，QDII基金可投資于境外股票、債券等金融工具；C選項(xiàng)正確，QDII基金需在招募說(shuō)明書中明確投資比例限制；D選項(xiàng)正確，QDII基金的投資需要通過(guò)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者備案。

11.A

解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第十五條，對(duì)于非交易性權(quán)益類資產(chǎn)，通常采用市場(chǎng)法進(jìn)行估值。因此，正確答案為A。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槭找娣ㄟm用于收益穩(wěn)定類資產(chǎn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槌杀痉ㄟm用于存貨等資產(chǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槁?lián)合估值法不適用于非交易性權(quán)益類資產(chǎn)。

12.C

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十二條，基金管理人需要定期對(duì)基金進(jìn)行流動(dòng)性評(píng)估，評(píng)估周期通常是每月一次。因此，正確答案為C。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸乐低ǔＣ咳者M(jìn)行；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹆鲃?dòng)性評(píng)估通常每月進(jìn)行；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛饦I(yè)績(jī)?cè)u(píng)估通常每季進(jìn)行。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息，說(shuō)明業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，但不得突出顯示基金的最大收益率。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾杼峁┳罱?年的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾枵f(shuō)明業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾枇谐鐾谄渌鸬谋憩F(xiàn)。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金定期報(bào)告需在季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)披露。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛饍糁倒嫘璋謧}(cāng)明細(xì)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛饍糁倒鎸儆凇芭R時(shí)報(bào)告”；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人信息屬于“臨時(shí)報(bào)告”。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，可能面臨的法律責(zé)任包括基金管理人的內(nèi)部處分、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰、投資者的民事賠償，但通常不涉及刑事責(zé)任。因此，正確答案為D。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣说膬?nèi)部處分是可能的法律責(zé)任；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橹袊?guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰是可能的法律責(zé)任；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y者的民事賠償是可能的法律責(zé)任。

16.A

解析：根據(jù)《證券投資基金募集管理辦法》第二十三條，若基金募集金額未達(dá)到中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)自動(dòng)終止募集。因此，正確答案為A。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾铚p少基金規(guī)模繼續(xù)運(yùn)作；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾柩悠谀技翖l件滿足；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾璨扇〗K止募集措施。

17.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金合同中約定的基金運(yùn)作方式通常包括投資策略、投資范圍、收益分配政策等，但通常不包括銷售渠道。因此，正確答案為D。

A選項(xiàng)正確，投資策略是基金運(yùn)作方式的重要內(nèi)容；B選項(xiàng)正確，投資范圍是基金運(yùn)作方式的重要內(nèi)容；C選項(xiàng)正確，收益分配政策是基金運(yùn)作方式的重要內(nèi)容。

18.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循完整性原則、準(zhǔn)確性原則、客戶利益導(dǎo)向原則，但不得宣傳效應(yīng)最大化。因此，正確答案為D。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥暾栽瓌t是必須遵守的原則；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)闇?zhǔn)確性原則是必須遵守的原則；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻衾鎸?dǎo)向原則是必須遵守的原則。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條，基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行簽訂書面合同、進(jìn)行盡職調(diào)查、確定服務(wù)費(fèi)用等程序，但無(wú)需報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楹炗啎婧贤潜仨毬男械某绦?；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檫M(jìn)行盡職調(diào)查是必須履行的程序；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榇_定服務(wù)費(fèi)用是必須履行的程序。

20.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十二條，基金份額贖回金額與當(dāng)日基金份額凈值直接掛鉤。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~贖回通常需要繳納手續(xù)費(fèi)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~贖回申請(qǐng)需要在交易日內(nèi)提交；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~贖回通常在T+2日確認(rèn)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說(shuō)明書、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估結(jié)果、基金銷售費(fèi)用明細(xì)、基金投資策略說(shuō)明等信息。因此，正確答案為ABCD。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金費(fèi)用通常包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)，但不包括業(yè)績(jī)報(bào)酬。因此，正確答案為ABC。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)闃I(yè)績(jī)報(bào)酬通常由基金合同約定，但不屬于基金費(fèi)用。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，需要遵守了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、向客戶說(shuō)明投資建議的依據(jù)、確保投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好相匹配、定期跟蹤投資效果等規(guī)定。因此，正確答案為ABCD。

