第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)專項考試資格及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資指令的下達，以下說法正確的是（______）。

A.客戶可以直接向證券公司下達投資指令

B.客戶必須通過證券公司授權(quán)的渠道下達投資指令

C.客戶下達的投資指令必須包含具體的投資金額和證券名稱

D.客戶下達的投資指令可以口頭形式進行

答案：________

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風險管理體系中，不包括（______）。

A.風險識別與評估機制

B.風險控制措施與流程

C.風險報告與溝通機制

D.風險投資的決策機制

答案：________

3.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下行為可能違反《證券法》規(guī)定的是（______）。

A.基于客戶的風險評估結(jié)果推薦合適的產(chǎn)品

B.向客戶明確告知投資風險

C.收取客戶投資收益的一定比例作為報酬

D.為客戶提供投資決策建議

答案：________

4.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的是（______）。

A.未經(jīng)客戶同意，擅自變更投資組合

B.嚴格遵守客戶的投資指令

C.避免利益沖突，及時向客戶披露潛在利益沖突

D.保守客戶信息，不泄露客戶隱私

答案：________

5.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，關(guān)于保證金比例的監(jiān)控，以下說法正確的是（______）。

A.保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標準

B.保證金比例可以隨意調(diào)整，不受監(jiān)管機構(gòu)限制

C.客戶可以自行決定保證金比例的設(shè)置

D.證券公司不需要對保證金比例進行實時監(jiān)控

答案：________

6.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理產(chǎn)品中，關(guān)于業(yè)績報酬的分配，以下說法符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的是（______）。

A.業(yè)績報酬的分配可以不與產(chǎn)品收益掛鉤

B.業(yè)績報酬的分配必須事先與客戶約定

C.業(yè)績報酬的分配可以由證券公司單方面決定

D.業(yè)績報酬的分配不需要向客戶披露

答案：________

7.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為可能違反《證券法》關(guān)于禁止性行為的規(guī)定的是（______）。

A.為客戶推薦符合其風險偏好的投資產(chǎn)品

B.未經(jīng)客戶同意，擅自使用客戶賬戶進行交易

C.向客戶提供市場分析報告

D.為客戶提供投資決策建議

答案：________

8.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，關(guān)于自營資金的來源，以下說法正確的是（______）。

A.自營資金可以來源于客戶的委托資金

B.自營資金必須來源于公司的自有資金

C.自營資金可以來源于客戶的融資資金

D.自營資金可以來源于公司的借款

答案：________

9.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的是（______）。

A.避免利益沖突，及時向客戶披露潛在利益沖突

B.未經(jīng)客戶同意，擅自變更投資組合

C.保守客戶信息，不泄露客戶隱私

D.嚴格遵守客戶的投資指令

答案：________

10.證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時，關(guān)于發(fā)行文件的準備，以下說法符合《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的是（______）。

A.發(fā)行文件可以不包含發(fā)行人的財務(wù)會計報告

B.發(fā)行文件必須事先經(jīng)過中國證監(jiān)會的審核

C.發(fā)行文件可以由承銷商單方面準備，無需發(fā)行人參與

D.發(fā)行文件可以不包含發(fā)行人的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃

答案：________

11.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為可能違反《證券法》關(guān)于禁止性行為的規(guī)定的是（______）。

A.為客戶提供市場分析報告

B.未經(jīng)客戶同意，擅自使用客戶賬戶進行交易

C.向客戶提供投資決策建議

D.避免利益沖突，及時向客戶披露潛在利益沖突

答案：________

12.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，關(guān)于保證金比例的監(jiān)控，以下說法正確的是（______）。

A.保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標準

B.保證金比例可以隨意調(diào)整，不受監(jiān)管機構(gòu)限制

C.客戶可以自行決定保證金比例的設(shè)置

D.證券公司不需要對保證金比例進行實時監(jiān)控

答案：________

13.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的是（______）。

A.避免利益沖突，及時向客戶披露潛在利益沖突

B.未經(jīng)客戶同意，擅自變更投資組合

C.保守客戶信息，不泄露客戶隱私

D.嚴格遵守客戶的投資指令

答案：________

14.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，關(guān)于自營資金的來源，以下說法正確的是（______）。

A.自營資金可以來源于客戶的委托資金

B.自營資金必須來源于公司的自有資金

C.自營資金可以來源于客戶的融資資金

D.自營資金可以來源于公司的借款

答案：________

15.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為可能違反《證券法》關(guān)于禁止性行為的規(guī)定的是（______）。

