第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)缺席基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是（）。

（）A.各科目均達(dá)到60分

（）B.兩科中任意一科達(dá)到60分

（）C.兩科均達(dá)到70分

（）D.總分達(dá)到120分

2.根據(jù)《證券投資基金銷售人員資格管理規(guī)則》，基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)取得（）資格。

（）A.基金從業(yè)資格

（）B.基金銷售資格

（）C.證券從業(yè)資格

（）D.期貨從業(yè)資格

3.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是（）。

（）A.基金份額凈值越高，代表基金業(yè)績(jī)?cè)胶?/p>

（）B.基金份額凈值是基金公司每日進(jìn)行估值后計(jì)算得出的

（）C.基金份額凈值與基金規(guī)模成正比

（）D.基金份額凈值決定了投資者的實(shí)際收益

4.投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)，通常需要（）確認(rèn)。

（）A.銀行卡信息

（）B.身份證明文件

（）C.證券賬戶號(hào)碼

（）D.以上都是

5.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）。

（）A.基金招募說(shuō)明書

（）B.基金季度報(bào)告

（）C.基金凈值公告

（）D.基金份額持有人大會(huì)決議

6.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的表述，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高依次為C1、C2、C3、C4、C5

（）B.不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品對(duì)應(yīng)不同的投資者類型

（）C.投資者只能購(gòu)買與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相符的基金產(chǎn)品

（）D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)

7.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，不得（）。

（）A.使用“承諾收益”等誤導(dǎo)性語(yǔ)言

（）B.混淆不同基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

（）C.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自宣傳基金業(yè)績(jī)

（）D.以上都是

8.基金募集期間，投資者提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效的情形包括（）。

（）A.申請(qǐng)人身份信息不完整

（）B.認(rèn)購(gòu)金額不足最低認(rèn)購(gòu)金額

（）C.申請(qǐng)人未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

（）D.以上都是

9.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)不得（）。

（）A.為客戶提供投資建議

（）B.代客理財(cái)

（）C.評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）D.協(xié)助客戶開(kāi)立基金賬戶

10.基金銷售費(fèi)用中，屬于前端收費(fèi)的是（）。

（）A.申購(gòu)費(fèi)

（）B.持有費(fèi)

（）C.管理費(fèi)

（）D.托管費(fèi)

11.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制是（）。

（）A.所有人投票制

（）B.股權(quán)比例投票制

（）C.代表投票制

（）D.以上都不是

12.下列關(guān)于基金合同的說(shuō)法，正確的是（）。

（）A.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件

（）B.基金合同由基金管理人單獨(dú)制定

（）C.基金合同不需要經(jīng)過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

（）D.基金合同的內(nèi)容與投資者利益無(wú)關(guān)

13.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求（）。

（）A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

（）B.重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

（）C.投資者有權(quán)獲取所有相關(guān)信息

（）D.信息披露方式必須規(guī)范

14.基金公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作的是（）。

（）A.基金投資部門

（）B.基金運(yùn)營(yíng)部門

（）C.基金風(fēng)控部門

（）D.以上都不是

15.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

（）A.以通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明基金風(fēng)險(xiǎn)

（）B.僅說(shuō)明基金的高風(fēng)險(xiǎn)特征

（）C.強(qiáng)調(diào)基金的歷史業(yè)績(jī)

（）D.以上都不是

16.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)開(kāi)始募集。

（）A.3

（）B.5

（）C.10

（）D.15

17.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)條件包括（）。

（）A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議

（）B.基金管理人提議

（）C.基金托管人提議

（）D.以上都是

18.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行記錄保存期限不得少于（）年。

（）A.2

（）B.3

（）C.5

（）D.10

19.基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

（）A.了解客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.避免利益沖突

（）C.確保建議與客戶需求匹配

（）D.以上都是

20.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）。

（）A.基金費(fèi)用直接降低投資者的實(shí)際收益

（）B.基金費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售費(fèi)等

（）C.基金費(fèi)用不得高于監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的上限

（）D.投資者可以要求基金公司減免所有費(fèi)用

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)資格申請(qǐng)的條件包括（）。

（）A.具備完全民事行為能力

（）B.具有高中以上文化程度

（）C.通過(guò)基金從業(yè)資格考試

（）D.無(wú)犯罪記錄

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

（）A.遵守基金銷售法規(guī)

