非法集資防范承諾書范本及簽署流程一、引言當(dāng)前，非法集資活動(dòng)依然暗流涌動(dòng)，其形式不斷翻新，隱蔽性和迷惑性增強(qiáng)，不僅嚴(yán)重?cái)_亂了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，也對(duì)社會(huì)穩(wěn)定和人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全構(gòu)成了嚴(yán)重威脅。為切實(shí)提高廣大員工及相關(guān)人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，從源頭上遏制非法集資行為的發(fā)生，保障單位及個(gè)人的合法權(quán)益，簽署《非法集資防范承諾書》（以下簡(jiǎn)稱“承諾書”）已成為許多單位加強(qiáng)內(nèi)部管理、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任的重要舉措。本指南旨在提供一份專業(yè)、嚴(yán)謹(jǐn)且具有實(shí)用價(jià)值的承諾書范本，并詳細(xì)說明其簽署流程，以期為各單位提供有益參考。二、承諾書簽署對(duì)象承諾書的簽署對(duì)象通常根據(jù)單位性質(zhì)、規(guī)模及風(fēng)險(xiǎn)防控需求確定，一般包括但不限于：1.全體員工：這是最普遍的簽署對(duì)象，確保每一位員工都明確自身在防范非法集資中的責(zé)任和義務(wù)。2.關(guān)鍵崗位人員：如財(cái)務(wù)、投資、市場(chǎng)、銷售等部門的員工，因其崗位特性，可能面臨更高的非法集資風(fēng)險(xiǎn)或被利用的風(fēng)險(xiǎn)。3.管理層人員：以身作則，率先垂范，帶動(dòng)全體員工共同抵制非法集資。4.特定業(yè)務(wù)合作方：在某些情況下，對(duì)于可能涉及資金往來或業(yè)務(wù)推廣的外部合作方，也可考慮要求其簽署相關(guān)承諾書，作為合作的前提條件之一。三、非法集資防范承諾書范本非法集資防范承諾書承諾人：所在部門：擔(dān)任職務(wù)：簽署日期：年月日為有效防范和打擊非法集資活動(dòng)，切實(shí)保護(hù)單位及個(gè)人的合法財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，本人鄭重承諾如下：一、充分認(rèn)識(shí)，提高警惕：本人充分認(rèn)識(shí)非法集資的危害性、欺騙性和違法性，將認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家關(guān)于防范和處置非法集資的法律法規(guī)及相關(guān)政策，不斷提高對(duì)非法集資活動(dòng)的識(shí)別能力和防范意識(shí)，自覺抵制各種誘惑。二、嚴(yán)守底線，絕不參與：本人承諾，絕不以任何形式參與、組織、策劃或協(xié)助他人開展非法集資活動(dòng)。包括但不限于：不參與以“高息理財(cái)”、“股權(quán)投資”、“虛擬貨幣”、“養(yǎng)老服務(wù)”、“消費(fèi)返利”等名義進(jìn)行的各類非法集資活動(dòng)；不吸收或變相吸收公眾存款；不發(fā)行或銷售未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的“理財(cái)產(chǎn)品”、“有價(jià)證券”等。三、恪守職責(zé)，拒絕推介：本人承諾，不以任何方式向單位同事、親友、客戶或社會(huì)公眾推薦、介紹、宣傳未經(jīng)批準(zhǔn)的集資項(xiàng)目或理財(cái)產(chǎn)品。不利用單位名義、工作場(chǎng)所或職務(wù)之便，為非法集資活動(dòng)提供任何形式的便利或協(xié)助，包括但不限于提供場(chǎng)地、賬戶、信息、勞務(wù)等。四、審慎行事，保護(hù)信息：本人承諾，將妥善保管個(gè)人及單位信息，不將個(gè)人身份信息、銀行賬戶等提供給他人用于非法集資活動(dòng)。在日常工作和生活中，對(duì)各類投融資信息保持高度審慎，不輕易相信“高回報(bào)、零風(fēng)險(xiǎn)”等虛假宣傳。五、積極學(xué)習(xí)，提升能力：本人承諾，將積極參加單位組織的防范非法集資知識(shí)培訓(xùn)和宣傳教育活動(dòng)，主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)案例，不斷提升自身的風(fēng)險(xiǎn)防范能力和自我保護(hù)能力。