A.為客戶提供市場分析報告

B.未經(jīng)客戶同意，擅自使用客戶賬戶進行交易

C.向客戶提供投資決策建議

D.避免利益沖突，及時向客戶披露潛在利益沖突

答案：________

16.證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時，關(guān)于發(fā)行文件的準備，以下說法符合《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的是（______）。

A.發(fā)行文件可以不包含發(fā)行人的財務(wù)會計報告

B.發(fā)行文件必須事先經(jīng)過中國證監(jiān)會的審核

C.發(fā)行文件可以由承銷商單方面準備，無需發(fā)行人參與

D.發(fā)行文件可以不包含發(fā)行人的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃

答案：________

17.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的是（______）。

A.避免利益沖突，及時向客戶披露潛在利益沖突

B.未經(jīng)客戶同意，擅自變更投資組合

C.保守客戶信息，不泄露客戶隱私

D.嚴格遵守客戶的投資指令

答案：________

18.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，關(guān)于保證金比例的監(jiān)控，以下說法正確的是（______）。

A.保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標準

B.保證金比例可以隨意調(diào)整，不受監(jiān)管機構(gòu)限制

C.客戶可以自行決定保證金比例的設(shè)置

D.證券公司不需要對保證金比例進行實時監(jiān)控

答案：________

19.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為可能違反《證券法》關(guān)于禁止性行為的規(guī)定的是（______）。

A.為客戶提供市場分析報告

B.未經(jīng)客戶同意，擅自使用客戶賬戶進行交易

C.向客戶提供投資決策建議

D.避免利益沖突，及時向客戶披露潛在利益沖突

答案：________

20.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，關(guān)于自營資金的來源，以下說法正確的是（______）。

A.自營資金可以來源于客戶的委托資金

B.自營資金必須來源于公司的自有資金

C.自營資金可以來源于客戶的融資資金

D.自營資金可以來源于公司的借款

答案：________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資指令的下達，以下說法正確的有（______）。

A.客戶可以直接向證券公司下達投資指令

B.客戶必須通過證券公司授權(quán)的渠道下達投資指令

C.客戶下達的投資指令必須包含具體的投資金額和證券名稱

D.客戶下達的投資指令可以口頭形式進行

答案：________

22.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風險管理體系中，包括（______）。

A.風險識別與評估機制

B.風險控制措施與流程

C.風險報告與溝通機制

D.風險投資的決策機制

答案：________

23.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下行為符合《證券法》規(guī)定的有（______）。

A.基于客戶的風險評估結(jié)果推薦合適的產(chǎn)品

B.向客戶明確告知投資風險

C.收取客戶投資收益的一定比例作為報酬

D.為客戶提供投資決策建議

答案：________

24.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的有（______）。

A.未經(jīng)客戶同意，擅自變更投資組合

B.嚴格遵守客戶的投資指令

C.避免利益沖突，及時向客戶披露潛在利益沖突

D.保守客戶信息，不泄露客戶隱私

答案：________

25.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，關(guān)于保證金比例的監(jiān)控，以下說法正確的有（______）。

A.保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標準

B.保證金比例可以隨意調(diào)整，不受監(jiān)管機構(gòu)限制

C.客戶可以自行決定保證金比例的設(shè)置

D.證券公司不需要對保證金比例進行實時監(jiān)控

答案：________

26.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理產(chǎn)品中，關(guān)于業(yè)績報酬的分配，以下說法符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的有（______）。

A.業(yè)績報酬的分配可以不與產(chǎn)品收益掛鉤

B.業(yè)績報酬的分配必須事先與客戶約定

C.業(yè)績報酬的分配可以由證券公司單方面決定

D.業(yè)績報酬的分配不需要向客戶披露

答案：________

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為可能違反《證券法》關(guān)于禁止性行為的規(guī)定的是（______）。

A.為客戶推薦符合其風險偏好的投資產(chǎn)品

B.未經(jīng)客戶同意，擅自使用客戶賬戶進行交易

C.向客戶提供市場分析報告

D.為客戶提供投資決策建議

答案：________

28.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，關(guān)于自營資金的來源，以下說法正確的有（______）。