（）B.對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）C.維護(hù)投資者合法權(quán)益

（）D.高額收取銷售費(fèi)用

23.基金份額凈值計(jì)算中涉及的因素包括（）。

（）A.基金資產(chǎn)總凈值

（）B.基金總份額

（）C.基金負(fù)債

（）D.基金管理費(fèi)

24.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。

（）A.基金招募說(shuō)明書

（）B.基金凈值公告

（）C.基金定期報(bào)告

（）D.基金份額持有人大會(huì)決議

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明（）。

（）A.基金的投資方向

（）B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

（）D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

26.基金合同的主要內(nèi)容不包括（）。

（）A.基金名稱

（）B.基金管理人

（）C.基金托管人

（）D.投資者的個(gè)人電話號(hào)碼

27.基金銷售費(fèi)用包括（）。

（）A.申購(gòu)費(fèi)

（）B.持有費(fèi)

（）C.管理費(fèi)

（）D.托管費(fèi)

28.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)的禁止行為包括（）。

（）A.代客理財(cái)

（）B.泄露客戶信息

（）C.收受傭金

（）D.提供虛假信息

29.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。

（）A.公布基金招募說(shuō)明書

（）B.公布基金份額持有人大會(huì)通知

（）C.開(kāi)始募集基金

（）D.評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

30.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

（）A.以通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明基金風(fēng)險(xiǎn)

（）B.僅說(shuō)明基金的高風(fēng)險(xiǎn)特征

（）C.強(qiáng)調(diào)基金的歷史業(yè)績(jī)

（）D.以上都不是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試成績(jī)有效期一般為2年。

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，可以承諾收益。

33.基金份額凈值是基金公司每日進(jìn)行估值后計(jì)算得出的。

34.投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)，不需要提供身份證明文件。

35.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。

36.基金公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作的是基金運(yùn)營(yíng)部門。

37.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)以通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明基金風(fēng)險(xiǎn)。

38.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)開(kāi)始募集。

39.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)條件包括代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議。

40.基金銷售費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售費(fèi)等。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試包括______和______兩科。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守______和______。

43.基金份額凈值計(jì)算公式為_(kāi)_____。

44.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求______。

45.基金公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作的是______。

46.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明______和______。

47.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)開(kāi)始募集。

48.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)條件包括______。

49.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)的禁止行為包括______。

50.基金銷售費(fèi)用包括______、______、______等。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求。

53.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)應(yīng)當(dāng)說(shuō)明的內(nèi)容。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只基金時(shí)，使用了“保證收益10%”“歷史業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)”等宣傳語(yǔ)，同時(shí)未對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分揭示。該基金是一只混合型基金，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為C4，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者。有投資者張某風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為C2，看到宣傳后認(rèn)為該基金風(fēng)險(xiǎn)較低，決定購(gòu)買。請(qǐng)問(wèn)：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）張某購(gòu)買該基金可能面臨哪些風(fēng)險(xiǎn)？

（3）該案例對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)有何啟示？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員資格管理規(guī)則》，基金從業(yè)資格考試合格標(biāo)準(zhǔn)是各科目均達(dá)到60分。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮煽浦腥我庖豢七_(dá)到60分并不代表合格，必須兩科均達(dá)到60分。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮煽凭_(dá)到70分是更高的要求，不屬于合格標(biāo)準(zhǔn)。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭偡诌_(dá)到120分并不代表合格，必須兩科均達(dá)到60分。

2.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員資格管理規(guī)則》，基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售資格是基金銷售機(jī)構(gòu)需要取得的資格，不是銷售人員。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券從業(yè)資格與基金銷售無(wú)關(guān)。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槠谪洀臉I(yè)資格與基金銷售無(wú)關(guān)。

3.B

解析：基金份額凈值是基金公司每日進(jìn)行估值后計(jì)算得出的。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值高低與基金業(yè)績(jī)不一定成正比。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值與基金規(guī)模成反比。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值只是計(jì)算投資者實(shí)際收益的參考，不是決定因素。

4.D

解析：投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)，通常需要銀行卡信息、身份證明文件、證券賬戶號(hào)碼確認(rèn)。

A、B、C選項(xiàng)都是認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)需要的信息，因此D選項(xiàng)正確。

5.B

解析：基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是基金季度報(bào)告。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫心颊f(shuō)明書是基金募集期間的披露文件。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛饍糁倒媸桥R時(shí)信息披露文件。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人大會(huì)決議是臨時(shí)信息披露文件。

6.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)是錯(cuò)誤的，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定。