六、及時(shí)報(bào)告，勇于舉報(bào)：本人承諾，如發(fā)現(xiàn)任何涉嫌非法集資的線索或行為，包括但不限于單位內(nèi)部同事、外部人員或組織的可疑活動(dòng)，將立即向單位相關(guān)負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門或公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并配合調(diào)查。七、承擔(dān)責(zé)任，接受監(jiān)督：本人清楚并承諾，若違反上述承諾，參與或協(xié)助非法集資活動(dòng)，本人愿意承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失，并接受單位依據(jù)規(guī)章制度作出的任何處理。本承諾書是本人真實(shí)意思表示，本人已仔細(xì)閱讀并充分理解本承諾書所有條款的含義及相應(yīng)后果。承諾人（簽字）：部門負(fù)責(zé)人/見證人（簽字，可選）：四、簽署流程為確保承諾書簽署工作規(guī)范、有序、有效進(jìn)行，建議遵循以下流程：1.制定與審批：*單位內(nèi)部（通常由合規(guī)部、法務(wù)部、人力資源部或風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭）根據(jù)自身實(shí)際情況，參考本范本制定或修訂承諾書文本。*承諾書文本應(yīng)經(jīng)過單位內(nèi)部相應(yīng)的審批程序，確保其內(nèi)容合法合規(guī)、條款清晰、責(zé)任明確。2.確定簽署范圍與對(duì)象：*根據(jù)單位風(fēng)險(xiǎn)防控策略，明確本次簽署承諾書的具體人員范圍和對(duì)象。3.宣傳與動(dòng)員：*在簽署前，組織一次或多次防范非法集資專題培訓(xùn)或宣導(dǎo)會(huì)。*向簽署對(duì)象解釋非法集資的危害、承諾書簽署的目的和意義、承諾書的主要條款內(nèi)容，確保簽署人充分理解?？山Y(jié)合典型案例進(jìn)行警示教育。4.學(xué)習(xí)與解讀：*提供承諾書文本供簽署人提前閱讀，對(duì)于簽署人提出的疑問，應(yīng)有專人負(fù)責(zé)解答，確保其在完全理解的基礎(chǔ)上簽署。5.簽署環(huán)節(jié)：*集中簽署：對(duì)于人數(shù)較多的單位，可組織集中簽署儀式，增強(qiáng)嚴(yán)肅性和儀式感。*分散簽署：對(duì)于不便集中的，可由各部門組織分散簽署，但需確保簽署過程的規(guī)范性。*簽署要求：簽署人必須親筆簽名，填寫清晰的簽署日期。如有需要，可要求部門負(fù)責(zé)人作為見證人簽字。6.回收與存檔：*簽署完成后，由指定部門（如人力資源部或合規(guī)部）統(tǒng)一回收承諾書。*對(duì)回收的承諾書進(jìn)行整理、編號(hào)、登記，建立臺(tái)賬，確保不遺漏。*將簽署完整的承諾書存入個(gè)人檔案或單位指定的合規(guī)檔案庫，妥善保管，以備查閱。保管期限應(yīng)符合單位檔案管理規(guī)定。7.（可選）公示：*經(jīng)單位批準(zhǔn)，可將承諾書的主要內(nèi)容或簽署情況在單位內(nèi)部適當(dāng)范圍內(nèi)進(jìn)行公示，以強(qiáng)化承諾的約束力和警示作用。五、注意事項(xiàng)1.個(gè)性化調(diào)整：本范本為通用版本，各單位在使用時(shí)應(yīng)結(jié)合自身行業(yè)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)范圍、組織架構(gòu)等實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和完善，確保承諾書的針對(duì)性和有效性。2.強(qiáng)調(diào)實(shí)效：簽署承諾書并非目的，關(guān)鍵在于通過簽署和后續(xù)的教育、監(jiān)督，真正提升員工的防范意識(shí)和行為自覺。3.定期回顧與更新：隨著法律法規(guī)的更新和非法集資形式的變化，單位應(yīng)定期回顧承諾書的適用性，并適時(shí)進(jìn)行修訂。4.新員工納入：應(yīng)將承諾書簽署作為新員工入職培訓(xùn)和入職手續(xù)的必要環(huán)節(jié)，確保全覆蓋。5.法律合規(guī)：承諾書的內(nèi)容不得違反法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)