第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁福建證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)福建證券市場交易規(guī)則，某投資者通過證券公司委托買入A股，當(dāng)日可撤銷委托的最早時間是（）

A.當(dāng)日9:30

B.當(dāng)日10:30

C.當(dāng)日15:00

D.當(dāng)日15:30

2.下列關(guān)于福建本地上市公司信息披露的表述，錯誤的是（）

A.重大資產(chǎn)重組需提前2個交易日公告重組預(yù)案

B.半年度報告應(yīng)在每年8月31日前披露

C.臨時公告的披露時間不受交易時段限制

D.公司章程中可規(guī)定信息披露的具體格式

3.投資者張某持有福建某上市公司流通股1000股，若該股實施配股，配股比例為10:1，配股價為5元/股，張某需額外投入資金（）

A.5000元

B.10000元

C.5500元

D.10500元

4.福建證券交易所對上市公司并購重組的審核中，屬于“快速通道”適用情形的是（）

A.控股股東變更且交易金額超10億元

B.上市公司發(fā)行股份購買資產(chǎn)，交易金額5億元

C.控股股東通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓持股比例15%

D.上市公司非公開發(fā)行股份，募集資金不超過2億元

5.證券公司福建分公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下操作符合風(fēng)險控制要求的是（）

A.客戶信用額度可超過其實際擔(dān)保物價值30%

B.單筆融券賣出額度不超過客戶總資產(chǎn)20%

C.客戶信用賬戶可用資金余額必須為正

D.融資保證金比例最低可為100%

6.福建地區(qū)證券從業(yè)人員張某在社交媒體發(fā)布“預(yù)計某本地股將連續(xù)漲停”的言論，該行為違反的規(guī)范是（）

A.《證券法》第189條

B.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條

C.《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條

D.《證券登記結(jié)算管理辦法》第45條

7.投資者李某通過證券公司APP實施證券委托，若系統(tǒng)顯示“委托失敗”，可能的原因是（）

A.證券公司服務(wù)器維護中

B.李某賬戶余額不足

C.委托價格低于當(dāng)前收盤價10%

D.委托數(shù)量超過單筆最大限額

8.根據(jù)福建證監(jiān)局要求，證券公司在開展投資者適當(dāng)性管理時，以下做法不當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.對風(fēng)險承受能力為“穩(wěn)健型”的客戶推薦混合型基金

B.向客戶解釋產(chǎn)品風(fēng)險等級需使用標(biāo)準(zhǔn)化術(shù)語

C.客戶簽署風(fēng)險揭示書后可不再次確認(rèn)

D.定期復(fù)核客戶的風(fēng)險評估問卷結(jié)果

9.證券公司福建營業(yè)部在宣傳某理財產(chǎn)品時，以下表述需重點關(guān)注的是（）

A.“預(yù)期年化收益率8%-10%”

B.“本產(chǎn)品由知名銀行托管”

C.“投資期限6個月”

D.“歷史業(yè)績僅供參考”

10.福建證監(jiān)局對證券公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，可采取的措施不包括（）

A.查閱公司交易記錄

B.調(diào)取客戶信用賬戶信息

C.限制公司高管出境

D.要求公司暫停所有業(yè)務(wù)

11.投資者張某通過證券公司APP實施滬市A股委托，若輸入代碼“600000”，系統(tǒng)顯示“無效代碼”，可能的原因是（）

A.該股票已退市

B.張某未開通相應(yīng)權(quán)限

C.代碼輸入錯誤一位

D.該股票處于停牌狀態(tài)

12.福建地區(qū)某上市公司因涉嫌財務(wù)造假被立案調(diào)查，證券公司對該公司的研究報告應(yīng)（）

A.立即發(fā)布以警示投資者

B.暫停更新直至調(diào)查結(jié)論披露

C.繼續(xù)按原計劃發(fā)布

D.僅向機構(gòu)客戶發(fā)送預(yù)警信息

13.證券公司福建分公司為客戶辦理股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，以下操作不符合監(jiān)管要求的是（）

