2025年新型理財(cái)產(chǎn)品代理銷售合同協(xié)議鑒于甲方（委托人）擁有新型理財(cái)產(chǎn)品，并希望委托乙方（代理人）進(jìn)行代理銷售；鑒于乙方具備相應(yīng)的銷售能力和條件，愿意接受甲方的委托，代理銷售甲方的新型理財(cái)產(chǎn)品；根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守：第一條定義1.1甲方：指[甲方法定全稱]，注冊(cè)地址：[甲方注冊(cè)地址]，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[甲方統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]，法定代表人：[甲方法定代表人姓名]。1.2乙方：指[乙方法定全稱]，注冊(cè)地址：[乙方注冊(cè)地址]，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[乙方統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]，法定代表人：[乙方法定代表人姓名]。1.3新型理財(cái)產(chǎn)品：指由甲方創(chuàng)設(shè)或發(fā)行的，具有[描述產(chǎn)品特性的關(guān)鍵詞，如創(chuàng)新投資模式、結(jié)構(gòu)復(fù)雜等]特征的投資產(chǎn)品，具體名稱、代碼、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及主要內(nèi)容以甲方提供的最新產(chǎn)品說明書為準(zhǔn)。本協(xié)議所指新型理財(cái)產(chǎn)品暫定為[具體產(chǎn)品名稱及代碼]，如有其他新型理財(cái)產(chǎn)品納入代理范圍，需經(jīng)雙方另行書面確認(rèn)。1.4代理區(qū)域：指[明確代理銷售的地域范圍，如中國境內(nèi)除港澳臺(tái)以外的所有地區(qū)，或特定省市等]。1.5代理期限：自[起始年]年[起始月]月[起始日]日起至[終止年]年[終止月]月[終止日]日止，共計(jì)[期限時(shí)長(zhǎng)]。第二條代理權(quán)限與義務(wù)2.1甲方授權(quán)乙方在代理區(qū)域內(nèi)，有權(quán)代理銷售本協(xié)議第一條約定的新型理財(cái)產(chǎn)品（以下簡(jiǎn)稱“代理產(chǎn)品”），代理權(quán)限包括但不限于：向符合條件的投資者介紹、推廣、講解代理產(chǎn)品；接受投資者認(rèn)購/申購申請(qǐng)；協(xié)助投資者完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估；簽署銷售文件；按照甲方規(guī)定流程辦理產(chǎn)品認(rèn)購/申購及贖回等后續(xù)服務(wù)（如有授權(quán)）。2.2乙方的主要義務(wù)：2.2.1嚴(yán)格遵守國家相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定以及甲方內(nèi)部合規(guī)管理制度，全面履行銷售人員的執(zhí)業(yè)操守，確保代理產(chǎn)品的銷售行為合法合規(guī)。2.2.2建立并有效執(zhí)行客戶適當(dāng)性管理流程，在銷售前充分了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，確保將代理產(chǎn)品銷售給風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的合格投資者，并留存完整的客戶信息及評(píng)估記錄。2.2.3接受并完成甲方提供的關(guān)于代理產(chǎn)品的各項(xiàng)培訓(xùn)，包括但不限于產(chǎn)品知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)特征、銷售技巧、合規(guī)要求等，并經(jīng)考核合格后方可從事相關(guān)銷售活動(dòng)。2.2.4以真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、無誤導(dǎo)的方式向客戶宣傳介紹代理產(chǎn)品，充分、清晰、明確地揭示產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)因素，特別是新型特征可能帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻粼诶斫猱a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出投資決策。不得進(jìn)行任何虛假、夸大宣傳或承諾收益。2.2.5嚴(yán)格按照甲方提供的銷售材料和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行銷售，不得擅自修改、編造或隱瞞產(chǎn)品信息。銷售過程中產(chǎn)生的客戶疑問，應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地解答。