商務(wù)合同審查及風(fēng)險評估工具模板類文檔一、工具概述本工具旨在為商務(wù)合同審查及風(fēng)險評估提供標(biāo)準(zhǔn)化流程與結(jié)構(gòu)化模板，幫助使用者快速識別合同潛在風(fēng)險、把控核心條款，降低合作不確定性。工具整合法律合規(guī)要求與商業(yè)實踐經(jīng)驗，適用于企業(yè)法務(wù)、商務(wù)人員、項目負(fù)責(zé)人等角色，通過系統(tǒng)化審查提升合同管理效率與風(fēng)險防控能力。二、適用場景與業(yè)務(wù)范疇本工具適用于以下場景：日常合同審查：采購合同、銷售合同、服務(wù)合同、租賃合同等常規(guī)商務(wù)合同的快速審查與風(fēng)險篩查。重大合作前評估：戰(zhàn)略合作協(xié)議、合資合同、并購協(xié)議等重大交易合同的深度審查與全面風(fēng)險評估。合同風(fēng)險排查：對已簽訂合同的履約情況、條款合規(guī)性進行定期復(fù)盤與風(fēng)險排查。標(biāo)準(zhǔn)化模板制定：基于審查經(jīng)驗，為企業(yè)常用合同類型制定標(biāo)準(zhǔn)化模板，統(tǒng)一風(fēng)險管控標(biāo)準(zhǔn)。三、標(biāo)準(zhǔn)化操作流程步驟一：合同資料收集與初步整理操作內(nèi)容：收集完整合同文本，包括主合同、附件、補充協(xié)議、談判記錄、技術(shù)參數(shù)表等關(guān)聯(lián)文件；核對合同份數(shù)、簽署狀態(tài)（如是否為草案、已簽署版本），確認(rèn)審查版本的有效性；登記合同基礎(chǔ)信息（如合同編號、簽約主體、合同金額、簽訂日期、項目名稱等），建立審查臺賬。輸出成果：《合同審查登記表》（詳見模板一）。步驟二：主體資格與基礎(chǔ)信息核查操作內(nèi)容：簽約主體核查：（1）企業(yè)主體：通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”等官方渠道核查對方營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營范圍、注冊資本、成立日期、存續(xù)狀態(tài)（是否吊銷、注銷）；（2）自然人主體：核查身份證件真實性、民事行為能力（如是否為限制/無民事行為能力人）；（3）特殊主體：涉及外資、國企、上市公司等，需額外核查行業(yè)準(zhǔn)入資質(zhì)、審批文件（如外資企業(yè)需提供商務(wù)部門批準(zhǔn)證書）。授權(quán)代表核查：審查簽約人是否具備合法授權(quán)（如法定代表人親自簽署需提供身份證復(fù)印件，非法定代表人需提供加蓋公章的《授權(quán)委托書》及授權(quán)人身份證復(fù)印件），確認(rèn)授權(quán)范圍與合同內(nèi)容匹配?；A(chǔ)信息一致性核對：保證合同中簽約主體名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、地址等信息與營業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書等文件完全一致，避免“假章”“假合同”風(fēng)險。輸出成果：《合同主體資格核查表》（詳見模板二）。步驟三：核心條款逐項審查操作內(nèi)容：按照“合法性、完整性、公平性、可操作性”原則，對合同核心條款進行逐項審查：條款類型審查要點合同主體與標(biāo)的標(biāo)的物描述是否清晰（如產(chǎn)品名稱、型號、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等），避免“模糊約定”導(dǎo)致履約爭議。權(quán)利義務(wù)條款雙方權(quán)利義務(wù)是否對等，是否存在單方限制權(quán)利、加重義務(wù)的“霸王條款”（如“乙方違約需承擔(dān)全部責(zé)任，甲方違約不承擔(dān)責(zé)任”）。價格與支付條款價格構(gòu)成是否明確（含稅/不含稅、運費、保險費等），支付方式（電匯/支票）、支付節(jié)點（如“驗收合格后30日內(nèi)”）是否具體，是否有逾期付款違約責(zé)任約定。履行期限與地點履行期限（如“交貨日期為202X年X月X日前”）是否明確，履行地點（如“交貨地點為甲方倉庫”）是否便于確定管轄與責(zé)任劃分。違約責(zé)任條款違約責(zé)任是否與違約行為匹配（如逾期付款違約金比例是否過高，一般不超過LPR的1.5倍），是否有“不可抗力”的明確定義與免責(zé)情形約定。