A.客戶股票市值需不低于質(zhì)押價值的150%

B.質(zhì)押率不得超過70%

C.回購期限最長可為12個月

D.客戶可同時開展融資融券和質(zhì)押式回購

14.投資者李某在證券公司APP發(fā)現(xiàn)其賬戶被他人登錄，正確的處理方式是（）

A.立即修改密碼并聯(lián)系證券公司

B.等待3天后再報警

C.繼續(xù)觀察賬戶是否有異常交易

D.直接要求證券公司賠償損失

15.福建證監(jiān)局對證券公司進(jìn)行風(fēng)險等級評估時，重點關(guān)注的核心指標(biāo)不包括（）

A.資本充足率

B.客戶投訴率

C.交易系統(tǒng)穩(wěn)定性

D.員工流動率

16.證券公司福建分公司在開展投資者教育活動中，以下內(nèi)容需優(yōu)先保障的是（）

A.上市公司的財務(wù)分析技巧

B.證券交易的基本規(guī)則

C.期權(quán)的杠桿效應(yīng)說明

D.個股的精準(zhǔn)預(yù)測方法

17.投資者張某在證券公司APP查看某ETF基金凈值，發(fā)現(xiàn)其表現(xiàn)遠(yuǎn)低于同類產(chǎn)品，可能的原因是（）

A.基金規(guī)模過小被清盤

B.基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整

C.基金經(jīng)理更換頻繁

D.基金費率顯著高于平均水平

18.福建證券交易所對科創(chuàng)板股票實施漲跌停板制度，主板股票的漲跌幅限制為（）

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

19.證券公司福建分公司為客戶辦理創(chuàng)業(yè)板股票交易權(quán)限時，以下要求不符合規(guī)定的是（）

A.客戶證券賬戶資產(chǎn)不低于50萬元

B.具備24個月以上的交易經(jīng)驗

C.風(fēng)險測評等級為“穩(wěn)健型”

D.最近6個月日均證券類資產(chǎn)不低于10萬元

20.投資者李某通過證券公司APP實施“一鍵賣出”操作，但實際成交價格與預(yù)期差異較大，可能的原因是（）

A.證券公司系統(tǒng)延遲

B.市場出現(xiàn)異常波動

C.李某賬戶資金不足

D.交易指令被系統(tǒng)攔截

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司在福建地區(qū)開展業(yè)務(wù)時，需遵守的監(jiān)管機構(gòu)包括（）

A.中國證監(jiān)會

B.福建證監(jiān)局

C.福建省地方金融監(jiān)督管理局

D.中國人民銀行福州分行

22.投資者張某在證券公司APP發(fā)現(xiàn)某股票被標(biāo)記為“ST”，以下表述正確的有（）

A.該公司財務(wù)狀況異常

B.該公司可能面臨退市風(fēng)險

C.該股票交易需繳納額外的風(fēng)險金

D.該股票的漲跌幅限制為5%

23.證券公司福建分公司在辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下風(fēng)險控制措施有效的有（）

A.客戶信用額度需低于其實際擔(dān)保物價值的200%

B.客戶信用賬戶可用資金余額不得為負(fù)

C.單筆融資額度不超過客戶總資產(chǎn)30%

D.融資保證金比例最低為150%

24.投資者李某在證券公司APP查看某基金產(chǎn)品，以下信息披露內(nèi)容需重點關(guān)注的有（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金經(jīng)理變更公告

D.基金季度報告

25.福建證監(jiān)局對證券公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，可采取的措施包括（）

A.查閱公司財務(wù)報表

B.調(diào)取客戶交易記錄

C.詢問公司員工情況

D.限制公司高管離境

26.證券公司福建分公司在開展投資者適當(dāng)性管理時，以下做法符合規(guī)定的有（）

A.對風(fēng)險承受能力為“保守型”的客戶推薦國債

B.向客戶解釋產(chǎn)品風(fēng)險等級需使用標(biāo)準(zhǔn)化術(shù)語

C.客戶簽署風(fēng)險揭示書后可不再次確認(rèn)

D.定期復(fù)核客戶的風(fēng)險評估問卷結(jié)果

27.投資者張某通過證券公司APP實施A股委托，以下情形可能導(dǎo)致委托失敗的有（）

A.證券公司服務(wù)器維護中

B.張某賬戶余額不足

C.委托價格低于當(dāng)前收盤價10%

D.委托數(shù)量超過單筆最大限額

28.福建證券交易所對上市公司并購重組的審核中，以下情形需重點關(guān)注的有（）

A.控股股東變更

B.交易金額超過10億元

C.核心技術(shù)人員離職

D.發(fā)行股份購買資產(chǎn)

29.證券公司福建分公司在宣傳某理財產(chǎn)品時，以下內(nèi)容需明確告知客戶的有（）

A.產(chǎn)品風(fēng)險等級

B.預(yù)期收益率

C.投資期限

D.基金托管機構(gòu)