2.2.6妥善保管銷售過程中的客戶資料、合同文本、溝通記錄等文件，建立完善的銷售行為檔案，以備查驗(yàn)。保存期限不少于[規(guī)定年限，如5年或更長(zhǎng)]。2.2.7按照甲方要求的格式和頻度，定期或不定期向甲方報(bào)告代理產(chǎn)品的銷售情況、市場(chǎng)反饋、客戶咨詢、投訴處理情況以及發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。2.2.8按照本協(xié)議約定，及時(shí)、足額向甲方支付代理銷售傭金及其他應(yīng)付款項(xiàng)。2.2.9對(duì)在代理合作過程中知悉的甲方商業(yè)秘密、代理產(chǎn)品信息以及客戶的個(gè)人信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露或用于本協(xié)議約定以外的目的。保密義務(wù)在本協(xié)議終止后[規(guī)定年限，如2年或更長(zhǎng)]內(nèi)持續(xù)有效。2.2.10配合甲方進(jìn)行代理產(chǎn)品的市場(chǎng)推廣活動(dòng)，按照甲方安排參與相關(guān)會(huì)議、培訓(xùn)或宣傳活動(dòng)。2.3甲方的義務(wù)：2.3.1向乙方提供合法合規(guī)、內(nèi)容完整的代理產(chǎn)品銷售材料，包括但不限于產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、合格投資者標(biāo)準(zhǔn)、銷售服務(wù)協(xié)議樣本、宣傳材料（如有授權(quán)使用）等，并及時(shí)更新。2.3.2對(duì)乙方進(jìn)行代理產(chǎn)品知識(shí)、銷售技巧和合規(guī)操作的必要培訓(xùn)，并提供相關(guān)學(xué)習(xí)資料。2.3.3建立并維護(hù)代理產(chǎn)品的官方信息發(fā)布渠道，確保產(chǎn)品信息的及時(shí)、準(zhǔn)確、公開。2.3.4對(duì)乙方的銷售行為進(jìn)行合規(guī)監(jiān)督和檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的不合規(guī)行為及時(shí)提出并要求整改。2.3.5按照本協(xié)議約定，及時(shí)、準(zhǔn)確地核算并支付乙方應(yīng)付的代理銷售傭金。2.3.6根據(jù)本協(xié)議約定及市場(chǎng)情況，為乙方提供必要的市場(chǎng)推廣資源支持。2.3.7確保代理產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、運(yùn)作符合所有適用的法律法規(guī)和監(jiān)管要求。第三條銷售費(fèi)用與傭金3.1代理銷售傭金：甲方按照代理產(chǎn)品銷售額的一定比例向乙方支付代理銷售傭金。具體計(jì)算方式為：[詳細(xì)說明傭金計(jì)算公式，例如：代理產(chǎn)品銷售額×傭金比例]。代理產(chǎn)品銷售額以客戶最終確認(rèn)繳款金額為準(zhǔn)。3.2傭金結(jié)算：甲方在每月[具體日期，如5日]前，核對(duì)上一個(gè)月的代理產(chǎn)品銷售額及應(yīng)付傭金，并在核對(duì)無誤后[具體天數(shù)，如5]個(gè)工作日內(nèi)，將應(yīng)付傭金支付至乙方指定的銀行賬戶。乙方需提供符合要求的傭金申請(qǐng)支付文件。3.3結(jié)算賬戶：乙方的傭金結(jié)算賬戶信息如下：開戶行：[乙方開戶銀行名稱]賬戶名稱：[乙方賬戶全稱]賬號(hào)：[乙方銀行賬號(hào)]3.4其他費(fèi)用：除代理銷售傭金外，本協(xié)議項(xiàng)下甲方無需向乙方支付其他任何費(fèi)用，除非雙方另有書面約定。乙方為開展代理銷售活動(dòng)發(fā)生的合理成本（如員工薪酬、辦公費(fèi)用等）由乙方自行承擔(dān)。第四條風(fēng)險(xiǎn)揭示與客戶保護(hù)4.1雙方確認(rèn)，新型理財(cái)產(chǎn)品可能具有復(fù)雜性及特定風(fēng)險(xiǎn)，甲方和乙方均有責(zé)任共同做好風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。4.2乙方必須將代理產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示書以顯著方式向客戶進(jìn)行說明，確?？蛻粼诤炇鹣嚓P(guān)銷售文件前已充分理解并確認(rèn)已閱讀并理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)涵蓋但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及新型特征可能帶來的其他特定風(fēng)險(xiǎn)。4.3甲方應(yīng)確保提供給乙方的風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容符合監(jiān)管要求，并持續(xù)更新。4.4乙方不得以任何形式誘導(dǎo)、強(qiáng)迫或欺騙客戶購買代理產(chǎn)品，不得向不合格投資者或風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的客戶銷售。