基金從業(yè)資格考試_基礎(chǔ)知識(shí)_真題模擬題及答案_第13套_練習(xí)模式

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.以下哪項(xiàng)不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)2.開放式基金的單位凈值計(jì)算公式為？()A.凈資產(chǎn)總額/基金份額總額B.凈資產(chǎn)總額/基金份額凈值C.凈資產(chǎn)總額/基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值/基金份額總額3.基金托管人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.審查基金投資計(jì)劃C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作D.發(fā)布基金招募說明書4.基金合同的主要內(nèi)容包括？()A.基金名稱、類型、規(guī)模B.基金份額發(fā)售、申購、贖回的約定C.基金投資目標(biāo)、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)D.以上都是5.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？()A.應(yīng)具備中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的基金銷售資格B.應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度C.可通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售D.必須與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議6.以下哪項(xiàng)不屬于基金信息披露義務(wù)人的范圍？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金投資者7.基金管理人的合規(guī)管理職責(zé)包括？()A.制定合規(guī)管理制度B.組織合規(guī)培訓(xùn)C.監(jiān)督基金運(yùn)作D.以上都是8.以下哪項(xiàng)不屬于基金募集期限的延長條件？()A.募集規(guī)模未達(dá)到預(yù)定規(guī)模B.基金管理人認(rèn)為有必要延長C.投資者申請(qǐng)延長D.基金募集期限屆滿前未能完成募集9.基金投資組合公告的披露頻率為？()A.每季度B.每半年C.每年D.需根據(jù)基金合同約定10.基金合同終止的情形包括？()A.基金存續(xù)期屆滿B.基金管理人解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)C.基金托管人解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.以上都是二、多選題(共5題)11.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵守以下哪些規(guī)定？()A.公平、公正的原則B.誠實(shí)信用的原則C.保護(hù)投資者利益的原則D.合法合規(guī)的原則12.以下哪些屬于基金管理人的合規(guī)管理職責(zé)？()A.制定合規(guī)管理制度B.組織合規(guī)培訓(xùn)C.監(jiān)督基金運(yùn)作D.處理投資者投訴13.基金凈值收益率的計(jì)算公式中包括哪些因素？()A.凈資產(chǎn)變動(dòng)額B.凈資產(chǎn)初始值C.基金份額變動(dòng)額D.基金份額初始值14.以下哪些屬于基金合同終止的情形？()A.基金存續(xù)期屆滿B.基金管理人解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)C.基金托管人解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.基金投資者全體同意終止15.基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些類型？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)三、填空題(共5題)16.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合《證券投資基金法》和其他相關(guān)法律法規(guī)的要求，其中基金的投資目標(biāo)和投資策略是基金合同的核心內(nèi)容之一。17.基金管理人在基金投資決策過程中，需要遵循一定的投資原則，其中最重要的原則是18.基金凈值收益率的計(jì)算公式為：19.基金托管人是基金重要的參與主體之一，其主要職責(zé)包括20.基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者充分披露基金產(chǎn)品的四、判斷題(共5題)21.基金管理人是基金的唯一受益人。()A.正確B.錯(cuò)誤22.開放式基金的基金份額凈值在每個(gè)交易日都會(huì)公布。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金合同在基金存續(xù)期間不得修改。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中，可以隨意夸大基金的預(yù)期收益。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)要說明基金管理人的職責(zé)。27.什么是基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？為什么流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)基金投資者來說很重要？28.簡(jiǎn)述基金份額凈值計(jì)算的基本原理。29.為什么基金托管人對(duì)基金運(yùn)作至關(guān)重要？30.如何理解基金投資組合的分散化策略？

基金從業(yè)資格考試_基礎(chǔ)知識(shí)_真題模擬題及答案_第13套_練習(xí)模式一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】管理風(fēng)險(xiǎn)通常指的是基金管理公司內(nèi)部管理上的風(fēng)險(xiǎn)，而市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)是基金投資中常見的風(fēng)險(xiǎn)類型。2.【答案】A【解析】開放式基金的單位凈值是通過基金當(dāng)日的凈資產(chǎn)總額除以基金當(dāng)日的基金份額總額來計(jì)算的。3.【答案】D【解析】發(fā)布基金招募說明書是基金管理人的職責(zé)，而基金托管人的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、審查基金投資計(jì)劃和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等。4.【答案】D【解析】基金合同是基金運(yùn)作的基本法律文件，其主要內(nèi)容包括基金名稱、類型、規(guī)模、發(fā)售、申購、贖回的約定、投資目標(biāo)、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)等。5.