30.投資者李某在證券公司APP發(fā)現(xiàn)其賬戶被他人登錄，正確的處理方式包括（）

A.立即修改密碼并聯(lián)系證券公司

B.等待3天后再報警

C.繼續(xù)觀察賬戶是否有異常交易

D.直接要求證券公司賠償損失

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.福建地區(qū)上市公司臨時公告的披露時間不受交易時段限制。（√）

32.投資者張某持有福建某上市公司流通股1000股，若該股實施配股，配股比例為10:1，張某無需額外投入資金即可完成配股。（×）

33.證券公司福建分公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用額度可超過其實際擔(dān)保物價值30%。（×）

34.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布“預(yù)計某本地股將連續(xù)漲停”的言論，不違反任何規(guī)范。（×）

35.投資者李某通過證券公司APP實施證券委托，若系統(tǒng)顯示“委托失敗”，一定是由于李某賬戶余額不足。（×）

36.證券公司福建營業(yè)部在宣傳某理財產(chǎn)品時，表述“預(yù)期年化收益率8%-10%”無需重點關(guān)注。（×）

37.福建證監(jiān)局對證券公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，可限制公司高管出境。（√）

38.投資者張某在證券公司APP查看某ETF基金凈值，發(fā)現(xiàn)其表現(xiàn)遠(yuǎn)低于同類產(chǎn)品，一定是由于基金經(jīng)理更換頻繁。（×）

39.福建證券交易所對科創(chuàng)板股票實施漲跌停板制度，主板股票的漲跌幅限制為10%。（√）

40.證券公司福建分公司為客戶辦理創(chuàng)業(yè)板股票交易權(quán)限時，客戶證券賬戶資產(chǎn)不低于50萬元即可。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)福建證券市場交易規(guī)則，投資者通過證券公司委托買入A股，當(dāng)日可撤銷委托的最早時間是________。（________）

42.福建地區(qū)上市公司半年度報告應(yīng)在每年________日前披露。（________）

43.投資者張某持有福建某上市公司流通股1000股，若該股實施配股，配股比例為10:1，配股價為5元/股，張某需額外投入資金________元才能完成配股。（________）

44.證券公司福建分公司在開展投資者適當(dāng)性管理時，對客戶解釋產(chǎn)品風(fēng)險等級需使用________。（________）

45.福建證監(jiān)局對證券公司進(jìn)行風(fēng)險等級評估時，重點關(guān)注的核心指標(biāo)包括資本充足率、客戶投訴率和________。（________）

46.投資者李某通過證券公司APP實施A股委托，若輸入代碼“600000”，系統(tǒng)顯示“無效代碼”，可能的原因是________。（________）

47.證券公司福建分公司在宣傳某理財產(chǎn)品時，需明確告知客戶產(chǎn)品的________、預(yù)期收益率和投資期限。（________）

48.投資者張某在證券公司APP發(fā)現(xiàn)其賬戶被他人登錄，正確的處理方式是立即修改密碼并________。（________）

49.福建證券交易所對科創(chuàng)板股票實施漲跌停板制度，主板股票的漲跌幅限制為________。（________）

50.證券公司福建分公司為客戶辦理創(chuàng)業(yè)板股票交易權(quán)限時，客戶需具備________個月以上的交易經(jīng)驗。（________）

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司在福建地區(qū)開展業(yè)務(wù)時，需遵守的主要監(jiān)管機構(gòu)及其職責(zé)。

52.結(jié)合實際案例，分析證券公司在開展投資者適當(dāng)性管理時容易出現(xiàn)的問題及改進(jìn)措施。

53.簡述證券公司在福建地區(qū)辦理融資融券業(yè)務(wù)時，需重點關(guān)注的風(fēng)險控制措施。

六、案例分析題（共1題，25分）

54.某投資者李某通過證券公司APP實施A股委托，輸入代碼“600000”，系統(tǒng)顯示“無效代碼”。李某聯(lián)系證券公司客服，客服告知其需開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限。李某表示自己從未開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限，且對創(chuàng)業(yè)板股票不熟悉，但客服堅持認(rèn)為“系統(tǒng)提示無效代碼，說明您未開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限”。問題：

（1）分析李某遇到的問題可能的原因及解決措施；

（2）分析證券公司客服做法存在的問題及改進(jìn)建議；

（3）總結(jié)證券公司在客戶服務(wù)中需注意的關(guān)鍵點。

參考答案及解析

一、單選題

1.D解析：根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》第3.4.3條，當(dāng)日15:30后不接受任何委托。

2.D解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第22條，公司章程中不可規(guī)定信息披露的具體格式。