4.5雙方應(yīng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)客戶適當(dāng)性管理及風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)措施執(zhí)行情況的檢查。第五條違約責(zé)任5.1任何一方違反本協(xié)議的約定，均應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。違約方應(yīng)賠償因其違約行為給守約方造成的一切直接損失和間接損失。5.2若乙方違反本協(xié)議第二條第2.2款約定的合規(guī)義務(wù)、適當(dāng)性管理要求、風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)或保密義務(wù)，甲方有權(quán)立即單方面解除本協(xié)議，并要求乙方賠償由此造成的一切損失。乙方可能面臨監(jiān)管處罰的，應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。5.3若甲方未能按時(shí)支付乙方應(yīng)付的代理銷售傭金，每逾期一日，應(yīng)按應(yīng)付未付傭金金額的[約定比例，如萬分之五]向乙方支付違約金。逾期超過[約定天數(shù)，如30]日，乙方有權(quán)暫停提供代理銷售服務(wù)，并要求甲方支付全部應(yīng)付傭金及違約金。逾期超過[約定天數(shù)，如60]日，乙方有權(quán)單方面解除本協(xié)議。5.4因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并在合理期限內(nèi)提供證明，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除協(xié)議。第六條爭(zhēng)議解決6.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。6.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至[選擇一種方式并明確具體內(nèi)容：例如：甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決/提交至[具體仲裁委員會(huì)名稱]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁]。第七條保密條款7.1除非法律規(guī)定或監(jiān)管要求，未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方（包括關(guān)聯(lián)公司，但為履行本協(xié)議目的或監(jiān)管要求所必需的除外）披露本協(xié)議的存在、內(nèi)容以及在本協(xié)議履行過程中獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、財(cái)務(wù)信息以及客戶的個(gè)人信息。7.2本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限自本協(xié)議終止之日起至[約定年限，如2年或更長(zhǎng)]。第八條協(xié)議的生效、變更與終止8.1本協(xié)議自甲乙雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。8.2本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽署書面文件后方能生效。8.3本協(xié)議在代理期限屆滿時(shí)自動(dòng)終止。如雙方愿意繼續(xù)合作，應(yīng)在代理期限屆滿前[約定時(shí)間，如30]日內(nèi)協(xié)商續(xù)簽事宜。8.4發(fā)生以下情況之一，本協(xié)議可提前終止：a)雙方協(xié)商一致同意終止；b)一方嚴(yán)重違約，導(dǎo)致協(xié)議目的無法實(shí)現(xiàn)，守約方有權(quán)單方面解除；c)因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無法繼續(xù)履行；d)監(jiān)管政策重大變化導(dǎo)致本協(xié)議項(xiàng)下的代理銷售活動(dòng)被禁止或限制。8.5協(xié)議終止后，雙方應(yīng)在[約定時(shí)間，如15]日內(nèi)結(jié)清所有未付款項(xiàng)。乙方應(yīng)將客戶資料、銷售文件、未用完的宣傳材料等按照甲方要求處理或返還。雙方仍需履行保密義務(wù)及各自的法律責(zé)任。第九條其他條款9.1法律適用：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國法律。9.2完整條款：本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代之前所有口頭或書面的溝通、陳述及協(xié)議。9.3文本與份數(shù)：本協(xié)議一式[約定份數(shù)，如四]份，甲乙雙方各執(zhí)[約定份數(shù)，如二]份，具有同等法律效力。9.4通知：雙方之間的所有通知、請(qǐng)求、文件