24.ABD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金臨時(shí)信息披露包括基金份額持有人大會(huì)通知、基金管理人變更公告、基金投資風(fēng)格變更說(shuō)明等。因此，正確答案為ABD。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛饍糁倒鎸儆凇岸ㄆ趫?bào)告”。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息、不得夸大宣傳或誤導(dǎo)投資者、不得承諾收益或保本保息、不得進(jìn)行利益捆綁等規(guī)定。因此，正確答案為ABCD。

26.ACD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條，基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行簽訂書面合同、進(jìn)行盡職調(diào)查、確定服務(wù)費(fèi)用等程序，但無(wú)需報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。因此，正確答案為ACD。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)闊o(wú)需報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

27.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金份額持有人大會(huì)的召開條件包括代表基金份額10%以上的持有人提議、基金管理人提議、基金托管人提議。因此，正確答案為ABC。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~總額1/3以上的持有人同意不屬于召開條件。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第十五條，基金估值過(guò)程中，對(duì)于非交易性權(quán)益類資產(chǎn)，通常需要考慮市場(chǎng)價(jià)格、估值日收盤價(jià)、估值模型、交易費(fèi)用等因素。因此，正確答案為ABCD。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循完整性原則、準(zhǔn)確性原則、客戶利益導(dǎo)向原則。因此，正確答案為ABC。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾麄餍?yīng)最大化原則違反合規(guī)要求。

30.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金合同中約定的基金運(yùn)作方式通常包括投資策略、投資范圍、收益分配政策等。因此，正確答案為ABC。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)殇N售渠道不屬于基金運(yùn)作方式。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得向投資者承諾收益或保本保息。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第十五條，基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值基礎(chǔ)上扣除管理費(fèi)后計(jì)算得出。因此，本題說(shuō)法正確。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守反洗錢制度。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金財(cái)產(chǎn)由基金托管人保管。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.×

解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理辦法》第五條，QDII基金的投資范圍需在中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第十五條，對(duì)于非交易性權(quán)益類資產(chǎn)，通常采用市場(chǎng)法進(jìn)行估值。因此，本題說(shuō)法正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十二條，基金管理人需要定期對(duì)基金進(jìn)行流動(dòng)性評(píng)估，評(píng)估周期通常是每月一次。因此，本題說(shuō)法正確。

38.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供最近3年的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)。因此，本題說(shuō)法正確。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金管理人需要及時(shí)披露基金凈值公告。因此，本題說(shuō)法正確。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，必須確保投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好相匹配。因此，本題說(shuō)法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶利益優(yōu)先

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，將客戶利益放在首位。

42.市價(jià)波動(dòng)交易費(fèi)用

解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第十五條，基金份額凈值計(jì)算需要考慮基金持倉(cāng)的市價(jià)波動(dòng)和交易費(fèi)用。

43.知情權(quán)披露

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守知情權(quán)披露義務(wù)，確保投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好相匹配。

44.基金托管人

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金財(cái)產(chǎn)由基金托管人保管。

45.債券期貨

解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理辦法》第五條，QDII基金的投資范圍包括境外股票、債券和期貨等金融工具。

46.市場(chǎng)

解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第十五條，對(duì)于非交易性權(quán)益類資產(chǎn)，通常采用市場(chǎng)法進(jìn)行估值。

47.流動(dòng)性

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十二條，基金管理人需要定期對(duì)基金進(jìn)行流動(dòng)性評(píng)估，評(píng)估周期通常是每月一次。

48.業(yè)績(jī)比較

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

49.10%

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金份額持有人大會(huì)的召開條件包括代表基金份