A.自營資金可以來源于客戶的委托資金

B.自營資金必須來源于公司的自有資金

C.自營資金可以來源于客戶的融資資金

D.自營資金可以來源于公司的借款

答案：________

29.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的有（______）。

A.避免利益沖突，及時向客戶披露潛在利益沖突

B.未經(jīng)客戶同意，擅自變更投資組合

C.保守客戶信息，不泄露客戶隱私

D.嚴格遵守客戶的投資指令

答案：________

30.證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時，關(guān)于發(fā)行文件的準備，以下說法符合《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的有（______）。

A.發(fā)行文件可以不包含發(fā)行人的財務(wù)會計報告

B.發(fā)行文件必須事先經(jīng)過中國證監(jiān)會的審核

C.發(fā)行文件可以由承銷商單方面準備，無需發(fā)行人參與

D.發(fā)行文件可以不包含發(fā)行人的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃

答案：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶可以直接向證券公司下達投資指令。（______）

32.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風險管理體系中，包括風險投資的決策機制。（______）

33.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，收取客戶投資收益的一定比例作為報酬是合法的。（______）

34.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，避免利益沖突，及時向客戶披露潛在利益沖突是合法的。（______）

35.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，保證金比例可以隨意調(diào)整，不受監(jiān)管機構(gòu)限制。（______）

36.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理產(chǎn)品中，業(yè)績報酬的分配必須事先與客戶約定。（______）

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，未經(jīng)客戶同意，擅自使用客戶賬戶進行交易是合法的。（______）

38.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，自營資金必須來源于公司的自有資金。（______）

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，保守客戶信息，不泄露客戶隱私是合法的。（______）

40.證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時，發(fā)行文件可以不包含發(fā)行人的財務(wù)會計報告。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________和________的原則。（________，________）

42.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用賬戶的保證金比例不得低于________。（________）

43.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須保守客戶的________，不得泄露客戶的________。（________，________）

44.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，自營資金的來源必須符合________的規(guī)定。（________）

45.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________的規(guī)定，不得利用職務(wù)之便謀取不正當利益。（________）

五、簡答題（共30分，每題6分）

46.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資指令的下達流程及其注意事項。

答：________

47.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，簡述證券公司應(yīng)建立的風險管理體系的主要內(nèi)容。

答：________

48.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，避免利益沖突的具體措施。

答：________

49.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，保證金比例的監(jiān)控機制及其重要性。

答：________

50.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，保守客戶信息的重要性及具體措施。

答：________

六、案例分析題（共25分）

案例背景：某證券公司從業(yè)人員張某，在為客戶李某提供投資咨詢服務(wù)時，未經(jīng)李某同意，擅自使用李某的信用賬戶進行短線交易，并從中獲利。李某發(fā)現(xiàn)后，向中國證監(jiān)會投訴。

問題：

1.張某的行為是否違反《證券法》關(guān)于禁止性行為的規(guī)定？請說明理由。

答：________

2.該證券公司應(yīng)如何處理此事？請說明具體措施及依據(jù)。

答：________

3.為避免類似事件再次發(fā)生，該證券公司應(yīng)采取哪些內(nèi)部管理措施？

答：________

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，客戶可以通過證券公司授權(quán)的渠道下達投資指令，因此B選項正確。A選項錯誤，客戶不能直接向證券公司下達投資指令；C選項錯誤，投資指令可以包含具體金額和證券名稱，但并非必須；D選項錯誤，投資指令必須以書面形式下達。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條，證券公司應(yīng)建立的風險管理體系中，包括風險識別與評估機制、風險控制措施與流程、風險報告與溝通機制，但不包括風險投資的決策機制。因此D選項錯誤。

3.C

解析：根據(jù)《證券法》第177條，證券公司及其從業(yè)人員不得以獲取傭金或者其他利益為目的，利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。收取客戶投資收益的一定比例作為報酬屬于禁止性行為。因此C選項錯誤。

4.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條，證券從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意，擅自變更投資組合。因此A選項錯誤。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司應(yīng)建立保證金比例的監(jiān)控機制，保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標準。因此A選項正確。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第28條，業(yè)績報酬的分配必須事先與客戶約定。因此B選項正確。

7.B

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意，擅自使用客戶賬戶進行交易。因此B選項錯誤。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，自營資金必須來源于公司的自有資金。因此B選項正確。

9.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條，證券從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意，擅自變更投資組合。因此B選項錯誤。

