風(fēng)險管理計劃書編寫與評估模板一、適用范圍與場景本模板適用于各類組織（企業(yè)、事業(yè)單位、項目團(tuán)隊等）在開展項目實施、產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務(wù)拓展、活動策劃等過程中，系統(tǒng)化識別、分析、應(yīng)對及監(jiān)控風(fēng)險的場景。無論是初創(chuàng)企業(yè)規(guī)劃初期風(fēng)險，還是成熟企業(yè)推進(jìn)復(fù)雜項目，均可通過本模板構(gòu)建結(jié)構(gòu)化的風(fēng)險管理框架，降低不確定性對目標(biāo)實現(xiàn)的影響，保障工作有序推進(jìn)。二、編寫與評估操作流程（一）準(zhǔn)備階段：明確基礎(chǔ)與分工組建風(fēng)險管理團(tuán)隊明確項目負(fù)責(zé)人（建議由*經(jīng)理牽頭），成員需包含業(yè)務(wù)骨干、技術(shù)專家、法務(wù)人員（如需）等，保證覆蓋風(fēng)險識別所需的多領(lǐng)域視角。分配職責(zé)：指定分析師為風(fēng)險信息匯總?cè)?，主管?fù)責(zé)最終審核，團(tuán)隊成員按職責(zé)分工收集風(fēng)險相關(guān)資料。明確風(fēng)險管理目標(biāo)結(jié)合項目/業(yè)務(wù)核心目標(biāo)（如“新產(chǎn)品6個月內(nèi)上市”“活動參與人數(shù)達(dá)500人”），確定風(fēng)險管理需重點關(guān)注的領(lǐng)域（如進(jìn)度、成本、質(zhì)量、合規(guī)、聲譽(yù)等）。收集基礎(chǔ)資料梳理項目計劃、業(yè)務(wù)流程、法律法規(guī)、歷史案例（類似項目曾發(fā)生的風(fēng)險）、利益相關(guān)方需求等，為風(fēng)險識別提供依據(jù)。（二）風(fēng)險識別：全面排查潛在風(fēng)險選擇識別方法頭腦風(fēng)暴法：組織團(tuán)隊成員召開風(fēng)險識別會議，鼓勵自由發(fā)言，記錄所有潛在風(fēng)險（如“技術(shù)方案不成熟導(dǎo)致研發(fā)延期”“供應(yīng)商違約影響物料供應(yīng)”）。清單法：參考?xì)v史風(fēng)險清單、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)模板（如ISO31000風(fēng)險管理體系），結(jié)合當(dāng)前業(yè)務(wù)特點補(bǔ)充風(fēng)險項。流程圖法：繪制核心業(yè)務(wù)流程圖（如“產(chǎn)品研發(fā)流程”“采購流程”），標(biāo)注各環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險點（如“需求分析階段與用戶溝通不足，導(dǎo)致功能偏差”）。輸出風(fēng)險識別結(jié)果將識別到的風(fēng)險按領(lǐng)域分類（如戰(zhàn)略風(fēng)險、運營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、法律風(fēng)險等），保證無遺漏（可參考“風(fēng)險分類清單”輔助梳理）。（三）風(fēng)險分析：評估風(fēng)險等級與影響分析風(fēng)險屬性對每個已識別風(fēng)險，從“可能性”和“影響程度”兩個維度進(jìn)行評估：可能性：參考?xì)v史數(shù)據(jù)或?qū)＜遗袛?，分為“高?gt;60%）、中（30%-60%）、低（<30%）”三個等級。影響程度：結(jié)合目標(biāo)關(guān)聯(lián)性，評估風(fēng)險發(fā)生后對進(jìn)度、成本、質(zhì)量、安全等方面的負(fù)面影響，分為“嚴(yán)重（導(dǎo)致目標(biāo)無法達(dá)成）、較大（影響目標(biāo)部分達(dá)成）、一般（輕微影響，可調(diào)整計劃）”三個等級。