知識產(chǎn)權(quán)條款涉及技術(shù)、商標(biāo)、著作權(quán)的，需明確知識產(chǎn)權(quán)歸屬（如“乙方提供的技術(shù)方案歸甲方所有”），是否有侵權(quán)責(zé)任承擔(dān)約定。保密條款保密范圍、保密期限、保密責(zé)任是否明確，是否約定“保密義務(wù)不因合同終止而終止”。爭議解決條款爭議解決方式（訴訟/仲裁）是否明確，管轄法院/仲裁機構(gòu)是否唯一（如“向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟”），避免“或裁或?qū)彙钡臒o效約定。合同生效與終止生效條件（如“自雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字并蓋章之日起生效”）是否明確，終止情形（如“一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)單方終止合同”）及后續(xù)處理（如清算、保密義務(wù)延續(xù)）是否約定。輸出成果：《核心條款審查清單》（詳見模板三）。步驟四：風(fēng)險點識別與等級評估操作內(nèi)容：風(fēng)險識別：結(jié)合步驟三審查結(jié)果，梳理合同中存在的法律風(fēng)險、商業(yè)風(fēng)險、履約風(fēng)險，例如：法律風(fēng)險：條款違反法律法規(guī)強制性規(guī)定（如“約定利息超過法定上限”）；商業(yè)風(fēng)險：對方履約能力不足（如注冊資本過低、無相關(guān)業(yè)績）；履約風(fēng)險：履行條件不明確（如“驗收標(biāo)準(zhǔn)以甲方滿意為準(zhǔn)”）。風(fēng)險等級評估：根據(jù)風(fēng)險發(fā)生可能性及影響程度，將風(fēng)險劃分為高、中、低三級：高風(fēng)險：可能導(dǎo)致合同無效、重大財產(chǎn)損失或企業(yè)聲譽受損（如“無資質(zhì)經(jīng)營”“侵權(quán)條款未約定”）；中風(fēng)險：可能增加履約成本或引發(fā)小額爭議（如“違約金比例偏高”“付款節(jié)點模糊”）；低風(fēng)險：對合同履行影響較?。ㄈ纭昂贤幪柸笔А钡雀袷絾栴}）。輸出成果：《風(fēng)險評估矩陣表》（詳見模板四）。步驟五：審查意見反饋與修訂操作內(nèi)容：編制審查報告：根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，出具《合同審查報告》（詳見模板五），內(nèi)容包括：（1）合同基本信息；（2）審查結(jié)論（如“通過審查，需修訂”“不通過，重大風(fēng)險需重新談判”）；（3）具體風(fēng)險點及修改建議（逐條對應(yīng)合同條款，明確修改理由與修改方案）；（4）無風(fēng)險條款說明（可選）。反饋與溝通：將審查報告提交至合同經(jīng)辦人（如*經(jīng)理），說明需修訂的條款及理由；與對方（或內(nèi)部業(yè)務(wù)部門）溝通修訂方案，達成一致后形成修訂版合同。二次審查：對重大修訂條款進行二次審查，保證風(fēng)險已消除或降低至可控范圍。步驟六：合同歸檔與動態(tài)跟蹤操作內(nèi)容：歸檔管理：審查通過的合同（含最終版、審查報告、修訂記錄等）按公司檔案管理規(guī)定編號、歸檔，保證資料完整可追溯；履約跟蹤：建立合同履約臺賬，定期跟蹤合同履行情況（如付款進度、交貨時間、驗收結(jié)果），發(fā)覺履約異常及時啟動風(fēng)險應(yīng)對（如發(fā)送催告函、啟動違約條款）；復(fù)盤優(yōu)化：對已履行完畢的合同進行復(fù)盤，總結(jié)審查經(jīng)驗，更新審查模板與風(fēng)險清單，持續(xù)優(yōu)化工具使用效果。四、實用工具模板清單模板一：合同審查登記表合同編號合同名稱簽約主體合同金額（元）簽訂日期審查版本審查人經(jīng)辦人關(guān)聯(lián)文件清單□主合同□附件□補充協(xié)議□談判記錄□其他：_________備注模板二：合同主體資格核查表核查項目核查內(nèi)容核查結(jié)果（√/×）備注（如證件編號、有效期）企業(yè)主體營業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)經(jīng)營范圍是否包含合同標(biāo)的業(yè)務(wù)是否存在經(jīng)營異常、嚴(yán)重違法失信記錄（通過“信用中國”查詢）自然人主體身份證是否在有效期內(nèi)是否具備完全民事行為能力（18周歲以上、精神正常）授權(quán)代表授權(quán)委托書是否加蓋公章/簽字章，授權(quán)范圍是否涵蓋合同簽署授權(quán)委托書是否在有效期內(nèi)特殊資質(zhì)（如需）食品經(jīng)營許可證、醫(yī)療器械經(jīng)營許可證等是否在有效期內(nèi)模板三：核心條款審查清單條款類型合同條款原文審查意見（通過/修訂/不通過）修改建議合同主體甲方：有限公司，統(tǒng)一社會信用代碼：通過無乙方：YY科技有限公司，統(tǒng)一社會信用代碼：YYYYYYYYYYYYYYYYYY通過無標(biāo)的物“乙方向甲方提供辦公電腦100臺，具體型號見附件一”修訂附件一中需明確電腦的品牌、配置、產(chǎn)地等詳細信息，避免爭議。