3.A解析：配股需額外投入資金=1000×(10/10)×5=5000元。

4.A解析：根據(jù)福建證監(jiān)局《上市公司并購重組審核指引》，快速通道適用于控股股東變更且交易金額超10億元的情形。

5.C解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第12條，客戶信用賬戶可用資金余額必須為正。

6.B解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，禁止通過社交媒體傳播不當(dāng)言論。

7.A解析：系統(tǒng)提示“委托失敗”可能是由于證券公司服務(wù)器維護中，其他選項均為錯誤表述。

8.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第47條，客戶簽署風(fēng)險揭示書后需定期再次確認(rèn)。

9.A解析：預(yù)期收益率表述需謹(jǐn)慎，需重點關(guān)注合規(guī)性。

10.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第54條，證監(jiān)局可要求公司暫停部分業(yè)務(wù)，但不可限制高管出境。

11.A解析：600000為深市代碼，滬市代碼以600開頭。

12.B解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第41條，涉嫌財務(wù)造假需暫停更新直至調(diào)查結(jié)論披露。

13.D解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，客戶不可同時開展融資融券和質(zhì)押式回購。

14.A解析：發(fā)現(xiàn)賬戶被他人登錄，應(yīng)立即修改密碼并聯(lián)系證券公司。

15.D解析：員工流動率非核心監(jiān)管指標(biāo)。

16.B解析：投資者教育應(yīng)優(yōu)先保障證券交易的基本規(guī)則。

17.B解析：基金表現(xiàn)遠(yuǎn)低于同類產(chǎn)品，可能原因是投資策略發(fā)生重大調(diào)整。

18.B解析：根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》，主板股票漲跌幅限制為10%。

19.C解析：根據(jù)《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行辦法》，風(fēng)險測評等級需為“積極型”或以上。

20.B解析：“一鍵賣出”操作實際成交價格與預(yù)期差異較大，可能是由于市場出現(xiàn)異常波動。

二、多選題

21.ABC解析：福建證監(jiān)局和中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)證券監(jiān)管，地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)地方金融監(jiān)管。

22.ABCD解析：ST股票財務(wù)狀況異常、可能退市、交易需風(fēng)險金、漲跌幅限制為5%。

23.BCD解析：融資融券業(yè)務(wù)需保證客戶信用賬戶可用資金余額為正，單筆融資額度不超過總資產(chǎn)30%，融資保證金比例最低為150%。

24.ABCD解析：基金信息披露需涵蓋合同、招募說明書、經(jīng)理變更公告、季度報告。

25.ABCD解析：證監(jiān)局可查閱財務(wù)報表、調(diào)取交易記錄、詢問員工、限制高管離境。

26.AB解析：對保守型客戶推薦國債、解釋風(fēng)險等級需使用標(biāo)準(zhǔn)化術(shù)語符合規(guī)定。

27.ABCD解析：委托失敗可能原因是系統(tǒng)維護、余額不足、價格低于收盤價、數(shù)量超額。

28.ABCD解析：并購重組需重點關(guān)注控股股東變更、金額、核心技術(shù)人員離職、發(fā)行股份購買資產(chǎn)。

29.ABCD解析：理財產(chǎn)品宣傳需明確風(fēng)險等級、預(yù)期收益率、投資期限、托管機構(gòu)。

30.AD解析：發(fā)現(xiàn)賬戶被他人登錄，應(yīng)立即修改密碼并聯(lián)系證券公司，直接要求賠償損失不可行。

三、判斷題

31.√

32.×解析：配股需額外投入資金=1000×(10/10)×5=5000元。

33.×解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第12條，客戶信用額度需低于擔(dān)保物價值的200%。

34.×解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，禁止通過社交媒體傳播不當(dāng)言論。

35.×解析：委托失敗原因多樣，不一定是余額不足。

36.×解析：預(yù)期收益率表述需謹(jǐn)慎，需重點關(guān)注合規(guī)性。

37.√

38.×解析：基金表現(xiàn)受多種因素影響，不一定是基金經(jīng)理頻繁更換。

39.√

40.×解析：創(chuàng)業(yè)板權(quán)限需滿足風(fēng)險測評等級、資產(chǎn)要求、交易經(jīng)驗等多方面條件。

四、填空題

41.當(dāng)日15:30

42.8月31日

43.5000

44.標(biāo)準(zhǔn)化術(shù)語

45.交易系統(tǒng)穩(wěn)定性

46.該股票已退市

47.風(fēng)險等級

48.聯(lián)系證券公司

49.10%

50.24

五、簡答題

51.答：

①中國證監(jiān)會：負(fù)責(zé)全國證券期貨市場的監(jiān)管，制定相關(guān)法律法規(guī)