【答案】C【解析】雖然基金銷售機(jī)構(gòu)可以通過多種渠道進(jìn)行基金銷售，但互聯(lián)網(wǎng)銷售需要遵守相應(yīng)的法律法規(guī)，并非所有銷售機(jī)構(gòu)都可以直接通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售。6.【答案】D【解析】基金投資者是基金產(chǎn)品的購買者，不屬于基金信息披露義務(wù)人。基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)等是信息披露義務(wù)人。7.【答案】D【解析】基金管理人的合規(guī)管理職責(zé)包括制定合規(guī)管理制度、組織合規(guī)培訓(xùn)、監(jiān)督基金運(yùn)作等多個(gè)方面，以確保基金運(yùn)作符合相關(guān)法律法規(guī)。8.【答案】C【解析】基金募集期限的延長通常由基金管理人根據(jù)實(shí)際情況決定，投資者的申請(qǐng)不是延長募集期限的條件。9.【答案】D【解析】基金投資組合公告的披露頻率需根據(jù)基金合同約定執(zhí)行，不同類型的基金可能披露頻率不同。10.【答案】D【解析】基金合同終止的情形包括基金存續(xù)期屆滿、基金管理人或基金托管人解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等多種情況。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵守公平、公正、誠實(shí)信用、保護(hù)投資者利益以及合法合規(guī)等原則，確?；痄N售活動(dòng)的合法性和正當(dāng)性。12.【答案】ABCD【解析】基金管理人的合規(guī)管理職責(zé)包括制定合規(guī)管理制度、組織合規(guī)培訓(xùn)、監(jiān)督基金運(yùn)作以及處理投資者投訴等，以確保基金運(yùn)作符合法律法規(guī)和規(guī)范要求。13.【答案】ABD【解析】基金凈值收益率的計(jì)算公式中，需要考慮凈資產(chǎn)變動(dòng)額、凈資產(chǎn)初始值以及基金份額初始值等因素，以反映基金份額凈值的變化情況。14.【答案】ABC【解析】基金合同終止的情形通常包括基金存續(xù)期屆滿、基金管理人或基金托管人解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等，基金投資者全體同意終止不是合同終止的常規(guī)情形。15.【答案】ABCD【解析】基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)等，這些風(fēng)險(xiǎn)可能影響基金的投資收益和基金資產(chǎn)的安全。三、填空題(共5題)16.【答案】基金的投資目標(biāo)和投資策略【解析】基金合同中明確基金的投資目標(biāo)和策略，有助于投資者了解基金的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)特征，為投資者提供決策依據(jù)。17.【答案】風(fēng)險(xiǎn)控制原則【解析】風(fēng)險(xiǎn)控制是基金投資決策中最為重要的原則之一，確?；鹳Y產(chǎn)的穩(wěn)健增長，同時(shí)保護(hù)投資者的利益。18.【答案】（期末基金單位凈值-期初基金單位凈值）/期初基金單位凈值【解析】基金凈值收益率反映了基金在一定時(shí)期內(nèi)單位凈值的增長情況，是衡量基金業(yè)績的重要指標(biāo)。19.【答案】保管基金財(cái)產(chǎn)、辦理基金資金清算、監(jiān)督基金投資運(yùn)作等【解析】基金托管人作為基金資產(chǎn)的安全保管者，對(duì)基金資產(chǎn)的安全性和合規(guī)性負(fù)有重要責(zé)任。20.【答案】風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用、業(yè)績歷史等信息【解析】充分披露基金產(chǎn)品的相關(guān)信息，有助于投資者了解基金的真實(shí)情況，做出明智的投資決策。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人是基金的管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，但基金的受益人是投資者，即基金份額持有人。22.【答案】正確【解析】開放式基金的基金份額凈值通常在每個(gè)交易日結(jié)束后計(jì)算并公布，以便投資者了解基金的投資價(jià)值。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人的主要職責(zé)是保管基金財(cái)產(chǎn)和監(jiān)督基金投資運(yùn)作，而投資決策是由基金管理人負(fù)責(zé)的。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金合同在特定情況下可以修改，但需經(jīng)過相關(guān)程序的審批，并通知投資者。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中不得夸大基金的預(yù)期收益，必須遵守誠實(shí)信用的原則，向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】基金管理人的職責(zé)主要包括：制定基金投資策略、執(zhí)行投資決策、管理基金資產(chǎn)、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、投資者服務(wù)等。【解析】基金管理人是基金運(yùn)作的核心，負(fù)責(zé)基金的投資管理和日常運(yùn)作，確保基金按照既定的投資目標(biāo)和策略運(yùn)作。27.【答案】基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)無法在合理的時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格順利變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于投資者來說，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)很重要，因?yàn)樗赡苡绊懲顿Y者在需要時(shí)能夠迅速變現(xiàn)投資，并可能面臨資產(chǎn)折價(jià)出售的風(fēng)險(xiǎn)?！窘馕觥苛鲃?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于基金投資者來說是一個(gè)關(guān)鍵考慮因素，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到投資者在需要資金時(shí)的資金流動(dòng)性，以及可能面臨的資產(chǎn)價(jià)值損失。28.【答案】基金份額凈值計(jì)算的基本原理是：將基金在一定時(shí)點(diǎn)的凈資產(chǎn)總額除以該時(shí)點(diǎn)的基金份額總數(shù)，得到每個(gè)基金份額所代表的凈資產(chǎn)價(jià)值?！窘馕觥炕鸱蓊~凈值是衡量基金投資價(jià)值的重要指標(biāo)，其計(jì)算方法簡(jiǎn)單明了，便于投資者了解基金的投資價(jià)值。29.【答案】基金托管人對(duì)基金運(yùn)作至關(guān)重要，因?yàn)樗腔鹳Y產(chǎn)的安全保障，確保基金資產(chǎn)的安全性和合規(guī)性，同時(shí)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，防止利益沖突?！窘馕觥炕鹜泄苋耸腔疬\(yùn)作中不可