10.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第9條，發(fā)行文件必須事先經(jīng)過中國證監(jiān)會的審核。因此B選項正確。

11.B

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意，擅自使用客戶賬戶進行交易。因此B選項錯誤。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司應(yīng)建立保證金比例的監(jiān)控機制，保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標準。因此A選項正確。

13.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條，證券從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意，擅自變更投資組合。因此B選項錯誤。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，自營資金必須來源于公司的自有資金。因此B選項正確。

15.B

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意，擅自使用客戶賬戶進行交易。因此B選項錯誤。

16.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第9條，發(fā)行文件必須事先經(jīng)過中國證監(jiān)會的審核。因此B選項正確。

17.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條，證券從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意，擅自變更投資組合。因此B選項錯誤。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司應(yīng)建立保證金比例的監(jiān)控機制，保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標準。因此A選項正確。

19.B

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意，擅自使用客戶賬戶進行交易。因此B選項錯誤。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，自營資金必須來源于公司的自有資金。因此B選項正確。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.B,C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，客戶必須通過證券公司授權(quán)的渠道下達投資指令，投資指令必須包含具體的投資金額和證券名稱。因此B、C選項正確。

22.A,B,C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條，證券公司應(yīng)建立的風險管理體系中，包括風險識別與評估機制、風險控制措施與流程、風險報告與溝通機制。因此A、B、C選項正確。

23.A,B,D

解析：根據(jù)《證券法》第177條，證券公司及其從業(yè)人員不得以獲取傭金或者其他利益為目的，利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。因此A、B、D選項正確。

24.A,B,C,D

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條，證券從業(yè)人員必須遵守客戶的投資指令，避免利益沖突，及時向客戶披露潛在利益沖突，保守客戶信息，不泄露客戶隱私。因此A、B、C、D選項正確。

25.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司應(yīng)建立保證金比例的監(jiān)控機制，保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標準。因此A選項正確。

26.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第28條，業(yè)績報酬的分配必須事先與客戶約定。因此B選項正確。

27.B

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意，擅自使用客戶賬戶進行交易。因此B選項錯誤。

28.B

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，自營資金必須來源于公司的自有資金。因此B選項正確。

29.A,B,C,D

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條，證券從業(yè)人員必須遵守客戶的投資指令，避免利益沖突，及時向客戶披露潛在利益沖突，保守客戶信息，不泄露客戶隱私。因此A、B、C、D選項正確。

30.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第9條，發(fā)行文件必須事先經(jīng)過中國證監(jiān)會的審核。因此B選項正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，客戶必須通過證券公司授權(quán)的渠道下達投資指令，不能直接向證券公司下達投資指令。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條，證券公司應(yīng)建立的風險管理體系中，不包括風險投資的決策機制。

33.×

解析：根據(jù)《證券法》第177條，證券公司及其從業(yè)人員不得以獲取傭金或者其他利益為目的，利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。收取客戶投資收益的一定比例作為報酬屬于禁止性行為。

34.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條，證券從業(yè)人員必須避免利益沖突，及時向客戶披露潛在利益沖突。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司應(yīng)建立保證金比例的監(jiān)控機制，保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標準。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第28條，業(yè)績報酬的分配必須事先與客戶約定。

37.×

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意，擅自使用客戶賬戶進行交易。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，自營資金必須來源于公司的自有資金。

39.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條，證券從業(yè)人員必須保守客戶信息，不泄露客戶隱私。

40.×

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第9條，發(fā)行文件必須事先經(jīng)過中國證監(jiān)會的審核，且必須包含發(fā)行人的財務(wù)會計報告。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶利益至上，誠實守信

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第4條，證券從業(yè)人員必須遵守客戶利益至上和誠實守信的原則。

42.150%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，客戶信用賬戶的保證金比例不得低于150%。

43.財務(wù)信息，商業(yè)秘密

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條，證券從業(yè)人員必須保守客戶的財務(wù)信息和商業(yè)秘密。

44.自營投資業(yè)務(wù)管理辦法

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，自營資金的來源必須符合自營投資業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定。

45.證券法

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券從業(yè)人員必須遵守證券法的規(guī)定，不得利用職務(wù)之便謀取不正當利益。

五、簡答題（共30分，每題6分）

46.答：

證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資指令的下達流程包括：客戶通過證券公司授權(quán)的渠道下達投資指令，證券公司對投資指令