價格與支付“合同總價10萬元（含稅），甲方在合同簽訂后7日內(nèi)支付30%，驗收合格后支付70%”通過無違約責(zé)任“乙方逾期交貨，每逾期一日按合同總額的0.5%支付違約金，累計不超過合同總額10%”修訂建議明確“逾期超過30日，甲方有權(quán)解除合同”，并約定違約金上限不超過LPR的1.5倍。爭議解決“本合同履行過程中發(fā)生的爭議，雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地人民法院提起訴訟”通過無模板四：風(fēng)險評估矩陣表風(fēng)險點描述風(fēng)險類型（法律/商業(yè)/履約）發(fā)生可能性（高/中/低）影響程度（高/中/低）風(fēng)險等級（高/中/低）應(yīng)對措施乙方未提供食品經(jīng)營許可證法律風(fēng)險高高高要求乙方立即提供許可證，否則終止合同并追究其締約過失責(zé)任。付款節(jié)點約定為“驗收后”履約風(fēng)險中中中明確“驗收后15日內(nèi)支付”，并約定逾期付款違約金。合同編號缺失低風(fēng)險低低低補充合同編號，不影響合同效力。模板五：合同審查報告合同編號合同名稱簽約主體甲方：有限公司乙方：YY科技有限公司審查人*法務(wù)專員審查日期202X年X月X日審查結(jié)論□通過審查，無需修訂□通過審查，需修訂（詳見修改建議）□不通過，存在重大風(fēng)險（需重新談判或終止）風(fēng)險點及修改建議1.風(fēng)險點：乙方未提供食品經(jīng)營許可證，違反《食品安全法》相關(guān)規(guī)定。修改建議：要求乙方于X日內(nèi)提供許可證復(fù)印件并加蓋公章，否則合同不生效。2.風(fēng)險點：違約金比例過高（0.5%/日），可能被法院調(diào)整。修改建議：調(diào)整為“逾期付款違約金按LPR的1.5倍計算”。無風(fēng)險條款說明（可選）如“合同主體明確、爭議解決條款合法”等。審查人簽字：______復(fù)核人簽字：______五、常見風(fēng)險點與防范建議（一）主體資格風(fēng)險風(fēng)險表現(xiàn)：簽約主體無資質(zhì)、超越經(jīng)營范圍、為“皮包公司”或已注銷主體。防范建議：嚴(yán)格核查營業(yè)執(zhí)照、行業(yè)資質(zhì)文件，通過官方渠道核實主體狀態(tài)，避免與自然人簽訂重大交易合同（需法定代表人書面確認(rèn)）。（二）條款歧義風(fēng)險風(fēng)險表現(xiàn)：關(guān)鍵條款描述模糊（如“質(zhì)量合格”“盡快交付”），導(dǎo)致履約標(biāo)準(zhǔn)不明確。防范建議：使用量化、可測量的表述（如“交付時間為202X年X月X日前18:00前”“質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)需符合GB/T19001-2016”），避免“大概”“左右”等模糊詞匯。（三）法律合規(guī)風(fēng)險風(fēng)險表現(xiàn)：條款違反法律法規(guī)強制性規(guī)定（如“約定利息超過LPR4倍”“格式條款排除消費者主要權(quán)利”）。防范建議：定期關(guān)注《民法典》《公司法》《消費者權(quán)益保護法》等最新法規(guī)，對涉及金融、房地產(chǎn)、醫(yī)療等特殊行業(yè)的合同，需咨詢專業(yè)律師。（四）履約能力風(fēng)險風(fēng)險表現(xiàn)：對方注冊資本過低、無相關(guān)業(yè)績、涉訴金額巨大，可能無法按時履約。防范建議：要求對方提供近期財務(wù)報表、業(yè)績證明（如過往合同）、涉訴情況說明，必要時可通過第三方征信機構(gòu)評估其履約能力。（五）爭議解決風(fēng)險風(fēng)險表現(xiàn)：爭議解決約定不明（如“由法院或仲裁解決”）或管轄機構(gòu)不明確（如“由甲方所在地法院管轄”但甲方有