擔(dān)保公司理財(cái)合同(標(biāo)準(zhǔn)版)甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)合同法》及相關(guān)法律法規(guī)，就乙方向甲方提供理財(cái)服務(wù)事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、服務(wù)內(nèi)容

乙方向甲方提供專業(yè)的理財(cái)服務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)控制、投資組合管理等服務(wù)。乙方應(yīng)依據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)及市場(chǎng)狀況，提供個(gè)性化的理財(cái)方案，并確保所提供的服務(wù)符合國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范。乙方應(yīng)向甲方提供理財(cái)顧問(wèn)的資格證書(shū)、執(zhí)業(yè)證書(shū)等副本復(fù)印件，并保證所提供的服務(wù)人員具備相應(yīng)的專業(yè)資格和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

二、服務(wù)方式

1、理財(cái)服務(wù)的服務(wù)期限：自____年____月____日起至____年____月____日止，共計(jì)____年____月。

2、服務(wù)地點(diǎn)：__________________。

3、服務(wù)方式：乙方通過(guò)線下見(jiàn)面、線上溝通、電話咨詢等方式為甲方提供理財(cái)服務(wù)，并根據(jù)甲方的需求提供定期的理財(cái)報(bào)告和市場(chǎng)分析報(bào)告。

4、服務(wù)頻率：乙方應(yīng)至少每月與甲方進(jìn)行一次面對(duì)面溝通，了解甲方的投資需求和市場(chǎng)變化，并根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整理財(cái)方案。

5、服務(wù)內(nèi)容具體包括：資產(chǎn)狀況分析、投資目標(biāo)確認(rèn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、投資組合構(gòu)建、投資績(jī)效評(píng)估、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析等。

三、雙方權(quán)利義務(wù)

（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、完整的個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)狀況信息，包括但不限于收入情況、資產(chǎn)狀況、負(fù)債情況、投資偏好等，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

2、甲方應(yīng)配合乙方進(jìn)行必要的資產(chǎn)狀況分析和投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并根據(jù)乙方的建議進(jìn)行投資決策。

3、甲方有權(quán)隨時(shí)了解理財(cái)服務(wù)的具體內(nèi)容、服務(wù)進(jìn)度和服務(wù)效果，并有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。

4、甲方應(yīng)按照合同約定支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)，并按時(shí)提供支付憑證。

5、若甲方變更投資目標(biāo)或風(fēng)險(xiǎn)承受能力，應(yīng)及時(shí)通知乙方，并配合乙方進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。

（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方應(yīng)具備提供理財(cái)服務(wù)的合法資質(zhì)，并保證所提供的服務(wù)人員具備相應(yīng)的專業(yè)資格和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

2、乙方應(yīng)根據(jù)甲方的實(shí)際情況和需求，提供個(gè)性化的理財(cái)方案，并確保所提供的服務(wù)符合國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范。

3、乙方應(yīng)定期對(duì)甲方的資產(chǎn)狀況和投資組合進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方的需求進(jìn)行調(diào)整。

4、乙方應(yīng)向甲方提供定期的理財(cái)報(bào)告和市場(chǎng)分析報(bào)告，并及時(shí)告知甲方可能影響投資收益的風(fēng)險(xiǎn)因素。

5、乙方應(yīng)保守甲方的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方泄露甲方的財(cái)務(wù)信息和投資情況。

6、乙方在提供服務(wù)過(guò)程中應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范，不得利用甲方的信任謀取私利或從事與甲方利益相沖突的活動(dòng)。

四、理財(cái)服務(wù)費(fèi)及支付方式

1、理財(cái)服務(wù)費(fèi)實(shí)行按年度收費(fèi)制，乙方每年為甲方提供正規(guī)發(fā)票，甲方自收到發(fā)票后15日內(nèi)向乙方付款。

2、理財(cái)服務(wù)費(fèi)含稅金額為每年_______元（大寫：人民幣_(tái)______元整）。

3、支付方式：甲方可以通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等方式支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)，并保留支付憑證。

4、若甲方中途終止理財(cái)服務(wù)，乙方應(yīng)按照實(shí)際服務(wù)時(shí)間比例退還相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)，但已產(chǎn)生的服務(wù)成本不予退還。

五、違約責(zé)任

1、若合同有效期內(nèi)任何一方無(wú)故單方解除合同，將構(gòu)成違約，違約方需向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金數(shù)額為一年服務(wù)費(fèi)的20%。

2、若甲方無(wú)正當(dāng)理由未按本合同規(guī)定履行向乙方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)的義務(wù)，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的千分之一向乙方支付違約金；若甲方累計(jì)逾期兩個(gè)月仍未支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)，乙方有權(quán)解除合同。

3、因乙方故意或重大過(guò)失導(dǎo)致甲方財(cái)產(chǎn)損失或投資收益受損的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。如發(fā)生此種情況，甲方有權(quán)提前15天以書(shū)面形式通知乙方解除合同。

4、若乙方泄露甲方的商業(yè)秘密或個(gè)人隱私，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

六、其他事項(xiàng)

1、本合同履行過(guò)程中如發(fā)生任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；若協(xié)商無(wú)果，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至乙方所在地的人民法院提起訴訟。

2、本合同一式肆份，雙方各執(zhí)貳份，具有同等法律效力。

3、本合同的簽訂、履行、變更、解除均應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，任何違反本合同約定的行為均屬無(wú)效。

4、本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效，至合同期滿或雙方協(xié)商一致解除時(shí)止。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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