A、B、C選項(xiàng)都是正確的表述。

7.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，不得使用“承諾收益”等誤導(dǎo)性語(yǔ)言、混淆不同基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自宣傳基金業(yè)績(jī)，因此D選項(xiàng)正確。

8.D

解析：基金募集期間，投資者提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效的情形包括申請(qǐng)人身份信息不完整、認(rèn)購(gòu)金額不足最低認(rèn)購(gòu)金額、申請(qǐng)人未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，因此D選項(xiàng)正確。

9.B

解析：基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)不得代客理財(cái)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、C、D選項(xiàng)都是投資顧問(wèn)的合法行為。

10.A

解析：基金銷售費(fèi)用中，屬于前端收費(fèi)的是申購(gòu)費(fèi)。

B、C、D選項(xiàng)都不屬于前端收費(fèi)。

11.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制是股權(quán)比例投票制。

A、C、D選項(xiàng)都不正確。

12.A

解析：基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸷贤枰鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人共同制定。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸷贤枰?jīng)過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸷贤膬?nèi)容與投資者利益密切相關(guān)。

13.B

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)椤罢鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整”是信息披露的基本要求，不屬于及時(shí)性原則。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y者有權(quán)獲取所有相關(guān)信息是信息披露的廣度要求，不屬于及時(shí)性原則。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾畔⑴斗绞奖仨氁?guī)范是信息披露的規(guī)范性要求，不屬于及時(shí)性原則。

14.B

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作的是基金運(yùn)營(yíng)部門。

A、C、D選項(xiàng)都不正確。

15.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)以通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明基金風(fēng)險(xiǎn)。

B、C、D選項(xiàng)都不正確。

16.B

解析：基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)開(kāi)始募集。

A、C、D選項(xiàng)都不正確。

17.D

解析：基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)條件包括代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議、基金管理人提議、基金托管人提議，因此D選項(xiàng)正確。

18.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行記錄保存期限不得少于5年。

A、B、D選項(xiàng)都不正確。

19.D

解析：基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力、避免利益沖突、確保建議與客戶需求匹配，因此D選項(xiàng)正確。

20.B

解析：基金費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售費(fèi)等。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹳M(fèi)用雖然會(huì)降低投資者的實(shí)際收益，但并非直接降低。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹳M(fèi)用可以高于監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的上限，但需符合監(jiān)管要求。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y者可以要求基金公司減免部分費(fèi)用，但并非所有費(fèi)用。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：基金從業(yè)資格申請(qǐng)的條件包括具備完全民事行為能力、具有高中以上文化程度、通過(guò)基金從業(yè)資格考試、無(wú)犯罪記錄。

A、B、C、D選項(xiàng)都是正確的條件。

22.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守基金銷售法規(guī)、對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示、維護(hù)投資者合法權(quán)益。

A、B、C選項(xiàng)都是正確的行為。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楦哳~收取銷售費(fèi)用是不合規(guī)的。

23.AB

解析：基金份額凈值計(jì)算中涉及的因素包括基金資產(chǎn)總凈值、基金總份額。

C、D選項(xiàng)不屬于計(jì)算因素。

24.ABCD

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說(shuō)明書、基金凈值公告、基金定期報(bào)告、基金份額持有人大會(huì)決議。

A、B、C、D選項(xiàng)都是正確的披露內(nèi)容。

25.AB

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金的投資方向和基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

C、D選項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。

26.D

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括投資者的個(gè)人電話號(hào)碼。

A、B、C選項(xiàng)都是基金合同的主要內(nèi)容。

27.ABD

解析：基金銷售費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)、持有費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)。

銷售費(fèi)屬于基金銷售費(fèi)用，但D選項(xiàng)中的托管費(fèi)不屬于銷售費(fèi)用。

28.ABCD

解析：基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)的禁止行為包括代客理財(cái)、泄露客戶信息、收受傭金、提供虛假信息。

A、B、C、D選項(xiàng)都是禁止行為。

29.AC

解析：基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)公布基金招募說(shuō)明書、開(kāi)始募集基金。

B、D選項(xiàng)不屬于基金管理人必須的行為。

30.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)以通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明基金風(fēng)險(xiǎn)。

B、C、D選項(xiàng)都不正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員資格管理規(guī)則》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得承諾收益。

33.√

34.×

解析：投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)，需要提供身份證明文件。

35.√

36.√

37.√

38.×

解析：基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3日內(nèi)開(kāi)始募集。

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金法律法規(guī)、基金銷售業(yè)務(wù)

42.《證券投資基金法》、基金銷售管理辦法

43.基金資產(chǎn)總凈值