確定風(fēng)險等級通過“可能性-影響程度矩陣”（見表1示例）劃分風(fēng)險優(yōu)先級，分為“高、中、低”三級：高風(fēng)險：可能性高且影響嚴(yán)重，或可能性中但影響嚴(yán)重；中風(fēng)險：可能性中且影響較大，或可能性高但影響一般；低風(fēng)險：可能性低且影響一般，或可能性中但影響輕微。（四）風(fēng)險應(yīng)對策略制定：針對性制定措施針對不同等級風(fēng)險，制定具體應(yīng)對策略：高風(fēng)險：優(yōu)先采取“規(guī)避”（如放棄高風(fēng)險業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)）或“降低”（如增加技術(shù)預(yù)研投入，降低方案失敗概率）措施；中風(fēng)險：采取“降低”（如制定備用方案）或“轉(zhuǎn)移”（如購買保險、外包給專業(yè)機(jī)構(gòu)）措施；低風(fēng)險：可采取“接受”（預(yù)留應(yīng)急資金，不主動干預(yù)）或“監(jiān)控”（定期跟蹤風(fēng)險狀態(tài)）措施。明確每個風(fēng)險的責(zé)任人、完成時限、所需資源及具體行動方案（如“供應(yīng)商違約風(fēng)險：由*專員負(fù)責(zé)，3月前簽訂備用供應(yīng)商協(xié)議，預(yù)算增加5%”）。（五）計劃書編制與審核：形成正式文件整合內(nèi)容將風(fēng)險識別結(jié)果、分析評估過程、應(yīng)對策略、責(zé)任人及時間節(jié)點等整理成《風(fēng)險管理計劃書》，包含以下核心模塊：引言（目的、適用范圍、管理原則）；風(fēng)險識別清單；風(fēng)險分析與評估結(jié)果；風(fēng)險應(yīng)對措施；監(jiān)控與報告機(jī)制；附錄（風(fēng)險矩陣、責(zé)任分工表等）。審核與定稿由項目負(fù)責(zé)人組織團(tuán)隊內(nèi)部評審，重點檢查風(fēng)險識別是否全面、應(yīng)對措施是否可行、責(zé)任是否明確；提交上級主管（如*總監(jiān)）或決策層審核，通過后正式發(fā)布實施。（六）動態(tài)監(jiān)控與評估：持續(xù)跟蹤風(fēng)險狀態(tài)監(jiān)控執(zhí)行責(zé)任人按計劃落實應(yīng)對措施，*分析師定期（如每周/每月）收集風(fēng)險狀態(tài)更新，記錄措施執(zhí)行效果（如“備用供應(yīng)商已簽約，風(fēng)險等級由‘中’降至‘低’”）。重新評估當(dāng)項目環(huán)境、目標(biāo)或計劃發(fā)生重大變化時（如需求變更、政策調(diào)整），需重新識別風(fēng)險并更新評估結(jié)果，調(diào)整應(yīng)對策略。報告與改進(jìn)定期輸出《風(fēng)險管理報告》，向stakeholders匯報風(fēng)險狀態(tài)、措施進(jìn)展及新出現(xiàn)的風(fēng)險；總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，更新風(fēng)險清單和應(yīng)對策略，持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險管理流程。三、核心模板表格清單表1：風(fēng)險可能性-影響程度矩陣評估表影響程度低（<30%）中（30%-60%）高（>60%）嚴(yán)重（目標(biāo)無法達(dá)成）中風(fēng)險高風(fēng)險高風(fēng)險較大（部分目標(biāo)受影響）低風(fēng)險中風(fēng)險高風(fēng)險一般（輕微影響）低風(fēng)險低風(fēng)險中風(fēng)險表2：風(fēng)險識別清單（示例）風(fēng)險編號風(fēng)險領(lǐng)域風(fēng)險描述觸發(fā)條件（如發(fā)生時點/事件）責(zé)任部門/人R001技術(shù)風(fēng)險核心算法不成熟，導(dǎo)致研發(fā)延期原型測試通過率<80%研發(fā)部/*工R002市場風(fēng)險競品提前發(fā)布同類功能，搶占市場份額競品發(fā)布會召開后1周內(nèi)市場部/*經(jīng)理R003運營風(fēng)險供應(yīng)商產(chǎn)能不足，影響物料交付供應(yīng)商連續(xù)2個月未達(dá)成交付率≥90%采購部/*專員表3：風(fēng)險應(yīng)對措施表（示例）風(fēng)險編號風(fēng)險等級應(yīng)對策略具體措施責(zé)任人完成時限所需資源R001高降低1.增加算法預(yù)研周期1個月；2.聘請外部專家指導(dǎo)優(yōu)化方案*工2024-06-30預(yù)算增加10萬元R002中轉(zhuǎn)移1.加強(qiáng)差異化營銷，突出產(chǎn)品獨特賣點；2.與渠道商簽訂排他性合作協(xié)議*經(jīng)理2024-07-15營銷預(yù)算20萬元R003中轉(zhuǎn)移1.開發(fā)2家備用供應(yīng)商；2.調(diào)整生產(chǎn)計劃，提前1個月啟動物料采購*專員2024-05-31備用供應(yīng)商考察費表4：風(fēng)險監(jiān)控與評估記錄表（示例）風(fēng)險編號監(jiān)控日期風(fēng)險狀態(tài)（新/持續(xù)/已關(guān)閉）應(yīng)對措施執(zhí)行情況新增風(fēng)險描述評估結(jié)果更新R0012024-04-15持續(xù)預(yù)研工作按計劃進(jìn)行，專家已提交初步優(yōu)化方案無風(fēng)險等級仍為“高”R0022024-04-20新增競品A于4月18日發(fā)布同類功能，用戶反饋積極需調(diào)整營銷策略風(fēng)險等級由“中”升至“高”R0032024-05-10已關(guān)閉備用供應(yīng)商已簽約，原供應(yīng)商承諾6月前恢復(fù)產(chǎn)能無風(fēng)險等級降為“低”四、使用關(guān)鍵注意事項（一）風(fēng)險識別需全面客觀避免“想當(dāng)然”或遺漏潛在風(fēng)險，可邀請外部專家（如行業(yè)顧問、客戶代表）參與識別，尤其關(guān)注跨部門協(xié)作中的風(fēng)險接口點（如“研發(fā)與需求部門溝通不暢”）。區(qū)分“風(fēng)險”與“問題”：風(fēng)險是未來可能發(fā)生的不確定性，問題是已發(fā)生的負(fù)面影響，需分別記錄處理。（二）風(fēng)險評估需基于數(shù)據(jù)與事實可能性和影響程度的評估避免主觀臆斷，優(yōu)先參考?xì)v史數(shù)據(jù)（如過往項目延期率、供應(yīng)商交付合格率）、行業(yè)基準(zhǔn)或?qū)＜医?jīng)驗（可德爾菲法多輪調(diào)研）。風(fēng)險等級矩陣需根據(jù)組織風(fēng)險偏好調(diào)整：對風(fēng)險容忍度低的組織（如醫(yī)療、金融），可適當(dāng)降低“高風(fēng)險”判定閾值。（三）應(yīng)對措施需具體可行措施描述避免籠統(tǒng)（如“加強(qiáng)溝通”），應(yīng)明確“做什么、誰來做、何時做、資源支持”（如“每周五召開研發(fā)-需求對會，由*主管主持，會議紀(jì)要24小時內(nèi)同步”）?？紤]成本效益：高風(fēng)險應(yīng)對措施的成本需與風(fēng)險可能造成的損失匹配，避免“為小風(fēng)險投入大資源”。（四）保持動態(tài)更新與溝通風(fēng)險管理不是一次性工作，需在項目/業(yè)務(wù)全周期持續(xù)跟蹤，建議每月召開風(fēng)險評審會，及時更新